一般的なデジタル バンキングのトレンドを超えて、金融業界におけるデザインの重大な影響に焦点を当てましょう。この記事では、デジタル金融商品を革新し、金融の仕組みを再構築する 10 の UX デザイン トレンドをレビューします。
インターフェースはユーザーによって作成され、認識されます。顧客エクスペリエンスを向上させ、効率を高め、競争力を維持し、規制要件を満たし、成長を促進するために銀行業務のイノベーションを推進することに重点を置き、金融の変革力を示しています。
これらの領域に対処するための UX デザイン。
世界は急速に変化しており、金融業界も同様です。顧客の期待は増大し、それに応えなければなりません。本当に優れた金融商品は、よく開発された機能内で特定のユーザーのニーズと同期した優れたユーザビリティに基づいています。
デジタルエコシステム。この記事では、銀行のイノベーションのアイデアを探す際に金融デザインが持つ力について探っていきます。
1. オーダーメイドのデザイン
デジタル金融商品の開発に関しては、過去 20 年間、デザインの役割は小さいという考えが根強くありました。ほとんどの場合、デザインはマーケティング目的で持っていると便利なパッケージとして認識されていますが、メインのデザインは
常に製品の機能性と特徴が重視されてきました。
この種のアプローチは、製品開発プロセスを高速化して促進するために標準化された設計テンプレート (別名「ブートストラップ」設計) を使用することが一般的である理由を説明しています。残念なことに、これは、多くの金融サービスが非常に似ているように見える理由も説明しています。
単純で退屈でユーザーフレンドリーではありません。
10 年前、フィンテックの出現により、デザインに対する認識が混乱しました。デザインの潜在力を最大限に活かして、あえて差別化を図り、集客力を高めました。
今日、私たちはさらに広範なパラダイムシフトを目の当たりにすることができます。金融業界に新規参入する企業は、自社のブランド アイデンティティを伝え、強調するユニークで革新的なデザインに意図的に焦点を当てています。
ほとんどの顧客は、既存企業にありがちな、退屈で複雑な財務設計にうんざりしています。オーダーメイドデザインはまったく新しいアイデアで、ユーザーに新鮮で爽快なものを提供します。これは、急上昇するトレンドとしてのオーダーメイド デザインの新時代を示しています。
金融会社の市場優位性。
オーダーメイド デザインの利点は、ブランドと顧客の間の感情的なつながりを強化するため、さまざまな種類の金融サービスの間でますます頻繁に使用されています。
あえてタブーを破り、目立つ大胆でモダンなデザインの作成に投資する金融機関 (FI) は、これが顧客ロイヤルティとエンゲージメントの向上によって確実に報われることを知っています。
取り除く
金融ブランドの視覚的アイデンティティに応じて、独自のデジタル製品インターフェイスを作成します。これにより、デジタル製品は魅力的なものとなり、成長する競争の中で目立つことができるようになります。
2. スーパーアプリのデザイン
業界のモバイルファーストアプローチへの移行により、単機能アプローチが主な利点であるいくつかのフィンテックが出現しました。非常にシンプルでわかりやすい方法で、彼らは特定のユーザーの問題を解決することを提案しました。お客様にとって、
多機能ではあるが複雑で摩擦に満ちた銀行サービスに比べれば、これは新鮮な風のようなものでした。 Fintech によって作成されたソリューションは、モダンで高揚感のあるインターフェイス デザインを身に着けた快適なユーザー エクスペリエンスですぐに目立ちました。
現在、オープン バンキングは外部サービスと接続する可能性の範囲を広げており、あらゆる金融商品の機能を向上させることができます。ここでは、継続的に拡大する銀行イノベーションのアイデアの優れた例として Revolut を挙げることができます。
その機能は徐々に金融スーパーアプリになっていきます。
Fintech の単機能設計アプローチは顧客にとって簡単に思えましたが、期待が高まるにつれて、同じ方法でより多くの機能を提供する必要性も高まりました。 100 を超える機能を直感的かつ快適に表示するにはどうすればよいですか?
ユーザー？
デジタル金融ソリューションはますます複雑になり、より優れた機能を顧客に提供していますが、楽しく使えるように設計するのは簡単ではありません。ここでUXアーキテクト間の緊密なコラボレーションが行われます。
経験豊富な UI デザイナーが重要な役割を果たします。
デジタル ソリューションは常に進化しています。優れた使いやすさを提供し、単機能のモバイル アプリケーションの UX を克服できる、よく考えられた多機能サービスがますます登場しています。設計上の主な課題は、
直感的な製品アーキテクチャと論理的でユーザーフレンドリーなインターフェイスレイアウトを作成することにより、摩擦のないエクスペリエンスを実現します。
スーパーアプリのバンキング設計は、ブロックチェーン、ゲーミフィケーション、ナッジ理論、ロボアドバイス、音声処理、生体認証、ソーシャル統合、バンキング AI によるパーソナライゼーションなどのトップテクノロジートレンドを使用して、数十のバンキング機能を 1 つのアプリにまとめています。
ビッグデータ、オープンバンキングAPI、デジタルクラウド。
ユーザーのニーズと、それらを簡単かつユーザーフレンドリーな方法で満たす能力との間のバランスを維持する方法を理解する必要があります。私たちの経験から、金融ブランドが大量の「モダン」を含めることを目指す状況がありました。
ソリューションが競合他社の中で目立つと信じているという理由だけで、自社製品に機能を組み込んでいますが、これは実際には逆効果であり、イライラするデザインのためにユーザーの失望につながる可能性があります。
このような場合、これらの金融機関は、UX リサーチ段階で、顧客がこれらの最新機能のほとんどを必要としていないが、このブランドの特定の視聴者にとって重要な他の機能を求めていると判断する必要があります。結果的には大成功
金融商品は、ブランドの視聴者の特定のニーズに基づいて設計されており、顧客に追加の価値を提供します。
金融商品の明確なビジョンとその中でのUXの役割に基づいたスーパーアプリのアプローチは、商品と金融ブランドの両方の将来の可能性を拡張する無限の可能性への道を示します。
取り除く
スーパー アプリの設計からベスト プラクティスを学び、シンプルさと使いやすさを維持しながら製品を拡張する準備を整えましょう。
3. バックオフィスの設計
銀行業界に関係のない多くの人は、銀行のバックオフィス ソリューションのほとんどがどのようなものかを見ておそらくショックを受けるでしょう。従業員は複数のソフトウェア プログラムを同時に使用する必要があるため、それらの作業はコーディングにたとえることができます。
必要な機能を使用するには、指示に従ってコードを手動で入力します。
このようなシステムの操作方法を学ぶには数か月かかります。しかし、それを使用してから何年も経っても、従業員は依然として混乱しており、正しい数字と文字の組み合わせを記したノートを傍らに置いています。これらのソリューションが非常に複雑であることは事実です。
顧客に関するさまざまな種類のデータの膨大なリストがあるからです。
銀行はユーザーエクスペリエンスを向上させるためにデジタルトランスフォーメーションに多額の資金を投資していますが、コアバンキングシステムのコスト削減は顧客サービスに重大な損害をもたらします。銀行員のネガティブな経験が影響を与える
サービスの品質と最終顧客の満足度。バックオフィス システムの改善は、サービスの品質と速度の大幅な向上につながり、その結果、顧客の満足度が向上する可能性があります。
今日、金融商品の作成においてユーザー中心の設計アプローチがますます一般的になってきており、外部の銀行商品だけでなく内部のソリューションにも適用できます。
金融組織のあらゆるレベルで顧客中心を徹底するには、顧客だけでなく従業員のニーズも考慮する必要があります。より良いデザインを作成することで、銀行のより良いエクスペリエンスを提供するための動機とツールを提供します。
お客さま。
たとえば、従業員のエンゲージメントと生産性を大幅に向上させる 1 つの方法は、銀行業務のイノベーションのアイデアとしてゲーミフィケーションを使用して、中核となる銀行業務ソリューションを設計することです。ゲーミフィケーションと銀行業務には何の共通点もないというのは時代遅れの考えです。これ
一種のデザインアプローチにより、作業プロセス全体をより現代的でモチベーションの高いものにすることができます。
取り除く
膨大な量の重いデータを人間の言語に翻訳します。直観的で使いやすいデジタル インターフェイスを通じて、従業員の学習時間を数か月から数時間に短縮します。人的ミスの可能性を減らし、サービスの大幅な向上を保証します
スピード、従業員の生産性、顧客満足度。ゲーミフィケーション要素を適用して、最も退屈な金融商品のデザインを刷新し、エンドユーザーのモチベーションを高めてみてください。
4. 完全なエクスペリエンスデザイン
わずか 10 年前、モバイル アプリは追加の代替銀行チャネルとして認識されていましたが、現在ではモバイル アプリが顧客のリクエストの大部分に応えています。この事実を考えると、多くの場合、モバイル チャネルの機能が非常に限られており、提供できる機能が限られているのは驚くべきことです。
かなり貧弱な顧客体験。
たとえば、フィルターを使用してトランザクションを選択するには、顧客はデスクトップ ソリューションを使用する必要があります。オンラインストアでの買い物時に同様の機能が毎日提供されているにもかかわらず、すべての銀行アプリで利用できないのはなぜですか?
さらに驚くべきことに、いくつかの銀行サービスは依然として支店でのみ利用可能です。パンデミックは、金融業界がデジタル時代を受け入れる準備ができていないという厳しい現実を浮き彫りにしました。そのような状況では、それは不合理に思えました
人々は銀行の支店を訪れるためだけに健康を危険にさらさなければなりませんでした。この状況をさらに残念にしているのは、そのような状況を回避するために必要なテクノロジーはすべて銀行がすでに利用可能であるにもかかわらず、何らかの理由でそれらが活用されていないことです。
完全なリモート サービスを保証します。
金融ブランドの顧客エクスペリエンスを大幅に向上させるために、金融機関はモバイル アプリの完全な設計監査を実行して、リモート ユーザーがあらゆるサービスや機能にアクセスできることを確認し、アクセスできない場合は、それをセキュリティで保護するための計画をブレインストーミングすることができます。
近い将来。
主要なフィンテック企業は言い訳を探すのではなく、設計アプローチを使用して、クラス最高のリモート エクスペリエンスを顧客に提供します。ユーザー フローの最適化により、ユーザーはアプリ内を簡単に移動できるようになり、新たな可能性を模索し、ユーザーを奨励できるようになりました。
銀行に連絡したり支店を訪問したりする代わりに、より頻繁に利用できるようにするためです。
取り除く
モバイル ソリューションに不足している機能を見つけて提供します。
5. 非レガシー設計
従来の銀行業界の既存企業はますます多くなっており、これまでの伝統から大胆に脱却し、徹底的なデジタル変革の旅に乗り出すことに挑戦しています。フィンテックに触発され、既存企業は UX デザインの可能性を活用して製品を作成します
それは顧客を驚かせ、デジタル時代においても長期的にロイヤルティを維持する動機を与えます。
そのために、社内の UX および UI デザイナーとチームを組み、企業のあらゆるレベルでのデザイン アプローチと金融組織の文化の統合を支援します。デザインに重点を置いたチームの「新鮮な血」が成功を保証し、
ユーザー中心のデジタル変革を実現し、顧客ロイヤルティを実現します。
デザインファーストの原則を採用することで、レガシー システムがイノベーションやユーザー満足度の妨げとなることが多い銀行業務における世界クラスのデジタル エクスペリエンスの開発を大幅に強化できます。デザインファーストのアプローチはユーザーエクスペリエンスの重要性を強調します
製品開発サイクルの最初の段階での (UX) とユーザー インターフェイス (UI)。この戦略により、より直観的で効率的で魅力的な銀行アプリケーションが実現します。
銀行アプリケーションの開発にデザインファーストのアプローチを導入するには、従来の考え方やプロセスから離れ、組織内の文化的な転換が必要です。デザイン人材、部門間のコラボレーション、ツールの導入に投資する
反復的な設計と開発をサポートする方法論。これらの取り組みにより、銀行はレガシー システムの限界を克服し、今日のユーザーの期待を満たし、それを超えるデジタル バンキング エクスペリエンスを生み出すことができます。
取り除く
レガシーから脱却し、デザイン第一の原則に基づいて運営し、世界クラスのデジタル エクスペリエンスをデザインします。
6. 生態系の設計
多くの場合、単一の金融機関が提供する商品は、デジタル チャネルによって見た目が異なる場合があります。この種の断片的なアプローチは、製品が開発者とデザイナーの異なるチームによって開発されているという事実によって引き起こされることがよくあります。
さまざまなベンダーのソリューションに基づいて、さまざまな期間にわたって。これにより、ユーザビリティ、情報アーキテクチャ、インターフェイス自体が異なるため、顧客エクスペリエンス内で高度な断片化が発生します。
金融機関に内部からの悪影響は及ぼさないかもしれないが、おそらく顧客の不満やデジタル摩擦が増大し、結果として顧客が別の金融会社に乗り換えてしまう可能性がある。それは顧客がブランド体験を期待しているからです
別々の断片ではなく、つながった全体的な流れであること。断片化は多くの困難と混乱を引き起こし、カスタマージャーニーを分断します。
主な問題は、金融機関が提供するすべての商品とサービスを含む統一されたビジョンの欠如によって引き起こされます。これは多くの場合、デジタル チャネルがサービスの代替または追加の形式であると考えられているためです。
配達。これは何年も前には真実でしたが、今はそうではありません。統計によると、近年デジタルが主要な配信チャネルとなり、その人気は高まり続けています。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のロックダウンは、容赦のないことによってそれを証明した。
顧客は、すべてのチャネルが同様に適切に設計され、同じ視覚的なブランド言語と使いやすさのパターンを伝えることを期待しています。顧客がどのプラットフォームを使用するかは問題ではありません。一貫性を確保するには、それらすべてを総合的に統合する必要があります
すべてのチャネルにわたって。
取り除く
デザインを使用して、企業製品をサービスと組織のサイロを克服する一貫したエコシステムに統合します。
7. デザインシステム
適切に機能するデジタル エコシステムを作成するには、適切な設計システムに基づいて行うことが不可欠です。金融サービスに関しては、その複雑さのため、迅速かつ一貫したデジタル化を確保するために設計システムが特に重要です。
このような製品の。
場合によっては、デザイン ファイルをパズルのピースにたとえることができます。それらが整理されて整理されていないと、「全体像」を作成するのが非常に乱雑になり、イライラする可能性があります。何千ものサービスで構成される巨大な金融デジタル サービスに関しては、
さまざまな大陸にまたがる数百人の専門家によって開発されたスクリーンを使用するには、慎重に考え抜かれたアプローチが必要です。
適切な場所に適切なタイミングで配置する必要がある何千ものパズルのピースを含むプロジェクトに取り組む場合、デザインの一貫性と使いやすさをどのように維持すればよいでしょうか?
テクノロジーは進化し、金融市場での競争は急速に激化し、消費者の期待は頻繁に変化するため、デジタル製品は顧客のニーズと期待に応えるために日々改善する必要があります。デジタル金融サービスとして
他の多くの製品とはその複雑さが異なるため、継続的な反復と改善の必要性がミッションインポッシブルに変わる可能性があります。したがって、デザイン システムが役に立ち、すべての UX/UI ガイドライン、資産、および全体的なものを整理するのに役立ちます。
製品開発のビジョンを明確にし、関係するすべてのチームが常に同じ認識を持てるようにします。
革新的な UX/UI デザイン システムにより、プラットフォーム エコシステム全体での一貫性が確保され、その結果、UX と UI の成果物が開発者に迅速かつ効果的に引き渡され、開発者はすぐに作業を開始できるようになります。また、誰もが
プロジェクトに取り組むメンバーは同じ認識を持っており、特定の責任分野で製品をさらに開発することが簡単にできます。
取り除く
デザインを、デザイン システムを使用して迅速かつ効果的な製品開発を確立する言語に変換することで、インターフェイスやビジュアル アイデンティティをさらに進化させます。
8. 心温まるデザイン
人々は、銀行業務や金融業務を、形式的で複雑で、多くの場合「冷たくて退屈なもの」であると認識することに慣れています。金融商品はそのような雰囲気を伝えることが多いので、それも不思議ではありません。しかし、私たちはさまざまな種類のもので満たされたペースの速い世界に生きているので、
Instagram や TikTok などのソーシャル メディア プラットフォームでの感情的なメッセージを見ると、金融とその他の世界との対比がさらに顕著に見えます。
メディアの役割は変わりました。以前は、広告主を喜ばせることが目的でしたが、現在は人々に価値を提供することが目的となっています。デジタルパラダイムでは、テクノロジーは透明性、誠実さ、パーソナライズされた対応を通じて企業を消費者に近づけます。
通信。
金融となるとなぜ違うのでしょうか?新世代の金融サービスは、この知識を有効に活用しています。
銀行業界は、感情が自分たちの注目度を低下させるのではないかと恐れているようです。実際にはその逆です。感情は人々の心に響き、話を聞いてもらえ、理解され、気遣われていると感じさせる言語です。
現在、ブランドから共感やケアを受けることがこれまで以上に重要になっています。
感情により、ユーザーは直感的かつ迅速な意思決定を行うことができます。私たちは世界を理解して解釈するために認知を使用しますが、感情は意思決定の触媒となります。
当社の金融商品はロボットではなく生きた人間によって使用されるため、ソリューションは絆を築くためにポジティブな感情を呼び起こすものである必要があることを覚えておくことが重要です。この銀行革新のアイデアは、さまざまな方法で実行できますが、多くの場合、細部が異なります。
一部のデザイナーには関連性がないと思われるニュアンスもあります。例としては、配色、アイコン、アニメーション化された人目を引くイラストやインターフェースなどが挙げられます。
視覚効果やマイクロインタラクションは感情を伝え、静的な要素や単純な情報よりもユーザーの関与を高めます。
信用に関しては、ストレス、フラストレーション、さらには恐怖などの感情が生じることがあります。多くの場合、顧客は非公式、非人間的、または冷淡な態度に直面し、状況を悪化させるように見えます。これを逆転するには、たとえば、次のように設計できます。
プロセスを通じてユーザーをガイドするサポート人物としてのアニメーション キャラクター。 AI を活用し、信用スコアを説明し、パーソナライズされたアドバイスを提供することで、ユーザーに安心感と配慮を与えることができます。
多くの金融会社は、非公式で感情的なデザインを使用することで、顧客の目に軽薄に見えるのではないかと懸念しています。これには正当な理由があります。なぜなら、設計者の中には、その全体的な機能を理解していない人がいる可能性があるからです。
商品やブランドのアイデンティティを考慮し、金融ブランドに当てはまらないデザインを考え出す。ただし、製品デザインがビジネス目標とユーザーの期待に基づいている場合、それはブランド アイデンティティの強力かつユニークな資産となる可能性があります。
魂の欠如した金融ソリューションに比べて、顕著な市場優位性を生み出します。
取り除く
財務デザインにおいて非公式であることを恐れず、ユーザーを友達として認識し、デザインを通じてユーザーとの感情的なつながりを築きましょう。
9.革新的なデザイン
現在、モバイルアプリが市場を支配していることは疑いの余地がありません。この状況がいつ変わるのか、またモバイルチャネルに代わる新たなトップテクノロジーが何になるのかを予測するのは困難です。おそらくそれは、Chat GPT を活用した AI コンパニオン、あるいは Apple Vision Pro ヘッドセットになるでしょう。
あるいは、Neurаlink の脳チップかもしれません。
いずれにせよ、金融会社にとって、革新的なアイデアを獲得し、この銀行革新が大衆市場に参入する際に備えるために、将来の商品の開発を追跡することは不可欠です。新しいプラットフォームには異なる設計アプローチが必要です。
そして、この開発は、時間内に検討されなければ、業界の重大な課題になる可能性があります。
近い将来、金融界のインフルエンサーで有名な未来学者であるブレット・キング氏が言うように、バンク 4.0、つまり銀行業務のエクスペリエンス時代が到来するでしょう。銀行業務のエクスペリエンスはデジタル技術を通じて現実世界に統合され、従来の銀行業務は必要なくなります。
使用するアプリ。
もちろん、これらのテクノロジーが適切に開発されるまでには数年かかります。しかし、それが完了し、これらが主流になると、10 年前のタッチスクリーン デバイスの場合と同じ影響で市場が揺るがされることが予想されます。
準備を整えるためには、金融機関が将来のレンズを通して自社の製品を検討し始め、近い将来の顧客エクスペリエンスを向上させる方法についてのアイデアや設計コンセプトをすでに生み出していることが重要です。
取り除く
顧客体験レベルでの準備が整う、近い将来の製品イノベーションの視点について考えてみましょう。
10. 目的主導の設計
以前は、金融会社のデザイン チームはパッケージや広告素材の作成者とみなされていました。彼らの仕事は通常、製品がすでに作成され、それを販売する必要があるときに始まります。現代のデザインアプローチは対蹠的です
それに。
私たちが住むデジタル世界では、デザイン自体がユーザーの期待とニーズに基づいてエクスペリエンスを生み出すアプローチです。このエクスペリエンスは製品と顧客サービスに直接依存するため、デザインはビジネスの不可欠な部分になります。
プロセス。金融会社のあらゆるレベルで設計アプローチを統合できます。
さらに深く見てみると、Apple のように、デザインを企業のイデオロギー、つまりビジネス DNA の基礎に変えることが可能です。彼らの特別なデザイン哲学は彼らの世界観の原則を反映しており、本物であることを示しています。
製品、広告、顧客との絆を通じてこのイデオロギーを伝える方法。これは、Apple がその製品でこれほど世界的な影響力を確立し、当然のことながら世界初の 1 兆ドル企業となった理由を説明しています。
チャレンジャー企業は、企業理念のレベルまで設計を拡張する能力を実証しています。この場合、デザインは金融ビジネスの本質を定義します。
会社はデザインなしに切り離して存続することはできません。これは、設計が最大の効果に達するときであり、独自の戦略と実装を通じてビジネス上の利点が定義されます。
このようなビジネス哲学の中で、製品やサービスは主に企業の世界観を表現するものになります。これにより、顧客が受け取る価値が大幅に増加すると同時に、企業にはより多くの責任が求められます。
この場合、デザインは会社の評判に直接関係するため、すべての起業家がこの種のリスクを敢えて負うわけではありません。
このような企業のイデオロギーは、アプリ、ウェブサイト、さらにはメディアへの出演や経営陣の発言にも体現されます。これは言葉だけでなく行動を通じて定期的に示すことができ、その結果、このアイデアを支持する部族が形成されます。
取り除く
ビジネスの目的ではなく、ビジネスのイデオロギーとしてデザインを検討してください。これによりどのような展望や機会が開かれますか?また、それらを実現するために何ができるでしょうか?
結論: デザインの効果を活用する
デザインは銀行のイノベーションにおいて重要な役割を果たします。優れたデザインは、金融商品やサービスをよりユーザーフレンドリーで便利にし、顧客にとって魅力的なものにし、導入と利用を促進することができます。
金融商品やサービスは複雑になる場合がありますが、優れた設計は顧客にとってより直観的で理解しやすいものにするのに役立ちます。これは、シームレスで楽しいユーザー エクスペリエンスを生み出すのに役立ち、顧客の満足度とロイヤルティを向上させることができます。
優れたデザインは、金融商品やサービスを混雑した市場で際立たせ、競合他社と差別化するのに役立ちます。もちろん、顧客は新しいテクノロジーを試すことに躊躇するかもしれませんが、優れた設計はこれらのテクノロジーをより利用しやすくするのに役立ちます。
使いやすいため、導入が容易になります。
長い間、デザインは表面的なものとして認識されてきましたが、実際にはその深さそのものです。世界は光の速さで変化しています。新しいテクノロジーが常に登場し、機会が広がり、コミュニケーションがより透明になり、
勇敢で感情的。そのような可能性が開かれると、それを活用しなければならないという大きな責任とプレッシャーが伴います。
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- プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
- 情報源： https://www.finextra.com/blogposting/25878/ten-ux-design-trends-in-digital-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
