スタートアップの創設者になることは、特に投資家から資金を調達したり、会社の財務を管理したりする場合に、刺激的でもあり恐怖でもあります。 これに聞き覚えがあると思われる場合は、財務モデル 必要なツールの XNUMX つです あなたの隅で。
資金調達の会話で「財務モデル」という用語が頻繁に飛び交うのを初めて聞く創業者であっても、過去に独自のモデルを構築したことがある連続起業家であっても、この投稿は、なぜ強固な財務モデルが資金調達とスタートアップの規模拡大の要件となっているのかを説明するのに役立ちます。
財務モデルとは何か、またその使用方法について説明します。 また、スタートアップの財務モデルの構築を今すぐ始めるべき 10 の理由についても説明します。
財務モデルとは何ですか?
財務モデルは、XNUMX つの主要な財務諸表に含まれるすべての情報を取得し、その情報を将来に推定する方法です。 簡単に言うと、財務モデルは、スタートアップがどのようにお金を稼ぐかを視覚化する方法です。
投資家は、自分たちが良い投資機会に恵まれているかどうかを評価できるように、あなたの仮定や期待が明確に提示されていることを望んでいるから、資金調達には財務モデルが不可欠です。
財務モデルは、創業者としてビジネスをより適切に管理するためにも不可欠です。 モデルには、予測キャッシュ フロー計算書と予測キャッシュ フロー計算書が含まれます。 損益計算書、任意の時点でどのくらいのお金を持っている可能性が高いかを示します。
あなたとあなたの投資家がこれらの面でより多くの情報を持っているほど、良いことになります。
財務モデルは最近のものを使用します KPI 創業者に財務上の立場を俯瞰するための履歴データも含まれます。 この貴重なデータを使用すると、より戦略的な決定 (チーム メンバーをいつ追加するかなど) を行い、障害やリスクを予測し、資金調達に最適な時期を正確に特定できます。
財務モデルは、XNUMX 回で完了するツールではなく、ビジネスの動的な青写真のようなものです。財務モデルは成長に応じて形状が変化するため、財務の健全性をリアルタイムで把握するために定期的に参照する必要があります。
定期的に更新することで「生きた」財務モデルを維持すると、データがより明確になり、価値が高まる対話型のプロセスが作成されます。
ガストは、リソースと資金調達方法に関する最新の資金調達の専門家で最新情報を提供します。
財務モデルから何がわかるでしょうか?
ビジネス上の意思決定を行う場合、収益向上の観点からだけでなく、間違いが許されるわけがありません。 スタートアップの創業者は、収益性、運転資金の要件、および負債の許容量も考慮する必要があります。
財務モデルは、創業者が支出、収益源、その他の変数についてより適切な意思決定を行い、スタートアップを成功に導くのに役立ちます。
資金調達と資金調達に関して言えば、財務モデルは最良のツールの XNUMX つです。 バーンレートを視覚化することで、資金調達を事前に計画し、最適なタイミングで資金調達を確保できます。
資金調達にはさまざまな形がありますが、必ずしもベンチャー キャピタルやエンジェル投資家だけに限定されるわけではありません。 デットファイナンスへのアクセスは、特に高成長の可能性のあるビジネスを持っていて資金が不十分な場合、創業者にとって貴重なツールとなる可能性があります。 従来のローンの担保.
財務モデルを使用すると、新しい施設の開設、新しい市場への拡大、追加の機器の購入など、大きな動きを計画するのに役立ちます。
また、これを使用して支出と収益の傾向を監視し、十分なキャッシュ フローを確保し、予算内に収まるようにすることで、継続的な会社の管理を支援することもできます。
財務モデルは、データを収集して解釈する信頼できるアシスタントのようなもので、常に最善の意思決定ができるようにします。
すべての創業者に強固な財務モデルが必要な理由
財務モデルが成功するスタートアップの戦略計画の重要な要素であることは明らかですが、詳細を検討し、午前 XNUMX 時までスプレッドシートとにらめっこする時間を持つ創業者はほとんどいません。
幸いなことに、優れた財務モデリング ツールを使用すると、スタートアップを最小限の実行可能な製品から繁栄する企業に導く際に、次の重要なタスクをすべて管理できます。
すべての創業者が優れた財務モデルを必要とする 10 の理由を以下に示します。
#1: 収益の予測
会社の収益を予測するときは、あらゆる収益源を考慮する必要があります。 単純に収益を一括で計算して全体的な増加率を予測するのではなく、各ストリームを分析し、その成長率を個別に予測することをお勧めします。
ストリーム指向のアプローチでは、より正確な予測が生成され、各ストリームの適切な成長仮定を分析して共有できます。
これを Excel で実装するのは骨の折れる作業ですが、財務モデリング ソフトウェアを使用すると、このプロセスが比較的簡単になります。 早くて簡単.
#2: 経費を分析する
X の金額を支出することは、今日は大したことではないように思えるかもしれませんが、6 か月後の計画にどのような影響を与えるでしょうか? そのお金が将来の出費に必要な場合、それを認識して潜在的な間違いを回避する方法はありますか?
モデルを使用すると、将来のキャッシュ フローに沿って将来の支出を文書化して計画できるため、受け入れまたは拒否する支出を継続的に正当化できます。
#3: 滑走路を予測する
あなたがほとんどの創業者と同じであれば、資金がなくなるのではないかという恐怖で、夜も眠れなくなることがあります。 財務モデルを使用すると、滑走路を視覚化し、燃焼率を理解し、資金調達スケジュールを管理できます。
事前に計画を立てることは悪いことではありません。キャッシュ フローのタイムラインをしっかりと把握していれば、突然または予期せぬ現金の要求に不意を突かれたときに自信を持って対応できます。
ときにあなたを 自分の燃焼速度を手の甲のように知る、積極的なアプローチをとっているとわかって、夜もぐっすり眠ることができます。 その結果、心配が消え、今日最も必要とされている分野に努力を集中できるようになります。
#4: 採用計画を管理する
賢明な採用はタイミングがすべてです。 初期の段階で過剰雇用をしてしまうのは、若いスタートアップが犯すよくある間違いです。
経験則としては、収益の伸びに基づいて採用を行うことですが、投資家や利害関係者が計画外の採用が緊急の必要性であると判断した場合、最良の計画であっても軌道から外れる可能性があります。
財務モデルを使用すると、 雇用を計画する、意味のある影響を与えるための開始日とタイムラインを考慮し、それを会社の財務予測と相殺します。
投資家があなたに役割を雇うように言った場合、その役割が将来の日に予定されている理由を示すことができます。 また、CTO が、あと 5 人の開発者が必要だとあなたに告げた場合、その採用がいつ可能になるかを自信を持って正確に伝えることができます。
#5: 主要な指標を理解する
現在および予測される主要な指標について洞察を得ることで、より適切な意思決定が可能になります。
もしかしたら、あなたの会社では顧客獲得と収益が着実に成長しているかもしれませんが、それらの顧客の生涯価値には大きなばらつきがあります。 モデルを使用すると、収益をストリーム間で分割し、各ストリームの長期的な価値を理解できます。 したがって、ストリーム間に大きな違いがある場合は、それに応じてリソースを割り当てることができます。
投資家が顧客の平均生涯価値を尋ねた場合、セグメントやチャネル全体の生涯価値を示す内訳とともにそれを伝えると、強い印象を与えるでしょう。
メトリクスを詳しく調査できることは非常に貴重です。 KPI を予測と比較するたびに、改善の機会と対処すべき弱点を特定できます。
#6: メトリクス計算を自動化する
モデルが最新の状態に保たれていれば、意思決定やプレゼンテーションの指標を計算するために会計データを掘り下げる必要はありません。
すべての計算と式は、財務モデリング ソフトウェアによって自動的に処理されます。 メトリクスの計算や数式のトラブルシューティングにかかる時間を大幅に節約できます。
#7: チャーンを分析する
チャーンはどこで起こっているのか、なぜそれが起こっているのか、そしてどうすればそれを緩和できるのか? パターンを見つけるには、さまざまな製品やサービスにわたるチャーンを評価する必要があるでしょう。
チャーン データにより、どのチャネルが最も大きな減少に見舞われているかがわかるため、ソリューションの作成にエネルギーを注ぎ、収益の漏洩を防ぐことができます。
#8: 自分の仮定を検討する
創業者としての最大の危険は未知の存在である、とよく言われます。 成長計画に織り込まれているあらゆる仮定を検証し、異議を唱えることが重要です。
モデルを使用すると、毎月の目標と実際のパフォーマンスを比較できます。 ビジネスが期待したほど成長していないことが判明した場合は、実際に起こっている現実を反映するように仮定を調整します。
より多くの投資家に売り込むときが来たら、業績と一致する現実的な見積もりを共有することで、投資家はあなたが将来について過度に楽観的であると感じるのではなく、あなたとあなたのデータを信頼することができます。
#9: 代替シナリオを比較する
その新製品を追加するとどのような影響がありますか? 主要人物が会社を辞めたらどうなるでしょうか? 主要な競合他社が参入し、市場シェアの多くを飲み込んでしまったらどうなるでしょうか?
初期段階のスタートアップにとって最も困難な側面の XNUMX つは、いつでも何かが起こる可能性があることです。 モデルは、これらの可能性を検討し、その結果を推定するのに役立ち、それに応じて計画を立てることができます。
未来を完全に予測することはできませんが、予測し始めることはできます。 ゲームプランあなたの返答 それが投資家や利害関係者の信頼を生み出します。
#10: 提案デッキを強化する
財務モデル ピッチデッキを強化します 可能な限り最高の印象を与えるために。 投資家に売り込む場合、ピッチデッキはアリウープであり、財務モデルはスラムダンクであると言えるかもしれません。
財務モデルからサポート データを借用して、非常に明確なビジネス モデルと完璧なストーリーラインで時間をかけて提案資料を完成させることができます。 投資家が興味を示し、質問をし始めたら、その時点で財務モデルが引き継がれて取引が成立します。
ビジネスの将来を確保する
正確な財務モデルを持つことは、資金を調達し、投資家の信頼を得る上で不可欠なステップの XNUMX つです。 自信は現金に等しい。
創業者として、現在の指標を洞察し、将来の状況に備えて計画を立てることが、ビジネスを拡大する鍵となります。 財務モデルは、ビジネスの健全性と予想される成長の明確な概要を提供することで、まさにそれを行うのに役立ちます。
Forecastr の財務モデルを使用すると、これらすべてに加えて、さらに多くのことを予測できます。
収入
滑走路
経費
採用計画
出口
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この記事は情報提供のみを目的としており、税務、会計、または法律上の助言を構成するものではありません。 状況は人それぞれです！ 独自の事情によるアドバイスについては、税理士、会計士、弁護士にご相談ください。
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