En un movimiento significativo en la reciente reunión del G20 en India, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) publicaron un documento conjunto que describe un marco para la regulación global de las criptomonedas. Si bien las propuestas en su mayoría pisan territorio familiar, lo nuevo es su convicción en el imparable crecimiento y éxito de las criptomonedas.
Una ráfaga de optimismo recibió el respaldo del informe por parte del G20 porque aboga por que los países no prohíban las criptomonedas. Sin embargo, ocultos en su texto se esconden algunos signos preocupantes. Por ejemplo, en la primera página afirman: “La adopción generalizada de criptoactivos podría socavar la eficacia de la política monetaria, eludir las medidas de gestión del flujo de capital, exacerbar los riesgos fiscales, desviar recursos disponibles para financiar la economía real y amenazar la estabilidad financiera global. .”
Es por estas razones que ponen énfasis en las finanzas descentralizadas (DeFi) y las monedas estables. En la actualidad, las entidades extranjeras pueden emitir monedas estables vinculadas a las monedas fiduciarias de cualquier país, lo que limita significativamente las vías para frenar la fuga de capitales. Un ejemplo de ello es China, donde las criptomonedas crearon una economía sumergida, lo que permitió transferencias de capital al extranjero y obligó a la posterior represión de Beijing.
El informe va más allá y afirma: "La regulación y supervisión de los emisores de criptoactivos y proveedores de servicios registrados o autorizados pueden respaldar el funcionamiento de las medidas de flujo de capital, las políticas fiscales y tributarias y los requisitos de integridad financiera". Agrega que "los requisitos de presentación de informes adecuados pueden reducir las lagunas de datos, que son particularmente importantes para las medidas de flujo de capital que dependen del monitoreo de transacciones y flujos de capital transfronterizos".
La oposición a la autocustodia de las carteras ha sido defendida durante mucho tiempo por cabilderos políticos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), aparentemente en nombre de evitar actividades ilícitas y la financiación del terrorismo. Sin embargo, cada vez resulta más evidente que esta postura está entrelazada con el objetivo más amplio de monitorear y controlar las salidas de capital.
La demanda de requisitos de presentación de informes adicionales parece extraña en un panorama donde las cadenas de bloques públicas ofrecen una transparencia incomparable. Esto es especialmente cierto cuando se considera la aversión de los reguladores a las cadenas de bloques que preservan la privacidad como Tornado Cash.
Tal como están las cosas, el medio más preciso para ubicar geográficamente las transacciones criptográficas es en su punto de intersección con los bancos tradicionales o los intercambios centralizados. Al emplear una red privada virtual (VPN), una billetera de autocustodia y un intercambio descentralizado (DEX), los fondos pueden viajar fácilmente por todo el mundo sin que nadie sepa en qué país se encuentran.
Si los gobiernos tienen la intención de monitorear al menos las salidas de capital de sus territorios, esto significaría tomar medidas enérgicas contra las billeteras de autocustodia y los DEX. Por lo tanto, es probable que veamos un lenguaje más estricto y un aumento de las acciones coercitivas contra estos servicios en los próximos meses.
Esto parece confirmarse más adelante en el informe cuando afirma: “En febrero de 2023, el GAFI adoptó una hoja de ruta para acelerar la implementación global de controles y supervisión ALD/CFT en el sector de criptoactivos, que identificará públicamente los pasos tomados para implementar el estándar en jurisdicciones con actividad de criptoactivos materialmente importante en la primera mitad de 2024”.
Se cree que la hoja de ruta acelerada del GAFI es la razón del repentino aumento de los intercambios que exigen protocolos de "conozca a su cliente" (KYC) este año. Para la primera mitad del próximo año, muchos gobiernos, particularmente los de EE. UU., probablemente intentarán implementar requisitos obligatorios de KYC y de informes para la mayoría de los desarrolladores de billeteras y protocolos DeFi.
El lenguaje utilizado a lo largo del informe ilustra la seriedad con la que el sistema financiero global se toma ahora las criptomonedas. Irónicamente, uno de los principales problemas que tienen es la velocidad de las transacciones. Creen que esto puede conducir a una rápida desestabilización de la economía global y preferirían la capacidad de detener o ralentizar las transacciones en situaciones volátiles.
Sin embargo, el lado positivo del informe es el objetivo del GAFI de implementar sus políticas en la primera mitad de 2024, que coincide con el ciclo de reducción a la mitad de Bitcoin. Esto parece indicar que ellos, y otros miembros del sistema financiero global, creen que el próximo mercado alcista estará en marcha en la segunda mitad de 2024.
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- Fuente: Inteligencia de datos de Platón.
