この移行の先頭に立っているのは東南アジアで、年平均成長率（CAGR）は25.5％で、今後311年間で全体の成長率はXNUMX％と予想されています。 eコマースの台頭とGrabやGojekのようなスーパーアプリの優位性は、特にフィリピンやインドネシアなどの市場で、この地域でのウォレット採用の推進力のほんの一部です。

財布が銀行不足の金融サービスへのアクセスを提供している地域のすぐ後ろに続いているのは、ラテンアメリカ、アフリカ、中東です。 これら166つの地域は、147年までにモバイルウォレットの使用をそれぞれ2025％とXNUMX％拡大する予定です。アフリカと中東では、M-Pesaなどのモバイルマネーサービスの使用の増加によって採用が促進されています。 eコマースへのアクセスを改善しています。

ただし、西ヨーロッパと北アメリカでは、ウォレットの取り込みはゆっくりと進んでおり、65年までにそれぞれ50％と2025％になります。 これは、物理的なPOSでの高レベルのカード浸透と非接触型決済の結果です。 それにもかかわらず、英国などの市場では、パンデミックに拍車がかかった非接触型決済の採用により、カードベースのモバイルウォレットが急増しています。 このようなシフトのおかげで、Bokuは、ヨーロッパ人の2025分のXNUMXがXNUMX年までにデジタルウォレットを使用すると予測しています。

「私たちは、モバイルウォレットによって推進される支払いのパラダイムシフトを目の当たりにしています」と、BokuのCEOであるJonPrideauxは述べています。 「モバイルウォレットは、デジタル決済を行うための障壁を低くし、何十億もの新しい消費者を電子商取引に導きました。 これらの消費者は北米や西ヨーロッパではなく、新興市場にいて、クレジットカードを持っていませんが、圧倒的にモバイルウォレットを持っています。 グローバルマーチャントにとって、モバイル決済の受け入れとは、あるタイプのモバイルウォレットを受け入れることではなく、すべての市場の消費者がトランザクションを収益化するために必要な支払いタイプを選択できるようにすることです。」

Bokuのレポートは、Alipay、Apple、Googleなどとの競争を目指して、Vipps、MobilePay、Pivo​​が合併した、ヨーロッパのモバイルウォレットセクターの波乱に満ちたXNUMX週間に続きます。