• Τα κρυπτονομίσματα και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία έχουν σημειώσει σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία 15 χρόνια, αλλά η παγκόσμια ρύθμιση εξακολουθεί να βρίσκεται σε εξέλιξη.
• Οι ρυθμιστικές προσεγγίσεις ποικίλλουν παγκοσμίως, με κάθε χώρα να υιοθετεί ξεχωριστά μέτρα για την αντιμετώπιση των προκλήσεων που θέτουν τα κρυπτονομίσματα.
• Αυτό το άρθρο θα παρέχει μια επισκόπηση του ρυθμιστικού τοπίου και των πρόσφατων ενεργειών σε κάθε αναφερόμενη περιοχή.

Πέρασαν δεκαπέντε χρόνια από την εξόρυξη του πρώτου μπλοκ του κορυφαίου κρυπτονομίσματος, του Bitcoin, και με τα χρόνια τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία έχουν εξελιχθεί και επεκταθεί εκθετικά. Παρόλα αυτά, η οριστική ρύθμιση της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων παραμένει στα σκαριά.

Κατά συνέπεια, οι ρυθμιστικές προοπτικές για τα κρυπτονομίσματα ποικίλλουν παγκοσμίως, με διαφορετικές χώρες να υιοθετούν διαφορετικές προσεγγίσεις.

Παγκόσμια Προοπτική Κανονισμού Κρυπτογράφησης

United States

Το ρυθμιστικό τοπίο για τα κρυπτονομίσματα στις Ηνωμένες Πολιτείες εξελίσσεται επί του παρόντος, με πολλούς ρυθμιστικούς φορείς να έχουν διαφορετικές προοπτικές και οι προοπτικές για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων είναι σε κατάσταση ροής.

Τον Ιούλιο του 2023, σημειώθηκε μια κομβική εξέλιξη ως δικομματικό νομοσχέδιο για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων προηγμένες σε μια βασική επιτροπή του Κογκρέσου στην Ουάσιγκτον. Το νομοσχέδιο, που εγκρίθηκε από την Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Βουλής, στοχεύει στη δημιουργία ενός ρυθμιστικού πλαισίου για τα κρυπτονομίσματα ορίζοντας την ταξινόμησή τους είτε ως τίτλους είτε ως εμπορεύματα. 

Επιπλέον, η νομοθεσία επιδιώκει επίσης να ενισχύσει την εποπτεία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Εμπορευμάτων (CFTC) στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, διευκρινίζοντας παράλληλα τη δικαιοδοσία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC). 

Στον απόηχο της πρόσφατης ανοδικής πορείας, οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ επιδιώκουν ενεργά οντότητες και άτομα κρυπτογράφησης που έκρινε ότι δεν συμμορφώθηκαν με τους υπάρχοντες κανονισμούς, όπως π.χ. Paypal, Ripple, Richard Καρδιά, Coinbase, Εργαστήρια Terraform, Παξοί, Kraken, Και άλλοι. 

Πριν από αυτό, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ κυκλοφόρησε μέτρα για την αύξηση του ελέγχου στις αγορές και τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων το 2021, που απαιτούν κάθε μεταφορά άνω των 10,000 $ να αναφέρεται στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS). Η κίνηση στοχεύει να αντιμετωπίσει τις προκλήσεις ανίχνευσης που θέτει ο ρόλος των κρυπτονομισμάτων στη διευκόλυνση παράνομων δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένης της φοροδιαφυγής.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών (SEC) πρόσφατα εγκεκριμένη διάφοροι Bitcoin Spot διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) εφαρμογές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων από τα ARK 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, Hashdex και Franklin Templeton. Αυτά τα ETF είναι τα πρώτα ETF του Bitcoin στις ΗΠΑ

Η πρόσφατη έγκριση των ETF του Bitcoin σηματοδοτεί μια αξιοσημείωτη αλλαγή στην προσέγγιση της SEC για χρηματοοικονομικά προϊόντα που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα, αντικρουόμενα χρόνια κερδοσκοπίας και προηγούμενων απορρίψεων. Ωστόσο, ο πρόεδρος της SEC των ΗΠΑ Gary Gensler διευκρίνισε ότι η έγκριση δεν συνιστά έγκριση του Bitcoin από την Επιτροπή. Υπενθυμίζεται ότι στις αρχές του 2023, Gensler δήλωσε ότι "ό,τι άλλο εκτός από το Bitcoin" είναι ασφάλεια.

Τον Νοέμβριο, η SEC των ΗΠΑ έφερε φορτία κατά του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων Binance, του ομολόγου του στις Ηνωμένες Πολιτείες Binance.US και του Διευθύνοντος Συμβούλου του, Changpeng “CZ” Zhao, για πολλαπλές παραβιάσεις της νομοθεσίας περί τίτλων των ΗΠΑ. Ένα μήνα αργότερα, ο Zhao και ο Binance αναγνώρισε ευθύνη και συμφώνησε να καταβάλει πρόστιμο 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην SEC των ΗΠΑ για παραβίαση του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου.

Ευρωπαϊκή Ένωση

Η Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) εργάζεται για την ανάπτυξη ενός ενιαίου ρυθμιστικού πλαισίου για τα κρυπτονομίσματα. 

Παρουσιάστηκε για πρώτη φορά τον Σεπτέμβριο του 2020, το Αγορές σε κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία (MiCA) Η πρόταση αποσκοπεί στη ρύθμιση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και στην παροχή νομικής σαφήνειας. Η πρόταση καλύπτει κρυπτοστοιχεία χωρίς υποστήριξη, σταθερά νομίσματα, τόπους συναλλαγών και πορτοφόλια. Επιδιώκει να προστατεύσει τους επενδυτές, να διασφαλίσει τη χρηματοοικονομική σταθερότητα και να ενθαρρύνει την καινοτομία στον τομέα των κρυπτονομισμάτων. Το πλαίσιο επιβάλλει αυστηρές απαιτήσεις στους παρόχους υπηρεσιών για την προστασία των πορτοφολιών των καταναλωτών και τους καθιστά υπεύθυνους για τυχόν απώλεια περιουσιακών στοιχείων των επενδυτών. Αντιμετωπίζει την κατάχρηση της αγοράς, συμπεριλαμβανομένης της χειραγώγησης της αγοράς και των συναλλαγών από εμπιστευτικές πληροφορίες. 

Επιπλέον, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στοχεύει επίσης στην ανάπτυξη ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων σχετικά με τις περιβαλλοντικές και κλιματικές επιπτώσεις. 

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή έχει εντολή να υποβάλει έκθεση σχετικά με τις περιβαλλοντικές επιπτώσεις των κρυπτογραφικών στοιχείων εντός δύο ετών, με την πρόταση να αναμένεται να γίνει νόμος το 2024.

Σύμφωνα με αυτές τις οντότητες, ο στόχος είναι να ενισχυθεί η προστασία των επενδυτών, να αποτραπεί η κατάχρηση κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων και να διατηρηθεί το φιλικό προς την καινοτομία περιβάλλον της ΕΕ.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Πέρυσι, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο εγκεκριμένη ο κανονισμός MiCA για την επίβλεψη της έκδοσης και της παροχής περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και υπηρεσιών stablecoin. Επιπλέον, έχει ενσωματώσει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης στον υφιστάμενο Κανονισμό Μεταφοράς Κεφαλαίων (TRF), υποχρεώνοντας τους χειριστές κρυπτογράφησης να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. 

Σε μία άρθρο από τον Richard Teng, ο σημερινός διευθύνων σύμβουλος της Binance, η εφαρμογή του κανονισμού MiCA στην Ευρωπαϊκή Ένωση είναι μια σημαντική εξέλιξη για την παγκόσμια βιομηχανία κρυπτογράφησης, καθώς φέρνει ρυθμιστική σαφήνεια σε μια από τις μεγαλύτερες αγορές του κόσμου, τοποθετώντας την ΕΕ ως ελκυστικό κόμβο καινοτομίας για τις επιχειρήσεις Web3. 

Κίνα

Στις αρχές του 2017, παρόλο που ήταν ένα από τα κέντρα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, η National Internet Finance Association (NIFA) της Κίνας, μια ένωση αυτορρύθμισης με επίκεντρο την ψηφιακή χρηματοδότηση, εξέδωσε μια προειδοποίηση σχετικά με τις αρχικές προσφορές νομισμάτων ή ICO, η οποία ήταν στη συνέχεια ακολουθείται από α απαγόρευση. 

Στη συνέχεια, η NIFA συνέχισε προειδοποιώ ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιούνταν ως μέθοδος πληρωμής για παράνομες δραστηριότητες συγκέντρωσης κεφαλαίων και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ως αποτέλεσμα αυτών των προειδοποιήσεων, οι ανταλλαγές και άλλες υπηρεσίες με επίκεντρο τους ICO έχουν έκτοτε λάβει μέτρα για την παύση των εργασιών ή έχουν κλείσει εντελώς.

Το 2021, η Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας (PBOC), σε συνεργασία με εννέα άλλες αρχές, συμπεριλαμβανομένου του Ανώτατου Λαϊκού Δικαστηρίου και του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας, εκδίδεται ένα ρυθμιστικό έγγραφο για τη ρύθμιση των κερδοσκοπικών κινδύνων των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.

Το ρυθμιστικό έγγραφο τονίζει ότι τα κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένου του Bitcoin, δεν έχουν το ίδιο νομικό καθεστώς με τα νομίσματα fiat και δεν αναγνωρίζονται ως νόμιμο χρήμα. Το έγγραφο δηλώνει παράνομες όλες τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, που περιλαμβάνουν μετατροπή, αγορά και πώληση, υπηρεσίες αντιστοίχισης, ICO και συναλλαγές παραγώγων. 

Επιπλέον, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα απαγορεύεται να προσφέρουν υπηρεσίες που σχετίζονται με συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Η εγκύκλιος χαρακτηρίζει επίσης τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων στο εξωτερικό που απευθύνονται σε κατοίκους της Κίνας μέσω του Διαδικτύου ως παράνομες, καθιστώντας υπεύθυνες τόσο τους εργαζόμενους όσο και τις συνδεδεμένες οντότητες. Η κεντρική τράπεζα της Κίνας προειδοποιεί για νομικούς κινδύνους επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα,

περιγράφει μέτρα για την πάταξη των ποινικών αδικημάτων που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα.

Το 2018, η Κίνα απαγορευθεί ιστοσελίδες συναλλαγών κρυπτονομισμάτων και σχετικών με το ICO. Η απαγόρευση περιλαμβάνει ξένους ICO και χρησιμοποιεί το Great Firewall της Κίνας για να μπλοκάρει τέτοιους ιστότοπους. Η κίνηση αποσκοπεί στην αποτροπή οικονομικών κινδύνων και παράνομων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Σύμφωνα με ένα αναφέρουν από την South China Morning Post που επικαλείται τη Δημοτική Φορολογική Υπηρεσία της Σαγκάης, μια εξήγηση της φορολόγησης των συναλλαγών με ψηφιακά νομίσματα στην Κίνα έχει τροφοδοτήσει εικασίες μεταξύ των ντόπιων λάτρεις των κρυπτονομισμάτων για πιθανή χαλάρωση της αυστηρής απαγόρευσης κρυπτογράφησης της χώρας.

Η έκθεση ανέφερε ότι το άρθρο, με τίτλο «Συνήθεις παρεξηγήσεις σχετικά με τον φόρο εισοδήματος φυσικών προσώπων στο εισόδημα από επιχειρήσεις και το κατηγοριοποιημένο εισόδημα», που κυκλοφόρησε ευρέως στο WeChat, έκανε ορισμένους να πιστέψουν ότι σήμαινε ότι οι αρχές αναγνωρίζουν τη νομιμότητα των κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, η εφορία διέγραψε αργότερα τον εξηγητή. Οι ειδικοί σημειώνουν ότι το άρθρο δεν υπονοεί αλλαγή πολιτικής, καθώς δεν είναι επίσημο έγγραφο και η αναφερόμενη δήλωση STA αφορά εικονικά μάρκες σε βιντεοπαιχνίδια. Παρά την απουσία επίσημης αλλαγής, υπάρχει προσδοκία αυξημένης ρυθμιστικής εποπτείας σχετικά με τη φορολόγηση εισοδήματος που σχετίζεται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία στην Κίνα.

Ιαπωνία

Η Ιαπωνία υπήρξε σημαντικός παίκτης στην υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων, λόγω της έγκαιρης αναγνώρισης των δυνατοτήτων των ψηφιακών αποκεντρωμένων οικοσυστημάτων. Παρά τις οπισθοδρομήσεις, όπως το hack του Mt. Gox το 2014, η ιαπωνική κυβέρνηση έχει λάβει μέτρα για την προστασία των καταναλωτών αντί να μπλοκάρει εντελώς τα κρυπτονομίσματα. Το 2016, η Ιαπωνία αναγνώρισε επίσημα τα κρυπτονομίσματα ως μορφή χρημάτων.

Ωστόσο, η ιαπωνική κυβέρνηση εξακολουθεί να μην αναγνωρίζει τα κρυπτονομίσματα ως νόμιμο χρήμα, καθώς μια κεντρική τράπεζα δεν εκδίδει αυτά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Ωστόσο, η χώρα εξακολουθεί να αναγνωρίζει την αγοραστική της δύναμη. 

Για να συμμετάσχουν σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, οι οντότητες πρέπει να τηρούν αυστηρούς ελέγχους Know-Your-Customer (KYC) και να παρακολουθούν ύποπτες δραστηριότητες. Τα αρχεία επαλήθευσης και συναλλαγών πρέπει να διατηρούνται για τουλάχιστον επτά έτη.

Οι ιαπωνικοί κανονισμοί για τα κρυπτονομίσματα επιβάλλουν την αναφορά αμφισβητήσιμων συναλλαγών στις αρχές, με οποιαδήποτε συναλλαγή άνω των 30 εκατομμυρίων JPY, σε κρυπτονομίσματα ή fiat, η οποία αναφέρεται υποχρεωτικά στο Υπουργείο Οικονομικών βάσει του νόμου περί συναλλάγματος και εξωτερικού εμπορίου.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Στα τέλη του 2023, το ιαπωνικό υπουργικό συμβούλιο ενέκρινε πρόταση για την εξάλειψη της φορολογίας στα μη πραγματοποιηθέντα κέρδη από κρυπτονομίσματα, προς όφελος ιδιαίτερα των επιχειρήσεων Web3. Η πρόταση, εν αναμονή της συζήτησης στο κοινοβούλιο της Ιαπωνίας, στοχεύει στην άρση της εταιρικής φορολογίας στη διαφορά μεταξύ της αγοράς και της λογιστικής αξίας των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης που εκδίδονται από εξωτερικές εταιρείες. Εάν θεσπιστεί, θα αντιμετώπιζε την ασυνέπεια στη φορολόγηση περιουσιακών στοιχείων που εκδίδονται από τρίτα μέρη σε σύγκριση με τους κατόχους, οι οποίοι επί του παρόντος δεν αντιμετωπίζουν φόρο επί των αξιών της αγοράς. 

Εβδομάδα Blockchain της Ιαπωνίας, που πραγματοποιήθηκε τον Ιούνιο του περασμένου έτους, περιλάμβανε τρεις εκδηλώσεις: Web3 Summit Tokyo, WEB3 BIZDEV SUMMIT -BLUE- και IVS Crypto 2023 KYOTO. 

Το 2022, ο Οργανισμός Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ιαπωνίας (FSA) ήταν θεωρώντας άρση των περιορισμών στα ξένα stablecoins στα ιαπωνικά χρηματιστήρια. Επιπλέον, ο Πρωθυπουργός της χώρας ανακοίνωσε σχέδια για επένδυση στο metaverse και στο NFTs, υποδηλώνοντας ένα αυξανόμενο ενδιαφέρον και υποστήριξη για τις εξελίξεις στον χώρο των κρυπτονομισμάτων και του blockchain.

India

Ενώ η Ινδία υπήρξε α πρωτοπόρος στην υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων, η κατάσταση των κρυπτονομισμάτων εντός της χώρας παραμένει σταθερά επισφαλής.

Το 2013, η κεντρική τράπεζα της χώρας, η Reserve Bank of India (RBI), εξέδωσε την πρώτη της εγκύκλιο, προειδοποιώντας για πιθανούς κινδύνους ασφαλείας που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα. Στη συνέχεια, ακολούθησαν περισσότερες προειδοποιήσεις μεταξύ του 2016 και του 2018, μετά από μια κίνηση απονομής εσόδων που τροφοδότησε ακούσια αυξημένες επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα. Μέχρι το τέλος του 2017, η RBI και το υπουργείο Οικονομικών εξέδωσαν προειδοποίηση δηλώνοντας ρητά ότι τα εικονικά νομίσματα δεν αναγνωρίζονται ως νόμιμο χρήμα.

Το 2018, η τραπεζική απαγόρευση των συναλλαγών κρυπτογράφησης από το Κεντρικό Συμβούλιο Ψηφιακής Φορολογίας (CBDT) επέφερε σημαντικό πλήγμα στα χρηματιστήρια. Μετά από αυτό, μια καμπάνια #IndiaWantsCrypto ξεκίνησε τον Νοέμβριο για την προώθηση θετικών νομοθετικών ρυθμίσεων στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων.

Τον Μάρτιο του 2020, το Ανώτατο Δικαστήριο της Ινδίας αποφάσισε υπέρ της ανατροπής της απαγόρευσης της τραπεζικής κρυπτονομισμάτων, οδηγώντας σε αναζωπύρωση των ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων. Στη συνέχεια, το 2021, η κυβέρνηση της Ινδίας ανακοίνωσε τις προθέσεις της να κυκλοφορήσει ένα κυρίαρχο ψηφιακό νόμισμα και ταυτόχρονα πρότεινε μια συνολική απαγόρευση των ιδιωτικών κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, οι συζητήσεις που διεξήχθησαν τον Νοέμβριο του 2021 έδειξαν μια αλλαγή προσέγγισης, με την πρόταση ρυθμιστικών μέτρων ως εναλλακτική λύση για την πλήρη απαγόρευση.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Πέρυσι, η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Ινδίας (FIU) εκδίδεται ειδοποιήσεις επίδειξης για συμμόρφωση σε εννέα υπεράκτια ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων βάσει του νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (PMLA). Αυτή η κίνηση έρχεται αφότου η χώρα έδωσε εντολή για διαδικασίες KYC και εγγραφή στη FIU για εταιρείες κρυπτογράφησης τον Μάρτιο, απαιτώντας τόσο από εγχώριους όσο και υπεράκτιους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) να εγγραφούν ως οντότητες αναφοράς και να συμμορφώνονται με τις οδηγίες PMLA.

Αυτές οι ανταλλαγές περιλαμβάνουν μεγάλες πλατφόρμες όπως Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global και Bitfinex.

Το 2022, το Τμήμα Fintech της RBI αποκαλυπτήρια ένα Concept Note για το ψηφιακό νόμισμα της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC), που αποκαλύπτει σχέδια για την Κεντρική Τράπεζα της Ινδίας να ξεκινήσει ένα περιορισμένο πιλοτικό πρόγραμμα της ψηφιακής ρουπίας (e₹) για συγκεκριμένες περιπτώσεις χρήσης. Το e₹, που περιγράφεται ως ψηφιακή έκδοση των χαρτονομισμάτων, αναμένεται να προσφέρει μια πρόσθετη επιλογή στις παραδοσιακές μορφές χρημάτων, παρέχοντας ένα ταχύτερο, φθηνότερο και πιο προσιτό μέσο συναλλαγής. 

Νότια Κορέα

Παρόμοια με άλλα έθνη, οι Νοτιοκορεάτες υιοθετούν επίσης το blockchain και τα κρυπτονομίσματα. Συνεπώς, η χώρα υιοθέτησε μια προορατική στάση για τη ρύθμιση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Έχουν εφαρμοστεί πολυάριθμοι νόμοι και κανονισμοί για την εξασφάλιση της ασφαλούς και υγιούς λειτουργίας της αγοράς κρυπτονομισμάτων στη Νότια Κορέα.

Το 2018, οι ρυθμιστικές αρχές της χώρας εφάρμοσαν απαγόρευση της ανώνυμης διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων για να σταματήσουν τη χρήση εικονικών νομισμάτων για εγκλήματα όπως το ξέπλυμα χρήματος.

Το 2021, η κυβέρνηση της Νότιας Κορέας εφάρμοσε μια τροποποίηση του νόμου για την αναφορά και τη χρήση συγκεκριμένων πληροφοριών χρηματοοικονομικών συναλλαγών, επιβάλλοντας σε όλους τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP), συμπεριλαμβανομένων των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, των παρόχων πορτοφολιών θεματοφύλακα και της αρχικής προσφοράς νομισμάτων (ICO) έργα, πρέπει να εγγραφούν στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Κορέας (KFIU) για να λειτουργήσουν στη Νότια Κορέα.

Επιπλέον, οι ρυθμιστικές αρχές της εξέφρασαν την επιθυμία να εφαρμόσουν φόρο 20% στις συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα για το φορολογικό έτος 2022, που θα ισχύει για κέρδη κεφαλαίου άνω των 50 εκατομμυρίων γουόν για επενδυτές σε μετοχές και ομόλογα. Οι μεταβιβάσεις περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης χωρίς πωλήσεις θα υπόκεινται σε νόμιμους συντελεστές φόρου δωρεάς και κληρονομιάς έως και 50%. Ωστόσο, τον Ιούλιο, οι προγραμματισμένοι φόροι στα κέρδη από κρυπτογράφηση έχουν καθυστερήσει μέχρι το 2025.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Νωρίτερα φέτος, η Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νότιας Κορέας (FSC) προτείνεται απαγόρευση χρήσης πιστωτικών καρτών για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων λόγω ανησυχιών για παράνομες εκροές κεφαλαίων στο εξωτερικό και κινδύνους ξεπλύματος χρήματος. 

Μετά την έγκριση της SEC των ΗΠΑ για τα αμοιβαία κεφάλαια διαπραγματεύσιμων μέσω ανταλλαγής Bitcoin (ETF), FSC επιβεβαίωσε ο κανόνας του που απαγορεύει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να λανσάρουν ETF κρυπτογράφησης.

Singapore

Με την πάροδο των ετών, η Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS) έχει τονίσει σταθερά τους σημαντικούς κινδύνους που συνδέονται με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, υπογραμμίζοντας την ακαταλληλότητά τους για το ευρύ κοινό.

Το 2020, η Σιγκαπούρη το θέσπισε Νόμος περί υπηρεσιών πληρωμών, ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο που έχει σχεδιαστεί για τη ρύθμιση των υπηρεσιών πληρωμών και της παροχής υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων στο ευρύ κοινό.

Τον Ιανουάριο του 2022, η χώρα επέβαλε α απαγόρευση σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης, απαγορεύοντάς τους να προωθούν τις υπηρεσίες τους σε δημόσιους χώρους ή μέσω καναλιών τρίτων, όπως οι επηρεαστές μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Το μάρκετινγκ περιορίζεται στις επίσημες πλατφόρμες των παρόχων, όπως εταιρικούς ιστότοπους, εφαρμογές για κινητά ή καθορισμένους λογαριασμούς μέσων κοινωνικής δικτύωσης.

Επιπλέον, μετά από δημόσια διαβούλευση τον Οκτώβριο του 2022, η MAS ανακοίνωσε μέτρα προστασίας των επενδυτών για Ψηφιακό διακριτικό πληρωμής (DPT) πάροχοι υπηρεσιών. Σε ισχύ από το τέλος του 2023, αυτά τα μέτρα απαιτούν από τους παρόχους να προστατεύουν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών μέσω ενός θεσμοθετημένου καταπιστεύματος και να περιορίζουν τον δανεισμό και το ποντάρισμα διακριτικών DPT για πελάτες λιανικής. 

Από την άλλη πλευρά, κατά τη διάρκεια του Point Zero Forum στην Ελβετία τον περασμένο Ιούνιο του 2022, ο αντιπρόεδρος της κυβέρνησης της Σιγκαπούρης Heng Swee Keat, τονίζεται το μετασχηματιστικό δυναμικό του web3, του blockchain, των NFT και των αποκεντρωμένων αυτόνομων οργανισμών (DAO) στην κοινότητα fintech.

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Τον Νοέμβριο το ΜΑΣ εκδίδεται την τελική δόση των απαντήσεών του σε σχόλια σχετικά με προτεινόμενους κανονισμούς για παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης. Η κεντρική τράπεζα διατηρεί απαιτήσεις για τις οντότητες κρυπτογράφησης να αποθαρρύνουν τους λιανικούς πελάτες από την κερδοσκοπία κρυπτονομισμάτων απαγορεύοντας τη χρηματοδότηση, τις συναλλαγές περιθωρίου κέρδους και τα εμπορικά κίνητρα. Η MAS τονίζει επίσης την αποφυγή πληρωμών με πιστωτική κάρτα που έχουν εκδοθεί τοπικά και την αναγκαιότητα αξιολόγησης της επίγνωσης κινδύνου του πελάτη πριν από τη χορήγηση πρόσβασης στις υπηρεσίες. 

Τον περασμένο Αύγουστο, η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της χώρας κυκλοφόρησε το οριστικοποιημένο κανόνες για stablecoins, ένα είδος ψηφιακού νομίσματος. Σύμφωνα με τους κανονισμούς, τα αποθεματικά που υποστηρίζουν stablecoins πρέπει να διατηρούνται σε περιουσιακά στοιχεία χαμηλού κινδύνου και υψηλής ρευστότητας και πρέπει να ισούνται ή να υπερβαίνουν σταθερά την αξία του stablecoin σε κυκλοφορία.

FATF

Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) συμβάλλει ενεργά στη διαμόρφωση κατευθυντήριων γραμμών και συστάσεων για κρυπτονομίσματα και εικονικά περιουσιακά στοιχεία για τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ενώ οι κανονισμοί για τα κρυπτονομίσματα διαφέρουν μεταξύ των δικαιοδοσιών, πολλές χώρες εξετάζουν ή λαμβάνουν υπόψη τις συστάσεις της FATF όταν θεσπίζουν τα ρυθμιστικά τους πλαίσια για εικονικά περιουσιακά στοιχεία.

Η FATF είναι ένας διακυβερνητικός οργανισμός που θεσπίζει παγκόσμια πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και την προστασία του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος. Περιλαμβάνει 39 επίσημα κράτη μέλη και χώρες μέλη 9 περιφερειακών φορέων τύπου FATF. 

Οι Φιλιππίνες, ωστόσο, δεν είναι άμεσο μέλος της FATF, αλλά είναι συνδεδεμένες με την Ομάδα Ασίας/Ειρηνικού για το ξέπλυμα χρήματος, η οποία είναι ένας από τους περιφερειακούς φορείς τύπου FATF.

Τα κρυπτονομίσματα ρυθμίζονται μέσω αυτού Κανόνας ταξιδιού το οποίο ορίζει ότι οι χώρες διασφαλίζουν ότι οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) λαμβάνουν και διατηρούν τις απαιτούμενες πληροφορίες εντολέα και δικαιούχου για τις μεταφορές εικονικών περιουσιακών στοιχείων. 

Πρόσφατα, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) εκδίδεται ένα υπόμνημα που παρέχει σαφήνεια σχετικά με τις απαιτήσεις του Κανονισμού Ταξιδίου για τους τοπικούς VASP. Το μνημόνιο εξετάζει πτυχές που σχετίζονται με συναλλαγές peer-to-peer και περιγράφει τις ρυθμιστικές προσδοκίες για συναλλαγές που αφορούν μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια. 

Ρυθμιστική προοπτική των Φιλιππίνων

Αν και η χώρα δεν διαθέτει ακόμη συγκεκριμένο νόμο που να διέπει τα κρυπτονομίσματα, εξακολουθεί να έχει κανονισμούς που επηρεάζουν την αγορά της χώρας που σχετίζεται με τα κρυπτονομίσματα.

Το Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) είναι υπεύθυνο για τη ρύθμιση της νομισματικής πολιτικής του έθνους. Το 2017, το BSP εξέδωσε την εγκύκλιο αριθ. 944, η οποία αναγνώριζε τα εικονικά νομίσματα ως έγκυρη μέθοδο πληρωμής. Η εγκύκλιος απαιτούσε από τα ανταλλακτήρια εικονικών νομισμάτων να εγγραφούν στο BSP και να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF).

Επεκτείνοντας τους αρχικούς κανονισμούς, το BSP εφάρμοσε τις Οδηγίες για Παρόχους Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP) το 2021. Αυτές οι κατευθυντήριες γραμμές έθεσαν τα θεμέλια για ένα ενδελεχές ρυθμιστικό πλαίσιο που διέπει τις ανταλλαγές εικονικών νομισμάτων στις Φιλιππίνες. Σε αυτό το πλαίσιο, οι VASP πρέπει να εξασφαλίσουν άδεια από το BSP πριν ξεκινήσουν τις δραστηριότητές τους στη χώρα.

Επιπλέον, οι κατευθυντήριες γραμμές τονίζουν την ανάγκη για αποτελεσματικά μέτρα Know Your Customer (KYC) και AML/CTF. Οι VASP πρέπει να συλλέγουν πληροφορίες αναγνώρισης πελατών και να παρακολουθούν ενεργά τις συναλλαγές για τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας. Επί του παρόντος, το BSP έχει ένα μορατόριουμ για την έκδοση νέων αδειών VASP μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2025. 

Διαβάστε: Λίστα αδειοδοτημένων εικονικών ανταλλακτηρίων νομισμάτων στις Φιλιππίνες

Από την άλλη πλευρά, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, που είναι υπεύθυνη για την επίβλεψη τίτλων, επενδύσεων και χρηματοπιστωτικών μέσων, εξέδωσε μια συμβουλή σχετικά με τις αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO) και τις επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, προειδοποιώντας τους επενδυτές σχετικά με πιθανούς κινδύνους το 2018. Επιπλέον, η Επιτροπή έδωσε εντολή στις εταιρείες που συμμετέχουν σε ICO πρέπει να εγγραφεί σε αυτό και να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς κινητών αξιών.

Διαβάστε: Ποιοι είναι οι επτά αξιοσημείωτοι κανονισμοί που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση στο PH και ο αντίκτυπός τους στην Κοινότητα;

Πρόσφατη ενέργεια στο Crypto:

Τον περασμένο Νοέμβριο, η Επιτροπή προειδοποίησε κατά της Binance και των μη εξουσιοδοτημένων ανταλλαγών, ζητώντας βοήθεια από την Εθνική Επιτροπή Τηλεπικοινωνιών (NTC) και το Τμήμα Τεχνολογίας Πληροφοριών και Επικοινωνιών (DICT) για εμποδίσει την πρόσβαση στις Φιλιππίνες, κάτι που θα εμπόδιζε τους χρήστες να φτάσουν στον ιστότοπο και τις εφαρμογές τοπικά.

Τον περασμένο μήνα, η SEC αποκάλυψε το φώναξε να εισαγάγουν τους Κανόνες Παρόχου Υπηρεσιών Ασφάλειας Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων έως το τέλος του τρέχοντος έτους ή το 1ο τρίμηνο του 2024. Αυτοί οι κανονισμοί στοχεύουν στη δημιουργία ενός ολοκληρωμένου νομικού πλαισίου για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, εστιάζοντας ιδιαίτερα σε αυτούς που θεωρούνται τίτλοι. Σε αντίθεση με τους κανόνες VASP του BSP που διέπουν τις συναλλαγές crypto-to-fiat, οι κανόνες της SEC επικεντρώνονται στην ευρύτερη χρήση κρυπτονομισμάτων και τη ρύθμιση του οικοσυστήματος για την πρόληψη ζητημάτων όπως το Περιστατικό FTX.

Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Global Regulatory Outlook for Cryptocurrencies 2024

Αποποίηση ευθυνών:

• Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα, είναι απαραίτητο να πραγματοποιήσετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και να αναζητήσετε τις κατάλληλες επαγγελματικές συμβουλές σχετικά με τη συγκεκριμένη θέση σας πριν λάβετε οικονομικές αποφάσεις.
• Το BitPinas παρέχει περιεχόμενο για μόνο ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι ενέργειές σας είναι αποκλειστικά δική σας ευθύνη. Αυτός ο ιστότοπος δεν είναι υπεύθυνος για τυχόν απώλειες που μπορεί να υποστείτε, ούτε θα διεκδικήσει απόδοση για τα κέρδη σας.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://bitpinas.com/feature/crypto-regulation-2024/