レポートの洞察 | 18 年 2024 月 XNUMX 日
マッキンゼー ポッドキャストの最近のエピソードでは、シニア パートナーのアレックス エドリッヒとラインハルト ヒュルが、編集ディレクターのロベルタ フサロとともに、次の調査結果を掘り下げています。 マッキンゼーの 2023 年グローバル バンキング年次レビュー。議論の中心は、 進化する銀行の状況、世界の銀行業界にとって収益性はあるものの困難な時期であることを強調しています。以下では、フィンテックと投資家に重大な影響を与える銀行の状況の変化に関する主な傾向を取り上げます。
主要な傾向と洞察
1. 世界の金融資産402兆ドルの半分以上が銀行の貸借対照表に載っていない
この報告書は重要な点を強調している アセットシフト 銀行部門では、世界中で 402 兆ドルを超える資産の大部分が、現在、伝統的な銀行のバランスシートの外に存在しています。この移行は主に投資信託、保険、年金基金、民間資本への移行であり、金融エコシステムにおける重大な変化を示しています。
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- フィンテックには、資産管理、保険、年金基金、民間資本などの分野で革新をもたらす膨大な機会があります。 フィンテックは 機敏性と技術力を活用する この変化に対応するソリューションを作成する.
- 資産を地理的に移動させることは、フィンテックと投資家が次のことを行うべきであることを示唆しています。 グローバルな視点を考える。インド三日月地域のような市場は、銀行業績のホットスポットとして浮上しており、フィンテックのイノベーションと投資の肥沃な土壌となる可能性があります。
2. 金利上昇により、280 年の銀行部門の利益は約 2022 億ドル増加
金利の急速な上昇により、世界の銀行業界の利益は増加していますが（2007 年以来最高の時期）、銀行にとっては進行中の構造的およびマクロ経済的変化を認識して適応し、市場の動向に合わせて進化することを目指すことが重要です。金利上昇はフィンテックにとってもチャンスだ。
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- こうした高い金利を活用して、顧客により魅力的な利益を提供する金融商品を開発できます。フィンテックは、先進的なテクノロジーを自社のサービスに統合することで、顧客エクスペリエンスを向上させ、業務効率を向上させ、革新的な製品を提供できます。
- 「私たちが話しているのは、Gen AI と、すぐに実装できるものについてです。」
3. リテール バンキングにおける流通の最大 30% が第三者経由である
ポッドキャストでは、消費者のデジタル決済と組み込み金融の役割の増大についても触れており、よりモバイルおよびウェブベースの銀行業務への移行が進んでいることを示しています。この移行により、銀行は流通戦略を再考する必要があり、場合によってはサードパーティのプラットフォームを活用し、技術的能力を強化する必要があります。
- に向けた動き デジタル決済と 組み込み金融は、リテール バンキングの流通の大部分がサードパーティを通じて行われるため、フィンテックに新たな道が開かれます。彼らは、シームレスで統合された金融サービスを提供することで、これらのチャネルの主要なプレーヤーとしての地位を確立することができます。
- 銀行セクターがテクノロジーやサイバー脅威に関連するものを含むさまざまなリスクに取り組む中、リスク管理のソリューションを提供するフィンテック、 サイバーセキュリティとコンプライアンスの価値はますます高まる。投資家は、これらの課題に対する金融セクターの回復力を強化している企業を探す必要があります。
では、銀行は何をすべきでしょうか?
技術統合とイノベーションを優先し、デジタル変革と顧客中心のサービスに重点を置きます。デジタル バンキングとモバイル バンキングへの移行を受け入れ、AI とデータ分析を活用して顧客エクスペリエンスと業務効率を向上させます。
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フィンテックとのパートナーシップを積極的に模索し、急速に進化する金融情勢の中で常に先を行き、当行の競争力、回復力、変化する顧客のニーズや行動への適応力を維持します。この戦略的焦点は、単にペースを維持することだけではありません。それは業界を次の章に導くことです。
そしてフィンテックは何をすべきでしょうか?
フィンテック企業は、戦略的コラボレーションとニッチ市場のイノベーションに焦点を当てる必要があります。俊敏性と技術的優位性を活用して、ギャップに対処するソリューションを作成します。 伝統的なバンキング、特にデジタル決済、個人向け金融サービス、サイバーセキュリティなどの分野で重要です。革新的な精神を維持しながら、既存の銀行と戦略的パートナーシップを築き、規模と市場アクセスを獲得します。このアプローチは、お客様の価値提案を強化するだけでなく、進化する金融エコシステムにおいて不可欠なプレーヤーとしての地位を確立し、イノベーションと顧客中心のソリューションを通じて金融の未来を推進します。
Outlook
世界の金融資産の半分以上が従来の銀行のバランスシートの外に移動し、金利の上昇が利益を押し上げ、サードパーティの流通チャネルへの大幅な移行により、状況は急速に進化しています。これらの傾向は、従来の銀行業務の現状に挑戦するだけでなく、フィンテックや投資家にとって前例のない機会をもたらします。
以下を参照してください。 マイケル・キングの「Fintech Explained」で金融の未来を発見する
結論として、銀行と金融の未来は、テクノロジーとイノベーションを中核として書き換えられつつあります。銀行とフィンテックはどちらも、この新しい時代において重要な役割を担っています。 投資家にとって、これはチャンスが満ちている状況を表しています これらの変化を効果的に乗り切ることができる人向けです。業界が進化し続ける中、適応性、イノベーション、戦略的コラボレーションに焦点を当て、顧客中心のソリューションと技術の進歩を通じて金融の未来を推進する必要があります。
National Crowdfunding＆Fintech Association (NCFA Canada) は、数千のコミュニティメンバーに教育、市場インテリジェンス、業界管理、ネットワーキングと資金調達の機会とサービスを提供する金融イノベーションエコシステムであり、業界、政府、パートナー、関連会社と緊密に連携して、活気に満ちた革新的なフィンテックと資金調達を創出します。カナダの産業。 分散型かつ分散型の NCFA は世界的な関係者と連携し、フィンテック、オルタナティブ ファイナンス、クラウドファンディング、ピアツーピア ファイナンス、決済、デジタル資産とトークン、人工知能、ブロックチェーン、暗号通貨、レグテック、およびインシュアテック分野におけるプロジェクトや投資の促進を支援します。 。 加入 カナダのFintech＆Funding Communityは今日無料です！ またはになる 貢献メンバー 特典を取得します。 詳細については、以下をご覧ください。 www.ncfacanada.org
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- 情報源： https://ncfacanada.org/evolving-banking-landscape-asset-shift-interest-rates-distribution/
