Sven Hinrichsen 氏、戦略担当上級副社長 コーペイ・ペイエイブルズ
複数のシステムでの作業、詐欺の脅威の増大、データの可視性の欠如は、財務の専門家がビジネス決済で直面する上位 2022 つの課題です。 これは、230 人を超える財務および決済の専門家を対象とした Strategic Treasurer XNUMX Global Payments Survey によるものです。
これらの課題は驚くべきことではありません。 パンデミックにより、デジタル化への動きが一気に加速しました。 しかし、より多くの電子決済タイプとデジタル システムを追加すると、ワークフローが増え、データ ソースがばらばらになり、すでに複雑な操作になっています。 同時に、ACH 支払いの増加により、高度なビジネス メール侵害スキームの新たな波が発生しました。 パンデミック以降、非常に多くの人が転職したため、これらの課題はさらに深刻になっています。
おそらく驚くべきことは、これらの懸念が、カードのリベートやベンダーの割引を最大化したり、さまざまな支払いタイプを利用して運転資本を最適化したりするなどの懸念よりもはるかに頻繁に、企業にとって「最大の課題」のレベルにまで上昇したことです。
これらは依然として重要ですが、支払いを管理する日々のプロセスがスムーズに機能するようにすることほど重要ではありません. 財務および決済の専門家と協力して私たちが目にする主な課題を含む研究広場のこれらの調査結果。
課題 1: 複数のシステムを使用する
回答者の 58% が挙げた最大の課題は、複数のシステムを使用していることです。 システムが完全に統合されていない場合、これは困難であり、ERP システムが銀行プラットフォームと完全に統合されていると答えた回答者はわずか 5% でした。 ほぼ 90% が何らかの統合があったと述べ、21% は ERP システムが銀行プラットフォームにまったく接続されていないと述べました。
私たちが見ているのは、完全に統合されていないシステムを持つことは、チームが重複するプロセスを実行しなければならないことに気付くということです。 システムを切り替えて、あるシステムからスプレッドシートにデータをエクスポートし、別のシステムに手動でアップロードしています。
同時に、支払いの種類やプログラムごとに異なるワークフローを管理しています。 回答者の 80% 以上が複数の銀行で支払いを行っています。 75% 以上が支払い接続に銀行ポータルを使用しており、48% が銀行の複雑なフォーマット要件を課題として挙げています。
課題 2. セキュリティと不正管理
不正防止は小規模企業にとってより大きな課題であり、大企業の 55% と比較して 36% が最大の懸念事項として挙げています。 私たちが見ているのは、中小企業がこれらの電子メールベースの攻撃をより多く経験していることです。おそらく、そのシステムとプロセスが詐欺師の革新のペースに追いついていないためです. 小規模な企業への影響ははるかに大きいため、攻撃に対する恐怖はより大きくなります。
大きなバランス シートを持つ大企業は、不正な攻撃をより簡単に乗り切ることができますが、小規模な企業には大きな負担がかかる可能性があります。 Corpay では、クライアントが不正な支払いを回復できるようにするためのプロセスを用意しています。 多くの中小企業は、それほど長い間資金へのアクセスを失うわけにはいきません。
課題 3: リアルタイムで正確なデータにアクセスする
決済データをリアルタイムで可視化することの重要性が高まっているようで、回答者の 43% がそれが最大の課題であると述べています。 これはおそらく、ますますデジタル化が進む世界での期待の変化の兆候です。 ほとんどのベンダーの支払いが紙の小切手で行われたのはそれほど昔のことではありません。 その世界では、リアルタイムの可視性は単なる夢物語でした。
組織の残りの部分がデジタル化され、意思決定がよりデータ駆動型になるにつれて、よりタイムリーな財務データを提供する必要性が高まっています。
しかし、問題は報告の遅さだけではありません。 調整には時間がかかります。つまり、ジョブのコスト計算に時間がかかります。 コストが顧客に転嫁される建設のような業界では、請求が遅れることを意味します。 その結果、現金管理に課題が生じます。
興味深いのは、上位 XNUMX つの課題がどの程度相互に関連しているかです。 複数のシステムを使用していて標準化されていない場合、タイムリーで正確なデータを提供することは困難です。 人々が管理している複雑さのレベルにより、一定の時間的プレッシャーが生じ、詐欺師が侵入する機会が与えられます。さらに、データの遅延により、毎日の調整が妨げられる可能性があります。これは、不正なトランザクションを見つけて回復するためのベスト プラクティスの XNUMX つです。
これらの課題間の関連性は、同じソリューションでそれらの多くを排除できることを示唆しています。 企業はその方向に進んでいるようです。 上位の投資分野は、請求および/または支払いの自動化を含む可能性のある AP 自動化と、支払いサービスです。
支払いの自動化により、顧客はさまざまな支払いプロセスと銀行接続を XNUMX つのワークフローにまとめることができます。 AP は XNUMX つのファイルを支払いプロバイダーに送信するだけで、標準化された送金データを受け取ります。 API を使用して、ERP システムからファイル送信を開始すると、送金データがそこにドロップされます。
支払いサービスのアウトソーシングは、自動化、ベンダーの有効化、および B2B 支払いネットワーク内のデータ管理を含む、より堅牢なソリューションです。 支払いサービス プロバイダーは、エラーの解決やエスチートメントなど、時間のかかるバックエンドの問題も処理します。 アウトソーシング ルートを利用するお客様によく見られるのは、支払い処理にかかる時間が 75 ～ 80% 削減されたことです。
専門家の間では、クレジット カードのリベートを増やすことで、買掛金をコストからプロフィット センターに変えるという話があります。 すでに行っている支出に対する高いリベートの約束は魅力的です。 しかし、プロセスの大部分が依然として手作業であり、プロセスを実行するために余分なスタッフを雇わなければならない場合、それは簡単に利益を相殺する可能性があります. そして、それはあなたの組織を拡張できるように位置付けません。
この調査への回答から、ビジネスの最初の順序は、必要な保護と可視性を備えたスケーラブルで信頼性の高い方法でプロセスが実際に機能することを確認することであることが明らかになりました。 ベンダーの支払いに包括的かつ同時に対処するソリューションは、複雑なプロセスを合理化し、詐欺のリスクを軽減し、すべての支払いのステータスを可視化します。 これにより、運転資本を管理し、割引を獲得し、クレジット カードでより多くの支払いを行う能力が大幅に向上するため、リベートが増加し、コスト削減の目標を達成するのに役立ちます。
AP Automation の社長兼ゼネラル マネージャーである Sven Hinrichsen は、次のように述べています。 コーペイ・ペイエイブルズ (フリートカー カンパニー) は、マッキンゼー アンド カンパニーでの役割を通じて買掛金の世界に入りました。 彼の情熱は、企業が最終的に利益をもたらす戦略的意思決定を支援することにあります。
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ソースから再発行されたビジネス決済の上位 3 つの課題に取り組む方法https://www.youngupstarts.com/feed/
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