Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – Οκτώβριος 2023

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

Η Bank of International Settlements συνεργάζεται με τις κεντρικές τράπεζες της ΕΕ για την κατασκευή μιας πλατφόρμας παρακολούθησης κρυπτογράφησης

Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών (BIS) Innovation Hub στις 4 Οκτωβρίου δημοσίευσε μια έκθεση με τίτλο «Project Atlas: Χαρτογράφηση του κόσμου της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης».  Το Project Atlas είναι μια απόδειξη της ιδέας που δημιουργεί μια πλατφόρμα δεδομένων που καταδεικνύει τη μακροοικονομική συνάφεια των αγορών κρυπτονομισμάτων και αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi)Το DeFi σημαίνει αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Το DeFi υποτίθεται ότι αφαιρείται… Περισσότερα. Το Project Atlas με τους εταίρους του Ευρωσυστήματος – την Deutsche Bundesbank και την De Nederlandsche Bank – εστιάζει στις διεθνείς ροές κρυπτοσυστημάτων. Τα Cryptoassets και οι εφαρμογές DeFi αποτελούν μέρος ενός αναδυόμενου παγκόσμιου χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος. Ενώ εισάγουν νέες τεχνολογίες, αυτές οι αγορές συχνά στερούνται διαφάνειας και ενέχουν δυνητικά κινδύνους για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα. Η κατάρρευση ορισμένων πλατφορμών stablecoin και DeFi υπογραμμίζει τη δυσκολία πραγματοποίησης τέτοιων αξιολογήσεων κινδύνου. Αν και blockchainΈνα blockchain είναι ένα κοινό ψηφιακό καθολικό ή ένα συνεχώς ανερχόμενο… Περισσότερα Οι συναλλαγές είναι θεωρητικά διαφανείς, είναι δύσκολο να ληφθούν αξιόπιστες πληροφορίες σχετικά με τις μακροοικονομικές επιπτώσεις. Το Project Atlas παρέχει δεδομένα προσαρμοσμένα στις ανάγκες των κεντρικών τραπεζών και των χρηματοπιστωτικών ρυθμιστικών αρχών συγχωνεύοντας δεδομένα που συλλέγονται από ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης (δεδομένα εκτός αλυσίδας) με δεδομένα από δημόσιες αλυσίδες μπλοκ (δεδομένα on-chain) που συλλέγονται από κόμβους. Συνδέοντας διάφορες πηγές σε γεωγραφικές τοποθεσίες, η Atlas επιτρέπει την επαλήθευση δεδομένων, δίνοντας στους χρήστες εργαλεία για να αξιολογήσουν με μεγαλύτερη ακρίβεια την οικονομική σημασία αυτών των αγορών. Η προσέγγιση χρησιμοποιεί συναλλαγές που αποδίδονται σε ανταλλαγές κρυπτογράφησης στο BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα δίκτυο, μαζί με την τοποθεσία αυτών των ανταλλαγών ως μέσο για τις διασυνοριακές ροές κεφαλαίων.

Η Επιτροπή της Βασιλείας σχεδιάζει να προτείνει νέες απαιτήσεις για τις τράπεζες να αποκαλύπτουν τα κρυπτονομίσματα τους

Η Επιτροπή της Βασιλείας στις 5 Οκτωβρίου δημοσίευσε α αναφέρουν σχετικά με την τραπεζική αναταραχή του 2023· συμφώνησε να πραγματοποιήσει διαβουλεύσεις για τα ανοίγματα των τραπεζών σε κρυπτογραφικά στοιχεία και ενέκρινε μια άσκηση αξιολόγησης το 2023 για τις παγκόσμιες συστημικά σημαντικές τράπεζες (G-SIB). Οι διεθνείς ρυθμιστικές αρχές, συμπεριλαμβανομένης της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία, σχεδιάζουν να προτείνουν νέες απαιτήσεις για τις τράπεζες να αποκαλύπτουν cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα συμμετοχές, παράλληλα με τις υφιστάμενες κεφαλαιακές απαιτήσεις για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως απάντηση στις ανησυχίες σχετικά με τον αντίκτυπο της κρυπτογράφησης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.  Η Επιτροπή της Βασιλείας είναι ο κύριος παγκόσμιος ρυθμιστής προτύπων για την προληπτική ρύθμιση των τραπεζών και παρέχει ένα φόρουμ συνεργασίας σε θέματα τραπεζικής εποπτείας. Η εντολή του είναι να ενισχύσει τη ρύθμιση, την εποπτεία και τις πρακτικές των τραπεζών παγκοσμίως με σκοπό την ενίσχυση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας.

Ο Όμιλος Egmont αναστέλλει την ένταξη της FIU της Ρωσίας

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) στις 20 Οκτωβρίου συμφώνησε να αναστείλει Rosfinmonitoring, η FIU της Ρωσίας, από την ένταξη λόγω της εισβολής της Ρωσίας στην Ουκρανία. Η επίσημη αναστολή ακολουθεί το προηγούμενο Egmont Group μέτρα να ανακαλέσει την επίσημη ηγεσία της ομάδας Rosfinmonitoring, την παροχή συμβουλών, την εκπροσώπηση, την ικανότητά της να φιλοξενεί ή να παρακολουθεί φυσικά συναντήσεις και συμφωνίες σε είδος. Το Egmont Group, ένα διεθνές δίκτυο, υποστηρίζει τα μέλη του FIU βοηθώντας τα να επεκτείνουν και να συστηματοποιήσουν την ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών και πληροφοριών, να βελτιώσουν την τεχνογνωσία και τις ικανότητες του προσωπικού και να επιτρέψουν την ασφαλή επικοινωνία μεταξύ τους για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης AML/TF.

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης προσθέτει τη Βουλγαρία και αφαιρεί την Αλβανία, τον Παναμά, την Ιορδανία και τα Νησιά Κέιμαν από τη γκρίζα λίστα

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATFΗ Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένα παγκόσμιο νόμισμα χρήματος… Περισσότερα) Ολομέλεια, με τη Σιγκαπούρη να ασκεί την Προεδρία της FATF, στις 25 Οκτωβρίου συγκάλεσε αντιπροσώπους από περισσότερες από 200 δικαιοδοσίες και παρατηρητές από διεθνείς οργανισμούς στο Παρίσι. Η Ολομέλεια πρόσθεσε τη Βουλγαρία στον κατάλογο των δικαιοδοσιών που υπόκεινται σε αυξημένη παρακολούθηση, ενώ η Αλβανία, τα νησιά Κέιμαν, η Ιορδανία και ο Παναμάς δεν βρίσκονται πλέον υπό αυξημένη παρακολούθηση. Η FATF συμφώνησε να δημοσιεύσει μια βασική έκθεση για Crowdfunding για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας; υποδέχτηκε την Ινδονησία στα 40 της^th μέλος; συζήτησε την κοινή αμοιβαία αξιολόγηση FATF-GAFILAT της Βραζιλίας· και επιβεβαίωσε την αναστολή της ιδιότητας μέλους της Ρωσίας. Η επόμενη Ολομέλεια της FATF έχει προγραμματιστεί για τον Φεβρουάριο του 2024.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς)

Η γερουσιαστής Elizabeth Warren στέλνει επιστολή καλώντας τον Λευκό Οίκο και το Υπουργείο Οικονομικών να καταπολεμήσουν την παράνομη χρήση κρυπτογράφησης από τρομοκράτες

Η γερουσιαστής Elizabeth Warren (D-MA) στις 7 Οκτωβρίου έστειλε ένα επιστολή προς τον Λευκό Οίκο και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, προτρέποντας την κυβέρνηση Μπάιντεν να καταπολεμήσει την παράνομη χρήση κρυπτογράφησης από τρομοκρατικές οργανώσεις όπως η Χαμάς που χρησιμοποιούσαν ψηφιακά νομίσματα για να συγκεντρώσουν κεφάλαια.

Η Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν σκοπεύει να ασκήσει έφεση κατά της δικαστικής απόφασης για το Grayscale bitcoin ETF

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) σύμφωνα με πληροφορίες δεν θα ασκήσει έφεση κατά μιας πρόσφατης δικαστικής απόφασης που έκρινε ότι ήταν λάθος η απόρριψη της αίτησης της Grayscale Investments για τη δημιουργία ενός spot διαπραγματεύσιμου αμοιβαίου κεφαλαίου bitcoin (ETF). Αυτή η απόφαση αυξάνει τη δυνατότητα της πρώτης έκδοσης Bitcoin ETF στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Οι ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια προτείνουν ένα νομοσχέδιο για τον περιορισμό της κρυπτογράφησης ΑΤΜΈνα Bitcoin ATM (Automated Teller Machine) είναι μια επιχείρηση που… Περισσότερα αποσύρει στα $1,000

Στις 16 Οκτωβρίου, οι νομοθέτες της Καλιφόρνια πρότειναν ένα νομοσχέδιο για τον περιορισμό των αναλήψεων από ATM κρυπτογράφησης σε 1,000 $ την ημέρα και τα ανώτατα τέλη χειριστή στα 5 $ ή 15% ξεκινώντας από το 2025, με το νομοσχέδιο να τίθεται σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου 2024. Το νομοσχέδιο έρχεται ως απάντηση στις ανησυχίες σχετικά με υψηλές σημάνσεις και χρεώσεις σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στα ΑΤΜ, με ορισμένα να χρεώνουν έως και 33%, και την ανάγκη προστασίας των καταναλωτών από απάτες και απάτες που σχετίζονται με κρυπτογραφικά ΑΤΜ, τα οποία έχουν γίνει κόμβος τέτοιων δραστηριοτήτων λόγω της φύσης συναλλαγές σε μετρητά.

Αμερικανοί γερουσιαστές προτρέπουν τον Λευκό Οίκο να διεύθυνσηΣε ένα πλαίσιο κρυπτονομισμάτων, μια διεύθυνση είναι ένα κρυπτογραφικό κ… Περισσότερα η παράνομη χρήση κρυπτογράφησης στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μετά την επίθεση στο Ισραήλ

Στις 18 Οκτωβρίου, 105 Γερουσιαστές των ΗΠΑ με επικεφαλής τους γερουσιαστές Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). και Αντιπρόσωπος Sean Casten (D-Ill.) έστειλε μια επιστολή προς το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ και τον Λευκό Οίκο εκφράζοντας «σοβαρή ανησυχία» ότι η Χαμάς και μια συνδεδεμένη ομάδα που ονομάζεται Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ χρησιμοποιούσαν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους και να αποφύγουν τις αμερικανικές κυρώσεις. "Από τον Αύγουστο του 2021 έως τον περασμένο Ιούνιο, [Hamas και PIJ] συγκέντρωσαν πάνω από 130 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογράφηση και μετέφεραν εκατομμύρια μεταξύ τους, «με την PIJ να στέλνει πάνω από 12 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογράφηση στη Χεζμπολάχ από το 2023...Το Κογκρέσο και αυτή η κυβέρνηση πρέπει να λάβουν ισχυρή δράση για να αντιμετωπίσουν διεξοδικά τους κινδύνους παράνομης χρηματοδότησης κρυπτογράφησης προτού μπορέσουν να χρησιμοποιηθούν για τη χρηματοδότηση μιας άλλης τραγωδίας», ανέφερε η επιστολή. Ωστόσο, λίγες μέρες αργότερα, στις 27 Οκτωβρίου, ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Wally Adeyemo σύμφωνα με πληροφορίες ότι η συντριπτική πλειοψηφία της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας δεν εκφράζεται σε κρυπτογράφηση.

Η SEC απορρίπτει οικειοθελώς τις κατηγορίες εναντίον του Διευθύνοντος Συμβούλου και του Προέδρου της Ripple

Στις 19 Οκτωβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) ενημέρωσε τον Επαρχιακό Δικαστή των Ηνωμένων Πολιτειών, Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης, Hon. Analisa Torres, ότι αυτό  δεν θα επιδιώξει πλέον αξιώσεις ότι ο Διευθύνων Σύμβουλος της Ripple Brad Garlinghouse ή ο Εκτελεστικός Πρόεδρος Chris Larsen βοήθησαν και υποστήριξαν την εταιρεία στην παραβίαση της ομοσπονδιακής νομοθεσίας περί τίτλων στις συναλλαγές XRP, ακυρώνοντας μια δοκιμή που είχε προγραμματιστεί για το επόμενο έτος. Αυτό το βήμα δίνει στην εταιρεία κρυπτογράφησης άλλη μια νίκη στη μακροχρόνια μήνυση της εταιρείας κατά, αν και η SEC θα μπορούσε να ασκήσει έφεση κατά της απόφασης του δικαστή. Η SEC λέει τώρα ότι απλώς επιδιώκει την κεντρική υπόθεση Ripple.

Το FinCEN προτείνει νέο κανονισμό που απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να καταγράφουν και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές που περιλαμβάνουν τη χρήση αναμικτών κρυπτονομισμάτων. 

Στις 19 Οκτωβρίου, το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN) ανακοίνωσε μια Ανακοίνωση Προτεινόμενης Δημιουργίας Κανόνων (NPRM) που προτείνει τον προσδιορισμό της διεθνούς ανάμειξης μετατρέψιμων εικονικών νομισμάτων (μίξη CVC) ως μια κατηγορία συναλλαγών για την κύρια ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος. Το NPRM υπογραμμίζει τους κινδύνους που ενέχει η εκτεταμένη χρήση της ανάμειξης CVC υπηρεσιεςΓενικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων μη κερδοσκοπικών οργανισμών, φόρουμ και ειδήσεων… Περισσότερα από μια ποικιλία παράνομων παραγόντων, όπως η Χαμάς, η Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ και η Λαϊκή Δημοκρατία της Κορέας (ΛΔΚ).

Οι γερουσιαστές των ΗΠΑ εισάγουν τον νόμο PROOF, ο οποίος θα απαιτεί από τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης να επαληθεύουν την απόδειξη των αποθεματικών τους κάθε μήνα μέσω ανεξάρτητων τρίτων ελεγκτών

Στις 20 Οκτωβρίου, οι Αμερικανοί γερουσιαστές Thom Tillis (R-NC) και John Hickenlooper (D-CO) παρουσίασαν το δικομματικό Νόμος περί αποδεικτικών αποθεματικών άλλων κεφαλαίων (ΑΠΟΔΕΙΞΗ)., που θα απαιτούσε από τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης να έχουν τρίτες ελεγκτικές εταιρείες να επαληθεύουν την απόδειξη των αποθεματικών τους σε μηνιαία βάση και να απαγορεύουν τον συνδυασμό κεφαλαίων. Συγκεκριμένα, το Ο νόμος ΑΠΟΔΕΙΞΗΣ περιέχει διατάξεις που θεσπίζουν ρυθμιστικά πρότυπα που διέπουν τον τρόπο με τον οποίο τα ιδρύματα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων διατηρούν περιουσιακά στοιχεία πελατών· να απαγορεύσει τη συγχώνευση κεφαλαίων πελατών· και απαιτούν από τα ανταλλακτήρια ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και τους θεματοφύλακες να υποβάλλονται σε επιθεώρηση απόδειξης αποθεματικών από ουδέτερο τρίτο μέρος. Μπορείτε να δείτε το πλήρες κείμενο του νομοσχεδίου εδώ.

Το FinCEN εκδίδει προειδοποίηση προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να αντιμετωπίσουν τη χρηματοδότηση της Χαμάς και των τρομοκρατικών δραστηριοτήτων της

Στις 20 Οκτωβρίου, το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN) εξέδωσε μια ειδοποίηση προτρέποντας τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να επαγρυπνούν στον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση της Χαμάς και επανέλαβε την υποχρέωση να αναφέρουν τέτοια δραστηριότητα στο FinCEN μέσω της διαδικασίας αναφοράς SAR. Το FinCEN έχει επίσης εντοπίσει αρκετούς δείκτες κόκκινης σημαίας για να βοηθήσει στον εντοπισμό, την πρόληψη και την αναφορά πιθανής ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας της Χαμάς.

Η δίκη Sam Bankman-Fried βρίσκεται σε εξέλιξη αυτή τη στιγμή, με τα τελικά επιχειρήματα και τη συζήτηση να πραγματοποιηθούν τις πρώτες ημέρες του Νοεμβρίου

Καθ' όλη τη διάρκεια του μήνα Οκτωβρίου η δίκη του Sam Bankman-Fried (SBF), του ιδρυτή του σήμερα ανταλλαγή κρυπτοσυχνότηταςΈνα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων είναι μια επιχείρηση που επιτρέπει στους πελάτες… Περισσότερα Το FTX έλαβε χώρα. Οι τελικές συζητήσεις και η συζήτηση πρόκειται να διεξαχθούν εντός των πρώτων ημερών του Νοεμβρίου. Κατά τη διάρκεια της κατάθεσης του Sam Bankman-Fried στη δίκη του, αντιμετώπισε κατ' αντιπαράθεση εξέταση από την εισαγγελία, αποκαλύπτοντας αντιφάσεις μεταξύ των δημόσιων δηλώσεών του και των προσωπικών του ενεργειών. Η εισαγγελία είχε ως στόχο να τον παρουσιάσει ως ενορχηστρωτή μιας τεράστιας οικονομικής απάτης, διοχετεύοντας δισεκατομμύρια δολάρια από τους χρήστες του FTX για να καλύψει τα έξοδα της εταιρείας και τις πολυτελείς δαπάνες. Παρά τη σκληρή ανάκριση, ο Bankman-Fried διατήρησε την αθωότητά του, ισχυριζόμενος ότι έκανε λάθη και κατηγορώντας τους ανώτατους υπολοχαγούς του για κακοδιαχείριση. Ο Bankman-Fried χρεώνεται με επτά ποινικήςΕγκληματίας είναι ένα άτομο ή μια ομάδα που έχει καταδικαστεί… Περισσότερα κατηγορίες, συμπεριλαμβανομένης της απάτης επί τίτλων, και μπορεί να αντιμετωπίσει ποινή ισόβιας κάθειρξης εάν κριθεί ένοχος. Καθώς η δίκη εγκληματικής απάτης του Sam Bankman-Fried πλησιάζει στο τέλος της, ο δικαστής Lewis Kaplan, δίνει οδηγίες στους ενόρκους. Οι δικηγόροι του Bankman-Fried υποστήριξαν ότι το αγγλικό δίκαιο θα διέπει τους όρους υπηρεσίας της FTX, αλλά ο δικαστής Kaplan επέμεινε στην εφαρμογή του νόμου της Νέας Υόρκης.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Η ΕΑΚΑΑ της ΕΕ εκδίδει δεύτερα τεχνικά πρότυπα εγγράφων διαβούλευσης που καθορίζουν ορισμένες απαιτήσεις για το MiCA 

Στις 5 Οκτωβρίου, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) εξέδωσε δεύτερη έκδοση δημόσια διαβούλευση, με στόχο τη συλλογή απόψεων, σχολίων και απόψεων από ενδιαφερόμενα μέρη και συμμετέχοντες στην αγορά σχετικά με την κατάλληλη εφαρμογή του κανονισμού για τις αγορές κρυπτογραφικών στοιχείων (MiCA), ο οποίος δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ στις 9 Ιουνίου 2023. Το έγγραφο διαβούλευσης περιλαμβάνει έξι ενότητες: 1) το περιεχόμενο, τις μεθοδολογίες και την παρουσίαση των δεικτών βιωσιμότητας και των δυσμενών επιπτώσεων στο κλίμα. 2) συνέχεια και κανονικότητα στην απόδοση των υπηρεσιών CASP. 3) προσφορά δεδομένων πριν και μετά τη συναλλαγή στο κοινό. 4) περιεχόμενο και μορφή των αρχείων του βιβλίου παραγγελιών και της τήρησης αρχείων από τις CASP. 5) αναγνωσιμότητα από μηχανή και καταχώρηση λευκών βίβλων. και 6) τα τεχνικά μέσα για την κατάλληλη δημόσια αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών.

Η αποθεματική τράπεζα της Ζιμπάμπουε ανακοινώνει το ψηφιακό διακριτικό με χρυσό ως μέσο πληρωμής

Στις 5 Οκτωβρίου, η Αποθεματική Τράπεζα της Ζιμπάμπουε ανακοίνωσε την κυκλοφορία ενός ψηφιακού διακριτικού με χρυσό (βασισμένο σε εμπορεύματα σταθερόκοκκοΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα) ονόμασε Zimbabwe Gold (ZiG) ως μέσο πληρωμής. Η αξία του ZiG θα είναι ισοδύναμη με την αξία του φυσικού χρυσού νομίσματος Mosi-oa-Tunya, το οποίο ζυγίζει 1 troy oz (περίπου 31.10 γραμμάρια) χρυσό 22 καρατίων. Η αποστολή πίσω από το ZiG που εισήχθη πρόσφατα είναι να πείσει τους τοπικούς επενδυτές να βάλουν τα χρήματά τους σε εθνικά περιουσιακά στοιχεία και όχι σε δολάρια ΗΠΑ, κάτι που δεν είναι εύκολο έργο σε μια χώρα με τριψήφιο πληθωρισμό.

Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου εκδίδει ειδοποιήσεις βάσει των νέων γνωστοποιήσεων και κανόνων μάρκετινγκ κρυπτογράφησης 

Στις 8 Οκτωβρίου, ισχύουν οι νέοι σκληροί κανόνες της Αρχής Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς που έχουν σχεδιαστεί για να κάνουν το μάρκετινγκ προϊόντων κρυπτονομισμάτων σαφέστερο και ακριβέστερο. Οι εταιρείες που επιθυμούν να προωθήσουν κρυπτοστοιχεία στο Ηνωμένο Βασίλειο πρέπει να είναι εγγεγραμμένες από την FCA ή να έχουν εγκριθεί το μάρκετινγκ από εξουσιοδοτημένη εταιρεία. Στις 9 Οκτωβρίου, η FCA αργότερα ανακοίνωσε ότι εξέδωσε 146 ειδοποιήσεις σχετικά με προωθήσεις κρυπτονομισμάτων, προειδοποιώντας τους καταναλωτές ότι οι προσφορές μπορεί να παραβιάζουν το νόμο. Οι εταιρείες θα μπορούσαν να έχουν προθεσμία έως τις 8 Ιανουαρίου 2024 για να παρουσιάσουν χαρακτηριστικά που απαιτούν μεγαλύτερη τεχνική ανάπτυξη.

Η FCA Reserve του Ηνωμένου Βασιλείου περιορίζει τον συνεργάτη της Binance στο Ηνωμένο Βασίλειο, Rebuilding Society, λίγο μετά την ανακοίνωση συνεργασίας

Στις 10 Οκτωβρίου, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) του Ηνωμένου Βασιλείου επέβαλε περιορισμούς στην Rebuilding Society, την εταιρεία έγκρισης της Binance στο Ηνωμένο Βασίλειο για τη συμμόρφωση με τις οικονομικές προωθήσεις, λίγες μέρες μετά την ανακοίνωση της συνεργασίας. ο Παρέμβαση FCA απαγορεύει στην Rebuilding Society να διεξάγει οικονομικές προωθήσεις για λογαριασμό μη εξουσιοδοτημένων παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων. Η εταιρεία πρέπει, το αργότερο έως τις 5:11 της 2023ης Οκτωβρίου XNUMX, να αποσύρει τυχόν υπάρχουσες εγκρίσεις οικονομικών προωθητικών ενεργειών που περιέχουν ένα κατάλληλο κρυπτοστοιχείο. Επιπλέον, η FCA έχει δώσει οδηγίες στην Rebuilding Society να ενημερώνει τους πελάτες που χρησιμοποιούν την υπηρεσία οικονομικών προωθήσεων τρίτων ότι δεν μπορεί να εγκρίνει περιεχόμενο από μη εξουσιοδοτημένα πρόσωπα ή οντότητες. Επιβάλλεται επίσης η απόσυρση οποιωνδήποτε διαφημίσεων που προσφέρουν υπηρεσίες έγκρισης για οικονομικές προωθητικές ενέργειες.

Οι Υπουργοί Φορολογίας της ΕΕ εκδίδουν νέα οδηγία για τη διευκόλυνση των συναλλαγών σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για πελάτες που διαμένουν στην ΕΕ

Στις 17 Οκτωβρίου, οι Υπουργοί Οικονομικών της Ευρωπαϊκής Ένωσης ενέκριναν νέα κανόνες φορολογικής διαφάνειας για όλους τους παρόχους υπηρεσιών που διευκολύνουν τις συναλλαγές σε κρυπτοστοιχεία για πελάτες που κατοικούν στην ΕΕ. Οι νέοι κανόνες, οι οποίοι έρχονται ως επικαιροποίηση της Οδηγίας για τη Διοικητική Συνεργασία (DAC8), συμπληρώνουν τον κανονισμό για τις αγορές κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA) και τον κανονισμό για τη μεταφορά σε κεφάλαια (TFR) και είναι πλήρως συνεπείς με την πρωτοβουλία του ΟΟΣΑ για την κρυπτογράφηση. Πλαίσιο Αναφοράς Περιουσιακών Στοιχείων. Η Οδηγία θα βελτιώσει την ικανότητα των κρατών μελών να εντοπίζουν και να καταπολεμούν τη φοροδιαφυγή, τη φοροδιαφυγή και τη φοροαποφυγή, απαιτώντας από όλους τους παρόχους κρυπτονομισμάτων που εδρεύουν στην ΕΕ – ανεξάρτητα από το μέγεθός τους – να αναφέρουν συναλλαγές πελατών που διαμένουν στην ΕΕ. Επιπλέον, το πεδίο εφαρμογής του έχει επεκταθεί ώστε να περιλαμβάνει τις υποχρεώσεις υποβολής εκθέσεων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σχετικά με το ηλεκτρονικό χρήμα και τα ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας και την αυτόματη ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με εκ των προτέρων διασυνοριακές αποφάσεις που χρησιμοποιούνται από φυσικά πρόσωπα.

Το Ευρωσύστημα προχωρά στην επόμενη φάση του ψηφιακού Euro project 

Στις 18 Οκτωβρίου, το διοικητικό συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) ανακοίνωσε ότι θα ξεκινήσει η «προπαρασκευαστική φάση» για το σχέδιο ψηφιακού ευρώ. Η ΕΚΤ σχεδιάζει να «αρχίσει να θέτει τα θεμέλια για την πιθανή έκδοση ψηφιακού ευρώ» αρχής γενομένης την 1η Νοεμβρίου 2023. Η ανακοίνωση ακολούθησε τη δημοσίευση μιας 44 σελίδων αναφέρουν σχετικά με τον σχεδιασμό και τη διανομή ενός πιθανού ψηφιακού ευρώ. Η φάση προετοιμασίας θα διαρκέσει δύο χρόνια, θα περιλαμβάνει δοκιμές και πειραματισμούς και θα επικεντρωθεί στην οριστικοποίηση των κανόνων για το ψηφιακό νόμισμα, καθώς και στην επιλογή πιθανών εκδοτών.

Η ΕΚΤ δημοσιεύει έγγραφο «Το μέλλον των DAOs στα χρηματοοικονομικά: σε ανάγκη νομικού καθεστώτος»

Στις 18 Οκτωβρίου, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) δημοσίευσε ένα έγγραφο με τίτλο «The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status». Το έγγραφο υπογραμμίζει ότι πολλά έργα Αποκεντρωμένης Χρηματοδότησης (DeFi) είναι δομημένα με τη μορφή ενός Αποκεντρωμένου Αυτόνομου Οργανισμού (DAO), ενός εικονικού οργανισμού που έχει δημιουργηθεί και λειτουργεί με κώδικα και τεχνολογία blockchain. Καθώς αυτή η νέα εταιρική δομή DAO αναπτύσσεται, οι περισσότερες χώρες σε όλο τον κόσμο δεν έχουν ακόμη θεσπίσει συγκεκριμένο νομικό καθεστώς για τους DAO. Έτσι, μέχρι τώρα, οι DAO λειτουργούσαν εκτός ρυθμιστικών χρηματοοικονομικών πλαισίων. Αυτό το έγγραφο εισάγει τη δομή DAO και πώς σχετίζεται με άλλες μεθόδους οργάνωσης στα χρηματοοικονομικά, παραθέτει περιπτώσεις χρήσης και περιγράφει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της δομής του DAO, λαμβάνοντας μια πιο προσεκτική ματιά στα (διεθνή) ρυθμιστικά πλαίσια. Το έγγραφο προτείνει ότι η θέσπιση ρυθμιστικών πλαισίων για τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και τις υπηρεσίες κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων, όπως το EU Markets in Crypto-Assets (MiCA), μπορεί να αναγκάσει τους DAO να επανεξετάσουν το νομικό τους καθεστώς, τη διακυβέρνηση και τα λειτουργικά μοντέλα τους.

Η Τράπεζα της Ισπανίας αγκαλιάζει το ψηφιακό ευρώ – η ΕΚΤ εγκαινιάζει την επόμενη φάση του έργου

Στις 19 Οκτωβρίου, η Banco de España, η κεντρική τράπεζα της Ισπανίας, εξέδωσε μια δήλωση εξηγώντας τι θα ήταν ένα ψηφιακό ευρώ/ψηφιακό νόμισμα της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC), πώς μοιάζει και πώς διαφέρει από το ευρώ που γνωρίζουμε και τα πλεονεκτήματά του εάν τελικά υιοθετηθεί. Η Τράπεζα της Ισπανίας υπογραμμίζει ότι το παραδοσιακό φυσικό νόμισμα δεν είναι κατάλληλο να εκμεταλλευτεί τα πλεονεκτήματα που παρουσιάζει η αυξανόμενη ψηφιοποίηση της οικονομίας, ενώ «το ψηφιακό ευρώ θα είναι ένα μέσο πληρωμής αποδεκτό σε ολόκληρη τη ζώνη του ευρώ και θα προσφέρει δωρεάν και εύχρηστες βασικές υπηρεσίες". Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) εργάζεται εδώ και δύο χρόνια για να καθορίσει πώς ακριβώς θα πρέπει να σχεδιαστεί ένα ψηφιακό ευρώ και πώς να το καταστήσει διαθέσιμο στους πολίτες.

Διαβούλευση σχετικά με τις κοινές κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ και της ΕΑΚΑΑ σχετικά με την αξιολόγηση καταλληλότητας στο πλαίσιο της MiCA

Στις 20 Οκτωβρίου, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA) και η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), δημοσίευσαν έγγραφο διαβούλευσης σχετικά με δύο σχέδια κοινών κατευθυντήριων γραμμών που καλύπτουν την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και την καταλληλότητα των μετόχων και των μελών με τις κατάλληλες συμμετοχές εκδοτών διακριτικών που αναφέρονται σε περιουσιακά στοιχεία (ARTs) και παρόχου υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP) στο πλαίσιο της MiCA. Η προθεσμία για σχόλια σχετικά με αυτές τις οδηγίες είναι η 22 Ιανουαρίου 2024.

Η διαβούλευση για την ψηφιακή λίρα του Ηνωμένου Βασιλείου λαμβάνει πάνω από 50 απαντήσεις, με το απόρρητο να αποτελεί μια από τις κύριες ανησυχίες

Στις 27 Οκτωβρίου, η Τράπεζα της Αγγλίας (BoE) του Ηνωμένου Βασιλείου σύμφωνα με πληροφορίες έλαβε πάνω από 50,000 απαντήσεις στη διαβούλευση με την ψηφιακή λίρα. Ο αναπληρωτής διοικητής της BoE Sir Jon Cunliffe, δήλωσε ότι πολλοί από τους ερωτηθέντες τόνισαν ανησυχίες σχετικά με το απόρρητο, τον προγραμματισμό (που θα περιορίσει τη λειτουργικότητά του) και τη μείωση των μετρητών, εάν υιοθετηθεί μια ψηφιακή λίρα σε κλίμακα, η οποία θα μπορούσε να αποτελέσει απειλή για την παραδοσιακή τραπεζικό σύστημα.

Το Υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου δημοσιεύει απάντηση στις διαβουλεύσεις για μελλοντικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες ρυθμιστικό καθεστώς για τα κρυπτοστοιχεία

Στις 30 Οκτωβρίου, το Υπουργείο Οικονομικών της Αυτού Μεγαλειότητας (HM Treasury) το δημοσίευσε απάντησης στη διαβούλευση και ζητά αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με το μελλοντικό ρυθμιστικό καθεστώς χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για τα κρυπτοστοιχεία. Η HM Treasury επιβεβαίωσε τις τελικές της προτάσεις και σημείωσε την πρόθεσή της να εντάξει μια σειρά από δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων στη ρυθμιστική περίμετρο για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η αρχική διαβούλευση και η πρόσκληση για αποδεικτικά στοιχεία διήρκεσαν από την 1η Φεβρουαρίου έως τις 30 Απριλίου 2023. Το Ηνωμένο Βασίλειο εργάζεται ενεργά για εκτεταμένους κανονισμούς για τα κρυπτοστοιχεία, αν και οι ακριβείς λεπτομέρειες των κανονισμών είναι ακόμη ασαφείς. Εικονικό περιουσιακό στοιχείοΟ όρος «εικονικό περιουσιακό στοιχείο» αναφέρεται σε οποιαδήποτε ψηφιακή αναπαράσταση… Περισσότερα Οι πάροχοι υπηρεσιών (VASP) θα απαιτούν εξουσιοδότηση βάσει του νόμου περί υπηρεσιών χρηματοοικονομικής αγοράς, ανεξάρτητα από την εξουσιοδότηση της FCA βάσει των κανονισμών περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η κυβέρνηση σκοπεύει να συμπεριλάβει κρυπτοστοιχεία στο καθεστώς κατάχρησης αγοράς και σχεδιάζει να απαγορεύσει την αντίστροφη προσέλκυση, ευθυγραμμιζόμενη με τους κανόνες οικονομικών προωθήσεων που εφαρμόστηκαν πρόσφατα. Ο δηλωμένος στόχος είναι η θέσπιση δευτερογενούς νομοθεσίας της δεύτερης φάσης το 2, με την επιφύλαξη της κοινοβουλευτικής περιόδου.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Η Mastercard επιδεικνύει διαλειτουργικό CBDC για αξιόπιστο εμπόριο Web3 στην Αυστραλία και όχι μόνο

Στις 12 Οκτωβρίου, Mastercard ανακοίνωσε ότι έχει επιδείξει με επιτυχία τις δυνατότητες μιας νέας λύσης που επιτρέπει στα Ψηφιακά Νομίσματα της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC) να ενσωματώνονται (ή να «τυλίγονται») σε διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ, παρέχοντας στους πελάτες μια νέα επιλογή να συμμετέχουν στο εμπόριο σε πολλαπλές αλυσίδες μπλοκ με αυξημένη ασφάλεια και ευκολία . Η λύση, που αναπτύχθηκε σε συνεργασία με την Cuscal (κύριο πάροχο υπηρεσιών πληρωμών και ρυθμιζόμενων δεδομένων) και την Mintable (πάροχο υπηρεσιών NFT-as-a-service) ως μέρος ενός ερευνητικού έργου σε συνδυασμό με την Reserve Bank of Australia (RBA) και την Αυστραλιανή Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC). Το έργο στοχεύει στη διερεύνηση πιθανών περιπτώσεων χρήσης για ένα CBDC στην Αυστραλία, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων που διασφαλίζουν ότι το πιλοτικό CBDC μπορεί να κρατηθεί, να χρησιμοποιηθεί και να εξαργυρωθεί μόνο από εξουσιοδοτημένα μέρη που έχουν Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC)Οι οδηγίες για τον πελάτη ή τον πελάτη σας (KYC)… Περισσότερα επαληθεύεται και αξιολογείται ο κίνδυνος από αδειοδοτημένους παρόχους υπηρεσιών. Η Mastercard έδειξε σε ζωντανό περιβάλλον πώς η λύση θα μπορούσε να επιτρέψει στον κάτοχο ενός πιλοτικού CBDC να αγοράσει ένα NFTΈνα Non-Fungible Token (NFT) είναι ένα διακριτικό που είναι μοναδικό σε τέτοια… Περισσότερα περιλαμβάνονται στη δημόσια αλυσίδα μπλοκ Ethereum. Η διαδικασία «κλείδωσε» την απαιτούμενη ποσότητα ενός πιλοτικού CBDC στην πιλοτική πλατφόρμα CBDC της RBA και έκοψε ισοδύναμη ποσότητα τυλιγμένων πιλοτικών κουπονιών CBDC στο Ethereum.

Η MAS συνεργάζεται με φορείς χάραξης πολιτικής στην Ιαπωνία, την Ελβετία και το Ηνωμένο Βασίλειο για την προώθηση της υπεύθυνης καινοτομίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην επόμενη φάση του έργου

Στις 30 Οκτωβρίου το ΜΑΣ ανακοίνωσε ότι συνεργάζεται με τον Οργανισμό Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ιαπωνίας (FSA), την Ελβετική Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικής Αγοράς (FINMA) και την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA), για την προώθηση πιλοτικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε προϊόντα σταθερού εισοδήματος, συναλλάγματος και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων . Αυτή η προσπάθεια βρίσκεται στο πλαίσιο του Project Guardian της MAS, το οποίο ξεκίνησε τον Μάιο του 2022. Η ομάδα διαμορφωτών πολιτικής στοχεύει να προωθήσει τις συζητήσεις σχετικά με τη νομική, πολιτική και λογιστική αντιμετώπιση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. να εντοπίζουν πιθανούς κινδύνους και πιθανά κενά στις υπάρχουσες πολιτικές και νομοθεσία που σχετίζονται με λύσεις με διακριτικά· να διερευνήσει την ανάπτυξη κοινών προτύπων για το σχεδιασμό δικτύων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και τις βέλτιστες πρακτικές αγοράς σε διάφορες δικαιοδοσίες· προώθηση υψηλών προτύπων διαλειτουργικότητας για την υποστήριξη της διασυνοριακής ανάπτυξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· διευκόλυνση των πιλοτικών βιομηχανικών προγραμμάτων για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μέσω ρυθμιστικών sandboxes, όπου ισχύει· και να προωθήσουν την ανταλλαγή γνώσεων μεταξύ των ρυθμιστικών αρχών και της βιομηχανίας. Επιπλέον, θα χρησιμοποιηθούν ρυθμιστικά sandboxes για τη διευκόλυνση των πιλότων του κλάδου για ψηφιακά και διακριτικά περιουσιακά στοιχεία.

Κανονιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LATAM

Η επιτροπή του Κογκρέσου της Βραζιλίας συνιστά να κατηγορηθούν ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance και άλλα στελέχη για απάτη και άλλα οικονομικά εγκλήματα

Μια επιτροπή του Κογκρέσου της Βραζιλίας έχει συνιστάται το κατηγορητήριο κατά του Διευθύνοντος Συμβούλου της Binance, Changpeng Zhao (CZ) και τριών τοπικών στελεχών της Binance, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar και Thiago Carvalho, για φερόμενη απάτη και οικονομικά εγκλήματα που σχετίζονται με συστήματα χρηματοοικονομικών πυραμίδων στη Βραζιλία. Της επιτροπής Τελική έκθεση 500 σελίδων τους κατηγόρησε για δόλιες πρακτικές διαχείρισης, μη εξουσιοδοτημένες λειτουργίες και μη εγκεκριμένες συναλλαγές τίτλων. Ισχυρίστηκαν ότι η Binance και η Zhao είχαν δημιουργήσει ένα δίκτυο νομικών οντοτήτων για να αποφύγουν τη συμμόρφωση με το νόμο. Η επιτροπή συνέστησε στο Ομοσπονδιακό Δημόσιο Υπουργείο να διερευνήσει όλες τις δραστηριότητες της Binance στη Βραζιλία, με ιδιαίτερη έμφαση στη φοροδιαφυγή, το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση του οργανωμένου εγκλήματος και της τρομοκρατίας. Κάλεσαν επίσης την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Βραζιλίας (CVM) να ξεκινήσει έρευνα για τις προσφορές παραγώγων της Binance. Η έκθεση συνέστησε επίσης την απαγγελία κατηγοριών για 45 άλλα άτομα που συνδέονται με διάφορες εταιρείες κρυπτογράφησης. Οι συστάσεις δεν είναι νομικά δεσμευτικές και οι αρχές επιβολής του νόμου θα αποφασίσουν εάν θα προχωρήσουν σε περαιτέρω δράση. Η Binance δήλωσε τη δέσμευσή της να συνεργαστεί με τις τοπικές αρχές, αλλά απέρριψε ορισμένες κατηγορίες και απόπειρες στόχευσης της πλατφόρμας. Αυτό έρχεται ως μέρος μιας ευρύτερης καταστολής του Binance από ρυθμιστικές αρχές σε διάφορες χώρες.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-october-2023/