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分散化は、リスクとリターンのバランスを取るコストとメリットについて議論する投資家の間で長年議論の対象となってきました。ビットコインの世界では、ビットコインの保有を盗難や紛失から守ることにも議論が及んでいます。一方、全額ビットコイン建ての先駆的な生命保険会社は、ビットコイン化の実現に不可欠と思われる多様化への斬新なアプローチを提供している。

多様化とは何ですか？

分散化は、ポートフォリオ内のさまざまな資産にリスクを分散することを目的とした投資戦略です。分散の背後にある原則は、相互に密接に関連していないさまざまな種類の資産に投資することで、ポートフォリオの全体的なリスクを軽減することです。

投資家は、株式、債券、債券などのさまざまな資産クラスに投資することで分散を実現します。 不動産異なるセクター、産業、地域、種類の証券に投資することで、各資産クラス内でさらなる分散を達成することが可能です。

目標は、単一の投資のパフォーマンスや市場状況の影響を受けにくいポートフォリオを作成することです。リスクを完全に排除するわけではありませんが、長期にわたるリスクを軽減するのに特に役立ちます。

多角化は良い戦略でしょうか?

分散投資ポートフォリオを作成することが良いアイデアであるかどうかは、投資家としてのスキルに完全に依存します。多様化の本質は、無知から守ることです。 ウォーレン·バフェットおそらく歴史上最も有名な投資家である彼は、「[分散投資]は、自分が所有している[株]を本当に理解していないという告白だ」と言いました。

バフェット氏によると、自分が何をしているのかわからない場合は、インデックスファンドのような多様なポートフォリオに投資するのが良い考えです。それはあなたをリスクから守り、株式市場とともにあなたの富が増えることを意味します。株式市場は数十年にわたって着実に成長するため、市場のタイミングを計ろうとするデイトレーダーよりも、一度投資して退職までその投資を継続する人の方がパフォーマンスが良い傾向があります。

長期的には、デイトレーダーは意思決定基準が不十分なため、国境市場でのリターンを下回る傾向があります。これは、自分の偏見や感情を正確に管理できないことが原因です。熟練した投資家はデイトレーダーではありません。彼らは企業に対して徹底的なデューデリジェンスを実施し、特定の企業が成功すると信じれば可能な限りその企業に投資します。

これがウォーレン・バフェットの富を築いた方法です。彼自身の言葉では、 「素晴らしいビジネスはそれほど多くありません。」 したがって、10、20、または XNUMX つの「素晴らしいビジネス」に投資することは、そのほとんどがあまり成功しない XNUMX ～ XNUMX のビジネスに投資するよりも優れています。

マイケル・セイラー それを最もよく要約しました： 「多様化とは、勝者を売って敗者を買うことだ。」

多様化はビットコインにどのように適用されますか?

ビットコインを株のように考えるべきではありません。あなたが投資する会社ではありません。ビットコインはお金です。

米国にお住まいの方は、おそらく通貨保有を「分散」したことがないでしょう。おそらく米ドルを所有しているでしょう。それで終わりです。もちろん、これはあなたがビットコインも所有している場合を除きます。つまり、おそらく日常生活ではドルを使用し、将来のためにHODLビットコインを使用することを意味します。

多様化を実現できるのは、単にさまざまなものを保有するだけではありません。 通貨の種類だけでなく、さまざまな通貨に対して特定の種類の通貨を保持することによっても 目的。たとえば、財布の中に現金の形でドルが入っているとします。おそらく、銀行の当座預金口座にいくらかあるでしょう。あなたも普通預金口座をお持ちかもしれません。もしかしたら、あなたが投資した退職金制度かもしれません。もしかしたら投資口座かもしれません。もしかしたら信託基金かもしれない。

これらはすべてドル建てですが、そのドルを保有または利用する方法は目的によって多様です。これはビットコインにも適用できます（そしてそうすべきです）。現在、ビットコインは主に価値の保存手段として使用されていますが、ビットコインを生産的に保持するメカニズムはドルほど多くありません。ただし、状況は変わりつつある可能性があります。

ビットコイン保有を多様化すべき理由

法定通貨の場合、通貨の保管場所の多様化は、通貨の使用方法と直接相関します。日常的に利用できるようにしたいお金であれば、当座預金口座に入金されます。雨の日のために保管しておきたい場合は、普通預金口座に入れます。

ビットコインの場合、多様化する主な理由は資産の保護です。すべてのビットコインを 25 つのウォレットに保存すると、そのウォレットが侵害された場合にスタック全体が失われる危険性が高くなります。たとえば、Rick Messitt は、父親のラップトップがハッキングされたときに、10 年間かけて築き上げた XNUMX BTC スタックを盗まれました。

リック自身がある記事で述べたように、 インタビュー, 「自分の銀行になりたいのであれば…自分の銀行であることに伴う責任も引き受けた場合にのみ、そのようなメリットを得ることができます。」

したがって、1 つのウォレットを失ってもスタック全体が失われるわけではないため、盗難や紛失を防ぐために複数のウォレットに保有資産を保管することは良い考えです。たとえば、ビットコインの大部分をコールド ストレージ ウォレットに保管し、物理的に安全な場所に保管するとします。同時に、トランザクションで使用できる少額をライトニング ネットワーク上に保持することもできます。モバイル ウォレットなどのオンライン ウォレットにも一部が含まれている場合があるため、引き続きビットコイン メインネットで取引できます。

このようにして、法定通貨ストレージを多様化するのと同じように、セキュリティと使いやすさの両方の観点からビットコイン ストレージを多様化できます。これまでビットコインの分野に欠けていたのは、人々が法定通貨と同じ方法でビットコインの保有資産を投資できるようにする、より高度な金融商品だ。

しかし、新たなチャンスも生まれています。

一方、ビットコイン保険

その間 は全額ビットコイン建ての生命保険会社です。つまり、保険料はビットコインで支払われ、保険金はビットコインで支払われ、顧客は保険契約価値をビットコインで借りることもできます。

おそらく驚くべきことかもしれません（あるいは、伝統的な金融に対するビットコインコミュニティの嫌悪感を知っているとそうではないかもしれませんが）、その間、世界で最初で現在唯一の全額ビットコイン建ての保険会社です。

そして、先進国では生命保険料が国内総生産（GDP）の約2～3％を占めているため、ビットコインネットワークに資本を集めて分散型通貨を大衆にもたらすには、ここの市場には大きなギャップがある。

すべてのビットコインをハードウェア ウォレットに入れて裏庭に埋めたり、金庫に保管したりするのは、必ずしも悪い考えではありませんが、最良の考えではありません。あなたが日常的に使用している通貨ではそんなことはしないでしょうし、ビットコイナーたちはビットコインがいつかそうなることを望んでいます。

ビットコインがユビキタスになるためには、従来の金融の機能がそこにある必要があります。今のところ、この町にあるゲームは「while」だけです。

スタックの一部を生命保険の BTC 保険料の支払いに使用すると、HODLing だけでは実行できないいくつかのことが行われます。

• 一方、保険料として受け取るよりも多くの BTC を保険金として支払い、スタックを増やします。
• 生命保険は税制面で優遇されており、ビットコインの場合はキャピタルゲインや所得税の対象になりません。
• 一方、保険契約の価値に応じて借りることができるため、個人は保険契約から BTC を借りることで、生涯にわたって保険契約の流動性を活用することができます。終身保険の契約ローンも税制面で優遇されています。
• 規制の監視や専門知識が不足しているハードウェアウォレットでビットコインを扱うのとは異なり、生命保険会社に頼ることは、受益者への資産のシームレスな移転を保証する、より安全で信頼性の高い手段を提供します。

このモデルの問題は、人々が伝統的な金融や法定通貨保有に関して抱えている問題とまったく同じ、つまりカウンターパーティリスクです。一方で、その性質は保管的なものであり、ビットコインを再仮説立てして貸し出すことで、保険料として受け取るよりも多くのビットコインを支払う義務を果たしています。

自分の銀行になることについてのリックの警告と同様に、従来の金融の利点を得たい場合は、従来の金融のリスクを受け入れる必要があります。多くのビットコイナーはこれらのリスクを受け入れたくないかもしれませんが、これらの金融商品やサービスがビットコインで利用可能にならない場合、ビットコイン化がどのように行われるかを検討する必要があります。

まとめ

多様化は状況に応じて異なる意味を持ちます。投資の文脈では、相関性のない（相互に影響を及ぼさず、同じものの影響を受けない）複数の企業や業界などに投資することを意味します。

分散投資は、何に投資すればよいかわからない人、通常は企業を分析する専門知識を持たない人にとっては良いアイデアです。何に投資すべきか分かっているのであれば、分散投資をしないのが最善です。良い賭けだと思う​​ことを倍増させてください。

ビットコインの文脈における多様化とは、ビットコインを保管または投資する方法の数を増やすことを指します。これは、管理ミスや盗難によって失われる可能性のあるビットコインの量を制限するために行われます。

ビットコインは、セキュリティと使いやすさの両方の目的で、法定通貨と同様の方法で多様化されることが理想的です。一方は、全額ビットコイン建ての最初で唯一の生命保険会社です。これにより、人々はビットコインのスタックを増やし、税制面で有利な方法で富を保管し、受益者に還元することでビットコインの保有を多様化する選択肢を得ることができます。

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• 情報源： https://bitcoinnews.com/markets/diversification-sound-plan-or-illusion/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=diversification-sound-plan-or-illusion