2024 年に向けて、金融は地方分権化が重要になります。
分散型金融 (DeFi) はブロックチェーン業界で最大かつ最もエキサイティングなトレンドの XNUMX つであり、多くの人が今後数年間で従来の金融を追い越すと信じています。 この成長を続ける金融セクターは、お金の交換に対する私たちの考え方を根本的に破壊する可能性のあるイノベーション（金融と技術の両方）を促進する堅牢な分散型サポートネットワークの約束に依存しています。
この動きの最前線にあるのは、暗号通貨とブロックチェーンのプロジェクトをサポートし、ブロックチェーン間の取引を促進し、世界中の投資家にとって一種の取引ハブとして機能する DeFi プラットフォームの集合体です。
そうは言っても、DeFiプラットフォームには危険と期待の両方があることを理解する必要があります。 このガイドでは、次のことについて説明します。 10 年の DeFi プラットフォーム トップ 2024、潜在的なリスクと利益の両方を検討します。
TVL を超えて: DeFi プラットフォームをランク付けする方法
当社のアナリストが DeFi プラットフォームを評価する際には、これらのプラットフォームの「信頼要因」を明確にする次のような基準を使用します。 発売年、コミュニティのフォロー、サポートされているプロトコルの Total Value Locked (TVL).
- DeFi は若い業界ですが、私たちが求めているのは 時の試練に耐えてきたプラットフォーム （比較的に）通常、ユーザーベースが大きく、大きな価値があります。
- ロックされた合計値 従来の投資信託や CD に「ロックされた」お金のようなものです。 この指標は重要であり、銀行の貸し借り能力と同様に、DeFiプラットフォームが利用できる資金の合計を表します。 しかし、多くの DeFi プロジェクトはすぐに多額の資本を集めますが、ユーザーがサービスを離れるとすぐに炎上し、TVL はあまり役に立たない指標になります。 これは他のアナリストとは少し異なります。 ほとんどの DeFi ランキングはロックされた合計価値のみを対象としています、誤解を招く可能性があります。 DeFi業界は、 ほぼ44億ドルがロックされています アプリで。
したがって、TVL は全体像の一部にすぎません。 また、銀行の規模だけでなく、その歴史や顧客の幸福度に注目するのと同じように、当社は長寿性とユーザーの強力なコミュニティを長期的に維持する能力にも注目します。
Aave （AAVE）
以前は ETHLend として知られていた Aave は、デジタル資産の貸し借りを行うイーサリアムを利用した分散型ピアツーピア マーケットプレイスです。 ピアツーピア融資プラットフォームにより、借り手と貸し手はスマートコントラクトを使用して実行される融資条件に合意することができます。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス: 借りる・貸す
ロックされた合計値：$ 5,490,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
BMJ の Aave Investor Scorecard をチェックしてください ページ をご覧ください
保養地 （します）
Lido は、イーサリアムおよびその他の PoS チェーンのリキッド ステーキング ソリューションとして、イーサリアム 2.0 ビーコン チェーンと並行して開始されました。 このプロトコルは非保管ステーキング サービスを提供し、ユーザーが資産をロックしたりステーキング インフラストラクチャを維持したりすることなくトークンをステーキングできるようにします。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス：リキッドステーキング
ロックされた合計値：$ 16,360,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
Uniswap （UNI）
Uniswap は、ユーザーが自律的かつ迅速に ERC20 トークンを取引できるようにするイーサリアム ネットワーク上の分散型取引所です。 これは、流動性プールの需要と供給に基づいて取引をマッチングするアルゴリズムを通じて行われ、仲介者や仲介者を排除します。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス: トークンの交換/貸与
ロックされた合計値：$ 3,310,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
BMJ の Uniswap 投資家スコアカードをチェックしてください こちら およびリスクスコアカード ページ をご覧ください
メーカー （MKR）
イーサリアムを利用した MakerDAO は、米ドルと XNUMX 対 XNUMX でその価値を維持することを目的としたステーブルコイン DAI をサポートする分散型債務担保ポジション (CDP) プラットフォームです。 ユーザーは、イーサ（ETH）またはその他のイーサリアム資産を担保としてロックアップすることで債務担保ポジション（CDP）をオープンし、ロックアップされた資産に対する債務としてDAIを受け取ることができます。 このプラットフォームは利息の支払いに MKR トークンを使用し、支払われた DAI と MKR は CPD が終了するとバーンされます。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス: 貸借/ステーブルコイン
ロックされた合計値：$ 4,950,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
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パンケーキスワップ （ケーキ）
PancakeSwap は、ステーキングや流動性プールなどの機能とともにトークン取引を提供する人気の分散型取引所です。 DEX は、BNB チェーン (以前はバイナンス スマート チェーン) に基づいています。
発売年：００７
ブロックチェーン：BNBチェーン
サービス: トレーディング、ステーキング、イールドファーミング
ロックされた合計値：$ 1,100,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
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カーブファイナンス （CRV）
Curve Finance は、ユーザーがイーサリアムベースの資産を交換および取引できる分散型交換プロトコルです。 また、売り値と売り値のスプレッドから利益を得ながら資産を自動的に売買するマーケットメイクアルゴリズムを使用して市場に流動性を提供することにも重点を置いており、ユーザーが資金を全体のプールに追加して利子を獲得するよう促します。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス：貸借・分散型取引所
ロックされた合計値：$ 2,401,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
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ジャストレンド （JST）
TRON 上で初の公式融資プラットフォームである JustLend により、ユーザーは自分の資産を貸し借りし、預金の利息を得ることができます。 TRON資産の全体的な需要と供給によって、資金プールの金利が決まります。
発売年：００７
ブロックチェーン：トロン
サービス: 借りる・貸す
ロックされた合計値：$ 5,795,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
（COMP）
Compound Finance は、ユーザーが担保に基づいて借りたり貸したりできるようにする、イーサリアム ベースのオープンソースの金融市場プロトコルです。 誰でも Compound の流動性プールに参加し、保有するデジタル資産の利息を受け取り始めることができます。 金利はプラットフォーム上の需要と供給に応じて調整されます。 Compound は、DAI、ETH、USDC などのデジタル資産をサポートします。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス： 借り入れと貸し出し/ Stablecoin
ロックされた合計値：$ 2,070,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
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凸金融 （CVX）
は、Curve Finance に基づいて構築された DeFi プロトコルです。 コンベックス プロトコルは、ブースト エクスペリエンスを合理化することで収量を最大化します。 Curve LP (流動性プール) プロバイダーは、ブーストされた CRV (Curve DAO トークン) を請求し、CRV をロックすることなく取引手数料を獲得できます。 ユーザーは、一定量の CRV トークンを Convex に入金すると、cvxCRV と呼ばれるトークンを受け取ります。
さらに、ユーザーは cvxCRV トークンをステーキングし、Curve から Convex からの CRV 報酬の一部とともにステーキング報酬として CVX トークンを受け取ることを選択できます。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス: アセット
ロックされた合計値：$ 1,710,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
インスタDApp (インスト)
一般に「DeFi スマート レイヤー」として知られる InstaDApp は、イーサリアム ネットワークに基づく DeFi アプリです。 複数の DeFi プロトコルとやり取りするための単一の使いやすいアクセス ポイントを提供するように設計されています。 InstaDApp を使用すると、プロトコル間での貸し出し、借り入れ、ステーキングに 2 ～ 3 個の個別のアプリを使用する代わりに、ユーザーはすべてを XNUMX か所で行うことができます。
発売年：００７
ブロックチェーン：イーサリアム
サービス: DeFiトークン、DeFiスマートアカウント
ロックされた合計値：$ 1,970,000,000
コミュニティのフォロー：００７
BMJスコア：００７
分散型ファイナンスとは何ですか？
分散型金融 (DeFi) とは、投資、借り入れ、融資、取引、トークン化された不動産、保険などの「分散型」金融ツールとサービスを提供する Web サイトを指します。
DeFi は、通常は銀行または同様の機関を通じて集中管理される従来の金融サービスに相当します。 従来の金融は当事者間の取引を促進するためにこれらの機関に依存しますが、DeFiはブロックチェーン技術を通じてこれらの取引をピアツーピアとして分散化します。
DeFi スペースには多くの可能性があり、過去 XNUMX 年間のデータがそれを証明しています。
ロックされた合計値（TVL） DeFiプロトコルの取引額は、1年2020月には248億ドル未満でした。新型コロナウイルスのロックダウン中の仮想通貨市場の熱狂的な活動に刺激され、2021年350月までに22億ドルに急増しました。これは、XNUMXか月でXNUMX倍という驚異的な増加です。
2022年までに仮想通貨の強気相場は一巡し、仮想通貨の冬が市場に大きな打撃を与えた。 DeFiも影響を受けましたが（TVLはわずか約42億ドルに減少しました）、その数字は依然として2020年よりも大幅に高いままです。
しかし、FTXのような集中型プラットフォームが崩壊しても、DeFiの魅力は依然として強い。 TVLは50年第1四半期に2023億ドルを超え、分散型暗号プラットフォームへの関心が継続していることを示しています。
リキッドステーキングプロジェクトは、特に過去17.67年間で成長しました。 現在の TVL は 300 億 12 万ドルで、この市場セクターは過去 232.2 か月でほぼ XNUMX% の収益を上げています。 今後XNUMX年間で、DeFi市場は少なくともXNUMX億ドルを超えるCAGRで成長すると予想されています 視聴者の３８%が.
DeFiプラットフォームに参加するにはどうすればよいですか?
DeFi プラットフォームに参加するにはさまざまな方法があります。
- 利回り: 暗号資産の「利子」を獲得する XNUMX つの方法は、暗号資産を DeFi プラットフォームに預けることです。 Aave or , これにより、年間パーセンテージ利回りが支払われます。 (現在のリストをご覧ください。 最高のDeFiレート.)
- 流動性マイニング：これにより、ユーザーはDEX（分散型取引所）の流動性プールに流動性（資本）を提供することで利回りを得ることができます。 ユーザーは DEX の社内トークンで報酬を受け取ることもでき、会社の「株式」を所有するように価値が増加する可能性があります。 (リストを参照してください) トップ Dex アグリゲーター.)
- DEXでの取引: 分散型取引所では、集中型取引所とは異なり、人々が直接取引できます。 多くの場合、集中型取引所では見つからない小規模なコインを DEX で取引できます。
DeFiプロジェクトへの関心が持続していることは、仮想通貨投資家にとって心強いことだ。 これらの分散型金融サービスの絶え間ない革新と進化、そして新しいプロトコルの追加により、DeFi スペースは依然として注目すべき最もエキサイティングな分野の XNUMX つです。
投資家のテイクアウト
DeFiは単にランダムに暗号通貨を購入して最善を尽くしているわけではありません。 新しい市場やテクノロジーにチャンスを見出し、同様の取り組みを行う適切に管理された組織をサポートしています。
連邦政府がこれらの資産に対する規制や新たな指定をめぐって議論する中、投資の組織化と促進におけるDeFiの役割は高まるばかりだ。
ここで取り上げるプラットフォームは、ゲームの主要なプレーヤーです。 ただし、投資家は投資を決定する前に、デューデリジェンスを行い、期待とニーズを理解する必要があります。
基本はここにあり、DeFiの未来は明るいです。
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- 情報源： https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
