ラテンアメリカのフィンテックリーダーらは、世界中の金利が2024年初めに転換点に達し、同地域がニアショアリングや比較的低い地政学リスクなどの長期トレンドの恩恵を受けるため、来年は投資資金がさらに潤沢になると予想している。

「2024年はラテンアメリカの企業にとってより良い年になるはずだ」とメキシコのユニコーンフィンテック企業クエスキの財務責任者アンドリュー・セイツ氏は語った。 BNPLは、インフレ面の改善や連邦準備理事会などの中央銀行が間もなく緩和を開始するのではないかとの期待を受けて、ここ数カ月で新興国市場に「投資家の注目が再び高まっている」と主張している。

同氏は「投資家が東欧や中東の地政学的リスクや中国の成長への懸念を考慮する中、中南米は比較的安全な天国として際立っている」と述べた。この地域、特にメキシコは、パンデミック後に米国企業がサプライチェーンの再配線を進めていることから、長期的な傾向から恩恵を受ける立場にある。これにより、米国の貿易および製造パートナーとしてのメキシコの役割が再活性化されることが期待されている。一部のエコノミストは、これが近い将来に大規模な投資を促進すると指摘しています。

中南米のフィンテック投資に対する楽観的な見方の構築

ラテンアメリカのフィンテックのリーダーたちは、大規模な投資という点で比較的低調な2023年を経て、慎重に先を見据えている。この地域の状況では、小規模な株式取引が蔓延している一方、選ばれたベンチャーキャピタル企業による大規模な取引はほんの一握りしか見られませんでした。

業界は 2022 年以来大きな後退に直面し、VC への投資が 2021 年の記録的な水準から大幅に減少しました。 安定化 今年の資金調達水準は、地域のテクノロジー企業が利用できる資本が限られていた2010年代後半と比べて依然として大幅に高い。注目すべきは、この資金の大部分を金融テクノロジー企業が占めていることです。

2023 年の最近のデータは、明るい兆しを示しています。 Itau BBA と Sling Hub のデータによると、ラテンアメリカ企業は 2 月までの 1.3 か月間で XNUMX 億ドル近くの株式資金を受けており、今年上半期に受け取った XNUMX 億ドルを上回っています。

「9月以降、状況は上向いてきました」とセイズ氏は語った。 「中南米投資の多くは米国の金利サイクルによって動かされており、その点で米国経済は好調だ。」

ブラジルのフィンテックコンサルタント、ブルーノ・ディニス氏にとって、来年の投資は「上昇軌道に乗っている」ようだ。しかし同氏は、過去最高となる2021年のセクターピークを大幅に下回るはずであるとの点で慎重だった。

抑制された熱意

2021年はラテンアメリカのスタートアップ企業にとって画期的な年となり、ベンチャーキャピタル投資は16億ドル近くに達し、大手フィンテック企業がラテンアメリカ全土で成長を加速するために必要な資金となった。大手フィンテック企業のほとんどは、コストを積極的に削減し、クロスセルを強化し、拡大を抑制することで、過去XNUMX年間の資本不足を乗り切ることができた。

かすかな希望の光はあるものの、フィンテック業界はまだ危機を脱していない。バリュエーションへの懸念から後期段階の資金調達が打撃を受け、世界の投資家がブレーキをかけている。最近はセンチメント改善の兆しが見られるものの、全体的には慎重な楽観的なムードが広がっている。一部の企業は競争激化の中で、長期にわたる製品テストを妨げる資本不足に悩まされ、廃業を余儀なくされている。

年末近くの大型取引にはメキシコのキャピタルも含まれていた 確保する シリーズBラウンドで40万ドル、または ネオバンク アルボは40月にXNUMX万ドルのシリーズCラウンドを実施。また同月、ブラジルの QI テクノロジー企業が タップ ラテンアメリカのフィンテック企業にとって年間最大規模のラウンドの一つとなったシリーズB取引では200億ドル。

サンパウロ大学のフィンテック教授でもあるディニス氏は、来年の投資ラウンドはシリーズBラウンドに限定されると見ている。 「大規模なラウンドは希少になる傾向があります」と彼は言いました。同氏は、ラテンアメリカの新興企業は市場に参入する前によく考えるだろうと主張する。 「すでにより高度な投資ラウンドを受けているフィンテック企業は、過去2年間、業務を効率化して収益性を目指して調整することに費やした。」

負債による資金調達が主導権を握る

ここ数四半期、負債による資金調達がフィンテック企業にとって一般的な手段となり、多くのネオバンクが事業拡大を促進するために米国の銀行などの大手金融機関から融資枠を確保している。例としては、Victory Park Capital から 100 億ドルの信用枠を確保したメキシコの Klar や、JP モルガンとの Konfio の 100 億ドルの債務枠が挙げられます。

ブラジルデジタルクレジット協会会長のサンドロ・ライス氏にとって、来年は融資に必要な資金を確保することが極めて重要となる。飽和への懸念が高まる中、信用を与えるのに有利な立場にあるフィンテック企業は、差別化された製品を誇ることになるだろう。

「同じ製品を提供してもユーザー エクスペリエンスを向上させるには限界があります」と同氏は Fintech Nexus に語った。 「クライアントに高い与信限度額を提供できることが、おそらくエンゲージメントを最も促進します。それによって、顧客が銀行口座を開いた状態で継続するか、最終的には使用を中止するかが決まります。」

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• 情報源： https://www.fintechnexus.com/latam-fintechs-expect-vc-investments-2024-rate-cuts/