ほとんどの企業では、買掛金チームがベンダー、顧客、その他のビジネス パートナーへの支払いを担当します。 APチームの反対側には、 売掛金チーム 顧客およびビジネスパートナーからの未払いの支払いを回収する責任を負います。 これらの取引（入金と出金の両方）によって、ビジネスが継続して機能するかどうかが決まります。 組織が支払いを行えなくなると、ベンダーは組織との取引を停止することになります。 組織が支払いを回収できない場合、全体の収益性とともに手元資金も危険にさらされます。
これらのチームはサイロ化する可能性があるため、多くの企業が正味の支払いを逃しています。 基本的に、ネッティング支払いは、組織と何らかの外部ビジネス パートナーとの間のトランザクション数を簡素化する方法です。 これは、ベンダー、貸し手、または公益会社である可能性があります。
あなたとあなたが取引する企業にとって効果的なネッティングプロセスを確立できれば、金銭的な節約と処理時間の短縮が見られ、AP チームは可能な限り効率的に運営されるでしょう。
ネッティングとは何ですか?
「ネットって何？」と思ったら、 あなたは一人じゃない。 定義上、ネッティングとは、XNUMX つ以上の当事者間の複数の財務債務を組み合わせて、正味の支払い額を支払う行為です。 金融におけるネッティングにはいくつかの異なる方法がありますが、使用されるネッティング プロセスに関係なく、目標は関係者全員の財務リスクを軽減することです。
ネッティングは、簡単な例で分解すると非常に明確になります。
- 家に財布を忘れたため、T シャツを買うために友人から 20 ドル借りたとします。 翌日、財布を手に入れたあなたは、友人の 30 ドルのディナーを買うと申し出ます。
- ネッティングペイメントについて知らなかった場合は、友人に 20 ドルをベンモとしてシャツの代金を返してもらい、友人はあなたに 30 ドルのディナー代をベンモとして支払うかもしれません。
- ただし、簡単なネッティング プロセスを導入しておけば、相手があなたに負っている 30 ドルを、あなたが負っている 20 ドルで差し引いた場合、Venmo に 10 ドルを渡すことができ、すべてが均等になることが簡単に判断できます。
上の例は、ネッティング支払いが私たちの日常生活でどのように表されるかを示していますが、企業間でも同様に機能します。 ベンダーが会社に 100 つの明細項目に対して 50 ドルを請求し、あなたが別の明細項目に対して 50 ドルを請求した場合、AP チームはベンダーの AP チームと協力してそれらの支払いを相殺することができ、結果としてあなたの組織からベンダーへの支払いは XNUMX 回の XNUMX ドルになります。 すべての借金は最終的には清算されますが、手順は少なくなります。
網の種類
企業が財務分野でネッティングを行う方法は複数ありますが、主な方法はクローズアウトネッティング、決済ネッティング、ノベーションによるネッティング、および多国間ネッティングです。 さまざまなビジネス シナリオでは、特定のネッティング プロセスが必要になります。 4 つのネッティング支払い戦略のそれぞれについて考える方法は次のとおりです。
クローズアウトネッティング
ほとんどの場合、クローズアウトネットは関係者のどちらにとっても理想的ではありません。 ある企業が別の企業に負っている債務不履行に陥った場合、つまり、合意された支払スケジュールに従って元金または利息の支払いができない場合、次のステップは手仕舞いネッティングです。 このネッティングプロセスでは、両方の事業体間のすべての負債がネッティングされ、一方の企業が他方の企業に支払う単一の支払額が作成されます。 このルートが選択されると、それまでの契約はすべて無効となり、残りの残金が支払われます。
決済ネッティング
非常に一般的なネッティングプロセスは決済ネッティングです。 財務でネッティングする場合、買掛金チームはすべての入出金を確認できます。 請求書 特定のベンダーまたはビジネスと契約している場合。 支払いをまとめることにより、これらの請求書を支払うときに、各組織から何度も支払いを繰り返すのではなく、XNUMX 回の支払いで完了できます。
支払いを差し引いた後、組織に未払い残高がある場合、AP チームは合計残高の電信送金または物理小切手を送信します。 あなたが残高の少ない組織の場合、他の企業はあなたが支払わなければならない残りの金額を一括で支払います。
ノベーションによるネッティング
ノベーションによるネッティングは決済ネッティングとそれほど違いはありませんが、これらのネッティング支払い方法の両方を重要なものにする重要な相違点がいくつかあります。 ノベーションによるネッティングの場合、二者間の未払いの請求書はすべて取り消され、最終的な未払い金額に対する新しい単一の請求書に置き換えられます。 これは通貨取引でよく使用されます。 通貨を共有する請求書をネッティングすることで、監査証跡と支払いプロセスの両方を簡素化できます。
多国間ネッティング
AP チームが XNUMX つ以上の当事者間で支払いをネッティングしている場合は、多国間ネッティングを使用できます。 多国間ネッティングは、支払いをネッティングするために使用される最も複雑な方法であり、多くの場合、適切に実行するには中央取引所または最先端のソフトウェア ソリューションが必要です。 この相殺プロセスでは、XNUMX つ以上の事業体間に存在するすべての負債が統合され、未払い額が相殺され、簡単な支払いプロセスが実行されます。 多国間ネッティングは、自社の子会社や事業体間で取引を行う複雑な企業でも使用できます。
ネッティングプロセスの仕組み
「ネットとは何ですか?」の答えは一度出ました。 明らかになった場合、ネッティングプロセスを徹底的に検討する必要があります。 全体的に考えることが大切です 請求書の承認プロセス ネッティングプロセスが確立されると、ベンダーの支払いが完了します。
大まかに言うと、ネッティング プロセスは次のようになります。
- 請求書は、ネッティングプロセスに関与する両当事者間で送信されます。 会計チームはベンダーまたはビジネス パートナーに請求書を送信します。 請求書を送る 商品またはサービスが管理されるときに、AP チームに送信します。
- 支払いを相殺する組織および企業は、相殺が行われる前にすべての請求書を確認して承認する必要があります。 誤って重複した請求書が送信された場合、過剰な支払いをしてしまう可能性があるため、請求書の承認プロセスを見落とさないことが重要です。
- 関係するすべての請求書が両当事者によって承認されると、ネッティング センターまたは AP ソフトウェアが金額を集計し、最終的な支払い金額を生成します。
- 最終的な負債が判明したら、AP チームが他のエンティティに支払いを送金するか、その AP チームが 残高を決済する。 この状況は、ネッティングプロセスの終了時にどの企業がより大きな負債を抱えているかに応じて、月ごとに変動する可能性があります。
ネッティング支払いの最終処理に慣れると、ネッティング プロセスは AP チームの月次サイクルの単純なコンポーネントになります。 支払いのネッティングは買掛金チームの機能を最適化する優れた方法ですが、メリットはそれだけではありません。
ネッティングの利点
ネッティング支払いは毎月の財務サイクルの一貫した部分である必要があります。 金融分野でのネッティングは、あなたとあなたが定期的に協力するビジネスに次のような多くのメリットをもたらします。
論争の解決
ビジネスの AP 側と AR 側で請求書を照合する場合、財務部門でネッティングすると、優先ベンダーとの間の紛争の解決が容易になります。 Nanonets のようなソフトウェア プログラムは、単一ベンダーの送受信請求書を自動的に照合し、正味金額を吐き出し、誰にとっても効果的なソリューションに簡単に到達できるようにします。
財務リスクの軽減
金融取引を一元化することで追跡が容易になり、請求書の承認フローに巻き込まれるリスクが軽減されます。 これは、あなたとあなたのベンダーがより早く支払いを受けられることを意味し、潜在的な延滞料金や契約違反を回避します。
エラー管理
請求書に対して間違った支払い金額が送信されるなど、会計上のミスが発生した場合、ベンダーに対して行われた XNUMX つの高額な支払いを正確に特定するのではなく、複数の請求書と支払いを調査することは困難になります。 支払いをネッティングすると、不一致を強調して修正することが容易になります。
簡素化された調整
月末の決算プロセスは、財務および会計チームにとって十分に困難です。 ネッティング支払いソリューションを利用すると、アカウントの照合を完了するのが簡単になり、 月次報告プロセス.
合理化されたキャッシュ フロー プロセス
キャッシュ フロー管理は、最も複雑な財務プロセスの XNUMX つです。 簡素化する方法を見つけることで、財務チームの時間を節約し、全体的な生産性を向上させることができます。 支払いまたは AR 側での現金取引が少なくなるため、キャッシュ フローの管理が容易になります。
テクノロジーでネッティングを簡素化
ネッティングの支払いを毎回手作業で完了する必要がある場合、その作業は手間をかける価値がないかもしれません。 しかし、テクノロジーを活用することで、 ソフトウェアソリューション Nanonets と同様に、ネット決済はシンプル、迅速、そして正確です。 これらのツールは、一定期間内に複数のベンダー間の請求書を照合し、合計金額を差し引いて、最終的な支払い金額を生成できます。 始めたら APテクノロジーの採用 〜へ サプライヤーの支払いプロセスを最適化する、ほぼすぐに投資収益率がわかります。 心配しないでください。これらのテクノロジーは使いやすく、使いやすいように作られています。 実装が容易.
AP チームが先導しましょう
買掛金チームは資金の管理者です。 彼らはあなたのビジネスの隅々まで知っており、多くの場合、 主要な役割を果たす あらゆるビジネス関連の取引において。 ネッティング支払いのプロセスを完了させてください。 彼らは専門家です。 テクノロジーの助けを借りて新しく改善されたプロセスを構築する機会を専門家に与えると、そのプロセスが大規模に採用される可能性が高くなります。
ネットって何ですか？ AP チームが答えを理解していることを確認してください。 支払いがうまくいっていない場合は、ビジネスの資金管理方法に革命を起こすチャンスです。
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- 情報源： https://nanonets.com/blog/netting/
