国内法レビュー | | マシュー・リンデンバウム、ロバート・リンドホルム、ソレン・ヤング | 17 年 2022 月 XNUMX 日

先週 報告された 米国証券取引委員会の最近の調査では、 WhatsApp などの個人用メッセージング デバイスの使用に関する規制に違反したブローカー ディーラー—その結果、1.8 の金融機関に 16 億ドル以上の罰金が科されました — は、投資ファンドやアドバイザーを含むように拡大しました。

• SEC の調査の拡大は、SEC の 12 年 2022 月 XNUMX 日の直後に行われます。  発表 of 規則 17a-4 および 18a-6 の修正 ブローカーディーラー、証券ベースのスワップディーラー、および主要な証券ベースのスワップ参加者の電子記録管理およびデータ作成要件に関連する証券取引法の。

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修正は、官報での公告から 60 日後に発効します。 その後、ブローカーディーラーは、記録管理プログラムを新しい規則に準拠させるために XNUMX か月の猶予を与えられます。.

• 政府の調査や民事訴訟において、テキスト メッセージやその他のメッセージング アプリの要求が含まれないことはまれになりつつあります。

• SEC および FINRA の記録管理要件に準拠するために、ウォール街の銀行は トレーディングフロアでの個人用デバイスの使用を頻繁に禁止する また、トレーダーは、メッセージを監視および保存できる電子メールおよび銀行提供のメッセージング プログラムのみを使用して、トレーダー同士およびクライアントと通信する必要があります。
• リモートワークの習慣: 
  • パンデミック中のリモートワークの台頭により、個人用デバイスの禁止を実施することが困難になりました。
  • 多くの金融機関の従業員は、少なくとも週に数日は在宅勤務を続けています。 在宅勤務中に構築されたコミュニケーションの習慣は、従業員がオフィスに戻ったときに続く可能性があります。

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• 話すという課題もあります WhatsApp などのアプリの使用を好むお客様 多くの人にとって、より簡単で迅速なコミュニケーション方法です。 従業員が個人の電話で仕事関連のメッセージを受信した場合、一部の企業は現在、従業員にメッセージの写真を撮り、保存のためにコンプライアンスに転送することを要求しています。

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