デジタルの挑戦者である Bunq は、反マネーロンダリング (AML) チェックのための AI や機械学習などの最新技術の使用に関して、オランダ中央銀行 (DNB) に対する控訴に勝訴しました。

同社は今年、規制当局を法廷に持ち出し、DNB の「時代遅れで効果のない」AML 戦略と呼ばれるものに異議を唱えました。

「DNB はアカウント所有者からの一方的な報告を使用することを主張しましたが、これは詐欺師の正直さに真っ向から依存するシステムです。Bunq は、マネーロンダリングと効果的に戦うために機械学習などのテクノロジーの使用を支持しました」と Bunq は言います。

「今日、オランダの裁判所は、Bunq の立場を支持する判決を下しました。」

バンク氏は、控訴を「画期的なケース」と表現し、銀行が「このような根本的な問題について」規制当局を訴えたのは初めてであり、企業は通常、紛争を「密室で」解決することを好むと付け加えた。

「Bunq は、DNB の反マネーロンダリング戦略に屈した場合、自身のユーザーへの長期的な不利益と、より大きな規模で銀行システム全体の安定性を考慮しました」と銀行は言います。

Bunq の創設者兼 CEO の Ali Niknam 氏は次のように付け加えています。 裁判所は進歩への道を開いた。」

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