あなたがコンビニエンス ストアで働いており、未成年者にアルコールを販売してはならないと法律で義務付けられていると想像してください。 しかし、「未成年者」の定義が何であるかについては説明されておらず、成人であることをどのように証明するかについても説明されていません。 ばかげている？ 信じがたい？ そうですね、財務データのいくつかの側面に関しては、真実からそれほど遠くないことがよくあります。
FATFが推奨：あなたの国が失敗したのだからアウトソーシング
金融活動作業部会 (FATF) の勧告 No. 第 24 条 (R.24) は次のように述べています。「各国は、法人の受益的所有権と管理に関する適切かつ正確かつ最新の情報があることを確保する必要があります…」 この勧告は、XNUMX つの別々ではあるが関連する疑問を提起します。誰が管理者とみなされるのか/UBO; それを確認するにはどのようなデータが必要ですか?
2022つ目については、XNUMX年XNUMX月の「法令の有効性及び遵守状況に関する報告書」において、 FATF規格」によると、FATFは、「受益者や管理者のリスクを理解し、評価し、検証するために必要な法律や規制」を持っている国は52％だけであることを明らかにした。 意味、 十分な枠組みを持っている国はわずか 52% 罰金を回避するために金融機関が何に重点を置く必要があるかを決定するため。
実際、この点で状況は非常に悲惨であるため、FATF自身も「多面的なアプローチが国の法的枠組みの重要な要素とみなされるべきである」と考えている。 この推奨事項は、FATF の 2019 年文書「法人の受益所有権に関するベスト プラクティス」にも記載されており、この目的で使用できるデータ ソースが次のように指定されています。 …その他の当局（監督当局や税務当局、証券取引所が保有する情報など）、および商用データベース。
言い換えれば、FATFは、ほとんどの国が「受益的所有権と管理に関する適切かつ正確かつ最新の情報があることを保証」できていないことを認めた。 実際、FATFの報告書によれば、R.9に関して「有効性要件を満たしている国はわずか24％」であるため、効果的にアウトソーシングする以外に選択肢はありません。
FATF総会は金曜日に閉幕し、参加者らはR.24に関するガイダンス草案を公開協議に向けて公表することに同意した。その目的は、各国と民間部門の実施を支援することである。 #FATFの要件強化 #受益所有権. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— UBOサービス (@UBOService) 2022 年 10 月 24 日
新しいアプローチが必要です
企業データの取得を民間部門にアウトソーシングすることには課題があり、特に管理者や UBO を確認しないことは刑事犯罪とみなされる可能性があるため (自国の政府さえも提供できないデータに依存して回避できるような犯罪で誰かを起訴するのは理想的とは言えません)、 R.24 に記載されているように、各国は当該データを (少なくとも自国の管轄当局に対して) 利用可能にする必要があります。
一部の国では、登録簿を改善するために積極的な措置を講じています。 たとえば英国は、企業登記官にさらなる権限を与えるための法改正をXNUMX月に発表したが、これらの措置はすべての国で一貫しているわけではない。
. @MikeBelshe 規制当局が古い金融システム向けに構築されたルールを適用しているため、FATFのトラベルルールは人々の金融履歴を「暴露」する可能性があると同氏は考えている。 ブロックチェーンはパブリックではありますが、tradfi と同じ報告要件の対象となるべきでしょうか?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- ローラ・シン（@ラウラシン） 2021 年 8 月 24 日
提案されている財務データタスクフォースの役割
FATF の「ベスト プラクティス」文書に記載されているように、各国は R.24 を導入する際に多くの課題に直面しています。 情報の正確さ、調整の欠如、リソースの不足。 これらはまさに FATF の設立につながったタイプの課題であり、ここでも同様の解決策、次の簡単な 3 つのステップを実行できる財務データ作業部会が必要であることを提案します。
- ステップ 1: レジストリの明確な最低基準をマッピング、定義、設定します。 R.24 はこの点である程度の進歩を遂げており、企業登録簿に含める必要があるいくつかの項目やその他の要件を指定しています。 ただし、フォーマットなど、他にも設定する必要がある要素がたくさんあります。 データ更新レートと統一された用語。 ここでは「車輪の再発明」の必要はなく、改革された英国レジストリなどの既存のデータベースが青写真として機能します。
- ステップ 2: 統一された必須のルールを含める データ転送プロトコル 要件の一部として。 つまり、データ ベンダーや金融機関がレジストリに簡単に接続できるようにして、透明性と可用性を確保します (タスク フォースは、モデル データベースや、そこにデータを転送する支援を提供することもできます。ここでも、 「車輪の再発明」のように、モデルとして使用したり、購入したりできる優れたデータベースがすでに存在しています。
- ステップ 3: R.1 のステップ 2 および 24 の遵守を含めます。
標準化に向けたこれらのシンプルな 3 つのステップは、規制当局から金融機関、データ ベンダーに至るまで、適切でタイムリーかつ正確な企業データの取得に苦労しているすべての人に利益をもたらします。
貿易はグローバルです。 データがローカルである必要はありません。 データ標準化の時代が到来しました。
あなたがコンビニエンス ストアで働いており、未成年者にアルコールを販売してはならないと法律で義務付けられていると想像してください。 しかし、「未成年者」の定義が何であるかについては説明されておらず、成人であることをどのように証明するかについても説明されていません。 ばかげている？ 信じがたい？ そうですね、財務データのいくつかの側面に関しては、真実からそれほど遠くないことがよくあります。
FATFが推奨：あなたの国が失敗したのだからアウトソーシング
金融活動作業部会 (FATF) の勧告 No. 第 24 条 (R.24) は次のように述べています。「各国は、法人の受益的所有権と管理に関する適切かつ正確かつ最新の情報があることを確保する必要があります…」 この勧告は、XNUMX つの別々ではあるが関連する疑問を提起します。誰が管理者とみなされるのか/UBO; それを確認するにはどのようなデータが必要ですか?
2022つ目については、XNUMX年XNUMX月の「法令の有効性及び遵守状況に関する報告書」において、 FATF規格」によると、FATFは、「受益者や管理者のリスクを理解し、評価し、検証するために必要な法律や規制」を持っている国は52％だけであることを明らかにした。 意味、 十分な枠組みを持っている国はわずか 52% 罰金を回避するために金融機関が何に重点を置く必要があるかを決定するため。
実際、この点で状況は非常に悲惨であるため、FATF自身も「多面的なアプローチが国の法的枠組みの重要な要素とみなされるべきである」と考えている。 この推奨事項は、FATF の 2019 年文書「法人の受益所有権に関するベスト プラクティス」にも記載されており、この目的で使用できるデータ ソースが次のように指定されています。 …その他の当局（監督当局や税務当局、証券取引所が保有する情報など）、および商用データベース。
言い換えれば、FATFは、ほとんどの国が「受益的所有権と管理に関する適切かつ正確かつ最新の情報があることを保証」できていないことを認めた。 実際、FATFの報告書によれば、R.9に関して「有効性要件を満たしている国はわずか24％」であるため、効果的にアウトソーシングする以外に選択肢はありません。
FATF総会は金曜日に閉幕し、参加者らはR.24に関するガイダンス草案を公開協議に向けて公表することに同意した。その目的は、各国と民間部門の実施を支援することである。 #FATFの要件強化 #受益所有権. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— UBOサービス (@UBOService) 2022 年 10 月 24 日
新しいアプローチが必要です
企業データの取得を民間部門にアウトソーシングすることには課題があり、特に管理者や UBO を確認しないことは刑事犯罪とみなされる可能性があるため (自国の政府さえも提供できないデータに依存して回避できるような犯罪で誰かを起訴するのは理想的とは言えません)、 R.24 に記載されているように、各国は当該データを (少なくとも自国の管轄当局に対して) 利用可能にする必要があります。
一部の国では、登録簿を改善するために積極的な措置を講じています。 たとえば英国は、企業登記官にさらなる権限を与えるための法改正をXNUMX月に発表したが、これらの措置はすべての国で一貫しているわけではない。
. @MikeBelshe 規制当局が古い金融システム向けに構築されたルールを適用しているため、FATFのトラベルルールは人々の金融履歴を「暴露」する可能性があると同氏は考えている。 ブロックチェーンはパブリックではありますが、tradfi と同じ報告要件の対象となるべきでしょうか?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- ローラ・シン（@ラウラシン） 2021 年 8 月 24 日
提案されている財務データタスクフォースの役割
FATF の「ベスト プラクティス」文書に記載されているように、各国は R.24 を導入する際に多くの課題に直面しています。 情報の正確さ、調整の欠如、リソースの不足。 これらはまさに FATF の設立につながったタイプの課題であり、ここでも同様の解決策、次の簡単な 3 つのステップを実行できる財務データ作業部会が必要であることを提案します。
- ステップ 1: レジストリの明確な最低基準をマッピング、定義、設定します。 R.24 はこの点である程度の進歩を遂げており、企業登録簿に含める必要があるいくつかの項目やその他の要件を指定しています。 ただし、フォーマットなど、他にも設定する必要がある要素がたくさんあります。 データ更新レートと統一された用語。 ここでは「車輪の再発明」の必要はなく、改革された英国レジストリなどの既存のデータベースが青写真として機能します。
- ステップ 2: 統一された必須のルールを含める データ転送プロトコル 要件の一部として。 つまり、データ ベンダーや金融機関がレジストリに簡単に接続できるようにして、透明性と可用性を確保します (タスク フォースは、モデル データベースや、そこにデータを転送する支援を提供することもできます。ここでも、 「車輪の再発明」のように、モデルとして使用したり、購入したりできる優れたデータベースがすでに存在しています。
- ステップ 3: R.1 のステップ 2 および 24 の遵守を含めます。
標準化に向けたこれらのシンプルな 3 つのステップは、規制当局から金融機関、データ ベンダーに至るまで、適切でタイムリーかつ正確な企業データの取得に苦労しているすべての人に利益をもたらします。
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- 情報源： https://www.financemagnates.com//forex/financial-data-task-force-might-be-the-answer-to-fatfs-global-reporting-limitations/
