Manche Dinge klingen einfach zu schön, um wahr zu sein, aber wenn es um Geld geht, kann unser Urteilsvermögen getrübt werden.

Dies ist oft der Fall bei Schneeballsysteme, eine Art Finanzbetrug, der Anleger anlockt, indem er ungewöhnlich hohe Renditen verspricht. Das Geld, das von neuen Mitgliedern eingebracht wird, wird verwendet, um die Gründer des Systems sowie seine früheren Investoren zu bezahlen.

Das Schema ist benannt nach Charles Ponzi, ein Italiener, der in den 1920er Jahren berüchtigt wurde, weil er behauptete, er könne das Geld seiner Kunden innerhalb von 90 Tagen verdoppeln. Seitdem wurden zahlreiche Ponzi-Schemata rund um den Globus orchestriert.

Um Ihnen zu helfen, mehr über diese raffinierten Verbrechen zu erfahren, untersucht diese Infografik einige der größten Ponzi-Systeme der modernen Geschichte.

Ponzi-Systeme im 20. Jahrhundert

In den 1990er Jahren gab es eine Reihe großer Ponzi-Programme im Wert von mehr als 500 Millionen US-Dollar.

In vielen Fällen florierten diese Systeme, indem sie die ahnungslose Öffentlichkeit nutzten, die oft kein Wissen über Investitionen hatte. Caritas, zum Beispiel, war ein in Rumänien ansässiges Ponzi-System, das sich als „Selbsthilfespiel“ für die Armen vermarktete.

Das Programm war anfangs sehr erfolgreich und verleitete Millionen von Menschen dazu, Einzahlungen zu tätigen, indem es die Möglichkeit bot, ein 800% Rückkehr nach drei Monaten. Dies war nicht nachhaltig und die Caritas konnte schließlich keine weiteren Gewinne ausschütten.

Die Caritas war nur zwei Jahre tätig, aber ihr „Erfolg“ war nicht zu leugnen. Im Jahr 1993 wurde geschätzt, dass a Drittel des Geldes des Landes durch das Schema zirkulierte.

Ponzi-Systeme im 21. Jahrhundert

Die amerikanische Öffentlichkeit ist seit Beginn des 21. Jahrhunderts zahlreichen milliardenschweren Ponzi-Systemen zum Opfer gefallen.

Viele dieser Pläne haben große Schlagzeilen gemacht, aber viel weniger wird über die Tausenden von alltäglichen Amerikanern gesagt, die im finanziellen Ruin zurückgelassen wurden.

Für Opfer der Madoff-Investitionsskandal, jegliche Form von Entschädigung zu erhalten, war ein langwieriger Prozess. Im Jahr 2018, 10 Jahre nach der Aufdeckung des Plans, gelang es einem gerichtlich bestellten Treuhänder, 13 Milliarden US-Dollar zurückzuerlangen, indem er Madoffs Firmen- und Privatvermögen liquidierte.

As NPR berichtet, können Anleger nur bis zu 60 bis 70 Prozent ihrer ursprünglichen Investition zurückerhalten. Für Opfer, die den Ruhestand verschieben oder ihren Lebensstil drastisch ändern mussten, bietet diese Entschädigung wahrscheinlich wenig Trost.

Mach das Verbrechen, bezahle die Zeit

Die Durchführung eines Ponzi-Systems wird Sie wahrscheinlich für lange Zeit ins Gefängnis bringen, zumindest in den USA

Im Jahr 2009 zum Beispiel 71 Jahre alt Bernie Madoff bekannte sich zu elf Bundesverbrechen schuldig und wurde zu 11 Jahren Gefängnis verurteilt. Das ist 135 Jahre länger als die durchschnittliche Verurteilung wegen Mordes in den USA.

Außerhalb der USA sieht das ganz anders aus. Eine schwächere Regulierung und Durchsetzung, insbesondere in Entwicklungsländern, bedeutet, dass heute eine Reihe von Systemen im Gange sind.

Sergej Mavrodi, bekannt für den Betrieb des russischen Ponzi-Systems MMM, gründete kurz nach seiner Haftentlassung im Jahr 2011 eine neue Organisation. Heute als MMM Global bekannt, hat sich das selbsternannte „soziale Finanznetzwerk“ in mehreren südostasiatischen und afrikanischen Ländern niedergelassen.

Wenn Sie oder jemand, den Sie kennen, sich Sorgen macht, Opfer eines Ponzi-Systems zu werden, ist dies Kontroll-Liste von der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) kann eine nützliche Quelle sein.

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Quelle: https://www.visualcapitalist.com/biggest-ponzi-schemes-in-modern-history/