デロイトによると、 AIを活用した金融機関 投資プロセスにおいて
AuM を 8% 増加 & 生産性を14%向上. 金融市場が変化した今、ウェルス マネージャーとアセット マネージャーは競争を繰り広げています。
AI ソリューションの開発
新しい市場の状況をうまく乗り切ることで、クライアントを支援できます。
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新たな金融の章が展開するのを目の当たりにしているので、自問自答する時が来たのかもしれません。どちらの側に留まりたいですか? 低マージン、高いプレッシャー、競争の激化により、アセット マネージャーとウェルス マネージャーの機会セットが変化した XNUMX 年間に、
新技術 – 特に人工知能 –
そのような複雑さに耐えるための鍵になりつつあります. 特に、投資プロセスをサポートするためのテクノロジーの採用は、リーダーとラガードの間に大きなギャップを生み出しています。 新しい調査によると、前者のグループは収益と AuM を増加させますが、後者のグループは競争上の優位性と市場シェアを失うリスクがあります。 すべては、企業がもたらす付加価値、つまり起業家的効果を理解することに帰着します。
投資プロセスに人工知能を統合する エラーが少なくなり、リソースをより効率的に使用できるようになります。
金融市場: 動くブルズアイ?
60年代初頭、ポーランド生まれの数学者 ブノワ・マンデルブロ 彼のキャリアは IBM で始まりました。
複雑さを解釈する新しい方法 統計的方法と確率を通じて。 ニューヨークを拠点とする彼のチームは、高品質のデータと毎秒数百万のデータを同時に分析できるコンピューターにアクセスできる世界でも数少ないチームの XNUMX つでした。 最終的に、金融時系列が彼の注意を引きました。 マンデルブロは、先物の価格が時間とともにどのように進化したかの背後にある隠れた幾何学を認識しました。これは、銀河や海岸線で観察できるのと同じ幾何学です。 しかし、これらは単純なパターンや投資可能なシグナルではありませんでした。 代わりに、それらはあらゆる規模で無数に繰り返される目に見えないメカニズムの指標でした.
フラクタル理論 現象を説明するという挑発的なアイデアから生まれました。
ミクロ構造とマクロ構造は似ている. フラクタルは、雲、木の枝、市場リスクの形に見られます。また、ある程度までは、イノベーションが金融サービスを再形成し続ける方法にも見られます。
データの爆発 （ビジネスモデルや投資姿勢の変化に伴い）
現代の金融システムを再設計した、 現在 受ける の期間
重大な課題 なかなか追いつかないリノベーション。 特にアセットマネジメントでは、多くのマネージャーが現在、
新技術の採用 重要な要因として
競争力を維持または獲得する ますます要求の厳しい顧客を満足させます。 レポートで強調されているように
アクセンチュア主催「資産運用の未来」 250 人を超える国際的なアセット マネージャーを対象とした調査では、人工知能とオープン イノベーションが最優先事項です。 同様の証拠が
アンブロセッティによる最近の研究、それが見つかりました 新しいテクノロジーと専門的なノウハウへのアクセスは、銀行システムとフィンテック エコシステムを近づけるパートナーシップの主な原動力です。
図 1: 金融機関がフィンテック企業と協力する理由
出典: The European House – Ambrosetti による、イタリア銀行の「Fintech Survey of the Italian Financial System」のデータに関する調査。
ウェルス マネジメント 4.0: どんな感じですか?
BCGは、世界のAuMが100兆ドルを超えたと推定しています. 機関投資家のイノベーションへの渇望が、特に近年、フラクタルのように、あらゆるレベルで影響を及ぼしているように見えるのは、まさに世界最大の業界です。 革新は新しい範囲を生み出しました
サステナビリティに対する新たな感性から生まれる投資ソリューション-関連する問題と
適応的な、
ポートフォリオ管理へのカスタマイズされたハイテクアプローチ. 垂直統合からオープン アーキテクチャの採用、およびこの分野の専門プレーヤーとのパートナーシップへの大きな変化が、
製品中心から顧客中心のモデルへの移行.
オープンイノベーション したがって、 競争力を維持するための鍵 AI主導の裁量権など、新しい投資ソリューションの市場投入までの時間を短縮します。 いくつかの世界的な調査で、この傾向が確認されています。 最も大規模なものは、2021 年末に向けて デロイト、500 兆ドル以上の AuM に相当する 33 の国際的なウェルスおよびアセット マネージャーからデータを収集しています。 データは、クラウドやサイバー セキュリティなどの一部のカテゴリでは、投資がすぐに横ばいになることを示しています。 人工知能は、今後XNUMX年間で最大の投資を引き付けると予想されています、50 年前と比較して XNUMX% 以上増加しています。 これは一方では、このテクノロジーの成熟と採用を指摘する重要なステップであり、他方では、ウェルス マネージャーやアセット マネージャーと並んで、その正常化を確認するものです。
図表 2 – 今後 XNUMX 年間の金融機関の投資意向の純変化
出典: Deloitte ThoughtLab「Wealth & Asset Management 4.0」
AIを使わないことには高いコストがかかる
同じ調査は、投資プロセスで AI を採用するために多くの投資を行った機関のパフォーマンス (AuM の成長、収益、株主価値、生産性など) の最初の証拠も示しています。 多くの人が AI 採用の初期段階で見た大きな代替リスクの代わりに、fデジタルトランスフォーメーションをリードする金融機関は、大幅な生産性の向上を記録しました それは最終的に、より質の高い人的資本につながりました。 調査が強調しているように、投資プロセスをサポートするために新しいテクノロジーを採用した人は、
生産性が平均14%向上し、 とともに 8%を超えるAuMの成長 &
7%の収益. また、これらの効果は、従来の機関投資家、ファミリー オフィス、プライベート バンク、ウェルス マネージャーのいずれについて話している場合でも一貫しているように見えます。 要するに、 投資プロセスへのAIの導入 最終顧客と企業の収益性の両方に価値をもたらします。
テクノロジーがビジネス プロセスに与える影響は、特に資産管理において、ミクロ レベルとマクロ レベルの両方で理解する必要があります。 この意味で、
AI のプラスの効果は、テクノロジーの起業家的効果が存在する場合に存在する可能性があります。 – 低付加価値活動の自動化 –
従来の代替効果を克服: これにより、より多くの人的資源が価値のはしごを登り、より価値の高いタスクに参加できるようになり、資産および資産管理者の収益と生産性に大きな影響を与えます。 イノベーションの一例は、資産運用会社と資産運用会社の需要の高まりに対する対応でした。
適応的で効率的な投資ソリューション. 独立したアドバイザーとのコラボレーションのおかげで、最初の投資ファンド、証明書、および AI 主導の裁量権が生まれました。 このシナリオでは、投資マネージャーは、投資可能なユニバースの定義、制約、および投資戦略の実行を制御し、ポートフォリオの構築のための人工知能のインプットの恩恵を受けます。 この意味で。 適応型リスク管理と戦術的リバランスにより、
人工知能により、ポジショニングを金融市場の進化に合わせることが可能になりました、最近経験したようなボラティリティの高い瞬間でも平静を保つことができます。
図表 3 – 「テクノロジー要因」は機関投資家、銀行、アドバイザー、家族に利益をもたらす
出典: Deloitte ThoughtLab「Wealth & Asset Management 4.0」
それでは、次は何ですか？
エイブラハム・リンカーンはかつてこう言いました：「未来についての最も良いことは、それが一度に XNUMX 日で来ることです」. 反省は、金融機関は、アメリカの「革新しなければ滅びる」のではなく、より教育を受けた「実行するために革新する」パラダイムを採用すべきであることを示唆しています。
技術革新は、バリューチェーン全体にさまざまなメリットをもたらしました、今日は
効率の向上 & 投資ソリューションの魅力 コスト、運用効率、および
カスタム ソリューションに対する需要の高まりに対応する能力. 確かに、人工知能は、資産管理者と資産管理者が製品とプロセスを更新し、その間に新しい市場シェアを獲得する機会です。 人工知能を投資プロセスに統合しようとする運用会社がますます増えていることは驚くべきことではありません。 新しい章のページが展開され、この新しい章に目を向ける人は、収益、顧客、および大衆が成長するのを見る. そして、将来がどこへ向かうのか正確にはわからなくても、金融機関がすでに取っている措置は、資産管理の未来がどのようなものになるかの前兆です。
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MDOTMについて
球 プラットフォーム
Sphere は、MDOTM Ltd. の AI を活用して偏りのない投資インプットを提供し、ポートフォリオを管理するノーコード プラットフォームです。 Sphere を使用すると、投資の専門家は AI を投資プロセスに簡単に統合して、データ分析を実行し、市場ビューを構築し、将来を見据えた投資ポートフォリオを作成できます。 機関投資家専用のスフィアは、何百万もの市場、ファンダメンタルズ、マクロ経済のデータポイントを分析して市場体制を研究し、資産クラス、地域、セクター全体で偏りのない市場の見解を提供して、資産配分とポートフォリオ管理をサポートします。
MDOTM 使命は、効率的でオーダーメイドの AI 主導の投資ソリューションを通じて、金融機関の投資プロセスをサポートすることです。 資産管理、資産管理、保険、銀行のクライアントは、その科学的アプローチと高度な技術の恩恵を受けています。 同社は、CEO 兼チーフ サイエンティストの Tommaso Migliore と Federico Mazzorin によって設立されました。AI と科学的手法を組み合わせることで、今日の複雑な金融市場で優位性が得られるという信念を持っています。 ロンドンとミラノの 50 人を超える専門家からなるチームにより、MDOTM の技術は 60 億ドル以上をサポートしています。 詳細については：
info@mdotm.eu
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