「ゴールドフィンガー」は、派手で多額の予算をかけて作られた映画です（製作の一部は、AMTD グループの所有者でもあります） ディグフィン）は、ジョージ・タン・スンギンのキャリアン・グループの隆盛と衰退を描いたフィクションです。
キャリアン事件は、1997年から98年のアジア金融危機に先立って、香港と東南アジアにとって決定的な金融スキャンダルであった。そこには現代の金融とフィンテックへの教訓がまだ残っています。
フェリックス・チョン監督、トニー・レオンとアンディ・ラウ主演のこの映画は、ジョージ・タンを含め、キャリアンに関わった人々の何人かがまだ生きていることから、おそらく登場人物をフィクション化していると思われる。
また、マレーシアの要素も認めず、代わりに「ティモルレーシア」を丸く表現しています。香港の各機関は最終的に加害者に正義をもたらすことに成功し、スキャンダルを利用して企業統治の文化を浸透させたが、1MBD事件はマレーシアではそのような教訓が全く学ばれていないことを示唆している。
ムービー
ジョージ・タンの架空のアバターはトニー・レオン演じるヘンリー・チンであり、彼はお金をばらまき、注目を集める華やかな生活を送っているように描かれています。目撃者らはタンがカリスマ的だったと回想しているが、映画の登場人物は酒や女性についてではなく、銀行家や投資家を誘惑することについての話が多かったという。
による目撃証言 ターゲットは、レイモンド サックリンが運営する独立系の購読専用ビジネス ニュースレターで、現在もオンラインで存在しています。彼は 1979 年に初めてジョージ タンに会いました。
「彼を好きにならないのは困難でした。なぜなら、彼は自分のビジネスに関する知識をにじみ出させながらも、控えめな態度で、誇示のかけらもなかったからです。そして、たとえそれが何と言われようと、彼は自分のアイデアを実行できる能力に自信を持っていました。ジョージ・タン・スン・ジン氏は、周囲のほぼ全員に催眠術のような効果を与えていたようです。」
映画ではヘンリー・チンが全面的に描かれているが、サクリンは、ジョージ・タンは迷信にもっと取り憑かれていたと報告しているが、彼はこれを策略として利用したのかもしれない。彼は自分自身を冷静に描写し、健全な功績のように見せる傾向がありました。
『ゴールドフィンガー』には、英国の銀行家が高飛車なヘンリー・チンに101億168万ドルの融資を持ちかけ、チンが「これは不吉な数字だから150億15万ドルはどうだ」と面と向かって投げ返すシーンがある。その代わり？サックリン氏によると、そのような会話は外国のマーチャントバンカーのコンソーシアムと実際に行われたという（その数字はXNUMX億XNUMX万米ドルからで、タン氏は幸運を確実にするためにさらにXNUMX万米ドルを手に入れた）。
サクリンは次のように書いている。「タンが本当に迷信深いのか、あるいはこれを策略として使ったのではないかと疑問に思う人もいた。いずれにせよ、[彼は]銀行家たちを魅了して、あらゆる飢えた企業グループに最大10億香港ドルもの融資を提供させた。」
ICAC
1970 年代後半から 1980 年代前半の香港はまだ国際金融センターではありませんでしたが、製造業の「アジアの虎」のルーツから脱却しようとしていたのです。急成長を遂げる証券市場は活気に満ちていたが、その金融機関は弱体で、XNUMXつの証券取引所、家族経営の銀行、ニューマネーの不動産王、英国資本の強大な複合企業（もちろん、当時香港銀行として知られていたHSBCも）に支配されていた。
アジアの富のブームとともに、必然的に汚職も発生しました。 1960 年代から 1970 年代の香港は信じられないほど腐敗していました。汚職の最初の舞台は公になっており、交通警官から病院の看護師に至るまで、あらゆる人に「密告」が期待されていた。公営住宅のグラフトはいかだでした。警察の警視正はこれに便乗し、英国に逃亡した。
国民の騒ぎを受けて植民地政府は行動を余儀なくされ、1975年に知事直属の汚職防止独立委員会を設置した。警察はそれを嫌っており、「ザ・ゴールドフィンガー」は、ICACの使命を倍増させながら、知事に軽犯罪の一時停止を約束させた反乱を描いている。これはICACが領土浄化の主導勢力となる道を切り開いた賢明な行動だった。その成功により、多くの新興市場のモデルとなりました。
しかし、香港がアジアの製造業の虎から金融と法律の中心地に進化するにつれて、ICACの使命も変化し、民間部門の汚職を追及し始めたからである。この点では、Carrian Group が主な焦点となるでしょう。
アンディ・ラウは、リッキー・チュー・マンキン、クリストファー・チュー・イーシン、ブライアン・キャロルなどの現実の捜査官をフィクション化した主任捜査官ラウ・カイユンを演じる。
実際の特別任務部隊は 1985 年に結成され、40 人以上の警察官が含まれており、キャリアンと関連会社の書類でいっぱいの 47 個のファイルキャビネットを調べていました。この映画には、でっちあげのギャングネタもいくつか盛り込まれているが、捜査の鍵は綿密な法医学的会計であったことも示している。
キャリアングループ
ジョージ・タンの経歴は不明だが（マレーシア人かシンガポール人か？）、香港に移住し、地元の大物実業家チョン・チンマンと友人になり、彼は眠っている上場会社（マイホン・エンタープライズ）の買収を手伝ってくれた。両氏の会社は、企業間で多くの相互取引を行った。タン氏は賞金をキャリアン・インベストメンツと改名し、香港を魅了する投機的な買いを続けた。
特徴的な取引は、中環の端にあるギャモン ハウスを 1 億香港ドルで購入し、1.7 か月以内に 70 億香港ドルで売却し、XNUMX% の利益を得るというものだった。報道機関とビジネス界は、タン氏がそのような取引の資金をどこから得たのか知りたがった。彼はその質問には決して答えず、それがフィリピンのマルコス家か、あるいはその他の追跡不能なつながりから来ているのではないかとほのめかした。
ターゲットのサックリンは、そのような質問に対するタンの答えを引用して次のように述べています。彼らが香港に投資する意欲があるだけで十分ではないでしょうか？」
その後、ギャモン ハウスはバンク オブ アメリカ タワーにブランド変更されました。この取引は証券取引所と世界的な銀行の注目を集め、HSBCの投資銀行部門であるワードリーズがキャリアンに融資を転送することになった。これらの融資は、香港の銀行、タクシー、運送会社から米国とシンガポールの不動産取引まで、多くの資産の購入に充てられました。
200 年以内に、Tan は Mai Hon Enterprises への 1 億香港ドルの投資を XNUMX 億米ドルを超える世界的なポートフォリオに投資しました。映画では、このことと、株価をつり上げてより多くの資産を食い荒らし、それを次の購入の担保として使用するという彼の使い方が描かれています。しかし、根底にあるのは「お金はどこから来たのか?」という疑問でした。
スキャンダル
その資金はマレーシアから来たことが判明した。詐欺の手口は単純明快で、タン氏とその仲間たちはマレーシアの上級銀行家や監査役に賄賂を贈り、多額の融資を提供した。ひどい皮肉なことに、これらの腐敗した役人は、マレー人の中小企業経営者にサービスを提供するためにムハンマド・マハティール政権によって設立された政府所有の機関であるブミプトラ銀行を代表していたということである。
キャリアンは党の存続を株価操作と銀行借入に頼ったため、巨額の負債を抱えた。崩壊はポール・ボルカー率いる米連邦準備理事会がインフレ対策として金利を引き上げたことから始まった。香港は1983年にドルを米国ドルにペッグする通貨委員会を導入したが、それ自体は1982年の香港の地位に関する中英交渉をめぐる不安によって引き起こされた現地通貨暴落への対応策だった。キャリアンの自信ゲームには、今は存在しないものが XNUMX つ必要でした。国際銀行が融資を呼び始めたとき、キャリアンには資金がありませんでした。
しかし、これはキャリーアンにとって単なる問題ではありませんでした。このグループは、2008年のリーマン・ブラザーズに似た、「大きすぎてつぶせない」グループになっていた。
すべての主要機関が Carrian の攻撃にさらされました。この広範な企業グループは約 40,000 人の香港人を雇用しており、経済にとって極めて重要な安定剤となっています。同社の株は、ほぼすべての小売業者および機関投資家が保有していた。その株式は多くの商社や同族複合企業が担保として保有していた。カリアンは現金で支払うことなく帝国を築き上げた。しかし、それはすべて熱風でした。
多くの有力グループはキャリアンの崩壊に当惑するだろう。大手証券会社のビッカーズ・ダ・コスタ氏、法律事務所ジョンソン・ストークス・アンド・マスター社の上級役員、監査役のプライス・ウォーターハウス氏（PwCになる前）、当時HSBCの投資銀行ワードリーを率いていたユアン・ロンダー氏も関与したとされる（彼は1981年に汚職で起訴された）。
しかし、このことのほとんどは、1983 年にマクロの状況が変化するまで明らかになりませんでした。これもまた、ハッキング業者の正体を明らかにした、突然の金銭価格の高騰でした。同年、ジャリル・イブラヒムというマレーシア人の銀行監査役がブミプトラ銀行からの不正融資を調査するために香港に派遣され、殺害されているのが発見された。これにより警察の捜査が始まり、ICAC の関与につながりました。
ICACと警察はタンとその共謀者に対して強力な訴訟を起こしたものの、裕福でコネのある人物がどのようにして正義を妨害できるかを過小評価していた。 ICACは1986年と1992年のXNUMX回、タンを裁判にかけたが、いずれの訴訟も敗訴した。
映画版では、英国の裁判官が事件を放棄する前にタンに卑劣な挨拶をする一例が描かれている。この説明はサクリンによって裏付けられており、サクリンは裁判長であるバーカー判事について次のように述べている。
「公判中、彼は香港クラブで長時間昼食をとり、ほぼ常に大量のアルコールを飲んでいた…各公判の日の始まりに、バーカー判事がその日の開始前にこう尋ねるのが一般的だった」議事録では、『タンさん、今日も元気でいることを願っています』、またはその旨の発言。」
香港を拠点とする著名なジャーナリストで歴史家のサイモン・ボウリング氏は、マレーシアのフィクサーにのみ厳しい罰則が科せられたと指摘した。ワードリーズ・ロンダー氏と他の数人の国際銀行家は、賄賂を受け取ったとして軽い刑罰または罰金で済んだ。彼は1990年代半ばの事件について次のように書いている。
「この2人は汚職融資システムの重要な歯車ではあったが、決して中心人物ではなかった。中国人でもイギリス人でもない彼らは、より大きな魚がほとんど、またはまったく罰を受けなかった一方で、フォールガイとなった。」
ボウリング氏は、支払いや賄賂をジョージ・タン氏に与えられた特定の便宜と結び付けたICACの訴訟を裁判官が受け入れることを拒否したことを非常に批判した。香港はホワイトカラー犯罪を真剣に受け止めるつもりだったのだろうか？
最終評決
ICAC は辛抱強く、最終的に勝利を収めました。鍵となったのは、カリアンへの巨額融資の際にブミプトラ銀行への賄賂を手助けしたもう一人のマレーシア人、ロレイン・オスマンであることが判明した。オスマン氏はヨーロッパに逃亡し、フランスで投獄されたが、ICACが彼の引き渡しを得るまでに何年もかかった。
オスマンは、おそらく殺害されたジャリル・イブラヒムの運命を思い出し、弁護士としての訓練を活かして引き渡しと戦ったが、1993年に香港へ行った。同氏は、タン氏が支配する香港のダミー会社に292億XNUMX万米ドルの融資を注ぎ込み、キャリアン氏がブミプトラ銀行とマレーシア政府をだまし取るのを手助けしたと証言した。
タンは有罪となり、懲役3年となった。
「ゴールドフィンガー」で描かれているように、キャリアン事件は多くの警察官のキャリアを無駄にしました。これは普通のケースではなく、ICAC の信頼性が危機に瀕していました。スキャンダルの規模とその陰湿な司法の腐敗により、世界金融センターとしての香港の将来にとって、この厚かましい犯罪を処罰しなければならないことがますます重要となった。
この映画は、アンディ・ラウ演じる捜査官がついに彼の宿敵が刑務所に行くのを目撃するという、適切な曖昧な雰囲気で終わるが、その代償は高額だった――そして、トニー・チャン演じる大物実業家が10年以上もの間、権力者であり続けるために権力者に賄賂を贈り続けていたことを知っているというものだ。自由な人。
しかしICACは勝利した。香港は現在、香港金融管理局の為替基金の支援を受けて米ドルペッグ制を採用しているが、HKMAは3大銀行（HSBC、中国銀行、スタンダードチャータード）に香港の現金を印刷する特権を与えていた。
キャリアン事件は最も壮絶なスキャンダルだったが、多くの銀行は 1983 年の金利上昇で窮地に立たされた。 HKMAは為替基金を利用してこれらの銀行のいくつかを救済し統合し、自らを最後の貸し手であると主張した。これにより、横行する関連融資、詐欺、そして一般的に不適切なリスク管理が明らかになりました。
政府はその後、コーポレートガバナンス基準、自己資本と流動性の要件、および強力な規制を課す 1986 年の銀行条例を施行しました。同年、市内の XNUMX つの証券取引所が統合され、証券先物委員会による適切な監督のもと、現在の香港取引所と清算機関となりました。
しかし、当時の人々にとって想像力を掻き立てたのはキャリアンのスキャンダルであり、新興金融資本の腐敗を暴露すると同時に、でたらめと賄賂で信じられないほどの富を手に入れた一人の男の能力を美化するものでもあった。適切な世界金融センターは信頼に依存しており、ジョージ・タンは信頼が不足していることを証明していました。 ICAC はこの事件を精力的に追及することで、香港の新しい機関が繁栄するために必要な信頼を確立しました。
今日のレッスン？これらのスキャンダルは時代を超越していると同時に、同じコンセプトの繰り返しでもあります。タンがジャーナリストのサックリンに言ったことを思い出してください。彼らが香港に投資する意欲があるだけで十分ではないでしょうか？」
そう、名前を知ることは大切です！お金の源！関係と取引の適切な監査と紙の記録を残すこと!なぜなら、もし地域社会が、車輪屋のカリスマ性や見かけ上の成功に興奮してこれらの質問を無視するなら、その地域は自らを大惨事に導くことになるからです。これは、今日のたとえば FTX にも当てはまります。そして、不透明性が許容される暗号通貨や TradFi のどの部分にも当てはまり続けます。
それまでは、「ゴールドフィンガー」をお楽しみください。あまり真剣に受け止めすぎず（エンターテイメントです）、その物語の本質は真実であり、1980 年代の香港が舞台ではありますが、その物語は普遍的であることも理解してください。
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