クラウドファンディングは、過去 XNUMX 年間で起業家やスタートアップにとって人気の資金調達方法として浮上してきました。 オンラインプラットフォームを介して多くの投資家や寄付者にアプローチすることで、起業家は銀行やベンチャーキャピタリストなどの従来の金融機関なしでベンチャー資金を調達できます。
ただし、すべてのクラウドファンディング キャンペーンが同じように機能するわけではありません。 主にいくつかの種類がありますが、 クラウドファンディング事業 注意すべきモデル:
- 寄付型クラウドファンディング
- 報酬型クラウドファンディング
- 株式型クラウドファンディング
- 不動産クラウドファンディング
- ピアツーピア貸付
クラウドファンディング キャンペーンを検討している起業家にとって、これらのモデルの違いを理解することが重要です。 それぞれに独自の長所、短所、および法的考慮事項があります。
1 寄付型クラウドファンディング
寄付ベースのモデルは、GoFundMe などのプラットフォームによって開始されたオリジナルのクラウドファンディング アプローチです。 その名前が示すように、人々は何か具体的な見返りを得るのではなく、善意からキャンペーンに資金を寄付します。
一般的な寄付ベースのキャンペーンには次のような種類があります。
- 個人的な理由 – 医療費、追悼資金、災害救援など
- 非営利および慈善活動
- クリエイティブ プロジェクト – 映画、書籍、アルバム、展示品
長所：
- 寄付は税務上、収入ではなく贈与として扱われます
- 報酬や株式を提供できない場合でも資金調達が可能
- 大義やプロジェクトに対する意識を高める
短所：
- 報酬がなければバイラルな興奮を引き起こすのは難しい
- 見知らぬ人から多額の寄付を集めるのが難しくなる
上位のプラットフォーム: GoFundMe、Fundly、CrowdRise、Generosity
検討事項： 見返りとして何かを得る動機ではなく、人々の社会意識を利用する、感情的、説得力のある、またはインスピレーションを与える大義を中心にキャンペーンを配置します。 寄付者を惹きつけるために、個人的および専門的なネットワーク全体で広く共有してください。
2 報酬型クラウドファンディング
報酬ベースのクラウドファンディングは、Kickstarter や Indiegogo などの主流プラットフォームのおかげで、おそらく一般の人々に最も認識されているモデルです。
キャンペーンの後援者は、非金銭的な報酬、特典、製品と引き換えにプロジェクトやベンチャーに資金を提供します。 これにより、人々は革新的なアイデアや製品が大衆市場に投入される前に予約注文したり、サポートしたりすることができます。
一般的なキャンペーン カテゴリには次のようなものがあります。
- テクノロジー製品 – スマートデバイス、スマートウォッチ、3D プリンター
- クリエイティブ作品 - 映画、ビデオゲーム、書籍、アルバム
- 消費財 – アパレル、食品、家庭用品
- イベント – コンサート、カンファレンス、映画上映会
長所：
- 製品やアイデアの事前販売と検証が可能
- 純粋な利他主義ではなく報酬を動機とする支援者
- クリエイターは完全な所有権とコントロールを保持します
短所：
- 報酬を届けるにはフルフィルメント操作が必要です
- キャンペーン終了後までキャッシュフローが遅れる
- 納期や報酬の約束を守れないリスク
上位のプラットフォーム: キックスターター、Indiegogo、クラウドファンダー
検討事項： 提供された資金レベルで約束された報酬を確実に達成できるようにします。 フルフィルメントコストを適切に予算化します。 さまざまな魅力的な報酬で興奮を高めましょう。
3 株式型クラウドファンディング
株式クラウドファンディングでは、支援者が約束した資金と引き換えに新興企業や非公開企業の所有権を取得することができます。 これにより、小規模投資家はエンジェル投資家やベンチャーキャピタリストと同様に、新興企業の一部を購入することができます。
株式クラウドファンディングを通じて資金調達された一般的な企業ステージ:
- 初期段階のスタートアップ
- 拡大を目指す成長中の民間企業
- 最終的にはIPOや買収を目指すベンチャー企業
長所：
- 潜在的なリターンを求めて洗練された投資家を惹きつける
- デットファイナンスのように資金を返済する必要がありません
- VCによる資金調達と比較して、創業者がコントロールを維持できる
短所：
- 投資家の権利に関する複雑な法的要件
- 会社の所有権の一部を譲渡する
- 投資家は高い利益を期待したり、戦略に影響を与えたりする可能性があります
トッププラットフォーム: WeFunder、Republic、SeedInvest、MicroVentures
検討事項： セキュリティ違反を避けるために、共有を適切に構成する必要があります。 戦略、リスク、財務予測に関する綿密な投資家向け文書を作成します。 バリュエーションと希薄化については慎重に行ってください。
4 不動産クラウドファンディング
不動産クラウドファンディングは、投資家が不動産取引に資金を提供するためにクラウドファンディング モデルを適用します。 投資家は購入、改修、開発に貢献し、その成果に応じて収入や感謝を受け取ることができます。
典型的な資金提供資産には次のものがあります。:
- 集合住宅などの賃貸物件
- 商業ビル – オフィススペース、小売センター
- 不動産開発 – 住宅改修、新築
長所：
- はるかに低い購入額で有利な不動産市場にアクセスできます
- 投資家は不動産のキャッシュフローから受動的収入を享受
- 株式市場や債券との相関性が低い
短所：
- 非流動性の長期投資 (多くの場合 5 年以上)
- 不動産取引は株式よりもリスクが高い可能性がある
- 投資家のリスクを軽減するには多額の資産が必要
上位のプラットフォーム: 資金調達、RealtyMogul、CrowdStreet、RealCrowd
検討事項： スポンサー事業者を徹底的に精査し、管理能力が重要です。 期間、収入の可能性と成長性、資産の取引条件を理解します。
5 ピアツーピア融資
ピアツーピア (P2P) 融資プラットフォームは、個人の貸し手や投資家と、融資を求める中小企業や消費者の借り手を直接結び付けます。 投資家はローンの支払いから得られる固定金利を享受できます。
一般的な融資受取人:
- 消費者 – クレジットカードの借り換え、自動車ローン、少額個人ローン
- 中小企業 – 運転資金、設備の購入、拡張
長所：
- 従来の銀行をバイパスして投資家に望ましい利益を提供します
- 引受と支払いを自動化して効率的な融資を実現
- 株式のボラティリティに比べて魅力的な固定リターン
短所：
- 従来の銀行ローンよりも潜在的な借り手のリスクが高い
- 業界には長期的な信用実績データがまだ不足している
- 金利は広範な経済環境に従う
上位のプラットフォーム: レンディングクラブ、プロスパー、アップスタート、SoFi
検討事項： 金利と基礎となる信用格付けおよびデフォルトリスクを比較検討します。 リスクを軽減するために、複数のローンにまたがって少額を融資します。 ローン商品の販売を検討している場合は、流通市場の機能を理解してください。
適切なモデルの選択
どのアプローチがニーズに最も適しているかは、プロジェクト、情熱、能力、最終目標によって決まります。 動機は、芸術的表現から起業家精神、そして社会変革をもたらすものまで多岐にわたります。 各モデルには、法的、財務的、運用上の独自の考慮事項も含まれます。 あなたのベンチャーにとって長所と短所を慎重に比較検討してください。
特定のプラットフォームでは、特典の事前販売と株式の提供を組み合わせるなど、ハイブリッド モデルも可能です。 創造力を発揮してください。ただし、投資家や支援者と約束した内容をすべて履行できるようにしてください。
より良い理解がより効果的なクラウドファンディングにつながる
利用可能なさまざまな主要なクラウドファンディング ビジネス モデルを理解したので、次の起業家的な取り組みや創造的なプロジェクトに適したアプローチの選択と最適化について、より賢明な意思決定を行うことができます。 この代替金融領域では法的規制やオプションが進歩し続けるため、希望する方向について徹底的に追加調査を行ってください。
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- 情報源： https://www.fundraisingscript.com/blog/the-5-key-types-of-crowdfunding-business-models/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=the-5-key-types-of-crowdfunding-business-models
