ブロックチェーンベースの保険プロトコルは、その運勢が仮想通貨市場全体に依存しているにもかかわらず、なんとか独立したセクターになりました。 それにもかかわらず、暗号商品を対象とした保険サービスの需要は長期的に増加すると予想されます。
従来の保険は、 4.5兆ドルの市場、224.34 年までに 2028 兆 XNUMX 億ドルに達する可能性があることを示唆する予測があります。業界は Allianz、Prudential、Axa などの大企業によって支配されていますが、ブロックチェーンは新しいアプローチを使用して幅広いリスクから保護します。
具体的には、分散型保険プロトコルにより、ユーザーはブロックチェーンベースのスマートコントラクトを使用して複数の種類のリスクをカバーでき、ネットワークはコミュニティによって管理されます。
この記事では、最もアクティブな分散型保険プロトコルについて説明し、長期的な仮想通貨投資家の機会を探ります。
保険プロトコル業界の概要
保険は、分散型金融 (DeFi) の主要なユース ケースの XNUMX つです。これは、すべての金融サービスをコミュニティ主導の分散型インフラストラクチャに置くことを目的としたブロックチェーンのトレンドです。
現時点では、保険プロトコルは、時価総額とロックされた合計値 (TVL) の点で、レンディングや分散型取引所 (DEX) などのより大きな DeFi サブセクターとほとんど比較できません。 それでも、保険プロジェクトは、今後数年間の成長を促進する可能性のあるいくつかの大きなメリットを提供します。
分散化、透明性、仲介者の不在というブロックチェーン独自の機能のおかげで、保険プロトコルは従来の保険会社のいくつかの重要な課題に対処できます。 たとえば、ブロックチェーン技術を活用して、詐欺を減らし、トランザクションの速度を上げ、リスク管理を改善できます。
Nexus Mutual (NXM)、Etherisk (DIP)、および 90 つの一般的な分散型保険プロトコルのネイティブ トークンである InsurAnce (INSUR) のパフォーマンスから判断すると、このセクターは仮想通貨の冬を通じて苦しんでおり、DIP と INSUR は 85% 以上減少しています。 、NXM は 2022 年に XNUMX% 以上を失いました。
DeFi 保険プロトコルは、自動車保険や健康保険などの従来の対応物と同じソリューションを提供できます。 分散型保険プロジェクトは、集中型取引所と分散型取引所の両方で（ハッキングや破産による）潜在的な資金損失から保護するためにも使用できます。
トップブロックチェーン保険プロジェクト
投資論文
今日、ほとんどの分散型保険プロトコルは、ハッキング攻撃やその他の資本損失に関連する潜在的なリスクを軽減することにより、DeFi ユーザーを保証することに重点を置いています。 これは重要な機会です。
DeFi は 2022 年まで驚異的な成長を遂げ、個人投資家と機関投資家の両方を魅了しています。 ただし、DeFi の急速な採用は、プロトコルの脆弱性の増加にもつながっています。 3月下旬のチェイナリシスのデータによると、ハッカーは2022年に投資家から2021億ドル以上を奪ったが、これはXNUMX年に記録された金額に近い.
このDeFiハッキングからの保護に対する需要の増加は、リスク軽減メカニズムに対する需要の増加により、保険プロトコルが今後数年間で優先事項になると予想されることを意味します.
DeFiスペースとは別に、多くの保険プロトコルがBinanceやCoinbaseなどの集中型取引所をカバーすることに焦点を当てていることも予想されます.BinanceやCoinbaseは本質的に「ブロックチェーン銀行」ですが、FDIC保険はありません.
投資家は、次のようなさまざまな方法で保険プロトコルへのエクスポージャーを得ることができます。 ネイティブトークンの購入 エコシステムを活性化する（株式を購入するなど）、 プロトコルの背後にあるチームを支援するまたは 保険補償のための流動性の提供.
誰が投資しているか: 機関投資家の支援
今日、主要な保険プロトコルはいくつかありますが、そのほとんどは機関投資家やベンチャー キャピタル企業から資金を確保しています。
2021年の後半に ネクサスミューチュアル 隆起した Blockchain Capital、Collider Ventures、3kx、Dialectic、1Confirmation、Version One、Delphi Digital を含む機関のプールから約 1 万ドル。 (Collider、1kx、および Delphi は、別の DeFi 保険ソリューションである Ease にも投資されています。)
他の場所で、 インシュアエース シンガポールを拠点とする Signum Capital と香港を拠点とする IOSG Ventures および HashKey から資金を確保しました。
（悪名高いAlameda Researchは、上記のすべての保険プロトコルに投資していましたが、姉妹の暗号取引会社であるFTXが経験したソルベンシー危機のために破産を申請しました。）
Nexus Mutual（NXM）
Nexus Mutual は、DeFi と集中型プラットフォームの両方をカバーする DeFi 保険プロトコルです。 Nexus の主力製品はスマート コントラクト カバーで、スマート コントラクト関連のバグやハッキングを補償します。
同社の新しい製品は、クライアントが集中型取引所やカストディアル ウォレットでのハッキングや停止した引き出しから保護するのに役立つだけでなく、利子付きのトークン デペグ イベントの失敗からも保護します。
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たとえば、2022 年 XNUMX 月には、仮想通貨レンディング プラットフォームの Hodlnaut 発表の 彼らが引き出し、トークンスワップ、および預金を停止していること。 Hodlnaut カストディ カバーを購入したネクサス メンバーは、XNUMX か月以上にわたって引き出しが停止されることはありませんでした。 このように、XNUMX 月に Hodlnaut カストディ カバーの所有者が請求を提出し始め、Nexus 支払われた 影響を受けるメンバーに 1 万ドル以上。
Nexus エコシステムは、そのネイティブ トークンである NXM によって支えられています。NXM は、Nexus Mutual DAO で保有者に議決権 (株主投票など) を与えるガバナンス トークンとしても機能します。
Nexus は現在、最も人気のある DeFi 保険プロトコルであり、DeFi 保険市場への参入を検討している人々にとって最高の投資機会の XNUMX つとなっています。
NXM はネイティブ プラットフォームでのみ利用できますが、ラップされた NXM バージョン (WNXM) は集中型および分散型の取引所で利用できます。 NXM メンバーのみが、イーサリアムでトークンをラップおよびアンラップできます。 両者の価格と性能は異なりますが、高い相関関係を示しています。
社会的証明：
- ツイッターフォロワー数：41,100
- Discord メンバー: 9,100
- 電報：2,400
InsurAce（INSUR）
InsurAce は 2021 年初めに開始され、すぐに Nexus に次ぐ XNUMX 番目に大きな DeFi 保険プロトコルになりました。 Ethereum、Polygon、Binance Smart Chain、Solana、NEAR と統合されています。
トークンの損失につながる可能性のあるハッキングやスマート コントラクトのバグなど、一般的な DeFi リスクからユーザーを保護します。 その上、集中型取引所、ウォレット、およびステーブルコインの depeg と IDO イベントで保持されている資産の損失に対する保護を提供します。
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クリックして信じられないほどアマチュアを見てください InsurAce 説明ビデオ
InsurAce エコシステムは、ガバナンス トークンとして機能するティッカー INSUR を持つネイティブ トークンによって支えられています。 このトークンは、$INSUR トークンで引受プールのリスクを引き受けるための資金を提供するメンバーに報酬を与えるためにも使用されます。 弱気の圧力にもかかわらず、DeFi と暗号市場の参加者がリスクを最小限に抑えるための効率的なソリューションを求め続けるため、INSUR はここにとどまるようです。
社会的証明：
- ツイッターフォロワー数：42,600
- Discord メンバー: 6,300
- 電報：8,700
イーサリスク (DIP)
Etherisc は、2020 年に DeFi が登場するかなり前に開始されました。Ethereum ベースの分散型保険プラットフォームは、農作物保険、フライト遅延保険、ハリケーン保護、暗号ウォレット保険、社会保険など、幅広い保険商品を提供しています。
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クリックして Etherisc 説明ビデオ
Etherisc エコシステムは、プラットフォーム上のすべてのトランザクションに使用される DIP トークンによって支えられています。 高水準の保険サービスを確保するために、サービスプロバイダーは DIP トークンをステークする必要があります。これは、不履行の場合に没収される可能性があります。
この記事の執筆時点では、DIP は記録的な低水準で取引されていますが、トークンは、従来の補償範囲を模倣したものを含む Etherisc の幅広い保険商品のおかげで回復する可能性があります。
社会的証明：
- ツイッターフォロワー数：11,200
- Discord メンバー: 516
- 電報：3,333
投資家のテイクアウト
分散型保険プロトコルは、特に暗号取引、暗号管理、スマートコントラクト、イールド ファーミング オペレーションなどに関連するさまざまなリスクから保護するための新しいアプローチを提供します。
このセクターは比較的新しいため、保険プロトコルのネイティブ トークンはより変動しやすく、暗号空間の一般的なムードに反応する可能性があります。 とはいえ、保険はDeFiと集中型金融（CeFi）の両方で引き続き必要です。
この分野に大規模な投資を行うのは時期尚早かもしれませんが、上記のリーダー、特に Nexus Mutual に注目する価値があります。 （その他の注目すべき言及には、 ソルセ & スラッシュなし.)
ウォーレン・バフェットが保険で財産を築いたことは有名です。 このスペースをよく見てください。同じ機会が暗号に来ています。
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- 情報源： https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
