私たちはVCのドライパウダーについて何ヶ月も聞いてきましたが、ニュースでは資金調達ラウンドの成功の物語が時々伝えられます。 先週、22月XNUMX日には、 Ramp は業界に貢献しました これらの物語のXNUMXつで。 

同社は評価額が300％下落したにもかかわらず、28億ドルを調達したと発表した。 この額は2021年にランプが経験したシリーズCラウンドと同等だったが、環境はまったく対照的だった。 2020 年前、業界はブームの真っただ中にあり、ほぼすべての人が資金を得ていました。 VCへの投資は2021年から130年にかけて倍増し、フィンテック分野だけで総額XNUMX億ドルに達した。 

2023 年も半ばを迎えると、数字は異なる状況を描きます。 S&P グローバルは、世界のフィンテック資金が今年上半期に 49% 急減したと報告した。 第2017四半期は特に落胆し、100年以来の最低水準に落ち込んだ。XNUMXドルを超える資金調達ラウンドもXNUMX年ぶりの低水準にあり、ランプ社の資金調達はさらに異常なものとなった。 

ランプ氏は少数派だが、一人ではない。 ドライパウダーの終わりのない物語にもかかわらず、成功したラウンドはゆっくりと進んでいます。 

「ある人と話せば終末が訪れるだろうし、また別の人に話すことになるだろう。 とてもバラ色です。 そして、どちらの側が本当に正しいのかもわかりません」とフィアット・ベンチャーズのマネージング・パートナー、マルコス・フェルナンデスは語った。 「本当にユニークな提案や興味深いカテゴリーを持つ創業者に投資できる資本がまだあります。」

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資金は減少しているが、チャンスが生まれるかもしれない。

フェルナンデス氏にとって環境は良好であり、創業者はビジネスの基礎をさらに強化する必要がある。

同氏は、「今すぐ始めようとしている創業者にとって、資本を見つけるのは難しいが、今が最良の時期かもしれない」と述べた。 「期待はあるべきところに戻ってきました。 あなたは中核事業に注力していますが、改善の余地はまだ大きくあります。」

「2021年、一部の企業や創業者はXNUMX～XNUMXか月ごとに資金調達を行っており、これは有益であり、ビジネスの資本をうまく活用していますが、長期的に存続すべきビジネスの基盤と構造を構築することはできません」 」

フィンテック資金調達ブームの最盛期には、「どんな犠牲を払ってでも成長する」という考え方が定着し、ベンチャーキャピタルへの資金調達はチャンスを逃すことへの恐怖によってさらに動かされるようになりました。 フェルナンデス氏は、大部分の場合、実行可能なビジネスを構築するための基礎が検討されてきたが、創業者は自分たちのビジネス モデルに適切に集中する時間ができたと説明した。 

「私たちは資本を投入する前にビジネスとスペースを本当に理解するというアプローチを常に取ってきました。特にこの市場では、そのモデルがより強力になりました」と彼は言いました。

「チームと創業者を、特に初期段階では本当に優れた創業者市場適合性を持って支援しているのです…資本が不足している今日では、最初に核となる問題を実際に解決する気概と理解を備えたチームが必要です。時間をかけて何を拡張するかを考えています。」

飽和を通じて継続的な差別化

市場が飽和するにつれ、ファンダメンタルズを倍増させることもますます重要になる可能性があります。 すでに、Stripe、Klarna、Paypal などのフィンテック企業は、それ自体で金融大手としての地位を確立しており、独自の提案を持たない新規参入者が参入できる余地はほとんどありません。 

「消費者直販に関しては、間違いなく飽和状態です。 参入するのは簡単です。そして、個人を狙うのは非常に競争が激しいのです」とフェルナンデス氏は述べ、フィンテックが今日直面しているような市場では競争が激化していると説明した。 「より広範な市場の調整、特に一部の中間市場の銀行やフィンテックの不確実性が若干低下している場合。 あなたや私のような個人は、より長期的な金融機関のようなところに資本を移すことがよくあります。」

「競争が激化して飽和状態になり、ユーザーを獲得するのに費用がかかり、ユーザーがコンバージョンに至る可能性が低くなっているため、消費者側にとっては非常に困難ですが、不可能ではありません。」 同氏は、困難な状況下であっても、スタートアップ企業は消費者市場に向けて差別化要因を見出し、関心を集めてきたと説明した。 しかし現在、資金調達の見通しは当初の提案を超え、競争環境を乗り切る能力に焦点を当てています。  

「飽和状態が多くなってくると、確信を持つのが難しくなります…特定のカテゴリーに属する全員が、時間の経過とともに必然的に競争することになります…今日解決しようとしている問題について非常に明確な計画を立てることが重要ですが、また、明日どこに行き着くかについてのビジョンも持っています。

「初めて資金を調達する際の提案資料がどのようなものであれ、最終的に実際に規模を拡大し、大成功を収める製品とは大きく異なることがよくあります。 つまり、あなたが求めているのは、自分がやりたいことについての明確なテーマとガイドラインを持っているだけでなく、フィードバックを受け入れることができ、会社を方向転換してそれを本当に成功させることができる創業者です。」

この点に重点を置いているため、低金利にもかかわらず、今後数年間で資金提供を受ける新興企業はさらに優れたビジネスを生み出す可能性が高いと同氏は予想した。

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