投資顧問会社2社が、AIの使用を誇張した疑いで米国証券取引委員会と和解に達した。いずれの場合も、AIは自社のサービスの基礎であるとされていた。
カナダに本拠を置くデルフィアとサンフランシスコに本社を置くGlobal Predictionsは、自社の製品が予測を改善するためにAIを使用したことを顧客に伝えたとして、それぞれ225,000万175,000ドルとXNUMX万XNUMXドルを徴収する予定だ。金融監視機関は、両社が機械学習機能の粉飾を表す用語「AIウォッシング」に従事していたと述べた。
SECのゲーリー・ゲンスラー委員長は、「新しい技術が登場すると、投資家からの話題を呼び起こしたり、その新技術を使用すると称する人々による虚偽の主張を引き起こしたりする可能性があることを何度も見てきた」と述べた。 「Delphia と Global Predictions は、実際には AI を使用していないにもかかわらず、特定の方法で AI を使用していると顧客や将来の顧客に宣伝しました。」
デルフィアは、自社のシステムが顧客データを組み込むためにAIと機械学習を利用していると主張したが、SECはこの声明が虚偽であることが判明したと発表した。
「デルフィアは、実際には投資プロセスでそのようなデータが使用されていなかったにもかかわらず、投資アドバイスを通知するために人工知能と機械学習を使用して小売顧客の支出とソーシャルメディアデータを分析したと表明した」とSECは和解文書で述べた。 注文 [PDF]。
SECによると、デルフィアは2021年に誤解を招く行為の疑いがあると警告され、その修正に同意したにもかかわらず、部分的にしか従わなかった。同社は顧客データをAI入力として使用していると自社を宣伝し続けたが、そのようなことは一切していないと規制当局は述べた。
一方、Global Predictions は、「初の規制された AI ファイナンシャル アドバイザー」であるなど、いくつかの AI 主張を行っていましたが、 尋ね [PDF] SEC はこれらの主張を証明するために「文書を提出できなかった」。
Global Predictions はまた、同社と証言を提供する個人との間の利益相反を開示せず、また、同社が税損失を提供すると虚偽の主張を行ったことも明らかにしなかった。 収穫 SECは、「証券法違反の中でも特に」顧問契約に容認できない文言が含まれていたと述べた。
一方、Global Predictions は、 明確化 同社はウェブサイトで機械学習の利用を紹介し、自社のAIを「最初に規制されたAIファイナンシャルアドバイザー」ではなく「あなたのパーソナルAIファイナンシャルアドバイザー」にリブランディングしたことについて説明しており、これは「当社独自の価値提案をより正確に反映するために行われた」としている。 」
同社に対するSEC訴訟については言及されていないが、同社は「捜査に全面的に協力しており、喜んでこの問題を解決する」と述べた。
SECは、 警告 投資家は、この最新の AI 誇大広告サイクルに引き込まれている人々を食い物にする詐欺師に警戒する必要があります。
デルフィアはまだ質問に答えていない。 登録。 ®
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- 情報源： https://go.theregister.com/feed/www.theregister.com/2024/03/18/sec_investment_advisors_ai/
