La industria de servicios financieros opera en un panorama cada vez más dinámico, donde los avances digitales desempeñan un papel fundamental en la configuración del futuro del sector. Si bien la tecnología continúa transformando la industria de servicios financieros, las instituciones financieras deben esforzarse por cumplir con las estrictas regulaciones de la industria sin socavar la importancia crítica de la seguridad de los datos financieros confidenciales y la protección contra fraudes y estafas.

A medida que avanzamos hacia 2024, los bancos están preparados para aumentar sus inversiones en áreas críticas que impactan directamente sus operaciones, la experiencia del cliente y el cumplimiento normativo. En este artículo, exploraremos dominios tecnológicos clave (tecnología de cumplimiento, ciberseguridad y personalización), tres áreas de importancia estratégica que atraerán más inversiones de los bancos este año.

1. Tecnología de cumplimiento

La industria bancaria es una de las verticales más reguladas del planeta. Las estrictas regulaciones de la industria exigen un cumplimiento constante por parte de las instituciones financieras. El incumplimiento significa que las instituciones pueden ser multadas, lo que resulta en la pérdida de confianza de sus clientes. La tecnología de cumplimiento garantiza que los bancos cumplan estos estrictos requisitos regulatorios de manera eficiente y efectiva. Desde procesos contra el lavado de dinero (AML) hasta procesos de Conozca a su cliente (KYC), las sólidas soluciones tecnológicas de cumplimiento pueden optimizar de manera efectiva las operaciones bancarias, reducir el esfuerzo manual y mitigar los riesgos.

A medida que las regulaciones evolucionan y se vuelven más complejas, aumenta la necesidad de cumplirlas y mantenerse al día con el entorno cambiante. Pero si bien los costos pueden ser altos – 32% de los bancos del Reino Unido encuestados en 2022 esperaban que sus costos de cumplimiento superaran el 5% de los ingresos; los bancos pueden invertir en tecnología de cumplimiento para, en última instancia, generar mayores impactos comerciales.

Algunos de los impactos y beneficios esperados para las IF incluyen:

– Ganancias de eficiencia: la automatización de los procesos de cumplimiento reduce los errores manuales y acelera la toma de decisiones.
– Mitigación de riesgos: el monitoreo mejorado y las alertas en tiempo real ayudan a los bancos a adelantarse a los riesgos potenciales.
– Reducción de costos: al automatizar tareas repetitivas, los bancos pueden asignar recursos de manera más estratégica.

Los consumidores también se beneficiarán del gasto adicional en tecnología relacionada con el cumplimiento. Lo más importante es que las estrictas medidas de cumplimiento protegen a los clientes y mitigan el potencial de fraude. También existen beneficios de conveniencia: procesos de cumplimiento más ágiles significan aperturas de cuentas y transferencias de fondos más rápidas.

 2. La seguridad cibernética

El aumento de las amenazas cibernéticas, especialmente a medida que la IA se convierte en una herramienta utilizada con mayor frecuencia por piratas informáticos sofisticados y organizaciones criminales, plantea un desafío importante para el sector bancario. Y a medida que los bancos trabajan con proveedores externos con mayor frecuencia para ofrecer más o mejores servicios, la información de identificación personal (PII) de los clientes se vuelve aún más vulnerable a la exposición. De hecho, en noviembre de 2023 Bank of America reportaron que una violación de la seguridad cibernética, en la que uno de sus proveedores fue pirateado, resultó en la exposición de la PII del cliente.

El aumento de las inversiones en ciberseguridad es crucial para salvaguardar los datos financieros confidenciales, prevenir infracciones y mantener la confianza de los clientes. A medida que los ciberataques se vuelven más sofisticados, los bancos deben fortalecer sus defensas y considerar sus relaciones con proveedores externos, especialmente si esos proveedores tienen acceso a los mismos datos confidenciales que los propios bancos procesan.

Los impactos esperados incluyen:

– Protección de datos: sólidas medidas de ciberseguridad protegen la información del cliente del acceso no autorizado.
– Resiliencia: los bancos pueden responder rápidamente a los incidentes, minimizando las interrupciones.
– Gestión de la reputación: una postura de seguridad sólida mejora la confianza del cliente.

Como resultado de la inversión continua en protecciones de ciberseguridad, los consumidores tendrán la tranquilidad de saber que sus datos están seguros, con el beneficio adicional de fomentar (y, con suerte, aumentar) el compromiso con los servicios bancarios digitales.

 3. Personalización

En una era de hiperpersonalización, los bancos deben adaptar sus ofertas a las preferencias individuales. Setenta y dos por ciento de los clientes encuestados en Forrester's 2021 “Estudio del consumidor sobre la eficacia de la personalización en FI” El informe informó que las ofertas de productos bancarios son más valiosas cuando se adaptan a sus necesidades individuales. Y en el informe de 2023, “El estado de madurez de la personalización en los servicios financieros”, de Dynamic Yield, el 86% de las instituciones financieras encuestadas informaron que la personalización es una prioridad clara y visible para la empresa y su estrategia digital general; y además, que el 92% de las instituciones financieras planean invertir más en esta táctica.

La tecnología de personalización aprovecha el análisis de datos, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para crear experiencias personalizadas para los clientes. Desde recomendaciones de productos personalizadas hasta marketing dirigido basado en la información que ya tienen sobre un cliente; los bancos pueden profundizar la participación del cliente y aumentar la venta cruzada de productos y servicios.

Los impactos esperados incluyen:

– Satisfacción del cliente: las interacciones personalizadas fomentan relaciones más sólidas.
– Oportunidades de venta cruzada: las recomendaciones personalizadas impulsan la adopción adicional de productos.
– Ventaja competitiva: los bancos que comprenden mejor a sus clientes pueden superar a sus rivales.

Más allá de los beneficios obvios para las instituciones financieras, sus clientes recibirán ofertas y soluciones más alineadas con sus necesidades y comportamientos. Ofrecer ofertas más específicas reducirá el tiempo que los consumidores tienen que dedicar a buscar información relevante.

Consideraciones Finales:

A medida que los bancos navegan por los avances técnicos actuales y las crecientes complejidades del panorama financiero, invertir en tecnología de cumplimiento, ciberseguridad y personalización será fundamental para su éxito continuo. Estas opciones tecnológicas estratégicas no sólo mejoran la eficiencia operativa para minimizar aún más el costo de hacer negocios en las condiciones actuales del mercado, sino que también mejoran la experiencia bancaria general para los consumidores, un beneficio inmediato para el sector y una señal de lo que está por venir.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://www.fintechnexus.com/three-technologies-banks-will-invest-more-in-this-year/