Stablecoinの概要
- ステーブルコインは、伝統的な経済と暗号経済の間の架け橋として重要です。
- 暗号投資家にとって、彼らはレガシー銀行よりも高い金利を提供しながら、暗号のボラティリティを相殺することができます。
- 大きく（> $ 1B）、評判が良く、数年前から存在しているステーブルコインを探してください。
- ステーブルコインのリスクを理解し、失っても構わないと思っている以上の投資をしないでください。
安定コインとは何ですか？ ステーブルコインは それらの価値を保持する暗号トークン、通常は米ドルに対して。 これで ステーブルコインの状態2023では、人々がステーブルコインを使用している理由、リスクとメリット、および仮想通貨投資家向けの最高評価のステーブルコインについて説明します。
合計値でトップのステーブルコイン
どのステーブルコインが最も広く使用されているかを確認するために、この記事の執筆時点で時価総額が上位のステーブルコインを以下に示します。
- テザー（USDT）：約75億ドル
- 米ドル硬貨 (USDC): 約 50 億ドル
- Binance USD (BUSD): 約 10 億ドル
- Dai（DAI）：約5億ドル
- TrueUSD (TUSD): 約 1 億ドル
毎日のアクティブユーザーによるトップステーブルコイン
優れた投資家は、各ステーブルコインに投資された金額を調べます。 優れた投資家は、時間の経過とともに各ステーブルコインを積極的に使用している人の数を調べます。
アナリスト評価によるトップステーブルコイン
価格とユーザーは十分ではありません：で Bitcoin Market Journal、定量分析と定性分析の両方（数値と判断の両方）を説きます。 私たちの使用 ブロックチェーン投資家スコアカード、トップのステーブルコインのアナリスト評価は次のとおりです。
ステーブルコインのポイントは何ですか？
基本に立ち返って： ステーブルコインは、通常は米ドルに対して価値を保持する暗号トークンです。
「どうしてドルを使わないの？」 あなたは尋ねるかもしれません。 XNUMX つの理由:
1) ステーブルコインは、仮想通貨への投資を「保留」する安全な場所です。 ビットコインに投資したことがあれば、そのボラティリティをご存知でしょう。 あなたが仮想通貨を頻繁に売買しているトレーダーであれば、午前中に価値が半分になっていることに気付かないように、お金を一晩保管する方法が必要です。
「なぜあなたの暗号をドルに戻してみませんか？」 あなたは尋ねるかもしれません。 それは時間と費用がかかるからです。 あるデジタル資産（ビットコイン）から別のデジタル資産（ステーブルコイン）への移動は、より簡単で、より安く、より速くなります。 ステーブルコインは、通常のお金の安定性とともに、暗号の便利さを提供します.
2) ステーブルコインは、デジタル経済への「入り口」と「出口」です。 ドルを「伝統的な経済」、暗号資産を「デジタル経済」と考えるなら、ステーブルコインはこの XNUMX つを結び付ける簡単な方法です。
ほとんどのステーブルコインでは、XNUMX米ドルを投入し、XNUMXつのステーブルコインを受け取ります。 キャッシュアウトしたい場合は、XNUMXつのステーブルコインをXNUMX米ドルに交換します。 これにより、ステーブルコインはXNUMXつの通貨システム間の貴重な「架け橋」になります。
3) ステーブルコインは、米ドルよりも優れた「金利」を提供できます。 通常「利回り」と呼ばれるステーブルコインの金利は、銀行が提供する現在の金利の 15 ～ 20 倍程度です。 ステーブルコインでは 23 ～ 3% (またはそれ以上) であるのに対し、銀行では .4% です。
（私たちを参照してください DeFi金利 現在の金利のページ。）
これはどうですか？ 簡単な答えはそれです 暗号資産は高い需要があります。 従来の銀行と同様に、あなたの暗号資産は、それらでより多くのお金を稼ぐことができる他の人々に貸し出されます—そしてあなたはその一部を利子として支払われます。
これらの金利は合法ですが、多くの注意点があります。 私たちを読む 暗号金利のガイド 投資する前に。
Stablecoinsは良い投資ですか？
ステーブルコインは、全体的なポートフォリオの一部として、価値のある投資になる可能性があります。 しかし、それらの価格は変わらないため、他の暗号資産とは明らかに異なる種類の投資です.
11,500 年前、価格が 5 ドルだったときにビットコインに投資することを決めたとしましょう。 (私たちは常に長期投資をお勧めします: XNUMX 年以上)。今日、その投資は約 XNUMX 倍になります。
その間、恐ろしい浮き沈みがたくさんありました。2017年のブーム市場、2018年と2019年の「暗号通貨の冬」、2020年の爽快感、2021年の枯渇などです。
一方、収益が 5% の着実に成長しているステーブルコイン アカウントにお金を預けていた場合、28% というより控えめな成長率になりますが、ストレスははるかに少なくなります。
ステーブルコインを使用すると、複利を利用することもできます。複利は、生涯にわたって非常に大きな財産を築くことができます。 そして、普通預金口座のように、いつでもお金を引き出すことができることを知って満足しています。
投資ポートフォリオのステーブルコイン
従来の投資家は株式と債券を組み合わせて使用します。株式はリスクが高く、変動が激しいのに対し、債券は一般的にリスクが低く、安定しています。
暗号投資の世界では、暗号資産とステーブルコインで同様のアプローチを使用できます。暗号はリスクが高く、変動性が高いのに対し、ステーブルコインはリスクが低く、まあ、 安定した.
どのタイプのステーブルコインが最適ですか？ （Vaultのアナロジー）
賢明な投資家は、「その価値を維持するのに最適なステーブルコインの種類はどれですか？ どのステーブルコインができますか 信頼？ "
すべてのステーブルコインは、ドル、金、さらには他の暗号通貨など、何かによって「裏付けられ」ています。 「最高の」ステーブルコインを見つけるには、次のように尋ねる必要があります。 ステーブルコインの価値を裏付けるもの?
ベスト：フィアットが支援するステーブルコイン。 銀行の金庫室を想像してみてください。 あなたが米ドルを入れるたびに、それは金庫に入れられ、彼らはあなたのデジタルウォレットにステーブルコインを発行します。 あなたがステーブルコインを償還したいとき、彼らは金庫からドルを引き出し、ステーブルコインを削除します。
これが呼び出され 法定紙幣で裏打ちされたステーブルコイン (法定通貨 = 政府発行の通貨)、ステーブルコインの中で最も成功し、人気のあるタイプです。 政府が発行した通貨ではありませんが、投資家は政府発行の通貨の信頼を得ることができます。
最も人気のあるフィアットバックのステーブルコインは テザー（USDT） および 米ドル硬貨（USDC）.
良い：コモディティに裏打ちされたステーブルコイン。 これらは、通常、金やその他の貴金属などのコモディティによって支えられています。 あなたが XNUMX ドルを投入すると、彼らは XNUMX ドル相当の金を購入し、保管庫に入れ、ステーブルコインを発行します。
これらは、多くの投資家が金に群がる金融不安の時期に役立つ可能性があります。 金で裏打ちされたステーブルコインは、物理的なもの、つまり暗号通貨形式の金を購入することなく、金を「保持」する簡単な方法です。
これらは原商品の価値に対してのみ「安定」していることに注意してください。金の価格が変動すると、金で裏打ちされたステーブルコインも変動します。 人気のある商品支援のステーブルコインには、 テザーゴールド （XAUT）と パクソスゴールド （PAXG）。
不確実: 暗号化されたステーブルコイン。 これらは、他の暗号資産に裏打ちされた暗号資産です。 おそらく、すでに問題を認識しているでしょう。仮想通貨市場全体がクラッシュした場合、これらのステーブルコインはどうなるでしょうか?
これを解決するために、ほとんどの仮想通貨に裏打ちされたステーブルコインは多くの担保を必要とします。2 ドルのステーブルコインを取得するには、1 ドルの担保を入れる必要があるかもしれません。これは、より複雑で、多くの投資家にとって不適切です。
暗号通貨に裏打ちされたトップのステーブルコインは、さまざまなブームとバストのサイクルを通じてその価値を維持してきましたが、私たちの見解では、それらは余分なレベルのリスクを伴います。 （以下を参照してください。）最も人気のある暗号通貨で裏付けられたステーブルコインは によって.
危険：アルゴリズムのステーブルコイン。 これらは、複雑なアルゴリズムを使用して安定性を維持しています。価格が高くなりすぎると、人々に売りの動機を与えようとし、その逆も同様です。 少なくとも、それが理論です。それらはコードによって「支えられている」のです。
基礎となる資産がなければ、これらのステーブルコインは最終的にコンピューターコードへの信頼に依存します。そして、最もエレガントなコードでさえ、人間の感情にほとんど一致しません。 そして、暗号市場は感情に基づいて実行されます。
ステーブルコインのリスクは何ですか？
ステーブルコインの見返り — 使いやすさ、優れた金利 — は、リスクと比較検討する必要があります。 リスクは XNUMX つありますが、ほとんどの投資家は間違ったリスクに注目しています。
リスク＃1：完全に支援されていない可能性があります. これはすべての注目を集めるものです。 パニックが発生し、誰もが一度にステーブルコインを引き出したがり、保管庫に十分なお金がない場合、お金を失う可能性があります。 (普通預金口座とは異なり、FDIC 保険はありません。) 実際には、 これは法定通貨に裏打ちされたステーブルコインではめったに起こりません.
法定通貨に裏打ちされたステーブルコインは、外部の監査会社に資金の 100% を所有していることを証明させることで、投資家を安心させようとしています。 これは投資家にさらなる自信を与えるはずですが、それでも誰かの言葉を受け入れる必要があることに注意してください.
リスク #2: ペグを失う可能性があります。 「ペグ」、つまり 1.00 枚のステーブルコインを 1.06 米ドルに結びつけることは失われる可能性があるため、92 ドルのステーブルコインは XNUMX ドルまたは XNUMX ドルの価値がある可能性があります。 これは、理論的なコードが人間の感情に匹敵しないアルゴリズムのステーブルコインで最も頻繁に発生します。
次のようなサイトで価格履歴を表示するだけで、長期的な安定性を確認できます。 CoinMarketCap。 実際には、トップのステーブルコインはかなり安定しています。
このような価格履歴を探してください（時間の経過とともに価格の安定性が向上します）…
…これの代わりに（時間の経過とともに価格の安定性が低下します）。
リスク＃3：規制。 これははるかに大きなリスクですが、あまり注目されません。 あなたの政府は単にステーブルコインを違法であると宣言するか、または（より可能性が高い）それらを打ち消すほど重く課税することができます。 あなたはおそらくまだあなたのお金を引き出すことができるでしょう、しかし確かにパニックが起こります。
これが、賢明な投資家が政治的な風がどちらに吹いているかを注視している理由です。 政府はパクソスに Binance USDの発行停止 ステーブルコインの発行者にとって大きな警告であり、すべての仮想通貨投資家にとってリスクです。 仮想通貨を非合法化する代わりに、政府は銀行サービスを閉鎖し、ステーブルコインを閉鎖することで、法定通貨と仮想通貨の間のアクセスを簡単に遮断することができます。
しかし、長期的な希望には理由があります。 米国では、 デジタル資産に関する大統領命令 これはポジティブな兆候です。これは、米国がステーブルコインを押しつぶすのではなく、既存の経済に組み込む可能性が高いことを示しています。 の ステーブルコイン信託法 ステーブルコインの長期的な将来にとって、もうXNUMXつのポジティブな兆候です。
リスク＃4：インフレ。 一番のリスクは、暗号オタクの間でめったに注目されないリスクです。 法定紙幣で裏打ちされたステーブルコインに投資する場合、 あなたはまだ法定通貨に投資しています。 6％の利息を稼いでいるが、インフレ率が8％の場合でも、2％を失っています。
これが、暗号通貨で裏付けられたアルゴリズムのステーブルコインが法定紙幣で裏打ちされたステーブルコインよりもさらにリスクが高い理由です：金利リスクがあります、 さらに 技術リスク。 報酬（つまり、金利）が大幅に高くない限り、同じ報酬に対してより多くのリスクを負っています。
平易な英語:(フィアットバックの）USDCが（クリプトバックの）DAIと同じ利息を支払っている場合、同じ報酬に対してDAIでより多くのリスクを負っています。 DAIに「リスクプレミアム」を要求するか、代わりにUSDCを使用します。
投資家のテイクアウト
ステーブルコインは暗号エコシステムの不可欠な部分であるだけでなく、投資家が長期的な富を築くための便利なツールでもあります. それらは、取引のコストを削減するために使用でき、暗号の優れたオン/オフランプとして機能し、法定貯蓄から得られるものよりも優れた利回りを生成するために使用できます.
完全に担保されたステーブルコインに固執し、今後政府がステーブルコインをどのように扱うかを注視してください。 業界はそれらに依存しています。
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- 情報源： https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoins-for-investors/
