目標ベースの投資家 は、目標に基づいた財務計画やアドバイスを求める人にアクセスを提供することを目指しており、現在、プラットフォームの開発を継続するための新たなシード資金として 2.75 万ドルを獲得しています。

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2019 年に設立されたニューヨークに本拠を置くこの会社は、ユーザーに XNUMX つの質問をします。それは、現在いくら持っているか、いくら節約したいか、そしてどのくらいのトレードオフを考えているかです。その後、無料のゲーム化されたアプリ体験を通じてユーザーとアドバイザーをマッチングします。

「私たちは会話が生まれるプラットフォームを作っているところです」と氏は語った。 チップカスティーユ、GoalBased Investors の創設者であり、以前は投資ストラテジストとして働いていました。 ブラックロック。 「私たちは金融リテラシーのない人々を見てきました。私たちは個人投資家が資金計画を立てられるように支援し、アドバイスを見つける際の障壁を下げたいと考えています。」

真のベンチャー ～の参加を得てシードラウンドを主導した ベンチャーコレクティブ.

「このチームは、人々を怖がらせているファイナンシャルプランニングから、威圧的な専門用語の一部を取り除くという使命を担っている」と述べた。 フィル·ブラックとトゥルー・ベンチャーズの共同創設者は書面で声明の中で述べた。 「平均的な投資消費者と彼らを支援できるアドバイザーとの間のコミュニケーションの橋渡しをすることは、テクノロジーの素晴らしい活用法です。私たちはチップと彼のチーム、そして人々が人生の目標を達成できるよう支援するという彼らの誠実な使命を信じています。」

GoalBased のスマートフォン アプリはソーシャル メディアのようなインターフェイスを提供しているため、その体験は親しみやすいものだとカスティーユ氏は述べています。計画が開始される前であっても、アプリ ユーザーは、追加情報を共有することに十分慣れるまで、匿名かつ機密で財務アドバイザーと情報を共有できます。

アドバイザーと話すとき、目標はポイントで表現されるとカスティーユ氏は説明した。ユーザーが情報を追加したり、財務計画に取り組むたびに、ポイントが獲得できます。たとえば、ユーザーが最初の質問に回答すると、100 ポイントを獲得します。そうすれば、誰かが目標を達成するためにポイントを「使う」こともできる、たとえば、XNUMX年早く退職するためにポイントを使ったり、大学の基金を設立したりすることができる、と同氏は付け加えた。

GoalBased はまだ初期段階にあるため、カスティーリャが明らかにできる成長指標はまだありません。このアプリは消費者とアドバイザーには無料だが、同社は投資マネージャーの収益化を目指しているという。

それまでの間、アプリは今夏にリリースされる予定で、新たな資金はアドバイザーコミュニティとともにテストを続けるために使用されます。同社はまた、広告を利用してユーザーに順番待ちリストに登録するよう促し、エンジニアリング チームと営業チームを強化しています。

「私たちは既存の流通チャネルを理解しており、より良いものにしたいと考えています」とカスティーユ氏は語った。 「アドバイザーに相談して、『目標まであと2ポイントだけど、そこに到達するために何を追加できる？』と言えるようになるだろう」消費者が目標を達成するために自分なりの方法を表現できるようになり、対話はより意味のあるものになるでしょう。」

挿入写真は GoalBased Investors のご厚意により提供。
図： ドム・グスマン

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出典: https://news.crunchbase.com/news/exclusive-goalbased-investors-banks-2-75m-seed-to-gamify-financial-planning/