可能性 AI シリコンバレー銀行（SVB）危機は防げたでしょうか？完全ではないかもしれませんが、消費者心理分析によってその影響は劇的に軽減された可能性があります。

それは何ですか 星座 AIを活用した新しいテクノロジーであるAuroraを使用して、SVBに関する公開の議論を分析したときに判明しました。 

SVB は 2 つの重要な教訓を提供します

2 つの主要な教訓が浮かび上がります。経営破綻を完全に避けられたわけではないが、シリコンバレー銀行がソーシャルリスニング技術を通じて消費者心理や会話を適切に評価していれば、多くの被害は避けられただろう。

2 つ目は、金融機関は社会監視ツールを活用して、将来の危険から身を守る必要があるということです。

SVBの問題が早期に醸成された

コンステレーションの創設者兼最高経営責任者（CEO）のダイアナ・リー氏とデータサイエンス責任者のユスフ・カーン氏は、オーロラが82.8年前から懸念に関する雑談をキャッチしていたと語った。数週間前に遡ると、崩壊の丸一か月前の101,696月初旬にXブログやニッチなブログでトラブルが勃発していた。そのほとんど (XNUMX%) は X に関するもので、XNUMX 月を通じて否定的な感情が XNUMX% 増加しました。

先週は否定的な感情が急増し、ウォールストリートベッツで11,000万53,000件、CNBCで210,000万93件、XでXNUMX万件の表現があり、XNUMX%が否定的または中立でした。意見の多くはアメリカの海岸から来ました。

いくつかの驚くべき声が攻撃を主導した

ジョー・バイデン、ドナルド・トランプ、ギャビン・ニューサム、ピーター・ティール、イーロン・マスクといった有力な声が挙がるのも当然だった。オプラ・ウィンフリーやタイラ・バンクスもそうだった。マスク氏は依然として最も肯定的な人物の一人であったが、マーサ・スチュワート氏は最も否定的な人物の一人であった。ピーター・ティールのコメントは注目を集めたが、ビル・メイソンのような他の人も以前から警告を発していた。

Constellation が群衆の力をどのように活用するか

Lee 氏は 2016 年に Constellation を設立し、自動車小売店 (後には医薬品) 向けに Web ページやソーシャル メディア投稿などの規制対象コンテンツを作成するモジュール型システムを提供しました。このプロセスには、Reddit、Twitter、Pinterest、Snapchat の消費者レビューの調査が含まれます。

レビューは購入決定に影響を与えますが、人々はレビューを総合的にではなく個別に検討しました。早期に強力な意見を発すると、誤った情報に基づいた決定を下す可能性があります。その近視眼はブランドにも及び、全体的な感情を推測することができませんでした。

こうした懸念を金融機関にも広げてください。群衆は何を言っていますか、そしてそれはどれほど重要ですか?

これらは興味深いものであり、経営幹部の間での異質な会話でもあります。経営幹部の多くは古い世代であり、独自のソーシャルメディアページさえ持っていません。フィンテックが金融界に顧客との現場での出会いの重要性を示す一方で、多くの著名な人物がひどい失敗をしている。

「彼らは若い世代やミレニアル世代が感じていること、考えていることを無視しているが、顧客感情を煽っているのは彼らだ」とリー氏は語った。 「彼らは、安全に会えるようソーシャルメディアチャンネルを利用しない限り、デートすらしません。 

「しかし、規制されている業界に目を向けると、現在自社の製品を購入しているプロフィールがこれらであることを考慮に入れていない業界もあります。」

LLMと虚偽情報の問題

カーン氏は、レディットと X が一般的な感情を促進しており、これには AI が関係していると述べました。 ChatGPT およびその他の大規模な言語モデルは、公開されているほぼすべての手段からデータを更新します。

「最大の課題の 1 つは、誤った情報が埋め込まれる可能性があることです」とカーン氏は言います。人々が真実から最も遠い会話をどれだけ行うことができるかを考えてみましょう。しかし…あらゆるものを正確な情報か誤った情報として分類できるほどスケーラブルなシステムを完全に設計できる人間はいないでしょう。

「したがって、あらゆる種類の情報がこれらのモデルに流入する必要があります。」

それは私たちがスピードのために支払う代償です。 LLM が誤った情報を取り込んだために、劣った製品を推奨する例は簡単に見られます。

Constellation は虚偽の情報とどのように戦うのか

Constellation のソリューションは、状況に応じたソーシャル リスニングです。カーン氏は、コンステレーションは情報を他の指標と結び付けて、特定の声や意見と行動の間の文脈上の関係を特定すると述べた。音声カテゴリが異なれば、重みも異なります。ピーター・ティール氏は、わずかなコメントしか残さないソーシャルメディアのインフルエンサーよりも、金融界でより顕著な発言力を持つことになるだろう。

「たとえそれを差別化したとしても、常に偽の情報が流れるという課題が存在するだろう」とカーン氏は警告した。 「多くの誤った情報が飛び交っているため、広範なソーシャルリスニングは衰退しつつあります。そして、AI が生成したコンテンツではさらに悪化し、AI システムが本物のように見えるものを吐き出す幻覚（につながる）が発生しますが、実際はそうではありません。」

これに対する明白な対抗策は、言われたことが正確かどうかを確認することです。みんながそうしてくれればいいのに。

「ビデオ、音声、音声に影響を与えることができるということは、そのようなレベルの偽情報が広まっているということです。もしそれが広まっているのであれば、今出回っているコンテンツの量を想像してみてください。それは人間の考えではなく、少しでも影響を与える可能性があります」実際の真実からはさらに遠ざかっています」とカーン氏は語った。 「そのため、これらの事柄のいくつかを測定し、状況を把握することがますます困難になるでしょう。」

状況に応じたソーシャルリスニングの重要性

もしあなたが金融機関の幹部で、「状況に応じたソーシャルリスニングはどうなるんだろう？」と考えているとしたら、投資すべきでしょうか？」と考えた場合、あなたはすでにエイトボールの後ろにいます。

「規制された業界にとって私が心配しているのは、これほど遅れをとっていると、こうした影響力のある人たちに注意さえ払わないことだ」とリー氏は語った。 「コンテキストレベル、あるいはローカルレベルから見ても、AI側で何が起こるかは分からないでしょう。AIはこれまでのすべての基盤であり、その後AIが構築しているものだからです」その上に。

「（ブランドが）リスクを回避する方法がわからない場合、ソーシャルメディアは、ブランドがどのようにリスクを冒すか、状況に応じて物事を見て、リスクの観点からどの位置にあるかを確認する上で重要な要素となるでしょう。人々が何を言っているかは、人々が将来も取り付け取り付けを続けるかどうかを左右する大きな要素となるはずだ。」

無理に反応すると水の中で死んでしまう可能性があるため、積極的に戦略を立ててください。情報は瞬く間に広まります。それに気づいてCEOが関与すると、多くの場合、会社の制御を超えてしまいます。

コンテキストに応じたソーシャルリスニングがSVB以前にどのように役立つか

「ソーシャルメディアでの言及を監視しているから大丈夫」と思っているなら、あなたは的を外しています。リー氏は、セクター全体のセンチメントが自社にどのように関係しているかを学ぶことが価値だと述べた。

SVB破綻後に介入を余儀なくされた銀行を考えてみましょう。リー氏は、一部の銀行を買収することで感染拡大を阻止しなければならないとは知らなかったと述べた。地方銀行は脅威にさらされていた。

「その時点で、多くの混乱、混乱、恐怖が生じ、人々は自分のお金が安全なのか疑問を抱いていました」とリー氏は語った。 「そこに私たちが立ち入って、状況に応じて、これらの人々全員が自分たちが何をしていて貢献しているのかを知っていれば、それは単なるSVBの崩壊ではないと言うでしょう。それが、銀行業界、つまり私たちが取引している銀行についての一般的な感情です。」

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• 情報源： https://www.fintechnexus.com/could-ai-have-stopped-the-svb-crash/