ノースウェスタン・ミューチュアルの計画および進捗調査によると、投資目標を達成するためにファイナンシャル・アドバイザーと協力したことのあるアメリカ人はわずか 35% です。調査によると、ファイナンシャルアドバイザーは長期的には年間利益の 3% を追加できる可能性があります。 25 年間にわたって複利計算すると、投資資金がさらに 77 倍になり、財政状況に不安を抱える XNUMX% のアメリカ人にとって役立ちます。  財務本部 は、個人が理想のファイナンシャルアドバイザーまたはRIA（登録投資家アドバイザー）を見つけるためのプラットフォームです。このプラットフォームはまず、お客様の投資目標、期間、ニーズについて学習することに重点を置き、その後、FinanceHQ の投資専門家ネットワークからの厳選されたアドバイザーとお客様をマッチングするために使用されます。消費者は完全に無料で使用でき、FinanceHQ は投資アドバイザーから見込み顧客発掘手数料を徴収します。顧客とインセンティブを調整するために、同社は受託者として機能し、顧客の投資プロファイルに基づいて最適なアドバイザーを見つける義務があります。 

路地時計 FinanceHQ の CEO に話を聞きました アレックス・チェ ビジネス、会社の戦略計画、その他多くのことを学ぶために…

FinanceHQ が提供する製品またはサービスについて教えてください.

FinanceHQ は、より良い経済的未来のために個人を信頼できる財務アドバイザーやリソースと結び付けるプラットフォームです。

どう違うのですか?

私たちは、リアルタイムの人工知能と機械学習を活用した、よりデータドリブンでパーソナライズされたソリューションを構築しています。当社は、リアルタイムの心理学的データと人口統計データ、および複数のソースからのその他の定性的および定量的洞察を組み合わせて使用​​し、ユーザー、その意図、経済的ニーズを検証し、理解します。次に、独自のテクノロジーを使用してそのデータを特定のアドバイザー基準と結合し、リアルタイムで照合し、独自の自動化された技術統合を通じて 2 つの当事者を接続します。さらに、私たちはパートナー企業と緊密に連携して、パートナー企業が独自のブランド資産を構築し、見つけやすさを高めることを支援します。そのため、当社はパートナーに対し、訪問者数の多いアドバイザー ディレクトリでのプロモーション、コンテンツ シンジケーション、および直接クライアントの獲得を向上させるためにパートナーの業務全体で活用できる追加ツールを通じて、ブランドを構築し、リーチを拡大するためのさまざまな方法を提供しています。

FinanceHQ はどの市場をターゲットにしており、その規模はどれくらいですか?

私たちの目標は、できるだけ多くの個人や家族、アドバイザーとのマッチングを支援しながら、これらのつながりを作るために必要な摩擦や手順を取り除くことです。金融アドバイザーへのアクセスを必要としているアメリカ人が何百万人もいます。アメリカ人の 50% は、財務計画を改善する必要があると答えていますが、ファイナンシャル アドバイザーの助けを求めている人は XNUMX 分の XNUMX にすぎません。当社は、XNUMX 州すべてでビジネスを行うために登録されています。

ビジネスモデルは何ですか？

金融の専門家、特に受託者は何十万人もいますが、彼らは熱心に助けたいと思っていますが、専門知識から最大限の利益を得ることができる個人とつながりを持つのに苦労しています。混雑した市場で、評判の高い専門家が目立つことは困難です。実績のある開業医にとって、口コミによる紹介は遅くなるか減少する可能性があり、COI 関係を築くには貴重な時間がかかります。さらに、初期の顧客ベースの確立に取り組んでいる新しい専門家や、既存の業務を拡大しようとしている企業には、より良いサポートが必要です。

私たちは、パーソナライズされたマッチングを通じてこの断絶を解決し、適切な見込み客とマッチングする適切なアドバイザーを見つけ、テクノロジーを活用してビジネスの拡大を支援します。

FinanceHQ を始めたきっかけは何ですか?

パーソナルファイナンスは、私が個人的にも仕事上でも常に情熱を注いでいるものです。 Betterment での勤務中に、私は健全な財務アドバイスへのアクセスの必要性と機会が実際にどれほど大きいかを深く理解しました。だからこそ、同様の問題を解決することに同じ情熱を持ち、すでに解決策を研究していたウィルバー研究所と連絡を取ったとき、私はとても興奮しました。だからこそ、私はアマンダとウィルバー研究所のチームと一緒に FinanceHQ を共同設立することができて、これ以上に興奮することはありませんでした。

潜在的な景気減速にどのように備えていますか?

残念ではありますが、経済的な不確実性や景気減速により、信頼できる財務アドバイスの必要性がさらに高まっており、私たちはこの困難な時期に財務上のアドバイスを必要とするあらゆる人々を支援する準備をしています。当社は十分な資本を有し、無駄のないチームを擁し、ユーザーとアドバイザーパートナーに最大の価値を提供することに重点を置いています。

XNUMXか月以内に達成する予定のマイルストーンは何ですか？

最終的に、私たちの主な目的は、できるだけ多くのクライアントとアドバイザーを支援することです。ステルスモードでは、私たちはすでに何億もの資産を信頼できる受託者に預けています。次のマイルストーンは、一致する資産が 10 億件を超えることです。また、主要な金融分野における特定の専門知識を持つパートナーを確実に採用し、あらゆる関心のあるトピックを確実にカバーできるようにすることにも重点を置いています。

あなたが決して得なかったスタートアップのアドバイスのXNUMXつは何ですか？

私たちは幸運にも、消費者の悩みを解決し、市場をリードする企業を構築するスタートアップスタジオである Wilbur Labs 内に FinanceHQ を構築することができました。チームは当社の成長に合わせて運営サポートとリソースを提供し続けているため、適切なアドバイスをたくさんいただいています。あまり聞いたことのないアドバイスの 1 つは、計画、計画、計画を立てることです。スタートアップの世界には、早く動いて物事を打ち破ろうという考え方が少しあります…。その逆の場合も多いと思います。長期的な成功の可能性が最も高い企業は、調査を行い、計画に時間を費やし、見込み客やパートナーと話し合い、持続可能なペースで成長することに重点を置いています。

ニューヨークのコミュニティの誰かと連絡を取れるとしたら、誰と連絡を取りますか?またその理由は何ですか?

私がジェイミー・ダイモンを選ぶのは、彼がニューヨークコミュニティの模範的なリーダーであり、金融​​業界に大きな影響を与えてきたからです。 JPモルガン・チェースのCEOとして、彼は財務、リーダーシップ、ビジネス戦略において豊富な知識と経験を持っています。

なぜニューヨークで立ち上げたのですか？

ニューヨークは、堅固なテクノロジーシーンと世界最高の人材を擁する世界の金融の中心地です。ここまで来れれば…

市内およびその周辺で秋に訪れるお気に入りの場所はどこですか?

私には小さな男の子が 2 人いるので、今はセントラル パークとブロンクス動物園に夢中です。

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• 情報源： https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/