従来の銀行業務の煩わしさと不便さにうんざりしていませんか? デジタル バンクとしても知られるネオバンクは、モバイル デバイスやコンピューターからアクセスできるさまざまな金融サービスを提供することで、銀行業界に革命を起こしています。 ネオバンクのユーザー数は 394 年までに 2023 億 XNUMX 万人に達すると予測されており、デジタル バンキングが増加していることは明らかです。

この記事では、市場の主要なネオバンク、その独自の機能、および顧客にとっての潜在的なメリットを包括的に見ていきます。 ネオバンクの成長する風景と、銀行の未来への影響を探る私たちに参加してください.

ネオバンクの成長する風景

近年、ネオバンク部門は大幅な成長を遂げており、市場に参入するプレーヤーの数が増え、既存のネオバンクが提供するサービスと顧客基盤を拡大しています。従来の銀行と同じ銀行サービスをすべて提供していますが、モバイルデバイスまたはコンピューターからアクセスできます。 

• 報告によると モルドールインテリジェンス、世界のネオバンク市場は18.6年に2020億米ドルと評価され、333.4年までに2026億米ドルに達し、予測期間中に50.6％のCAGRで成長すると予想されています。
• 取引額は、2023% の年間成長率 (CAGR 2027-18.25) を示し、8.86 年までに総額 2027 兆米ドルになると予想されています。 Statista。
• 世界中のネオバンク ユーザー数は、394 年の 2023 万人から 39 年には 2018 億 XNUMX 万人に達すると予測されています。 スタティスタ レポート。

これらの統計は、従来の銀行業界における破壊的な力としてのネオバンクの急速な成長と人気の高まりを強調しています。

• ネオバンキングの市場は、36 年から 2020 年にかけて前年比で 2021% 成長し、規模が大幅に拡大しており、デジタル バンキング ソリューションの需要が高まっていることを示しています。 
• この傾向は今後も続くと予想され、今後 XNUMX 年間でより高い複合年間成長率が予測されます。 
• この数字は、市場が 66 年に 2022 万米ドルを超え、2 年までに 2030 億ドルを超える規模に成長すると予測しています。これは、便利で安全、シンプル、かつアクセスしやすいバンキング ソリューションに対する顧客の好みを反映しています。

ソース: グランドビューリサーチ

ネオバンクのトランザクションと支出の成長の主な理由の 2026 つは、デジタル決済方法の採用の増加です。 モバイル決済アプリを使用する人が増えるにつれて、現金や物理的なカードを必要とせずに金融取引を行うことがより簡単かつ便利になりました。 したがって、7.5 年には、ネオバンクを使用して XNUMX 兆米ドル以上が費やされることになります。 

トップネオバンク市場動向

ネオバンクは通常、当座預金口座、普通預金口座、ローン、クレジット カードなどのさまざまなサービスを提供していますが、モバイル アプリや Web サイトからアクセスできるという利便性が追加されています。 ネオバンキング業界の最新の市場動向の一部を以下に示します。

• 競争の激化

ネオバンキングの人気が高まるにつれ、従来の銀行やフィンテック企業が独自のデジタル バンキング プラットフォームを立ち上げてネオバンクと競合するなど、市場の競争が激化しています。

• 新しい市場への拡大 

多くのネオバンクは、国内外の新しい市場にサービスを拡大しています。 たとえば、英国を拠点とするネオバンク Revolut は、米国、オーストラリア、およびその他の国にサービスを拡大しています。

• パートナーシップと買収

ネオバンクは、従来の銀行やフィンテック企業と提携して、サービスを拡大し、新しい顧客にリーチしています。 たとえば、ドイツを拠点とするネオバンク N26 は TransferWise と提携し、独自の投資プラットフォームを立ち上げました。

• パーソナライズに焦点を当てる

ネオバンクは、顧客にパーソナライズされたサービスを提供することに重点を置いており、データと分析を活用してカスタマイズされた製品とエクスペリエンスを提供しています。

• 新技術の統合

ネオバンクは、人工知能 (AI) やブロックチェーンなどの新しいテクノロジーを統合して、サービスを改善し、業務を合理化しています。

• サステナブル・ファイナンス

ネオバンクは、持続可能な金融にますます注力し、リサイクル素材で作られたデビットカードやカーボン オフセット プログラムなど、環境に優しい銀行商品を提供しています。

これらの傾向は、今後数年間、デジタル バンキングの人気が高まり、従来のバンキングが進化し続けるにつれて、ネオバンキング業界を形成し続ける可能性があります。

デジタル決済市場で最高のネオバンク

市場に出回っている多数のデジタル専用銀行の中で、世界中でよく知られている上位のネオバンクを以下に示します。

Revolut

Revolut は、2015 年に英国で設立された金融テクノロジー企業です。英国、欧州連合諸国、スイス、オーストラリア、カナダ、日本、シンガポール、米国など、世界中の多くの国で事業を展開しています。 . 同社は、当座預金口座、デビットカード、外国為替、暗号通貨交換、貯蓄口座、保険など、さまざまな金融サービスを提供しています。 Revolut は、手数料が安く、競争力のある為替レートと、使いやすいモバイル アプリで知られています。

彼らのソフトウェアの重要な機能の XNUMX つは、ユーザーにリアルタイムの通知と即時の支出の更新を提供する機能です。 Revolutは、カードを即座にフリーズおよびフリーズ解除する機能、ロケーションベースのセキュリティ設定をセットアップする機能、XNUMX要素認証を有効にする機能など、さまざまなセキュリティ機能も提供します.

従来の銀行サービスに加えて、同社は最近、旅行保険、キャッシュバック特典、空港ラウンジへのアクセスなどの追加機能を提供する一連のプレミアム サブスクリプション プランも開始しました。

チャイム

Chime は、モバイル バンキング サービスを提供するアメリカの金融テクノロジー企業です。 同社は 2013 年に設立され、米国カリフォルニア州サンフランシスコに本社を置いています。 さらに、ネオバンクは、顧客が当座貸越手数料を負担することなく、最大 200 ドルのデビットカード取引で当座貸越できるようにする「SpotMe」という名前の製品を導入しました。

Chime は直接預金への早期アクセスを提供します。つまり、顧客は給料を最大 XNUMX 日前に受け取ることができます。 これは、すぐにお金にアクセスする必要がある顧客にとって非常に役立ちます。

N26

2013年に設立されたドイツを拠点とするネオバンクです。オーストリア、エストニア、フランス、ドイツ、ラトビア、オランダ、ポーランド、スペイン、スイス、イギリスなど多くの国で事業を展開しています。

N26 は、ユーザー フレンドリーなモバイル アプリと、利便性と革新性に重点を置いていることで知られています。 無料の当座預金口座、予算編成ツール、モバイル決済などの機能を提供します。 また、モダンで直感的なデザインのモバイルアプリもあります。  

N26 は、モバイル ファーストのアプローチとグローバルな可用性といういくつかの要因により、ユニークなネオバンクです。 この会社は、ヨーロッパと米国のいくつかの国で利用できるため、国間を頻繁に旅行または移動する人に適しています.

モンゾ 

Monzo は、ヨーロッパで人気のあるもう 2015 つのネオバンクです。同社は XNUMX 年に設立され、英国のロンドンに本社を置いています。 無料の当座預金口座、普通預金口座、モバイル決済を提供しています。 また、アカウントに簡単にアクセスできる優れたモバイルアプリもあります。  

Monzo の重要な機能の XNUMX つは、リアルタイムの支出通知です。これにより、支出と口座残高に関する最新情報が顧客に即座に提供されます。 モバイルアプリは、支出の分類、請求書のリマインダー、貯蓄目標など、さまざまな予算ツールも提供し、顧客がお金をより効果的に管理できるようにします。

スターリングバンク

Starling Bank は、2014 年に設立された英国を拠点とするネオバンクです。同社は、ユーザー フレンドリーなモバイル アプリとさまざまな革新的な機能を備えた顧客体験に重点を置いていることで知られています。

Starling Bank の重要な機能の XNUMX つは、リアルタイムの通知です。これにより、顧客は支出と口座残高に関する最新情報を即座に入手できます。 モバイルアプリは、支出の分類や支出の洞察など、さまざまな予算ツールも提供し、顧客がより効果的に財務を管理できるようにします。

Starling Bank は、カードを即座にフリーズおよびフリーズ解除する機能、ロケーションベースのセキュリティ設定をセットアップする機能、XNUMX 要素認証を有効にする機能など、さまざまなセキュリティ機能も提供します。 銀行はまた、指紋や顔認識などの生体認証を使用して、承認されたユーザーのみがモバイル アプリにアクセスできるようにします。

バロ

Varo は、米国内でのみ運営され、2015 年に設立されたアメリカのネオバンクです。同社は、当座預金口座、普通預金口座、ローン、クレジット カードなど、さまざまな金融サービスを提供しています。 Varo は、ユーザー フレンドリーなモバイル アプリ、低料金、競争力のある金利で知られています。

Varo の主な機能の XNUMX つは、手数料がかからない銀行取引です。 月々の維持費、ATM手数料、当座貸越手数料は無料です。 さらに、Varo は競争力のある利率の高利回り普通預金口座を提供しているため、顧客は預金からより多くの利益を得ることができます。 

Varo は最近、個人向けローンやクレジット ビルダー ローンなど、さまざまな融資商品も立ち上げました。 これらの商品は、顧客が信用を築き、財務目標を達成するのに役立つように設計されています。

誤嚥

Aspiration は、2013 年に設立された米国を拠点とするネオバンクです。Aspiration は、持続可能性と社会的責任に重点を置いていることで知られており、顧客が金融の選択を自分の価値観に合わせるのを支援することを使命としています。 Aspiration の重要な特徴の XNUMX つは、コミュニティに恩返しをするというコミットメントです。 

Aspiration は、「Conscience Coalition」と呼ばれる機能も提供します。これにより、顧客は投資先の企業の社会的および環境的影響を追跡できます。持続可能性への取り組みに加えて、Aspiration は当座預金口座と普通預金口座で競争力のある金利を提供します。また、デビットカードでの購入に対するキャッシュバック特典もあります。

これは最高のネオバンクの完全なリストではなく、独自の機能とサービスを備えたさまざまな国で運用されている他の多くのソリューションがあることに注意してください. 

SDK.finance neobank ソフトウェア ソリューション

SDK.finance は、 デジタル リテール バンクを構築するためのソフトウェア プラットフォーム. これは、将来に備えたネオバンキング ソリューションに多くの必需品を追加するために使用できる堅牢な基盤です。 新機能であろうと、より優れたセキュリティ対策であろうと、当社の API セットを使用すると、規制や顧客の利便性に応じて、適切なツールを製品に簡単に接続できます。

SDK.finance プラットフォームは、顧客中心のアプローチにより、顧客のすべての銀行業務のニーズに必要な幅広い機能を提供します。 当社の neobank ソフトウェアを使用すると、次のサービスを提供できます。 

• P2P送金
• 人気のある支払い
• マルチカレンシー口座
• 為替

SDK.finance のデジタル リテール バンキング向けネオバンキング ソリューションは、クラウドベースの SaaS またはソース コード ライセンス付きのオンプレミスの XNUMX つのバリエーションで利用できます。 スケーラブルな私たちから始めることができます ハイブリッド クラウド バンキング ソリューション 銀行業務をより迅速かつ安価に開始できます。

まとめ

ネオバンクは、最新の銀行体験を求める多くの顧客にとって、すぐに頼りになる選択肢になりつつあります。 低手数料と高金利、簡単なサインアップ プロセス、24 時間年中無休のカスタマー サポート、包括的なデジタル バンキング エクスペリエンスなど、従来の銀行よりもいくつかの利点があります。

を使用して独自のネオバンクを構築する SDK.finance フィンテック ソフトウェア 市場投入までの時間を短縮します。 当社の決済ソフトウェアは、ネオバンクやデジタル リテール バンクを構築するための信頼できる基盤として機能します。そのため、製品のビジョンに従って自由に製品を形作ることができますが、少なくとも 1 年間の積極的な開発と多くのチーム リソースを節約する必要はありません。ゼロから始めます。

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• 情報源： https://sdk.finance/top-neobanks-of-2023-revolutionizing-the-banking-industry/