分散型金融 (DeFi) とは、投資、借入、貸付、取引、トークン化された不動産、保険などの「分散型」の金融ツールとサービスを提供する Web サイトを指します。

中央集権型の金融では、通常、銀行または金融機関が中間に位置してお金を管理します。 分散型金融では、ブロックチェーン技術を使用してピアツーピアで行われます。

DeFi はブロックチェーン業界の最大のトレンドの XNUMX つであり、多くの人が従来の金融を追い越すと信じています。 過去 XNUMX 年間のデータがこれを裏付けているようです。

　 ロックされた合計値（TVL） 1 年 2020 月の DeFi プロトコルの売上高は 248 億ドル未満でした。COVID によるロックダウン中の仮想通貨市場での熱狂的な活動に拍車がかかり、2021 年 350 月までに 22 億ドルに急増しました。これは、XNUMX か月で XNUMX 倍という驚異的な増加です。

2022 年までに仮想通貨の強気相場は一巡し、市場全体が仮想通貨の冬に大打撃を受けました。 DeFiも影響を受けましたが（TVLは約42億ドルにまで落ち込みました）、その数字は2020年のどの時点よりも依然としてかなり高いままです.

中央集権型プラットフォームが崩壊しても、DeFi の魅力は依然として強いままです。 TVL は 50 年第 1 四半期に 2023 億ドルを超え、分散型暗号プラットフォームへの関心が持続していることを示しています。

この作品では、私たちの編集者が調査しました トップ DeFi プラットフォーム 暗号投資家にとってより詳しく調べる価値のあるトークンを特定するために。

TVLを超えて：DeFiのランク付け方法

私たちの編集者は、立ち上げの年、コミュニティのフォロー、プロトコルでロックされた合計値 (TVL) など、DeFi Web サイトの「信頼要素」を測定できる一連の基準を使用します。 DeFi はまだ新しい業界ですが、私たちは長年の試練に耐え、大規模なユーザー ベースと多くの価値を備えたプラットフォームを探しています。

ほとんどの DeFi ランキングは、誤解を招く TVL のみを対象としています。 DeFi業界は ほぼ50億ドルがロックされています アプリの場合: 従来のミューチュアル ファンドや CD に「ロック」されたお金のようなものと考えてください。 TVL は、銀行の貸付および借入能力のように、DeFi プラットフォームが利用できる資金の合計を表すため、重要です。

とはいえ、多くの DeFi プロジェクトはすぐに多くの資本を集め、ユーザーがサービスを離れるとすぐに炎上します。 したがって、TVL は全体像の一部にすぎません。 また、銀行の規模だけでなく、銀行の歴史や顧客の満足度を調べるのと同じように、長寿と、強力なユーザー コミュニティを維持する長期的な能力も求めています。

メーカー （MKR）

Ethereum を利用した MakerDAO は、米ドルと XNUMX 対 XNUMX で価値を維持することを目的としたステーブルコイン DAI をサポートする、分散型の担保付債務ポジション (CDP) プラットフォームです。 ユーザーは、担保としてイーサ (ETH) またはその他のイーサリアム資産をロックアップして、ロックアップされた資産に対する債務として DAI を受け取ることにより、担保付債務ポジション (CDP) を開くことができます。 プラットフォームは利息の支払いに MKR トークンを使用し、支払われた DAI と MKR は CPD が閉鎖されると焼失します。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: 貸借/ステーブルコイン

ロックされた合計値：$ 7,020,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

カーブファイナンス （CRV）

カーブファイナンスは、ユーザーがイーサリアムベースの資産を交換および取引できる分散型交換プロトコルです。 また、ビッドとアスクの価格スプレッドから利益を得ながら自動的に資産を売買するマーケット メイキング アルゴリズムを使用して、市場に流動性を提供することにも焦点を当てています。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス：貸借・分散型取引所

ロックされた合計値：$ 4,960,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

Uniswap （UNI）

Uniswap は、ユーザーが自律的かつ迅速に ERC20 トークンを取引できるようにする Ethereum ネットワーク上の分散型取引所です。 これは、流動性プールの需要と供給に基づいて取引を照合するアルゴリズムを介して行われ、仲介者と仲介者を排除します。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: トークンの交換/貸与

ロックされた合計値：$ 3,950,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

インスタDApp (インスト)

一般に「DeFi スマート レイヤー」として知られる InstaDApp は、イーサリアム ネットワークに基づく DeFi アプリです。 複数の DeFi プロトコルとやり取りするための単一の使いやすいアクセス ポイントを提供するように設計されています。 InstaDApp を使用すると、プロトコル間での貸し出し、借り入れ、ステーキングに 2 ～ 3 個の個別のアプリを使用する代わりに、ユーザーはすべてを XNUMX か所で行うことができます。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: DeFiトークン、DeFiスマートアカウント

ロックされた合計値：$ 1,910,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

保養地 （します）

Lido は、イーサリアムやその他の PoS チェーンのリキッド ステーキング ソリューションとして、イーサリアム 2.0 ビーコン チェーンと並行してローンチされました。 このプロトコルは非管理ステーキング サービスを提供し、ユーザーは資産をロックしたり、ステーキング インフラストラクチャを維持したりすることなくトークンをステーキングできます。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス：リキッドステーキング

ロックされた合計値：$ 9,150,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

（COMP）

Compound Finance は、ユーザーが担保に対して借りたり貸したりできるようにする、Ethereum ベースのオープンソースのマネー マーケット プロトコルです。 誰もが Compound の流動性プールに参加し、保有するデジタル資産から利息を得ることができます。 金利は、プラットフォーム上の需要と供給に応じて調整されます。 CompoundはDAI、ETH、USDCなどのデジタル資産をサポートしています。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: 貸借/ステーブルコイン

ロックされた合計値：$ 1,450,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

Aave （AAVE）

以前はETHLendとして知られていたAaveは、デジタル資産を借りたり貸したりするためのイーサリアムを利用した分散型ピアツーピア市場です。 ピアツーピアの融資プラットフォームにより、借り手と貸し手は、スマート コントラクトを使用して実行される融資条件に同意することができます。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: 借りる・貸す

ロックされた合計値：$ 4,630,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

凸金融 （CVX）

Convex ファイナンスは、Curve ファイナンスの上に構築された DeFi プロトコルです。 Convex プロトコルは、Curve ブースティング エクスペリエンスを合理化することで、収量を最大化します。 Curve LP (流動性プール) プロバイダーは、ブーストされた CRV (Curve DAO トークン) を請求し、CRV 自体をロックすることなく取引手数料を獲得できます。 ユーザーは、一定量の CRV トークンを Convex に入金すると、cvxCRV と呼ばれるトークンを受け取ります。 さらに、ユーザーは cvxCRV トークンをステーキングし、Curve から Convex までの CRV 報酬の一部とともにステーキング報酬として CVX トークンを受け取ることを選択できます。

発売年：００７

ブロックチェーン：イーサリアム

サービス: アセット

ロックされた合計値：$ 4,020,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

ジャストレンド （JST）

TRON初の公式レンディングプラットフォームであるJustLendは、ユーザーが資産を借りたり貸したりして預金の利息を得ることができるようにします。 資金プールの金利は、トロン資産の全体的な需要と供給によって決定されます。

発売年：００７

ブロックチェーン：トロン

サービス: 借りる・貸す

ロックされた合計値：$ 4,400,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

パンケーキスワップ （ケーキ）

PancakeSwap は、ステーキングや流動性プールなどの追加機能とともに、トークン取引を提供する人気のある分散型取引所です。 DEX は、以前はバイナンス スマート チェーンとして知られていた BNB チェーンに基づいています。

発売年：００７

ブロックチェーン：BNBチェーン

サービス： トレーディング、ステーキング、イールドファーミング

ロックされた合計値：$ 2,460,000,000

コミュニティのフォロー：００７

BMJスコア：００７

DeFiを始める

DeFi を始めるには、さまざまな方法があります。

• 利回り: 暗号資産の「利子」を獲得する XNUMX つの方法は、暗号資産を DeFi プラットフォームに預けることです。 Aave or それはあなたに年利回りを支払います。 (私たちの現在のリストを参照してください 最高のDeFiレート.)
• 流動性マイニング: これにより、ユーザーは、DEX (分散型取引所) の流動性プールに流動性 (資本) を提供することで利回りを得ることができます。 ユーザーは、DEX の社内トークンで報酬を受け取ることもできます。これは、会社の「株式」を所有するのと少し似ています。 (私たちのリストを参照してください トップ Dex アグリゲーター.)
• DEXでの取引: 分散型取引所は、中央集権型取引所とは異なり、人々が互いに直接取引できるようにします。 これは、中央集権的な取引所では見られない、DEX でより小さなコインを取引できることを意味します。

DeFi プロジェクトへの持続的な関心は、仮想通貨投資家にとって心強いものです。 これらの分散型金融サービスの絶え間ない革新と進化、および新しいプロトコルの追加により、DeFi スペースは注目すべき最もエキサイティングな分野の XNUMX つです。

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• 情報源： https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/