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Akropolis(AKRO)レビュー:DeFi Lending Aggregator

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Akropolis Decentralizedは、分散型の貯蓄年金基金を創設することを目的として設立されましたが、それだけではありません。 それは、作成者が金融プロトコル、dApp、およびDAOを作成するためのAkropolisOSフレームワークから始まりました。

完全なツールキットにより、スマートコントラクト主導の分散型ファイナンス商品の作成が可能になります。 AkropolisOSを使用すると、開発者は、ユーザーが賭けた暗号通貨に投資、貸与、保存、および収益を上げることができるプラットフォームを作成できます。 それは、DeFiのユニークなスピンである、無担保ローンを作成する方法さえ提供しました。

これは、DAOガバナンスの下にある資本プールの作成と管理を通じて機能します。 資本プールは、任意の財務結果を提供するように構成できます。

これには、貸付プール、貯蓄プール、保険プール、年金基金プール、グループ投資プール、およびその他の想像できるあらゆる金融プールが含まれます。 プールDAOのメンバーは、プールに流動性を提供すること、ローンを提供するための賭け、および投票に対して報酬を受け取ります。

アクロポリス

多くの用途のためのDAO資本プール。 経由の画像 アクロポリス.io

プロジェクトの最優先の目標は、従来の銀行および保険商品の多くを、「相互または協同組合」モデルを使用する分散型バージョンに置き換えることでした。 創設者は、これがより公平な銀行システムを作成し、システムで実際の目的を果たさない略奪的な仲介者を排除すると信じています。

アクロポリスのメインネットは2020年2021月に立ち上げられ、それ以来大きな進歩を遂げてきました。 実際、XNUMX年XNUMX月の時点で、プロジェクトはYearnFinanceとの「合併」に続いて大きな変化の状態にあります。

このレビューでは、多くの場合オープンソースになり、コミュニティに渡されている既存の製品のいくつかについて説明し、その後、進行中の変更の背後にある理論的根拠とアクロポリスの将来について説明します。

AkropolisOS技術開発

多くのDeFiプロトコルのように アクロポリス 当初はイーサリアムブロックチェーンに実装されていました。 ただし、チューリング完全仮想マシンを使用して、任意のブロックチェーンに実装できます。

AkropolisOSはプロジェクトの要であり、OpenZepplin SDKを使用してモジュラーフレームワークとして構築され、Façadeソフトウェア設計に根ざしています。 AkropolisOSは、開発者がDAOを迅速にセットアップおよび管理できるようにすると同時に、さまざまなカスタマイズ可能な機能を可能にするために作成されました。

AkropolisはSubstrateにも基づいて構築されており、AkropolisをPolkadotエコシステムと統合するPolkahubおよびPolkahubBridgeソリューションにつながりました。

アクロポリス開発

Akropolisで構築できる潜在的なdAppのほんの一部。 Akropolis.io経由の画像

アクロポリスプロトコルにはいくつかの層があり、それぞれが次の個別の機能を担っています。

  • ID管理モジュール(IM)
  • 会計モジュール
  • AFOメンテナンスおよびガバナンスモジュール
  • ネットワークガバナンスモジュール
  • 支払い処理モジュール(C2FCフレームワーク)

これらの機能は、AkropolisがAutonomous Finance Organizations(AFO)の開発を容易にするために含まれています。 これらは、(プーリングを介して)内部および外部の資本プロバイダーおよびその他の利害関係者と相互作用する公的または私的エンティティです。

AkropolisOSを使用して構築された最初の製品は、Sparta製品とDelphi製品でした。 これらにより、ユーザーはファームのDeFiトークンを生成し、ローンと貯蓄のプロセスに従事することができます。 これらのネットワークは、ステーキングとガバナンスにAKROトークンを使用し、Delphi製品もABELトークンを使用します。 AKROトークンは主に、ネットワークの信頼を構築し、ブロックの検証、担保のロックアップ、投票への参加を通じてネットワークガバナンスを有効にするために使用されます。

XNUMXつの資本プール:SpartaとDelphi

アクロポリスのエコシステムに追加された最初のXNUMXつの製品は、スパルタとデルファイの資本プールでした。

スパルタ は、統合されていないローンも可能にする貯蓄プールです。 それはそのメンバーにネイティブの利回りと金利収入のメカニズムを提供します。 誰でもプールに資本を提供することができ、その後、結合曲線とプールの流動性量に関連する変化に基づいて稼ぐことができます。 ユーザーは、ローン・トゥ・バリューの50%を提供することにより、無担保ローンにアクセスすることもできます。 プールに資金を賭けて貸し手になることも可能です。

スパルタ

Spartaプールでは、DeFi独自の無担保ローンが可能です。 経由の画像 スパルタ

デルファイ 収穫農業と自動パッシブ投資のために作成されました。 これにより、ユーザーはファームのDeFiトークンを生成したり、ビットコインとイーサリアムにコストをかけたりすることができます。 Delphiユーザーは、AKROガバナンストークン報酬による貯蓄と流動性の提供に基づいて報酬を獲得することもできます。

ステーキングによる担保不足のローン

(スパルタにある)アクロポリスのよりユニークな特徴のXNUMXつは、無担保ローンにアクセスできることです。 これは、大幅に資本過剰のローンに焦点を当ててきたほとんどのDeFiプロジェクトとは大きく異なります。

担保不足のローン

Akropolisは、無担保ローンを可能にするという点で独特です。 経由の画像 Akropolisブログ.

スパルタプールのメンバーは、担保の50%を提供することにより、担保が不足しているローンを要求できます。 その後、残りの50%は他のDAOメンバーによって賭けられる必要があります。

借り手に関連するリスクを判断するために使用されるいくつかの方法があります。rd パーティーのクレジットスコア、アイデンティティメトリック、およびチェーン上の社会的評判。 ローン申請に賭けると、ローンのリスクを評価するために使用されるクレジットスコアリングシステムが作成されます。

Pensify –オンチェーン年金基金

ペンシファイ は、2020年XNUMX月にETHGlobalからHackMoneyハッカソンの一部として作成された年金dAppです。他のDeFi dAppと同様に、ユーザーはDAIを使用して収穫量を増やすことができます。 また、フラッシュローンの裁定取引、利回りのリバランスを提供し、結合曲線とともにトークンの価値を高めます。

ユーザーは、加入時に年金制度を選択し、退職すると、選択した制度の規則に基づいて年金基金を引き出すことができます。

キャッシュフローリレー

の主な目的 キャッシュフローリレー プロジェクトは、Web3およびDeFiエコシステムにネイティブに統合された柔軟なプログラム可能なデジタル資産の形で、企業および個人によって、または企業や個人に期待される将来のキャッシュフローの価値を把握することです。

キャッシュフローリレーは、ユーザーが定義された時間枠内に任意のイーサリアムウォレットアドレスで支払われるべき将来のキャッシュフロー義務をトークン化/デジタル化、割り当て、転送、グループ化/グループ解除、そしてもちろん取引できるようにすることで、斬新な方法で経済的価値を獲得します。

キャッシュフローファイナンス

キャッシュフローリレーは、キャッシュフローファイナンスローンを行うための新しい方法です。 経由の画像 ミディアム.

キャッシュフローリレーは、さまざまなユースケースに対応しています。

  • 既存のキャッシュフローを持ち、将来のいくつかの期間にC2FCを発行し、それを割引価格で販売し、将来の収入を「今日のお金」と交換する、すでに運営されている会社。
  • 流動性プロバイダーは資本を返還し、会社の将来のキャッシュフローから正しいリスク評価が行われた場合に利益を受け取ります。

C2FCトークンはデジタル権利として機能し、特定の割合のキャッシュフローをトークン所有者に自動的に転送します。

これは、キャッシュフローファイナンスに相当するDeFiであり、従来の集中型プラットフォームに存在する無数のフープを飛び越えることなく、企業が投資を獲得できるようにすることを主な目標としています。 プロジェクトは投資家から直接資金を調達し、成長を加速し、成長に応じて返済することができます。

アクロポリスチーム

アナ・アンドリアノワ – Anaは、AkropolisのCEOであり、プロジェクトの共同創設者です。 彼女はオックスフォード大学を卒業しており、資産管理の強力なバックグラウンドをプロジェクトにもたらしています。

彼女は、リーマンブラザーズを含む多くの投資/ファンド管理会社で働いた後、自身のファンドであるビヒラスとアピロキャピタルを共同設立しました。 過去には、Web3 Foundationの顧問を務め、以前はEUが資金提供する産業用インキュベーターであるOpenMaker.euの諮問委員会メンバーでした。

アクロポリス創設者

才能のある、野心的な創設者のペア。 経由の画像 アクロポリスウィキ.

ケイト・クルバノワ – Kateは、Akropolisの運用責任者であり、プロジェクトの他の共同創設者です。 彼女はまた、強力な経済的背景を持っており、ブロックチェーンセクターで何年も働いています。 彼女はブロックチェーンマイクロタスクプラットフォームLatiumのアドバイザーであり、後にCindicatorの分析責任者の役割に移りました。 ケイトは、研究ツールと方法論の開発、および暗号固有のユースケース向けの製品とサービスの調整を専門としています。

Akropolisチーム全体はかなり小さく、多くの技術的才能を備えています。 チームにはCTOとリード開発者が含まれます アレクサンダーマザレツキー 自動化と機械学習の博士号を取得し、2010年からブロックチェーンスペースに携わっています。

パベル・ルービン はSolidityDeveloperとしてプロジェクトに参加しており、ソフトウェアデザインとUI / UXの分野でXNUMX人のチームメンバーが働いています。 ただし、最近のYearn Financeとの合併により、XNUMXつのプロジェクト間のリソースの共有方法に応じて、チームの規模が大幅に変わる可能性があります。

アクロポリスのハックと対応

DeFiプロジェクトでのハッキングの試みがより一般的になるにつれて、2020年には約200億ドル相当のハッキングが発生し、Akropolisは免除されていません。 2020年2月、彼らはハッキングに見舞われ、XNUMX万ドル強のDAIが失われました。 損失は​​、フラッシュローンを利用したDelphiプールへの再入可能攻撃の結果でした。

アクロポリスハッキング

DeFiプロジェクトは、ハッカーにとってますます人気のあるターゲットになっています。 経由の画像 Cryptoknowmics.com

再入可能攻撃により、攻撃者はスマートコントラクトが実際に保持しているよりも多くの資金を引き出すことができます。 最も有名な再入可能攻撃は、2016年のイーサリアムDAOへの攻撃でした。

ハック補償

アクロポリスチームは、ハッキングとユーザー資金の損失を非常に深刻に受け止めました。 その点で、彼らは、ユーザーが損失を公正に補償するのを見ることが重要であると述べました。 これらのユーザーを補償するために、Akropolisはハッキングされたトークンの50%を既得のAKROトークンに寄付し、残りの50%は将来の製品料金から提供されます。

  • 補償: vAKROの形での報酬の50%。
  • レート: AKROあたり0.012ドル(価格はハッキング直前のレベルに固定されています)。
  • 権利確定:24か月(2年)、線形。

アクロポリスとyEarnの合併

Yearn Financeは、プロジェクトごとにプロジェクトをスナップしてyEarnファミリーに組み込むため、分散型ファイナンスのAmazonと見なされています。 これまでのところ、SushiSwap、Cream、Pickle Finance、Bounce、Cover Protocolが含まれており、2020年XNUMX月にyEarnはそのリストにAkropolisを追加しました。

アクロポリスマージ

Akropolisは、yEarnの合併の長いリストのもうXNUMXつになります。 Akropolisブログ経由の画像。

XNUMXつのプロジェクト間の合意に基づくと、これは合併というよりはコラボレーションであり、AkropolisがYearnVaultの融資ソリューションの独占プロバイダーになります。 アクロポリスからの発表によると:

YearnとAkropolisの貢献者は力を合わせて、お互いの強みを活用し、各チームがさらに専門化し、自分たちが最も得意とすることに集中できるようにします。 Yearnは、クラス最高のVaultおよびLendingプロトコルソリューションの開発を継続します。 Akropolisは、これらの独占的なフロントオブハウスの機関投資家向けサービスプロバイダーになり、クライアントのネットワークへのオーダーメイドのアクセスを提供し、投資戦略はクライアントに合わせて調整されています。

XNUMXつのコラボレーションにより、Akropolisは新しいバージョンに移行し、機関投資家をDeFiスペースに取り込むことに重点が置かれます。 XNUMX人はまた、高利回りの口座と貯蓄プールの代替案として改善される新しいプラットフォームとプールの作成を計画しています。

Yearn v2ボールトはAkropolisボールトと統合され、まもなく新しいPickleゲージモデルを通じてPICKLEを獲得できるようになります。 統合されたAkropolisボールトとYearnボールトを組み合わせてCreamv2と統合する新しいアプリも計画されています。

アクロポリスの変化

AkropolisとYearnFinanceのコラボレーションの結果として、XNUMXつの主要な変更が予想されます。 これらの変更は次のとおりです。

  1. オープンソースコード – AkropolisOS(オペレーティングシステム)は、Yearnのオープンソース開発セクションに入ります。
  2. より優れたアクセス – Akropolisは、Pickle Finance andCreamの製品にアクセスできるようになります。
  3. トレーディングフロントエンド – Akropolisは、Yearnの利回りを生み出す製品にサービスを提供するフロントエンドになり、その取引インターフェースにより、トレーダーは結合されたエコシステムにアクセスできるようになります。
  4. 憧れの新しい戦略 – Yearnは、Akropolisの力を活用して新しい戦略を作成でき、Pickle Financeの開発者と同じように、彼らの開発者はYearnの成功報酬から利益を得ることができます。
  5. 事業発展 –憧れは、アクロポリスの優れた事業開発の専門知識から利益を得ることができ、優良顧客への露出を得ることができます。

新しいアクロポリス

Yearn FinanceとAkropolisのコラボレーションにより、Akropolisのチームはプロジェクトの新しい長期計画を作成しました。

アクロポリスロードマップ

合併後のアクロポリスのロードマップと長期計画。 経由の画像 アクロポリスロードマップ.

この計画は、合成の高利回りアカウントと非常に優れたユーザーインターフェイスとエクスペリエンスに焦点を当てた、より狭い開発の焦点に基づいています。 2021年に向けて、アクロポリスのチームは次の決定を発表しました。

  • 製品の焦点を絞り込みました: AkropolisOSとSpartaは非推奨になり、オープンソース開発リソースセクションに移動して、よりシンプルで合理化された製品を提供します。
  • 新しいボールト: AkropolisはYearnv2ボールトのコードを採用し、そのユーザーは次のPickle Gaugeを通じてPickleを獲得する資格があり、次のCreamv2貸付プロトコルを通じて活用されます。
  • 新しい戦略: アクロポリスの貢献者は、新しい金庫室の戦略を書き、成功報酬を獲得します。
  • 新しい収量を生み出す製品: 現在Akropolisチームによって開発中であり、エコシステム全体の利益のためにyEarnチームの専門知識と貢献を利用します。
  • 新しい制度的アプリ: Akropolisは、YearnとAkropolisを組み合わせた歩留まりを生み出す製品スイートの独占的な制度的フロントエンドとなり、より広範なyEarnエコシステムにその強みを提供します。

2021年1月の時点で、Yearn v2ボールトはすでに実装されており、チームはYearnvXNUMXボールトに取り組んでいます。 また、不換紙幣と不換紙幣のサポートも行われています。 行われているもうXNUMXつの変更は、Delphiプールで使用されているADELトークンが、プライマリネイティブAKROトークンと大部分がマージされていることです。

ADELからAKROへの交換

Yearn Financeとの合併と、Akropolisの焦点を絞る決定に続いて、コミュニティは、ADELトークンを引き続き使用することが理にかなっているのか、それともAKROトークンと統合する必要があるのか​​を疑問視し始めました。

アクロアデル

ユーザーは、ADELをAKROに自発的に変換できます。 経由の画像 Twitter.

この一連の質問は、ADELトークンの履歴と有用性に基づいて行われました。 それが最初に開始されたとき、計画は、AKROがCEXに非常に集中していたときにガバナンスを奨励する方法として、Delphiユーザーに配布することでした。 前提は、取引所で購入するのではなく、Delphiを使用してADELを獲得することでした。

ADELは投機的なトークンになることを意図したものではありませんでした。 これは、Delphiのガバナンスと開発を主な目的とするユーティリティトークンとして作成されました。

アクロポリスチームからのコメントにもかかわらず、ADELはとにかく公開市場で購入され、ADELとAKROの保有者はXNUMXつの異なるグループに分かれ、それぞれがアクロポリスの開発に関する長期ビジョンとしばしば対立する独自のアジェンダを持っていました。

yEarnとの合併が完了し、Akropolisの製品の焦点が狭められたため、ADELとAKROの間に関連する価値提案はなくなりました。 代わりに、XNUMXつのトークンを持つことは、チームの気を散らすことにすぎません。

大幅な希薄化によってAKROに影響を与えずにコミュニティをまとめ、チームが迅速に前進し、yEarnのマージ、統合、開発に集中できるようにすることで、AKROに価値をもたらします

Akropolisのトケノミクスの複雑さを軽減し、ネイティブトークン所有者に高い価値を提供するために、AKRO製品とADEL製品を分離し、ADELをAKROに自主的に交換することを提案することが決定されました。

この申し出は行われ、受け入れる人は誰でも、財務省から入手可能なものに基づいて、定義された量のADEL toAKROを受け取ります。 スワップ比率はどちらのトークンの価格にも依存せず、このオファーにより、既得のADEL報酬を既得のAKROと交換することができます。

ADELからAKROへのスワップの詳細

  • スワップレート:1:15(1 ADEL = 15 AKRO)。 チームは、スワップのために215M AKROまたは合計トークン供給の約5.4%を切り出します。 スワップレートとAKROの合計額は、チームが既存のコミットメントを差し引いて財団から割り当てることができる金額の関数です。
  • スワップデュレーション:1月1日から2月XNUMX日(XNUMXヶ月)。
  • 権利確定期間:24ヶ月(2年)。

スワッププロセスに関する詳細は、 詳細を見る.

合併後のAKROトケノミクス

AKROは現在、Akropolisユーザーインターフェイスを介してyEarnボールトまたはプールに入る資金に対してTotal Value Locked(TVL)紹介料を発生させる立場にあります。 同時に、yEarnチームは、主に機関投資家向けのサービスとしてのボールト(VaaS)のプロバイダーになることに焦点を当てます。

アクロトケノミクス

AKROの新しいトケノミクス。 経由の画像 ミディアム.

yEarnはVaaSの開発に重点を置いていますが、Akropolisチームは、結合されたプロジェクトの事業開発と規制の問題に重点を置いて、独自の強みを活用できます。 同時に、Akropolisは、標準化された技術スタック、統合されたセキュリティプロセス、およびより広いyEarnエコシステムの恩恵を受けます。

AKRO保有者は、アクロポリスの利回りを生み出す製品によって生み出された料金から引き続き収益分配を受けます。 さらに、保管スペースの外で提供される別個の製品を表す、研究中の新しい収量生成製品があります。

AKROは、以下のプロトコルパラメータのガバナンストークンとして引き続き機能します。

  • 製品の機能と統合。
  • 料金;
  • 新しいVault戦略を提案します。
  • Vault戦略の選択/作成フレームワークを提案します。

AKROトークン

AKROトークンは2018年にプライベートセールでトークンがそれぞれ0.014ドルで販売され、2019年0.005月にHuobi GlobalでパブリックIEOが行われ、トークンはそれぞれわずか0.05125ドルで販売されました。 いずれにせよ、AKROトークンは現在2021年XNUMX月中旬にXNUMXドルの価値があるので、それは良い投資でした。

アクロポリスチャート

AKROトークンの短い価格履歴。 経由の画像 Coinmarketcap.com

上のグラフを見ると、2020年2020月の急上昇、2021年2021月のyEarnとのコラボレーションのニュースに続くわずかな増加、XNUMX年の大幅な急上昇に気付くでしょう。この急上昇はAKROとはほとんど関係がありません。 XNUMX年の暗号通貨のより広範な集会と関係があります。

その結果、0.05843年5月2021日に史上最高値の20ドルに達しました。ちょうど2020年前の0.0005343年100月1日、トークンは史上最低値のXNUMXドルにとどまりました。 その時点で購入するのに十分な先見性があれば、わずかXNUMX年でXNUMX倍の投資収益率が得られます。

結論

分散型金融におけるDAOガバナンスは、今日私たち全員が使用せざるを得ない中央銀行システムに固有の問題の多くを修正するための優れたモデルのようです。 アクロポリスによって作成されたDAOが管理する資本プールは、貪欲な仲介者を排除し、権力を人々に戻すことによって、より公正なシステムを作成できるようです。

現時点では、yEarnFinanceのチームとのコラボレーションからAkropolisが最も恩恵を受ける方法は不明です。 現状では、ボールトの開発は引き続きyEarnチームの主な焦点であり、アクロポリスチームは、ボールトによって生成される料金の恩恵を受けながら、事業開発とマーケティングのサポートを提供するようです。

アクロポリスのプロジェクトの多くがオープンソースになり、完全にコミュニティによって管理されるようになると、それらがどのように機能するかを見るのは興味深いでしょう。 担保不足のローンを許可する唯一のプラットフォームとして、Spartaは問題なく存続するはずです。 そして、AkropolisOSに固有の可能性は、単純なコミュニティバンキングや貯蓄よりもはるかに大きいです。 AkropolisOSから生まれる可能性のあるユースケースは他にもたくさんあると思います。

アクロポリスはまだ開発の初期段階にあり、5年、10年、20年後にどうなるかは言えません。 コミュニティの成長と新しいdAppの早期実装により、プロジェクトは独自の生命を獲得しているようです。これはもちろん、DAOプロジェクトが繁栄するために必要です。

AkropolisOSには非常に多くの可能性が内在しているため、プロジェクトがオープンソース化された今、コミュニティがどの製品を開発しているかを見るのは非常に興味深いことです。

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免責事項:これらは作家の意見であり、投資アドバイスと見なされるべきではありません。 読者は自分で調査する必要があります。

出典:https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/

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