ゴールセッターは、銀行、信用組合、資産運用会社を通じて家族の金融リテラシーを最前線に高めるために 9.6 万ドルを調達

現在、高校生の卒業前提条件として金融リテラシーの授業を義務付ける州が増えています。この認識は、予算編成、貯蓄、投資、債務管理に関連する中核的なライフスキルを伝えることの重要性を強調しています。学校がこのコースを取り入れるよう努めている一方で、金融機関も同様に顧客の家族の金融能力を高めることに熱心です。 Goalsetter は、金融機関、ウェルスマネージャー、信用組合向けの B2B 金融リテラシープラットフォームで、幼稚園から高等学校までの学生とその家族が魅力的かつ年齢に応じた方法で個人金融について詳しく学ぶことができます。このプラットフォームの受賞歴のあるカリキュラムは、ゲーム、GIF、ポップカルチャーの要素を組み合わせて、有意義なエンゲージメントを促進します。 Goalsetter は、大手金融サービスプロバイダーと戦略的パートナーシップを築き、クライアントにホワイトラベルのターンキーユースバンキングソリューションを提供しています。同社は現在、金融機関や信用組合との強力な関係を活用して、より多くのライブバンキング機能をプラットフォームに統合する計画を持つ普通預金口座と支出管理ツールを提供しています。
路地時計 ゴールセッターの創設者兼 CEO に話を聞きました ターニャヴァンコート ビジネス、会社の戦略計画、最新の資金調達ラウンドについて詳しく知るために、会社の合計資金調達額は 39.7 万ドルになりました。

あなたの投資家は誰で、いくら調達しましたか？

ゴールセッターのこの最新ラウンドはシリーズ A の延長戦であり、 エドワード·ジョーンズ とマスミューチュアル そのを通じて MMカタリストファンド。シリーズAの投資家 Fiserv、ウェブスター銀行、Seae Ventures、Astia Fund、および ニューヨーク市パートナーシップ基金 新規投資家とともにラウンドにも参加 レシーダグループ & インタッチCU.
Goalsetter が提供する製品またはサービスについて教えてください。

Goalsetter は、金融機関、信用組合、資産管理プロバイダーに、K-12 の学生とその家族に力を与える楽しくて魅力的な金融リテラシーツールを中心とした、受賞歴のある教育優先の家計金融およびテクノロジープラットフォームを提供しています。 2022 年、Goalsetter は Fast Company によって「Brands That Matter」の XNUMX つとして認められ、その文化的および社会的影響と金融教育分野にもたらす革新的な価値が強調されました。

ゴールセッターを始めたきっかけは何ですか?

私が会社を設立するきっかけとなったのは、8 歳の娘が XNUMX 歳の誕生日に投資口座と自転車を求めてきたことでした。私は、アメリカのすべての子供たちに貯蓄と投資のためのツールを提供することで、彼らの役割が消費者から貯蓄者、投資家に変わるという潜在的な影響を認識しました。

ゴールセッターはどう違うのですか？

Goalsetter は、教育第一の金融ソリューションに焦点を当てている点で異なり、ゲーム、GIF、ポップカルチャーの参照を通じて、子供や十代の若者に共感できる魅力的な方法でお金の言語を教えることを目的としています。 FDIC が保証する普通預金口座、投資プラットフォーム、子供たちが金融クイズの質問に答えてお金を稼ぐことができる「Learn to Earn」や「Learn Before You Burn」などのペアレンタルコントロール機能を含む、金融ツールの完全なスイートを提供します。毎週のクイズを受けないと、デビットカードが凍結されます。このアプローチは、幼稚園から卒業、そしてそれ以降に至るまでの世代間の知識と富の構築をターゲットとしています。

Goalsetter はどの市場をターゲットにしており、その規模はどれくらいですか?

ゴールセッターは主に金融機関、信用組合、資産管理会社と協力して、幼稚園から高等学校までの若者市場とその家族に関与することを目指しています。この人口統計はデジタルネイティブで多様性が高く、米国では約 12 万人が人口の 68% を占め、25 億ドルの購買力を保有していると推定されています。これは、現在および将来の金融動向に大きな影響を与える重要な市場です。

あなたのビジネスモデルは何ですか？

Goalsetter のビジネスモデルには、金融機関、信用組合、資産管理会社、学校システムと提携してプラットフォームにホワイトラベルを付けることが含まれています。これらのパートナーシップと B2B モデルにより、ゴールセッターは教育ツールと金融サービスをより広範囲に配布できるようになり、アメリカにおける金融教育へのアクセスが変わりました。

潜在的な景気減速にどのように備えていますか?

収益源を多様化し、成長機会とともにバーンを管理し、収益性を達成するための努力を倍増させ、収益が得られるにつれて成長します。

資金調達プロセスはどのようなものでしたか？

当社には強固なビジネスモデル、強力なトラクション、強力なパイプラインがあり、それが資金提供者が望んでいることです。資金提供者は経済が変化したときのピボットを高く評価するが、強力な計画のないピボットと称するものには警戒している。 Goalsetter は、2 年前に最初のシリーズ A ラウンドを確保して以来、B2B に焦点を当てたフィンテックであり、その戦略を実行して、信用組合、銀行、資産管理会社、学校システムにセキュリティと財務の両方を支援するプラットフォームを提供してきました。次世代の顧客を準備します。当社の投資家は、当社が企業顧客に提供する価値を見て、当社とともにその取り組みに参加することに興奮していました。当社には実証済みの B2B ビジネスモデルがあり、エコシステムにおける Goalsetter のソリューションの必要性を認識している戦略的パートナーから資本を求めていたため、この結果、調達プロセスは非常に簡単になりました。

資金調達の際に直面した最大の課題は何ですか？

私たちが直面した最大の課題は、人々が Goalsetter と市場の B2C ティーンバンキングプラットフォームを混同していることでした。当社の製品がいかに異なるか、またビジネスモデルがいかに差別化されているかの両方を理解すると、物事はうまくいきました。当社は B2B 金融サービスの市場リーダーであり、金融機関とそのニーズに 100% 対応しています。私たちはエコシステムを破壊しようとする B2C フィンテック事業ではありません。私たちは実際に金融サービスエコシステムを強化しています。これは、私たちのモデル、顧客、パートナー、そして将来の市場機会が、十代のチャレンジャーバンクとは大きく異なることを意味します。

あなたのビジネスについてどのような要因があなたの投資家に小切手を書くように導きましたか？

Goalsetter の投資家は、当社が B2B 金融サービス提供における市場リーダーであり、金融機関とそのニーズに 100% 一致していることを認識しました。私たちはエコシステムを破壊しようとする B2C フィンテック事業ではありません。私たちは実際に金融サービスエコシステムを強化しています。信用組合、銀行、資産管理会社、学校システムにまで及ぶ当社の企業向け市場開拓戦略の成功裏の実行が、当社の物語を物語っています。

今後XNUMXか月で達成する予定のマイルストーンは何ですか？

今後 6 か月間、当社は引き続き製品スイートを強化し、新しいパートナーと契約して立ち上げます。当社は追加資本を活用して人的資源と技術資源を一定のペースで成長させ、パートナーが当社を最も必要とする場所、および拡張と拡張の最大の機会が金融サービスと教育エコシステムにある場所で確実に成長できるようにしていきます。

銀行に新たな資本を注入していないニューヨークの企業にどのようなアドバイスを提供できますか？

そうした企業に私たちが与えるアドバイスは、閑散期には座って 3 つの P (ピボット、利益、パートナーシップ) に焦点を当てた戦略セッションを行う必要があるということです。既存の経済の中でビジネスを強化するために方向転換できますか?成功に向けて何か他にできることはありますか?収益源を多様化するか、嵐を乗り切って長期的な成長に備えるのに役立つ短期的な機会を活用することで、収益性を達成できますか?パートナーシップ: あなたのチームまたはエコシステムには、あなたの成長を促進することができる不可欠なパートナーがいますか?どうすれば彼らに大きな価値を提供し、彼らもあなたに大きな価値を提供できるでしょうか?

近い将来、会社はどこに行くと思いますか？

ゴールセッターはすでに家計金融がどうあるべきかの道を切り開いており、金融の未来は家計金融であると認識する金融機関をますます支援しています。当社は今後も信用組合、地域銀行、資産管理会社が次世代にふさわしい存在となるよう支援していきます。また、当社の製品は、彼らが刻々と変化するテクノロジーの好みや興味に関して、次世代の動きと同じように迅速に対応できるようにします。。
私たちの国は、次世代の顧客をターゲットにし、彼らが 16 歳と 17 歳のときに引き剥がすテクノロジー破壊者によって業界全体がひっくり返されるのを目の当たりにしてきましたが、金融サービス業界も例外ではありません。彼らは混乱の危機に瀕しており、私たちの絶え間ない進化は、国の金融情勢と金融サービス利用者が進化する中で、彼らが実行可能な一連のサービスを提供し続けるのに役立っています。

市内で一番好きなレストランは何ですか？

ブルックリンのタチアナ。シャキシャキしたオクラは最高で、8歳の息子はママ・デュークスのエビのようなエビはないと言いました。