NCFAカナダについて |クレイグ・アサノ | 5 年 2024 月 XNUMX 日

EP62 シャーウッド「ウッディ」・ナイス

5 年 2024 月 62 日: NCFA のフィンテック フライデー ポッドキャスト エピソード XNUMX

投資クラウドファンディングの未来: イノベーション、データ、機会

おすすめゲスト： 

シャーウッド「ウッディ」・ニース、 クラウドファンド キャピタル アドバイザーズ プリンシパル (LinkedIn)

ナイス氏は米国に拠点を置き、発行からデータ分析、流通取引や流動性まで投資クラウドファンディング業界の最前線に立っています。彼は、株式および融資ベースのクラウドファンディングを合法化する米国雇用法第 3 編の基礎となった「クラウドファンディング免除フレームワーク」を共同執筆しました。彼は、米州開発銀行、世界銀行、チリ、マレーシア、イスラエル、UAE の政府を含む特定の政府および多国間組織にサービスを提供するコンサルティング会社、クラウドファンド キャピタル アドバイザーズ (「CCA」) を共同設立しました。彼は民間企業向けの財務情報開示の EDGAR である GUARDD の共同創設者でもあり、D500VC のゼネラルパートナーでもあります。投資クラウドファンディング発行者間での分散投資に重点を置いたベンチャー企業。彼は、投資家、規制当局、プラットフォーム、メディア向けのオンライン証券取引を追跡および監視する CCLEAR 規制クラウドファンディング データベースの主任アーキテクトです。クラウドファンディング以前、Neiss 氏は FLAVORx, Inc. を共同設立し、同社の最高財務責任者を務め、Ernst & Young の Entrepreneur of the Year 賞と Inc. XNUMX Award を XNUMX 年連続で受賞しました。彼はNCFAの長年のアドバイザーでもあります。

クラウドファンド・キャピタル・アドバイザーズについて

クラウドファンド キャピタル アドバイザーズ (CCA) は、証券ベースのクラウドファンディング運動のリーダーであるジェイソン・ベストとシャーウッド・ネイスによって設立されたクラウドファンディングのアドバイザリー、実施、教育会社です。 CCA は、公的機関と民間機関の両方に包括的なアドバイザリー ソリューションを提供します。

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このエピソードについて

Fintech Fridays シーズン 4、エピソード 62 のこの啓発的なエピソードでは、NCFA カナダの創設者兼 CEO であるホストのクレイグ アサノが、投資クラウドファンディング業界のパイオニアであり、NCFA のアドバイザーである著名なシャーウッド 'ウディ' ナイスと対談します。彼らは一緒に、投資クラウドファンディングの進化、スタートアップと投資家への影響、そして将来の成長の可能性を掘り下げます。 Woodie は、クラウドファンディング規制の導入から、投資戦略におけるデータ駆動型の洞察と AI テクノロジーで先頭に立つまでの道のりを語ります。リスナーは、最新の動向、業界形成におけるデータの重要性、投資機会の促進におけるテクノロジーの役割について内部関係者の視点を得ることができます。あなたが投資家、起業家、フィンテック愛好家であっても、このエピソードでは投資クラウドファンディングのダイナミックな世界を包括的に考察し、それがどのように金融の風景を再形成し、イノベーションと成長の新たな扉を開いているのかを明らかにします。楽しむ！！

所要時間: 45分

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エピソード62のフィンテックフライデートランスクリプト：

シャーウッド「ウッディ」・ニース、 クラウドファンド キャピタル アドバイザーズ プリンシパル

イントロ： フィンテックフライデーの毎週のポッドキャストへようこそ。カナダの全国クラウドファンディングおよびフィンテック協会とパートナーがお届けします。 フィンテック、ブロックチェーン、AI、オルタナティブファイナンスのすべてをカバーしています。

クレイグ・アサノ： こんにちは、みんな。私の名前は NCFA カナダの創設者兼 CEO のクレイグ アサノです。Fintech Fridays の別のエピソードへようこそ。これは、NCFA のパートナーとの毎週のポッドキャストのシーズン 62、エピソード 2024 です。そこでは、最新かつ最高のものを明らかにし、フィンテックの創設者、投資家と座って、イノベーション、発展、ニュース、そして今日の例では、投資における最新かつ最高のものについて話し合います。 45 年のクラウドファンディング。今日は素晴らしいゲストをお迎えします。彼は以前にもここに来たことがあるので、「ウッディ」ことシャーウッド・ネイス氏に気づいても驚かないでください。したがって、今後は彼をウッディと呼ぶことにします。非常に愛情を込めたあだ名ですが、彼は米国に拠点を置き、NCFA アドバイザーでもありますが、投資型クラウドファンディング業界の最前線にいて、その初期からそうであり続けている彼以上の人物は思いつきません。そのため、彼ら、特にウッディは、クラウドファンディングのあらゆる側面のデータ分析に関与しています。そして、彼らは投資クラウドファンディング、セカンダリー取引、流動性など、あらゆる最新のトピックを専門としています。それで、昔、実際にそこにいたかもしれない人たちのために、ウッディを飛ばしたこともありました。彼はバンクーバーのヴァンファンディングカンファレンスに来て、えー、当時何をしていたかについて話しました。何年も先の未来に早送りすると、私たちはデータを確認できる特権に恵まれました。すべてがデータドリブンであり、より多くの洞察が得られます。未知の部分がたくさんありましたが、振り返ってみると、膨大なリスクがあったとは言えません。しかし、私たちは投資クラウドファンディングで何が起こっているかの最新データを掘り下げ、将来をカバーすることに非常に興奮しています。それでは、早速ですが、今日のこのポッドキャストは 3 分で終了となります。そして、私が言いたいのは、ウッディは作家でもあったということです。彼は世界的な講演者です。彼はさまざまなクラウドファンディング関連のブランドを立ち上げてきましたが、今回は彼に Crowdfund Capital Advisors について少し話す機会を与えるつもりです。そこで何が起こっているのでしょうか？彼は GUARDD という会社の共同創設者です。それで、それについては後で彼に話してもらいましょう。彼は、CCClear またはすべての規制クラウドファンディング データ プロジェクトを実行しており、すべてのデータ パイプラインとさまざまなデータ ソースすべてとのパートナーシップ、そして彼の経歴を持っています。彼はクラウドファンディング以前から常に賞を受賞していました。彼はアーンスト＆ヤングの年間最優秀起業家賞を受賞しています。最近はクラウドファンディングほど頻繁にそんな話は聞かないと思います、ウッディ。しかし、彼はトリプル (500 年連続) Inc XNUMX 受賞者でもありました。それで、ウッディ、ショーに戻ってくることを歓迎したいと思います。あなたの知識や経験を私たちと共有することに同意していただき、ありがとうございます。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： やあ、ここに来られて嬉しいよ、クレイグ。面白い話ですが、覚えていていただけると思いますが、私はクラウドファンディングを合法化するためにカナダに来たと入国審査官に話したためにバンクーバーでのイベントに遅刻し、そのため拘束されました。そして彼らは私が何をしていたかをすべて知りたがりました。それで、もしかしたら私が間違った言葉を使ってしまったのかもしれないと思ったので、10分ほど遅れてあなたのイベントに現れましたが、ステージに上がったときに面白い話になりました。

クレイグ・アサノ： そうですね、とても不快でした。私が表彰台に座っていたのを覚えています。あなたは基調講演者でしたが、私は 10 分間をカバーしなければなりませんでした。大丈夫。私たちはそこに行ってそれを行いました。しかし、この分野に深く関わっている人間として、座ることができるOGはほとんどいないと言えるでしょう。実はあなたも私も昔のことを思い出します。私たちはいつも、ストーリーテリングのようなエピソードをやりたい、それがどのようなものだったのか、そして心に浮かんだことを何でも話したいといつも言っていますが、今日はレポートを覆い隠したいので、少し集中しています。私たちはデータを詳しく調べて、何が起こっているのかを知りたいと考えています。しかし、ここでのポッドキャストの形式でいつも行うように、物事を始めるために、私たちがカバーしている分野にあなたがどのように関わったかについて、講演者に話す機会を与えるだけです。今日は投資型クラウドファンディングについてです。あなたにとってその旅は何でしたか？動機は何でしたか？そしておそらく、第一人者であるあなたの視点から、投資クラウドファンディングとは何ですか、そしてあなたが外出先で得た他のすべてのプロジェクトで何をしているのか、という非常に高レベルの定義でそれを開始できるかもしれません。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  投資型クラウドファンディングは実際には Kickstarter や Indiegogo ですが、証券規制が付いています。つまり、人々は良いアイデアを持っている人にお金を与えるのではなく、素晴らしいビジネスアイデアを持っている人にお金を投資しているのです。そして、それと引き換えに、株式商品を取得するか、お金を融資することになるので、それは負債商品になります。この業界は 2016 年にここ米国で本格的に始まりました。もちろん、それ以前から認定投資家が行うことができたことだ。オンラインでは実現できませんでしたが、2012 年の雇用法で私たちがやったことは、個人投資家と一般の勧誘の両方に門戸を開くことでした。そこで私たちは、Kickstarter や Indiegogo のように見えますが、現在は SEC によって規制され、ここ米国の FINRA によって監督されているこれらの資金調達プラットフォームを、実際にはマッチング サービスとして利用できるようにしました。そして、素晴らしいアイデアを持つ人々が自分のビジネスをそこにリストアップして資金を集めることができるのです。投資家はこれらの取引を確認できます。これに関連する開示情報はすべてあります。これは、私たちがすべての企業について 125 のデータ ポイントに関する情報を取得するものであり、2016 年からそれを行っています。私たちはこの投資クラウドファンディング業界の年次報告書を執筆しています。今年はわずか150ページです。つまり、XNUMX ページだった初年度のように、それ以降、業界はほんの少ししか成長していないことがわかります。いいえ、それは非常に大きくなりました。実際、この会話で役に立つかもしれないことの XNUMX つは、おそらくそれに関連するスライドの一部を共有することだと思います。

クレイグ・アサノ： ええ、絶対に。あなたがやっていることについて話したいですか。D3VC とそのプロジェクトについて私が得た定義について少し聞きたいと思っています。それはAIベンチャー全般であり、投資クラウドファンディング業界のトップにいます。そこで何が起こっているのでしょうか？

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： そこで私たちは法律を書きました。 私たちは投資クラウドファンディングのダミーガイドを書きました。 私たちは世界銀行の報告書を書きました。 私たちは世界43カ国を旅しました。 2016 年にこの業界が発足したとき、私たちは CClear と呼ぶ、オンラインで資金を調達しているすべての企業の情報を収集するデータベースを立ち上げました。 当初のデータは、これらすべてのサービスを使用して業界で何が起こっているかを追跡するためのものでした。SEC が収集する情報は一定量しかないため、それを拡張したいと考えたからです。 どの業界に属しているのか、オンラインで複数ラウンドの資金調達を行っている場合、その会社の評価額はどのくらいなのかなどを把握しておくと、非常に貴重な情報になります。 このデータセットが増大するにつれて、いくつかのことに気づきました。 それで、私たちは毎日コンピューターの前に座って、参入してくる新しい企業を眺めながら、すごい、魅力的な企業だ、と思っていました。 ご存知のように、素晴らしい経験を持つチームです。 彼らは明らかに以前にもこれを行ったことがあります。 彼らはVC資本を調達しました。 私なら彼らに投資します。 8000 社がこれに取り組んでいると、少々圧倒されてしまいます。 それで、あなたはどれに投資することにしますか？ そして、今日私たちが目にしている機械学習と人工知能、そしてこれらの大規模な言語モデルの利点は、データを取得してこれらのアルゴリズムにフィードすることができ、これらのアルゴリズムをトレーニングして、必要に応じてシグナルを探すことができることです。やってます。私たちの場合、データ サイエンスを専門とする 3 人の博士号取得者と座って、聞いてください、私たちが持っているデータを取得してほしいのですが、データ セット内の企業を比較するアルゴリズムを開発したいと言いました。彼らはそこから卒業するか、データセットに参加する企業に対してより高い評価で次の資金調達ラウンドに進むかのどちらかです。 したがって、彼らが入ってきたら、私たちが持っているすべてのデータを調べて、素晴らしい成果を上げている企業に一致するシグナルがあるかどうかを確認したいと思います。そして、そこにそれらのシグナルがある場合、私たちはそれを知りたいと思っています。アルゴリズムは、人間による勤勉層をどの企業に適用すべきかを示す週次レポートを提供します。 なぜなら、アルゴリズムはデータを調べる場合には優れていますが、それは非常に定量的なものだからです。 とても白黒です。 私たちがやろうとしているのは、データを取得して、そこから人間の要素を取り除いてみましょう。機械はそれをすべてやってくれます。 どれに注目すべきかをあなたが教えてくれたら、私たちはそれを中心に人間的な努力を重ねていきます。 つまり、D3VC は AI 主導のベンチャー ファンドであり、すべてのデータを取得し、それを使用して毎週、精査すべき取引を探しています。 そしてそれは本当に魅力的です。 つまり、データセットに含まれる企業は、実績のない新興企業ではありません。 これらは実証済みのビジネス モデルを備えた初期段階の企業です。 彼らは多くのテクノロジーについて特許出願中です。 それらの多くは最初は収益が得られるため、規模を拡大するために現在資金を探しています。 そして、これは、ある種の遊びや投資に最適な場所です。なぜなら、この初期段階の投資分野に携わっている人なら、初期段階の投資が後期段階の投資よりはるかに優れていることを知っているからです。 19.1％から11.7％くらいだと思います。 つまり、早い段階で参入するための大きなデルタがそこにはあります。 そこで私たちは、この投資のテーマで行っていることに AI を適用しようとしています。 それがD3VCです。 つまり、これのもう一つの側面は、いつこれらの投資から手を引くかということです。 会社が撤退、売却、合併、IPO を行うまで、私はこの投資を続けなければなりませんか? そして、ここ米国の規制の範囲内で、これらの証券には 12 か月の保有期間が設けられており、その後は自由に譲渡できるようになります。さて、この時点での問題は、誰にも売ることができないということです。 実際にはプロセスを経る必要があり、通常は代替取引システムと呼ばれるものに上場します。 しかし、これらの証券を ATS で取引するには、連邦証券法ではなく州証券法に準拠する必要があります。 そして、州証券法は、投資家がその株を売買する企業を検討する際に、その企業に関するすべての情報、最新の情報を把握できるように、企業が継続的に情報開示を行うことを義務付けている。 GUARDD は、50 州すべてでこれらの証券の取引を自由に許可する州証券法に準拠できるように、これらの ATS で証券を販売したい企業に関する最新情報を実際に収集するために私たちが設立したフィンテック企業です。米国では。 つまり、私たちは、データ、流動性、ベンチャーキャピタルの一種の収束に取り組んでいます。

クレイグ・アサノ： すごいですね。それでは、私たちのリスナーの中に投資クラウドファンディング会社への投資を好む人がいる場合、D3VC ファンドから得られる情報にアクセスでき、そこであなたに連絡を取るだけでしょうか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： うん。これはベンチャーファンドなので、他のベンチャーファンドと同様に、人々はLPとしてファンドに投資しており、これが典型的なファンド構造です。ですから、私たちはそれに興味を持っている人々と常に話しています。しかし、人々はまた、皆さんが私の後ろで見ている多くのものを通じて、CCLEAR を通じて私たちが生成する情報にアクセスすることもできます。それは私たちが発行するレポートであり、毎日、ええと、毎週の切り取りシートがあり、誰でも無料で入手できます。これは、変化率と市場で何が起こっているかを示します。 12 週間に 3 回のレポートがあり、15 週間で何が起こっているかを詳細に調査し、それを比較しています。投資家の投資心理や取引の流れの観点から何が起こっているかを確認できます。これはハイレベルであり、トップ XNUMX の製品などを詳しく掘り下げた月次レポートが作成されます。ソフトウェア業界を掘り下げて、その業界またはセクターの過去 XNUMX か月の傾向を示す業界ブレイクアウトがあり、レストランに対しても同様のことを行いました。私たちは飲料のためにそれを行ってきましたし、ヘルスケアのためにそれを行ってきました。これは、人々が購読できる別のレポートです。そして、DXNUMXVC と直接の相関関係にある私たちの中で最も優れているのは、キャピタル パルス評価レポートだと思います。そのため、アルゴリズムが注目すべきと判断した上位 XNUMX 件の商品が毎週発表されますが、必ずしもそうではありません。先ほども言ったように、私たちは人間の層として勤勉に取り組んでいるからです。しかし、これは、すでにこれを調べているアルゴリズムを持っているので、ただ見ることに興味がある人にとっては素晴らしいツールです。もしかしたら、それを投資の決定に役立てることができるかもしれません。

クレイグ・アサノ： 素晴らしい。そうですね、これは実際にそのレポートをスライドで公開し、追跡しているデータの種類を確認し、傾向についての洞察を得るのに最適な手順だと思います。特定の質問がある場合は、所々で一時停止するかもしれませんが、いくつかの重要なスライドに対するあなたの見解と、それがどこに向かっていると考えているかを大まかに検討するために少し時間を費やします。 。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： わかった。えー、スライド全体が見えてきたと思います。うん。

クレイグ・アサノ： スライド全体を理解したら、はい。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： 大丈夫。 もう一度言いますが、このトレンド レポートは 200 スライドの長さでした。 誰でもダウンロードできます。 その QR コードを使用すると、200 ページのレポートに関連する 150 枚のスライドをダウンロードできる場所に移動できます。 それは完全に無料です。 これはその短縮版です。 ここでは、興味深いと思われるいくつかの事項を簡単に説明します。ハイライトだけを示します。これは 31 年 2023 月 6800 日の時点で、8000 の発行者が XNUMX 以上のサービスを運営していました。 つまり、発行会社はオンラインで複数のラウンドを実行していることになります。 それはますます増えており、投資クラウドファンディングが資本にアクセスするための実行可能な手段であると人々が認識していることを意味します。 そして今、もちろんご存知のとおり、3月も終わりに近づいています。 発行者は 7000 社を超えています。 8300件の取引が行われています。 つまり、一番下にある年間複利成長率、59% が実際に起こっていることがわかります。 この業界の勢いは衰えていません。 まさに牽引力を得ているところです。 取引の数、流入する資本、または振り出された小切手の数から見ても。 ここでも、私たちは米国で起こっていることだけに焦点を当てています。 つまり、あなたが見ているデータは、これが米国全土でどのようにアクセスを民主化しているかを示しているだけです。 1800の都市に資金が提供されているので、2.2億ドルになります。 投資型クラウドファンディングで成功したこれらの企業への投資額は2.3月時点でXNUMX億ドルを超えている。 2万人以上の投資家が小切手を振り出しており、これらの企業は雇用を創出し、全国各地の地域経済に資金を注入している。 これらは、政府、地方自治体、州政府、連邦政府が焦点を当てるべき 2 つの重要なことです。 なぜなら、起業家精神、イノベーションだけでなく、雇用や経済刺激をどのように刺激できるかを考えているのであれば、スタートアップや中小企業への投資を促進することが、それを実現するための素晴らしい方法だからです。 これらの企業は、ほとんどの場合、資本を調達するときに人を雇用します。 その多くは人材の採用に費やされます。 その多くはビジネスの拡大に費やされます。 だからこそ、これほど多くの雇用が生まれてきたのです。 しかし、それは直接的な仕事だけではありません。 企業はサービスプロバイダーに来てもらい、ビジネスを手伝ってもらう必要があるため、これは間接的な仕事です。 これらの企業は、ご存知のとおり、お金は入ってきますが、損益計算書には経費の明細がすべて記載されています。 そして、これらの経費ラインは実際に地域コミュニティに注ぎ込まれているお金であり、そのお金はこれらの地域コミュニティで循環しているため、これは非常に重要です。 現在、年間約6.8億ドルだ。 つまり、私たちが今起こっていることに大きな影響を与えていることがわかります。 私たちは、当然のことながら、我が国の経済は非常に巨大であると考えていますが、6.8 億ドルという金額は、くしゃみするようなものではありません。このスライドの最後にもう XNUMX つ指摘しておきたい重要なことは、これらの企業は初期の評価額 (通常は非常に低い評価額) からスタートし、その後成長し、マイルストーンに達するにつれてより高い評価額で資金を調達できるということです。 したがって、オンラインで資金を調達しているこれらの企業に関連する最新の評価額は 75.6 億ドルです。 それはどういう意味ですか？ つまり、これらの企業が撤退した場合、75.6億ドルが拘束されるため、誰かが金持ちになることになるが、それは投資家に返還されることになる。 だから私たちは物語のそういう部分が大好きなんです。 もう 2016 つは、XNUMX 年にこの業界が始まったことです。 ということで、もう7年目に入ります。 ベンチャー投資を見ると、通常、撤退が始まるのは 7 ～ 10 年の期間です。 それがここ米国で私たちが見ていることです。 そして、これらの企業が買収され、上場するのが見られ始めています。 そして、そこから投資家にこうしたリターンが生まれ始めているのです。 ということで、2016 ヴィンテージが終わりを迎え始めました。 2017年と2018年が近づいてくるでしょう。 さらに多くの取引が行われているとお伝えしたことを思い出してください。 ご存知のとおり、2016 年はほんの数件の取引から始まりました。

クレイグ・アサノ： それは素晴らしいですね。次のスライドに進む前に、少し戻ってください。米国政府は投資型クラウドファンディングをどれだけ支援しており、何を行っているのでしょうか?彼らは教育に資金を提供していますか？雇用創出の源泉として投資型クラウドファンディングの推進に経済開発庁は関与していますか、皆さん。これらの数字を見ただけで、2024 年、あるいはおそらく 2023 年から 24 年にかけて、現時点で政府はクラウドファンディングの推進にどの程度関与しているのか、あなたの見解を聞きたいと思っています。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  全然。

クレイグ・アサノ： 全くない。そうですね、これは興味深い反応ですね。なぜなら、私たちはメディアを通じてオリジナルの雇用法を見てきましたし、ある種の進化を見てきたからです。そして私たちは、ジョブズ法が進化していることを感じています。彼らは常にルールを微調整しています。そして今、私たちは雇用法を制定しました。これは 4.0 と呼ばれるものだと思いますが、それが投資クラウドファンディング市場にどのような影響を与える可能性があるかについて、あなたの見解を教えていただけますか。法律ではないかもしれません、あるいは法律に近いものでしょうか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  現在議会に提出されている法案は、下院を通過したHR 2977と呼ばれる法案です。その一部には、規制された投資型クラウドファンディングの改善が含まれており、上限が5万から10万に増加します。また、ファンディングポータルが重大な虚偽表示の責任を負う可能性があるなどの問題を引き起こしたいくつかの点も修正されましたが、実際には、ファンディングポータルが単なるリストエージェントである場合、彼らは詳細については精査していません本当に投資家や群衆が行うべき提案のこと。そのような修正はありましたが、ここ米国の現実は、政策の実現に関しては非常に悲惨です。議会はこれほど分裂しています。誰も相手側に自分たちが勝利しているように見せかけたくはないので、基本的にこの法案は厳格な党派投票に基づいて下院を通過した。そして現在下院は共和党が多数を占めており、共和党全員がそれに賛成票を投じており、現在上院は民主党が多数を占めている。したがって、私たちはこれが経済にとって良いことであるというメッセージを世に広めようとしています。しかし、繰り返しになりますが、民主党員の誰も、共和党員に自分たちが勝てるということを見せたいとは思っていないと思います。ですから、ここ米国で何かが変わらない限り、上院で何かが起こるチャンスはあまりないと思います。

クレイグ・アサノ： そうですね、発行者の上限が 5 万、場合によっては 10 万という数字は、カナダの投資クラウドファンディングの状況と比較すると、驚異的な数字です。これは私が具体的に説明したいポイントの XNUMX つにすぎませんでしたが、スライドに戻りましょう。わかった。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： 大丈夫。 それでは、これらのことをいくつか取り上げてみましょう。 これにより、時間の経過に伴う取引の流れがわかります。 2016 年にこの業界が始まったときは 250 未満だったと言いました。 2023年は着実に成長 ベンチャーキャピタルであろうと投資クラウドファンディングであろうと、ここ米国では投資にとって厳しい年となった。 これらの発行体の多くもそれを見て、自社の提供を控えることに決めたと思います。 したがって、彼らは市場を見て、おそらくタイミングを計っているのです。 2024 年にはすでに増加が見込まれています。 したがって、発行体のセンチメントは、2023 年よりもさらに、市場に参入する場所に戻ってくると思います。 しかし、この業界はまだ成長しており、まだ第 2 段階に入ったばかりで、何千もの企業がオンラインで資金を集めているのが目に入るでしょう。 今後 5 年以内に保証します。このスライドは、投資クラウドファンディングと比較して VC の世界で何が起こるかを示しています。 黄色の線はベンチャーキャピタル、PitchBook で追跡された初期段階の投資です。 青い線は、規制された投資型クラウドファンディングを通じたディール フロー アクティビティです。 2022 年と 2023 年は少しおかしくなりましたが、ここで見られる全体的な上昇傾向が見られます。 そのためVCは撤退したが、こうした取引や市場に参入する発行会社に投資したいという観点から群衆は撤退しなかった。次に紹介するこれらのスライドは、業界が始まったときに多くの恐怖、不確実性、疑念があったことを証明するものです。 クレイグ、あなたは、人々がどのような企業に投資しているかという点についても言及しましたか? これらは本当に危険です。 もしかしたら、それらに投資すべきではないかもしれません。 そして、この業界が立ち上がったときは、創業2年、もしくは2年未満の若い会社がたくさんありましたが、今では業界に入って7年が経ち、企業の平均年齢は4年になっています。 したがって、次の数枚のスライドで説明するリスク プロファイルは劇的に変化しています。つまり、投資のリスクが低いため、釣りに適したプールであることを意味します。 したがって、資金を投入しても、特に会社が設立され、収益をあげて収益を上げている場合には、それほど心配する必要はないかもしれません。 このスライドは、確立された収益がどのように成長したかを示しているだけです。 スタートアップは 73%、73.4 年には 2016% でした。 それは52％まで減少しました。 老舗企業が大幅に成長し、47 年には最大 2023% に達していることがわかります。 そして、私が指摘するところによると、当初の平均収益は、これらの企業にはほとんど収益がありませんでした。 2023 年には、収益は 1 万ドルを超えます。 それがあなたが見たいものです。 あなたの製品やサービスを購入する意欲があり、投資したいと考えている顧客がいることが証明されている企業を知りたいと考えています。 そして、規模を拡大するために資本が必要な企業がこのプールに参入することを私たちは見ています。 これらのポストレベニュー発行会社は、当初は過半数ではなく、プレレベニューが 63% でしたが、現在ではポストレベニューが 63% となっています。 私はこのことを指摘するのが大好きです。 繰り返しますが、リスクは少なくなります。 ここで私たちのデータセットで女性およびマイノリティーの創業者を追跡すると、41.7 年の全サービスの 2023% に少なくとも XNUMX 人の女性またはマイノリティーの創業者が含まれていました。 つまり、これはシリコンバレーで起こっていることを超えています。シリコンバレーでは、少数派の創業者である女性が資金提供を受けているのはわずか約2％です。 もちろん、その金額ははるかに小さいものであり、VC が何ができるかはご存知のとおり、特にこれに関しては、VC が投資する少数の資金は、現在私たちが行っていることをはるかに凌ぐものです。 しかし、この傾向を続ければ、より多くの資本が女性やマイノリティの手に渡ることになるでしょう。 また、それらの企業を調べてみると、非常に堅実な企業を運営しており、収益も増加し、損失も少ないことがわかります。 私たちはオンラインで資金調達を行っている企業の年次報告書を追跡しています。年次報告書を追跡することで、資金調達が行われた年から翌年までに収益がどのように変化したかを確認できます。 これを見てわかったことは、投資型クラウドファンディングで成功を収めた企業​​は、資金調達を行った年から翌年までに収益が 284.5% 増加しているということです。 それで、何かが起こっています。 同社のクラウド マーケティングがより多くの顧客を呼び込み、収益増加に貢献しているのでしょうか? もたらされた資金は、会社がマーケティングと販売にさらに注ぐのに役立つのでしょうか? おそらくそれはすべての組み合わせですが、私は気にしません。 私が関心があるのは、投資型クラウドファンディングがこれらの企業にとってより良い結果につながることを証明することだけです。 それだけでなく、これらの企業は持続可能です。 労働統計局の発表を見ると、すべての新規事業の 50% が XNUMX 年以内に失敗すると推定されています。 しかし、投資型クラウドファンディングの中では17.8％です。 そこで昨年、全 6800 社を対象に廃業した企業を調査する調査を実施したところ、そのうち 17.8% が廃業していることがわかりました。 それはどういう意味ですか？ おそらく、より長く存続する企業に投資することになるでしょう。 繰り返しますが、リスクは少なくなります。

クレイグ・アサノ： より強力な企業が長生きしてきたことで、クラウドファンディングが成功裏に終了しました。なぜそうなると思いますか?それは資本へのアクセスがより多くなったためでしょうか、それともクラウドファンディングによる追加のエクスポージャやその他の利点によるものでしょうか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： それは資本へのアクセスだと思います。変数はたくさんあると思いますが、的を射ていると思います。企業が何を恐れているかをワシントンに伝えようとしている場合、多くの場合、最も重要なことは資本へのアクセスです。したがって、規制クラウドファンディングが存在し、これらの企業がオンラインに参入して、それを信じる人々から資金を集めることができるため、私たちはその問題を解決しました。したがって、その問題を解決することは、一度では解決できず、これらの企業はオンラインで複数回の資金調達を続けます。つまり、マイルストーンに到達する限り、継続的に資本を供給することになります。マイルストーンを達成していない企業には人々は投資しません。そして、それらのデータはすべて、それを示すために存在します。しかし、私はあなたの言いたいことは、そうです、資本へのアクセスが彼らを前進させているのだと思います。右？

クレイグ・アサノ： はい。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： よし。あと 18、1 枚のスライドを見て、この話から抜け出すことができます。おそらく何年も話すことができるからです。このスライドは、資本がどのようにして業界に劇的に流入しているかを示しています。最初の 2024 億ドルの投資に達するまでに 2025 年かかり、次の 2021 億ドルの投資に達するまでに 2022 か月かかりました。 2023 年以内に 2022 億ドルの投資が完了するのもそう遠くないでしょう。それは 2023 年になるかもしれません。XNUMX 年になるかもしれませんが、私たちは今、その時期に来ていると思います。興味深いのは、このスライドを見ると、書かれた小切手の数が示されているということです。つまり、XNUMX 年までは実際に高い成長率でした。そして XNUMX 年にはどうなるかというと、ハイパーインフレがありました。 FRBに介入してもらい、金利の問題を解決しようとしました。サプライチェーンに問題がありました。これらすべてが投資家に懸念をもたらします。そこで投資家は撤退し、それが振り出された小切手の数字でわかりました。そして XNUMX 年は、XNUMX 年よりは少し良くなりましたが、誰もが市場がある程度の足場を固めるのを待っていました。そして、私たちはここ米国でも、公開市場で起こっていることを見てきました。公開市場で起こることと民間資本市場で起こることの間には遅延期間があります。したがって、私たちは今、誰もが私たちが迎えるであろう軟着陸にある程度満足している段階にあると思います、そして私たちはさらに小切手を書いてもらうでしょう。しかし、これら XNUMX つのチャートで興味深いのは、投資家が少ないにもかかわらず、より大きな小切手を振り出していたことです。そしてそれが、XNUMX年に金額が過去最高を記録した理由です。市場に留まった投資家たちは、素晴らしいアイデアを持ち、順位を上げているポストレベニュー企業、私があなたに言っているような素晴らしい企業を目にしました。それにもっと大きな賭けをする。それで、ご存知のとおり、今はそれを取り上げて、物事について話し合うことにします。なぜなら、それは私がただ共有しただけのことがたくさんあったことを知っているからです。

クレイグ・アサノ： 素晴らしいと思います。つまり、投資型クラウドファンディング全体が、これまでよりも多くの資金にアクセスできるというこのサイクルに慣れつつある、より強力な企業を惹きつけているのです。同時に、より成熟した投資家が多額の小切手を振り出すようになります。興味深いのは、どのチャートかはわかりませんが、おそらく 15 年も経てば、状況が本当に良くなるのを見ることです。そして、この種の投資のリスクプロファイルも変化しています。そして、CCLEAR データベースをセットアップして追跡し、その上に AI を活用できるようになったことに敬意を表します。 XNUMX 分ほど時間がありますので、少し詳しくお話したいと思います。それでは、プラットフォームについて少しお話しましょう。つまり、すべてのデータを見ました。何が起こっているのか？それらの取引のほとんどを処理するいくつかのプラットフォームが集中しているということでしょうか?ポータル運営者に関して新規参入者がライセンスを取得する機会はありますか?プラットフォーム側では何が起こっていると思いますか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： したがって、業界が発足して以来、これらの資金調達プラットフォームのいずれかを運営するために FINRA に登録した企業は 119 社あったと思います。安くはありません。これらのコンプライアンスに関連するコンプライアンス費用は、1 つを実行するために年間 80 万ドル以上になる可能性があると私は確信しています。そこで考えなければならないのは、私にはこれらの資金調達ポータルの 119 つをまとめる能力だけでなく、その管理と運営のコストを維持する能力があるのか​​ということです。なぜなら、成功報酬で運営することになるからです。少なくともここ米国では、35 のプラットフォームがまだ稼働しています。そのうち 90 社。月ベースで考えると、おそらく 4 社ほどが積極的に取引を行っていると思います。しかし、そのうち 5% の取引は上位 100 つまたは XNUMX つのプラットフォームで行われています。そして株式の面では、Wefunder、Republic、StartEngine でそれが見られます。Dalmore と DealMaker という新しいブローカーディーラーがこの分野に参入しています。 DealMaker はカナダですが、ここ米国で大きな存在感を示しています。そして負債面では、Honeycomb、Mainvest、SMBX などのプラットフォームがあり、この業界の債券提供においてまさに先頭に立っている。では、人が入る場所はあるのでしょうか？はい、XNUMX%です。垂直方向を捉えることができれば、退役軍人に焦点を当てたいと思うかもしれませんし、女性やマイノリティーに焦点を当てたいと思うかもしれません。プラットフォームを立ち上げて、そのスペースにニッチな領域を構築して、それを所有できるようにする能力があると思います。しかし現在、Wefunders、Republics、StartEngines が業界の多くのスペースを所有しているのが実際に見られます。

クレイグ・アサノ： そして、リパブリックのような大手企業の中には、より伝統的な株式や負債を超えてモデルを拡大しているところもあります。そして彼らは世界に進出しました。それらのポータルの 1 つである当社をご存知ですか。また、彼らが世界市場に参入し、世界的に競争し始めている中で、あなたが知っていることから彼らがどのような経験をしたかについて話してもらえますか。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： うん。なぜなら、インターネットについて私たちが気づいたことの 1 つは、国を越えて、メッセージを伝えるためにどこにいる必要もないということです。そして、これらのビジネスで私たちが発見したのは、企業は世界的にチャンスのあるソリューションを解決しているだけでなく、世界中で投資に興味を持っている投資家が存在するソリューションも持っているということです。では、州ごとに証券法がある場合、どのように対処すればよいのでしょうか?したがって、リパブリックと他のプラットフォームのいくつかがやろうとしていることは、他の国のプラットフォームと提携するか購入することで、相互投資を可能にする準備を整え、ある国から別の国への取引の流れを可能にすることです。そしてそれが共和国がやろうとしていることだと思います。あなたが言ったように彼らも拡大しています。彼らは将来的に多くの流動性の機会があると考えているため、証券トークンが彼らの話の大きな焦点となっています。しかし、実際に簡単に流動性を確保できる方法は、ブロックチェーン上にトークンを置くことができるため、トークンを使用することです。これにより、特に国際取引に関して何が起こっているかを追跡できる分散型台帳が手に入ります。そうすることで、トランザクションを実行する際の煩わしさが軽減され、時間が短縮されます。 Republic が注力しているのはそこだと思いますが、これらのプラットフォームの多くがどのように提携したり、海外に拡大したりできるかを模索しているのを私たちは目にしています。

クレイグ・アサノ： 民間企業やデジタル証券から切り離された現実世界の資産のトークン化は、私が今朝読んだばかりのレポートと同じように、その分野でデータサービスを提供するCoinGecko社の分野であり、2023年以来ブームになっていると思いますか? 、暗号投資が始まったため、主に2024年になります。しかし、これらのトークン化されたモデルと世界的な流動性と暗号通貨が投資クラウドファンディングの将来だと考えていますか、それとも単なる独立した流れになるのでしょうか、それとも完全に統合されるのでしょうか? XNUMX 年後、XNUMX 年後はどうなると思いますか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： 私は、投資型クラウドファンディングは、ある意味、これから起こる多くのことの先頭に立っていると考えています。これらの巨大な多国籍企業の 2024 つが、ブロックチェーン上で物事を行い、物事をトークン化することを決定することは非常に困難です。つまり、どこから始めればよいのでしょうか？しかし、これらの新興企業が将来性を示している場合、ブロックチェーン上で証券を発行し、それをトークンとして保有できるようになれば、将来的にはこれらの企業が成長し規模を拡大するにつれて、そのメカニズムを実際に実現できることになります。これにより、資本を調達し、証券を取引して実際に成長し、規模を拡大することができます。したがって、この分野で私たちがここで見ているものの多くは、興味深いことに、XNUMX 年に投資クラウドファンディング分野で複数のトークンの提供が行われるのを私は見てきました。しかし、これらの企業は戦略的にそうすることを決定していると見ています。なぜなら、彼らはあなたが話していることを未来として捉えており、それに向けて準備をしているからです。しかし、繰り返しになりますが、これらの中小企業が最初の資金調達ラウンドを行っているときは、それについて考える時期です。なぜなら、これらの企業がブロックチェーン上で物事を行い、物事をトークン化することは、後になって非常に非常に困難になるからです。ご存知のとおり、これらの巨大なキャップ テーブルだけがあり、それを処理するためのシステム全体と構造が現在整っている場合、それはトークン化で行っていることとは大きく異なります。

クレイグ・アサノ： 絶対に。それぞれのウサギの穴には独自の課題があります。テクノロジーについてはどうですか？つまり、10 年前、5 年前、それは非常に単純でした。当時はもっと進んでいたように見えましたが、それ以来 AI が爆発的に普及しました。ちょうど異動があったばかりです。投資型クラウドファンディング市場ではどのような新技術が応用されているのでしょうか？つまり、明らかにファンドの観点から言えば、AI デューデリジェンスとほぼ民間企業のストックピッカーです。えっ、どんな技術？何？テクノロジーについて少しお話しましょう。何が起こっていますか？

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： つまり、私たちがベンチャーファンドで行っていることは、チャンスを見出しているので、その先頭に立っているのだと思います。現在開発中のこれらのツールをどのように活用し、より良い結果を得るために活用していますか?しかし、プラットフォーム自体の内部でも、これらのサービスには多くのコンプライアンスが遵守されており、KoreConx のような企業がソリューションを開発しており、一度昇給した後はキャップ テーブルを管理できます。投資家とコミュニケーションをとることができます。私はその分野で多くのテクノロジー開発が行われているのを見てきました。これは投資クラウドファンディングを通じて資金を調達する企業だけに当てはまるものではないので、これは素晴らしいことだと思います。投資家がいて、彼らとコミュニケーションをとる必要がある場合、これらのテクノロジー ツールが役に立ちます。しかし、ご存知のとおり、私は実際にそれの大部分を見てきました。つまり、他にも何か見えていた領域はありましたか？

クレイグ・アサノ：  特にありません。 I 私たちは、この状況がどのようになるのかについて、この時間がある間にあなたの見解を知りたいと思っています。私たちは本当に将来のことについて話しています。私たちは、過去 10 年間に生じたほぼすべての質問に対する答えを提供するデータを持っています。ですから、私たちはかなり良い状況にあります。特に、あなたが関わっているプロジェクトではそうです。一つの質問。新卒者やイノベーターから電話を受けることがよくあります。彼らは常に新しい機会を探しています。そして、投資クラウドファンディングの分野では、特定のスキルセットや、仕事の機会についてどのようなアドバイスを提供すると思いますか。人々は仕事を探しています。では、それが今後も成長していくものだとどのように考えていますか?それは重点分野ですか？市場に参入して仕事を見つけてスタートを切ろうとしている人に、どのようなアドバイスをいただけますか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： つまり、注目すべきさまざまな分野がたくさんあります。この業界を通じて創出された 310,000 の雇用についてお話しました。したがって、これらのプラットフォームを見て、どの企業が 1 万ドルを調達しているのかを確認し、メール アドレスを調べて誰を雇用しているのかを確認することができます。それが仕事を見つける最も早い方法かもしれないと思います。それは単に従業員を雇用する資本があるからです。しかし、これらすべてのプラットフォーム自体に、そのために働くチームが存在します。つまり、世の中にある 120 のプラットフォームのいずれかを Google で検索するだけで、そのリストを調べ始めることができます。特に、物事のテクノロジー面では、この業界全体がテクノロジー対応になっているからです。したがって、プラットフォーム自体に連絡して仕事を探すこともできます。そして、コンプライアンスの面でもチャンスがたくさんあります。これらのサービスを組み合わせる場合、多くの場合、CPA のレビューが必要になります。奇妙なことに、何人の会計士がこれを聞いているのかわかりませんが、規制された投資クラウドファンディングを通じて多額のお金を稼ぐことができます。少なくともここ米国では、公認会計士による財務報告書が必要な場合、それは完全な監査ではないのに、そのために 3,000 件あたり XNUMX ドルを請求しているからです。そして、それらを何百も行うことができ、それらを行うだけで多額のお金を稼ぐことができます。あなたが弁護士であれば、発行者自体またはプラットフォーム自体と協力することができます。私たちは、個人の弁護士がクラウドファンディングの弁護士として名を上げているのを見てきたと思います。それは重要なことです。そして、その分野の専門家だけがいて、ベストプラクティスが何かを知りたいと思っている人がいます。人々の注目を集め、最も多くの資金を集めるキャンペーンや商品を立ち上げるにはどうすればよいでしょうか?そこで私たちとデータに関して協力し、パートナーになることができます。そして、人々がそのサービスで成功するのを助けることができる人として、外に出て自分のサービスを売り込みましょう。

クレイグ・アサノ： うん。いいえ、素晴らしいです。そうですね、あと 4 分くらいしかないですね、残り 5 ～ XNUMX 分です。ショーのお気に入りの部分に移りたいと思います。私たちはラピッドを行います。一つの答えの応答。素早い質問を期待しています。投資型クラウドファンディングに参加するのは良いことだということがよくわかったと思います。成長しています。米国にはチャンスがたくさんある カナダにはまだまだ長い道のりがある。おそらく、私たちがここでどのように物事を強化していくかについては、まったく別のショーとなるでしょう。しかし、矢継ぎ早の質問に関して言えば、いくつかの簡単な質問に答えて、すぐに答えられることを期待する準備はできていますか?それではここでやってみましょう。投資型クラウドファンディングの将来性を一言で言うとどのようになりますか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  楽観的。

クレイグ・アサノ： 楽観的。よく使う金融アプリは何ですか?いつも使っているものはありますか？

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  おそらく私の銀行アプリです。

クレイグ・アサノ： それはフィンテックや銀行アプリではありません。わかった。優れた銀行アプリを持っていれば。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： 私は毎日それに取り組んでいると思います。

クレイグ・アサノ： わかった。けっこうだ。したがって、すべてのお金を数えなければなりません。では、一言で言えば、毎朝何があなたを駆り立てるのでしょうか？ベッドから起き上がるのに役立つものは何ですか?

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  正直に言うと、自分の好きなことをしてください。私たちが法律を書いたことは役に立ちます。私たちが最初からそこにいてくれて助かった。この業界全体が魅力的だと思います。私はこの業界に非常に情熱を持っているので、この業界規模が成長し、成功するのを見たいと思っています。それが私を前進させ続けます。

クレイグ・アサノ： あなたがそれに固執したという事実が大好きです。あなたは法律を作り、今日ここにいます。私たちは二人とも10年間、何らかの立場で働いてきました。あれから10年以上。すごいですね。最後の早撃ち質問。話題の本やお気に入りの映画を教えてください。リスナーのためのもの。彼らはそれをチェックしたいと思うかもしれません。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： つまり、誰もがダミーのためにクラウドファンド投資を読むべきです。

クレイグ・アサノ： 彼らはそれを更新しましたか？つまり、あなたは10年前にそれを書きました。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： 分かった分かった。あのね？彼らがそれを更新しなかったのは、彼らが私たちにそれを書いてほしいと言ったときに、2013 年に書いてほしいという理由だけでした。私たちは、まあ、業界はまだ本格化していないので、私たちはそのための本を書くつもりだと言いました。まだ業界ではありません。おそらく業界が本格化するまで待つべきかもしれません。そして私たちの出版社は、「いいえ、私たちの仕事のやり方は、今すぐ本を出版することです」と言いました。そしてその本が出版されたが、業界が立ち上がっていなかったため、人々はそれを買わなかった。それで、この業界が立ち上がったとき、私たちは新しいルールなどで更新する必要があると思ったのですが、誰もその本を買わず、私は「ああ、なんてことだ」と思いました。

クレイグ・アサノ： 再びパブリッシャーに問い合わせる時が来ました。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： それで、ダミーガイドの第 2 版を私たちと一緒に書きたい人がいたら、私に知らせてください。

クレイグ・アサノ： さて、リスナーを代表して、あなたを手放す前に、あなたはみんなに連絡方法を教えてください、ウッディ。質問がある場合、またはファンドへの投資に参加することに興味がある場合。彼らはどうやって連絡を取っているのでしょうか？

シャーウッド「ウッディ」・ネイス：  ベンチャー ファンドの D3VC.ai は、それについて学ぶことができる場所です。クラウドファンド キャピタル アドバイザーの場合は、cloudfundcapitaladvisors.com です。これらのレポートまたはそれに関連するデータが必要な場合は、CCLEAR.ai にアクセスしてください。これらすべての Web サイトで、注文に関する情報を見つけることができます。当社への連絡や連絡先もご覧いただけます。

クレイグ・アサノ： 素晴らしい。うん。これらは必ず番組ノートに記載します。 Fintech Fridays のリスナー全員を代表して、お時間を割いて洞察をいただきましたこと、ウッディさん、いつものようにありがとうございます。 k外で殺し続けてください。できる限りフォローしてサポートするのは素晴らしいことです。ですから、いつでも戻ってきていただいて結構です。何年もの間、NCFA のアドバイザーを務めていただき、本当にありがとうございました。そしてこれからもきっとずっとアドバイザーを務めていただけると思います。それでは、これでこのエピソードは終わりだと思います。来てくれてありがとう。

シャーウッド「ウッディ」・ネイス： ありがとう、クレイグ。みんな、ありがとう。

クレイグ・アサノ： いや、絶対に。それで、話を終える前に、フィンテック フライデーを初めて知る方は、過去の素晴らしいエピソードをチェックしてみてください。それらはすべてウェブサイトにあります。あなたは見つけたものに驚かれると思います。私たちは常にフィンテックの創設者や投資家を招いて、特定のセクターやビジネスを成長させ、深く理解するのに役立つその日のトピックについて話します。ご清聴ありがとうございました。来週の金曜日に Fintech Fridays の別のエピソードをお届けします。ありがとう、ウッディ。良い一日を。ありがとう。

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