1996年から2010年の間に生まれた顧客として定義されているジェネレーションZは、最大143億ドルの支出力を持っていますが、そのお金をどこに保管して使うかを決定づけるブランドの忠誠心をまだ築き上げていません。
銀行および決済プロバイダーにとって、これらの顧客を若いうちに引き付けることは、彼らの人生を通じて有利な関係につながる可能性があり、年齢が上がるにつれて価値が高まり、より多くのお金を稼ぎ、彼らが従事する金融商品の数を増やします。
ほとんどの世代Zersは、銀行口座を超えて金融商品を使い始めていません。そのため、彼らは宇宙のプレーヤーにとって熟した機会になっています。
結果として、多くの企業は若い世代の顧客を引き付けるためにミレニアル世代とジェネレーションZを一緒に対象としていますが、ジェネレーションZは古い世代とは異なるため、トゥイーン、ティーン、若者の関心を効果的に捉える能力を制限している可能性があります。 グループとして、彼らは従来の広告よりも友人や仲間からの影響に敏感で、インターネットの前の生活を思い出す可能性が低く、他の消費者よりもさまざまな金融サービスプロバイダーに開かれています。
これらの若い顧客に対応し、彼らが採用したい一連の製品、ツール、およびサービスを構築することを目指すマーケティング担当者、戦略家、および開発者にとって、Gen Zersの特徴を理解することは重要です。 このレポートでは、ビジネスインサイダーインテリジェンスは、業界調査と会話に基づいて開発されたXNUMXポイントのフレームワークを使用して、Gen Zが製品で評価するコア属性について説明します。
次に、これらの各属性をバンキングおよびペイメント商品に適用する方法を説明し、実用的な推奨事項、戦略、およびそれらを実装して競合他社より先に若い顧客を獲得する方法の例を示します。
レポートで言及されている会社は次のとおりです。 Affirm、American Express、Apple、バンクオブアメリカ、Capital One、Citi、Current、Discover、Instagram、Google、Grab、Greenlight、JPMorgan Chase、Mastercard、PayPal、Uber、Venmo、Visa、Wells Fargo、Zelle
レポートからの重要なポイントは次のとおりです。
- Z世代には金融サービス製品が採用されていないため、プロバイダーは成長への長い道を歩みます。 Gen ZersのXNUMX分のXNUMXは銀行口座を持っていますが、多くはまだデビットカードを使用しておらず、クレジットカードやローンに熟成しておらず、自分の支出の大部分について責任を負っていません。 大学への入学や最初の仕事の取得など、人生の移行をナビゲートするときに、プロバイダーがこれらの顧客に関与するための熟した機会があります。
- Z世代は、他のどの世代よりもデジタル決済製品とサービスに関心があります。 一般ユーザーの間でのモバイルウォレットの採用は低迷しており、VenmoやZelleなどのP2Pアプリは、今や年配のユーザーの間で勢いを増していますが、Gen Zersが最初に頭を急いでいます：デジタルウォレットの半数以上が毎月、2分のXNUMX以上同じ時間枠で他のデジタル決済アプリまたはPXNUMXPアプリを使用します。
- Gen Zersを惹きつけ、従事させ、定着させるために、金融サービス会社は社会的で、本物で、デジタルネイティブで、教育的で、価値を提供し、時間とともに進化する製品を開発する必要があります。 Gen Zersが重視する主要な属性を強調するこの組み合わせは、短期的にも長期的にもこれらのユーザーにアピールする機能を備えた製品を開発するためのロードマップとして機能します。
完全に、レポートは：
- Z世代が金融サービスプロバイダーにとって有意義で緊急の機会となる理由を説明します。
- Gen Zersを惹きつけ、従事し、維持できるサービスを構築するためのXNUMXつのポイントのフレームワークの概要を説明します。
- この世代に合わせた製品を構築するために銀行と決済プロバイダーが実装できる特定の戦略を提供します。
- ジェネレーションZを折りたたみ、生涯の顧客に変える戦術の例を評価します。
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出典：https://www.businessinsider.com/banking-and-payments-for-gen-z
