Una nueva encuesta Soluciones de riesgo LexisNexis El informe muestra cómo una explosión de sanciones en los últimos años ha hecho que el cumplimiento sea cada vez más difícil para las instituciones financieras. Tomando el pulso de las principales listas de sanciones analiza datos de reguladores como las Naciones Unidas (ONU), la Unión Europea (UE), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Oficina para la Implementación de Sanciones Financieras (OFSI) del Reino Unido para identificar tendencias y cambios de políticas.

LexisNexis Risk Solutions experto en cumplimiento de delitos financieros Vicente Gaudel dijo que la invasión rusa de Ucrania provocó un aumento neto de las sanciones del 998% en 2022 con respecto a 2021.

"Las empresas no sólo deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento, sino también demostrar el cumplimiento", comenzó Gaudel. “El contexto geopolítico significa que la mayoría de las sanciones adicionales derivadas del conflicto entre Rusia y Ucrania provienen de la EU, OFAC y OFSI, aumentando la carga sobre las empresas que operan o trabajan con socios en Europa y Estados Unidos”.

La invasión rusa provoca un enorme aumento neto de las sanciones

En 2022, la UE añadió 1,935 sanciones, modificó 924 y eliminó 73. Hubo 103 actualizaciones, lo que resultó en un cambio neto de 1,862 designaciones. La OFAC agregó 2,566, modificó 265 y eliminó de 209 a 109 actualizaciones. El cambio neto de designación fue 2,831.

OFSI agregó 1,532, modificó 1,996 y eliminó 58 en 95 actualizaciones. El cambio neto en designaciones fue de 1,474. La ONU, obstaculizada por los vetos, cojeó con apenas seis adiciones, 60 modificaciones y 25 eliminaciones. En conjunto, hubo 5,674 adiciones netas en los cuatro cuerpos a través de 329 actualizaciones, en comparación con 517 designaciones agregadas netas de 211 actualizaciones en 2021.

Cuatro de cada cinco cambios de sanciones en 2022 estuvieron asociados con la invasión rusa de Ucrania. Otros contribuyentes incluyen a Corea del Norte por sus actividades balísticas y nucleares, Irán por su represión de las protestas y el suministro de vehículos aéreos no tripulados a Rusia, y Siria por reclutar mercenarios para apoyar a Rusia. Myanmar fue castigado por el continuo golpe militar y la continua represión, mientras que Haití recibió una rara acción de la ONU.

Los temas globales vieron acciones continuas contra grupos terroristas. Estados Unidos persiguió agresivamente a los narcotraficantes. Las sanciones en materia de derechos humanos y anticorrupción siguen siendo elevadas a la espera del programa anticorrupción de la UE. También se produjeron delitos cibernéticos y actividades relacionadas con armas químicas. Las sanciones internas diseñadas después de la Ley Magnitsky son una tendencia emergente.

Y probablemente sea incluso peor

Gaudel dijo que con un promedio de 16 sanciones netas agregadas diariamente, las instituciones financieras tienen el desafío de mantenerse al día. Cada actualización trae nuevas comprobaciones por realizar.

“Cuando se tiene un aumento del 1,000% en el número de personas sancionadas agregadas a la lista, imaginen la carga operativa que tienen estas sanciones”, dijo Gaudel. “He tenido algunas conversaciones interesantes con instituciones financieras de Europa del Este. Tienen muchos clientes nacionales con nombres que suenan rusos. Y con los recientes aumentos en las sanciones rusas... se puede imaginar cómo evoluciona la tasa de aciertos como resultado.

“Hay que pensar en este informe y esas cifras como la punta del iceberg. Las sanciones se aplican a todas las entidades propiedad o controladas por una persona sancionada... Probablemente, muchas sanciones para personas que no están en la lista de sanciones son efectivamente sancionadas debido a la propiedad”.

Corresponde a las instituciones mantenerse al día sobre las sanciones, que normalmente se publican en sitios web y revistas. Esto plantea desafíos, ya que los datos se publican en una mezcolanza de formatos que pueden o no ser fácilmente explotables y que pueden incluir errores. Independientemente de cómo se envíen, los reguladores esperan que se implementen sin demora.

El error de sanciones de una fintech

LexisNexis Risk Solutions ayuda a las empresas a cumplir con las normas de muchas maneras, comenzando por absorber y armonizar datos. Gaudel dijo que el proceso no puede comenzar lo suficientemente pronto en la historia de una empresa y sólo se vuelve más difícil de implementar cuando son más grandes. Una institución de pago del Reino Unido fue criticada después de permitir un único retiro de efectivo de 250 libras a alguien en una lista.

Las acciones de la empresa proporcionan una buena lección de cómo no hacerlo. Suspendieron la mayoría de los servicios para la persona sancionada, pero no el uso de la tarjeta de débito, lo que se asocia con altas tasas de falsos positivos. Temiendo una experiencia del cliente disminuida y teniendo poco personal para realizar las comprobaciones correctas, esperaron cuando deberían haber actuado.

El aumento de las sanciones se centra en las empresas y transacciones digitales

Gaudel cree que los reguladores estadounidenses prestan más atención a las empresas digitales, que tienen las mismas obligaciones que las tradicionales. La OFAC, por ejemplo, ha emitido varias multas a entidades que brindan servicios digitales a clientes en Irán y Crimea.

Cuanto más se aprovechen todos los puntos de datos a su disposición, mejores serán sus esfuerzos de cumplimiento. Puede ser tan simple como identificar direcciones de correo electrónico con dominios de primera línea correspondientes a países embargados. Los sitios web pueden difuminar esa información para que puntos de datos adicionales puedan proporcionar coincidencias claras.

La calidad de los datos sobre beneficiarios reales finales (UBO) varía según la región, pero es esencial incluirlos. Quizás una persona no sea sancionada, pero sí una empresa en la que sea UBO. Los proveedores de datos pueden proporcionar esa información.

Las instituciones también deben adaptarse a los datos de las criptomonedas. Gaudel cree que los reguladores incluirán direcciones de criptomonedas en las listas de sanciones. Citó como ejemplo reciente a Tornado Cash, que Estados Unidos añadió a las listas de sanciones en 2022.

"También tenemos estándares que continúan acumulándose para llevar las transacciones criptográficas al mundo regulado", dijo Gaudel. "Tenemos un escrutinio particularmente particular por parte del GAFI, que busca tener información sobre el pagador y el beneficiario de una transacción de capital y compartir esa información entre proveedores de servicios de activos virtuales".

Ver también:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://www.fintechnexus.com/sanctions-surge-puts-compliance-onus-on-fiservs/