BCV | | Sarahinkfuss と Tina Dimitrova | 7 年 2023 月 XNUMX 日

私たちの調査結果が、フィンテック企業を構築する多くの才能ある創業者や経営陣に情報を提供し、励ますことができることを願って、この分析を共有します。 過去 XNUMX 年間のボラティリティのせいで、フィンテック ストーリーのより大きな弧が曖昧にならないようにしてください。 市場機会は巨大です、そしてこの分野での価値創造に対する私たちの信念はかつてないほど強くなっています

• 最高の評価倍数と相関する単一の属性は、最も永続的な属性でもあります。
  • の企業 資産/資産管理 スペース。
  • B2B SaaS と支払い 企業はまた、回復力と組み合わされた強力な評価を持っています。
    • 決済会社の倍率の中央値は予想よりも低くなっていますが、決済の世界を掘り下げると、決済会社である次世代フィンテックの割合が高く、過去 XNUMX 年間で倍率が大幅に低下していることがわかります。
  • 銀行/融資、Proptech、および保険 企業はすべて、一貫して複数の評価額が平均を下回っています。
  • 差別化要因: スペースの相対的なパフォーマンスの分離の多くは、ビジネスモデルの再発の程度、バランスシートの存在、および特定の基礎となる企業の財務特性の違いに起因することがわかります (これは必ずしもその企業に持続するとは限りません)。これらの市場では次世代）。

以下を参照してください。  売却が企業価値を生み出す方法

• B2B企業は、B2C企業よりも常に高い評価倍率を達成しています.
  • さらに、B2B 企業はより回復力があります。2 年の B2022C 企業は 28 年の評価倍率の 2021% で評価されていましたが、2 年の B2022B 企業は平均して 48 年の評価の 2021% を保持していました。
  • B2B 企業には、サービスを提供するエンド マーケットに基づいたばらつきがあります。ミッド マーケットにサービスを提供する企業は、常にエンタープライズおよび SMB を上回っていますが、SMB とエンタープライズは、過去 2021 年間で相対的な値が入れ替わっています。 SMB は 2022 年にはより高く評価されていましたが、XNUMX 年にはさらに下落し、現在 SMB よりも高く評価されているエンタープライズと比較しています。
• 公開市場は、超成長企業を評価する方法を知らないことがわかります。 株式公開後、フィンテック企業の評価は、企業が 20% から 60% の間で成長するときに最適化されます。
• 会社の成長が速いほど、燃え尽きる可能性は高くなりますが、それは一定のレベルまでに限られます. 最適な収益成長率と 40 のルールに関する調査結果を組み合わせると、収益成長と EBITDA マージンの間に明確なトレードオフがあります。 どのくらい高く、または低くすることができますか?

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