USDC
Die USD-Münze wurde vom Center-Konsortium entwickelt, das von Circle, einem Peer-to-Peer-Zahlungsunternehmen mit Sitz in Boston, Massachusetts, gegründet wurde.
DAI
Dai ist eine Ethereum-basierte Stablecoin, die von MakerDAO verwaltet und von der Maker Foundation entwickelt wird.
TUSD
True USD ist ein weiterer durch den Dollar gedeckter Stablecoin, dessen Sicherheiten im Verhältnis 1:1 gehalten werden.
Eine der größten Sorgen der Anleger gegenüber Kryptowährungen ist deren Volatilität. Angesichts der stark schwankenden Preise von Bitcoin und Kryptowährungen ist das leicht zu verstehen.
Dementsprechend wurden mehrere Anstrengungen unternommen, um eine Kryptowährung zu schaffen, die sich nicht so verhält – eine Kryptowährung, die etwas widerstandsfähiger gegen Volatilität ist. Am erfolgreichsten sind „Stablecoins“ oder ein Krypto-Asset, das durch eine bestimmte Münze oder einen bestimmten Token mit einem anderen Vermögenswert (Gold, Fiat-Währung usw.) gedeckt ist, um Preisschwankungen zu modulieren und Anlegern eine Anlageoption zu bieten, die nicht so riskant ist wie eine ungebundene Alternative.
Im 21. Jahrhundert gelten Stablecoins als einer der bedeutendsten finanziellen Durchbrüche dieser Zeit:
- Stablecoins eignen sich hervorragend für Händler oder Investoren, die den Wert eines digitalen Vermögenswerts ohne die volatilen Preisschwankungen der Kryptowährung halten müssen.
- Stablecoins bieten neue Möglichkeiten, Zinsen (auch „Rendite“) zu verdienen, in einer Zeit, in der traditionelle Sparinstrumente so gut wie nichts bieten. (Siehe unsere Seite zu den besten Zinssätzen.)
- Stablecoins bieten auch ein günstiges, schnelles und zugängliches Mittel zur grenzüberschreitenden Werttransaktion.
In diesem Artikel behandeln wir unsere Liste der besten Stablecoins und wie kluge Anleger Stablecoins zum Vermögensaufbau nutzen können.
Top Stablecoins von Supply
Um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, wie die Stablecoins im Vergleich zueinander abschneiden, sehen Sie sich hier die vier wichtigsten Stablecoins an, die das Angebot dominieren. Die Vorräte an USDT, USDC, TUSD und DAI werden auf mehrere Host-Blockchains verteilt.
Was unterstützt jede Stablecoin auf der Liste?
Schauen wir uns die Grundlagen und die Teams hinter jedem Stablecoin auf unserer Auswahlliste genauer an:
Was ist USDC?
Der USD Coin wurde vom Center Consortium entwickelt, das von Circle, einem Peer-to-Peer-Zahlungsunternehmen mit Sitz in Boston, Massachusetts, gegründet wurde. Im August 2023 schlossen Circle und Coinbase das Centre Consortium, was dazu führte, dass Circle die volle Kontrolle über USDC erlangte.
Jeder USDC-Token hat einen entsprechenden Betrag von 1 US-Dollar, entweder als Bargeld oder als Bargeldäquivalent, das auf einem eigenen Konto angelegt wird. Die Dezentralisierung wird dadurch gewährleistet, dass zahlreiche Projekte einem Netzwerk von USDC-Emittenten unter der Aufsicht des Circle-Projekts beitreten können, von denen jeder seine Barreserven vorhält, um die von ihm ausgegebenen Token zu stabilisieren.
Ein neuer Coin entsteht immer dann, wenn jemand USDC per Währungsumrechnung kauft oder erwirbt. Wenn dies geschieht, wird dem Betrag ein gleicher Betrag an US-Dollar in unabhängigen Währungsreserven, entweder als Bargeld oder als kurzfristige US-Staatsanleihen, zugeführt.
USDC ist das Rückgrat des globalen Zahlungsdienstes von Circle. Das Unternehmen wurde ab 9 mit 2023 Milliarden US-Dollar bewertet.
BMJ-Punktzahl: 5.0
Wir haben USDC aufgrund seiner hohen Marktkapitalisierung und des soliden Teams hinter Circle eine Bewertung von 5.0 gegeben. Im August 2023 wurde bekannt gegeben, dass USDC zwischen September und Oktober sechs neue Blockchains einführen wird, was den Zugang und die Dynamik hinter der Münze ankurbeln wird.
Was ist USDT?
Tether gilt als einer der ersten Stablecoins. Tether Limited, Inc. hat es in den Jahren 2014–2015 auf den Markt gebracht. Tether gehört einem in Hongkong ansässigen Unternehmen namens iFinex Inc., zu dem auch Bitfinex gehört, eine der größten Krypto-Börsen der Welt.
Auf dem Papier ist Tether im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt, wobei die Bargeld- und Bargeldäquivalentreserven vollständig besichert sind. Die US-Behörden stellten die Gültigkeit dieser Behauptungen in Frage und erklärten, dass das Unternehmen manchmal nicht über genügend Bargeld/Bargeldreserven in Dollar verfüge.
Jüngste Einreichungen deuten darauf hin, dass die Sicherheiten von Tether einen geringen Prozentsatz an Barreserven (etwa 7 %) umfassen, wobei der Rest Barmitteläquivalente, besicherte Kredite, Unternehmensanleihen und andere Investitionen sind.
Die Verbindung zwischen Bitfinex und Tether wurde erst während des Leaks der Finanzdaten von Paradise Papers aufgedeckt. Seitdem gab es zahlreiche Kontroversen um den Besitz und das Management von Tether mit Vorwürfen der Marktmanipulation und irreführender Werbung.
Aufgrund von Kontroversen und einem allgemeinen Mangel an Transparenz hat Tether gegenüber anderen Stablecoins wie dem USDC an Boden verloren. Der Token hat jedoch eine stabile 1:1-Bindung zum US-Dollar beibehalten.
BMJ-Punktzahl: 4.5
Aufgrund des jüngsten Aufschwungs haben wir Tether eine Bewertung von 4.5 gegeben. Im November 2023 veröffentlichte Tether einen Bericht, in dem es hieß, dass seine Reserven gesund seien und sogar einen Überschuss von 3.2 Milliarden US-Dollar aufwiesen.
Was ist DAI?
Dai ist eine Ethereum-basierte Stablecoin, die von MakerDAO verwaltet und von der Maker Foundation entwickelt wird. Das Team wurde 2014 von Gründer Rune Christensen als dezentrale autonome Organisation oder DAO gegründet.
Die MakerDAO-Mitgliedschaft ist auf Besitzer des MKR – dem Governance-Token des Projekts – beschränkt. Die Mitglieder stimmen über die Parameter und die zukünftige Roadmap des DAI-Stablecoins ab.
Im Gegensatz zu anderen Asset-Backed-Stablecoins ist Dai nicht an US-Dollar oder Gold gebunden. Ziel ist es jedoch weiterhin, seinen Wert durch ein System intelligenter Ethereum-Verträge 1:1 an den US-Dollar zu koppeln. Um Dai-Token zu erstellen, müssen Benutzer Ethereum-Token im gleichen Wert (in US-Dollar) kaufen und einsetzen.
Die Volatilität von Ethereum beeinträchtigte die Stabilität von Dai im Jahr 2020 erheblich. Infolgedessen hat MakerDAO einen Großteil seiner Reserven auf USD Coin umgeschichtet, einen der beliebtesten Stablecoins im Hinblick auf die Marktkapitalisierung. Jeder Dai-Token ist zu 62 % durch USDC und 29 % durch ETH gedeckt.
BMJ-Punktzahl: 4.0
Wir haben Dai eine Bewertung von 4.0 gegeben, da es derzeit der beliebteste algorithmisch unterstützte Stablecoin ist.
Darüber hinaus stieg seine Marktkapitalisierung im August um fast 1 Milliarde US-Dollar, nachdem Belohnungssätze von bis zu 8 % eingeführt wurden.
Was ist TUSD?
True USD ist ein weiterer Dollar-unterstützter Stablecoin mit Sicherheiten, die im Verhältnis 1:1 gehalten werden. Die 2018 eingeführte Krypto befindet sich auf TrustToken, einer Plattform, die entwickelt wurde, um verschiedene Asset-Backed-Token zu erstellen. TUSD ist eine von mehreren Kryptos, die vom TrustToken-Team eingeführt wurden.
Das junge Team hinter diesem Projekt verfügt über einige der beeindruckendsten Technologienamen auf diesem Gebiet, wenn auch mit begrenzter finanzieller Erfahrung. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien.
Tatsächliche USD-Reserven werden von Dritten auf einem Treuhandkonto gehalten. Qualifizierte Institutionen können am True USD-System teilnehmen, wodurch das Vertrauen in ein zentrales Projekt überflüssig wird (obwohl dieses durch Vertrauen in die Buchhaltung Dritter ersetzt wird). Mit nur zwei geringfügigen Abweichungen blieb der Preis stabil bei +/- 0.02 $.
BMJ-Punktzahl: 4.0
Wir haben TrueUSD vor allem aufgrund seiner Vertrauenswürdigkeit eine BMJ-Bewertung von 4.0 gegeben. Das Unternehmen veröffentlicht regelmäßig Bescheinigungen mit starkem rechtlichen Schutz durch seine Treuhandkonten.
Was ist USDP?
Pax Dollar, früher bekannt als Paxos Standard oder PAX, ist ein Stablecoin, der von der Paxos Trust Company eingeführt wurde. Paxos mit Sitz in New York ist ein Fintech-Unternehmen, das sich auf Blockchain-Dienste spezialisiert hat, darunter Kryptowährungsvermittlung, Asset-Tokenisierung und Asset-Abwicklung.
Das Team, das Paxos unterstützt, ist ein bunt gemischtes Team mit einer Fülle von Fachwissen aus den Bereichen Technik und Finanzen. Der Stablecoin selbst ist durch Vermögenswerte gesichert, wobei die US-Dollar-Reserven im Verhältnis 1:1 gehalten werden.
Der Stablecoin entspricht vollständig den Finanzdienstleistungsgesetzen des Staates New York. Unabhängige monatliche Audits bestätigen die Reserven. Es handelt sich um einen Stablecoin mit relativ geringem Risiko, der von größeren Alternativen wie USDC und Binance USD überschattet wird.
BMJ-Punktzahl: 3.0
Wir haben USDP aufgrund seiner hohen Verbraucherschutzstandards eine Bewertung von 3.0 gegeben, da der Stablecoin einer strengen Aufsicht durch das New York State Department of Financial Services unterliegt. Seine Reserven werden in Barmitteln und Barmitteläquivalenten gehalten, was bedeutet, dass die Kundengelder Berichten zufolge sicher und jederzeit zur Rückzahlung verfügbar sind.
Was ist GUSD?
Gemini USD ist ein Stablecoin, der von der Gemini Trust Company, einer Kryptowährungsbörse mit Sitz in New York City, eingeführt wurde. Tyler und Cameron Winklevoss, bekannte Bitcoin-Milliardäre und Technologieunternehmer, gründeten Gemini.
Mit einer Gesamtbewertung von 7 Milliarden US-Dollar und mehr als 1000 Mitarbeitern ist Gemini eine der größten regulierten Kryptowährungen der Welt.
GUSD ist 1:1 durch echte Dollarreserven abgesichert, wobei monatliche Audits von renommierten Wirtschaftsprüfungsunternehmen durchgeführt werden. Als eine der ersten Stablecoins, die in den USA eine behördliche Zulassung erhalten hat, wird Gemini USD allgemein für seine Transparenz und Zuverlässigkeit geschätzt.
BMJ-Punktzahl: 3.0
GUSD gehörte zu den ersten regulierten Stablecoins der Welt. Wir haben ihm eine Bewertung von 3.0 gegeben, weil es der direkten Aufsicht und behördlichen Aufsicht des New York State Department of Financial Services unterliegt. Allerdings hat Gemini derzeit mit einigen Problemen beim Markenvertrauen zu kämpfen. Dies liegt daran, dass seit November 2022 die Investitionen von Benutzern mit Gemini Earn-Konten eingefroren wurden.
Was unterstützt First Digital USD?
First Digital USD wurde im Juni 2023 eingeführt und wird durch den US-Dollar oder Vermögenswerte in gleichwertigem Wert gedeckt, die in Reserven bei First Digital Trust Limited, der von ihr ernannten Depotbank, gehalten werden. Bei seiner Einführung wurde FDUSD auf der BNB-Kette und der Ethereum-Blockchain ausgegeben, es ist jedoch geplant, sich anderen Blockchains anzuschließen.
Seine Treuhandgesellschaft, First Digital Trust Limited, ist nach Hongkonger Recht dazu verpflichtet, alle FDUSD-Reserven auf ihren Konten zu halten, was bedeutet, dass es nicht zu einer Vermischung mit anderen Vermögenswerten kommt.
Darüber hinaus verlangt das Gesetz von Hongkong, dass die Reserven in Bargeld und Vermögenswerten mit hoher Liquidität gehalten werden müssen, was laut First Digital dazu beiträgt, die 1:1-Unterstützung des FDUSD sicherzustellen.
BMJ-Punktzahl: 3.0
Wir geben FDUSD einen Wert von 3.0, da es seit seiner Einführung einen erheblichen Aufschwung erlebt hat. Im August 2023 stieg die Marktkapitalisierung der Münze um über 50 %. Die Münze hat auch eine schnelle Akzeptanz erfahren, da Binance die Handelsgebühren für FDUSD gegenüber anderen bekannten Münzen abgeschafft hat.
Darüber hinaus hat Binance Verbraucher dazu ermutigt, ihr BUSD in FDUSD umzuwandeln, bevor BUSD im Jahr 2024 ausläuft. Trotz dieser schnellen Akzeptanz und dieses schnellen Wachstums befindet sich die Durchdringung von FDUSD im breiteren Kryptosektor jedoch noch in den Anfängen.
Was ist FRAX?
Frax (FRAX) ist eine andere Art von Stablecoin. Im Gegensatz zu anderen Stablecoins, die entweder vollständig durch Sicherheiten oder durch Algorithmen abgesichert sind, die versuchen, den Preis stabil zu halten, wurde es als Hybrid aus beidem konzipiert: ein „fraktional-algorithmischer“ Stablecoin.
Im Dezember 2020 führte Sam Hamidi-Kazemian, ein iranisch-amerikanischer Softwareprogrammierer, FRAX auf dem Ethereum ein Hauptnetz. Der Name leitet sich von seinem hybriden Teilreservesystem ab. Teile seiner Lieferungen sind durch Sicherheiten abgesichert, während Teile davon durch mathematische kryptografische Algorithmen gesichert sind.
Hamidi-Kazemian hat FRAX geschaffen, um hochskalierbares, dezentrales Geld anstelle fester digitaler Vermögenswerte wie BTC bereitzustellen. FRAX ist 1:1 an den USD gekoppelt, was bedeutet, dass angestrebt wird, 1 FRAX = 1 $ beizubehalten.
BMJ-Punktzahl: 2.5
Wir haben FRAX eine Bewertung von 2.5 gegeben, weil es im Jahr 2022 einen Rückgang des Stablecoin-Angebots um 25 Milliarden US-Dollar erlebte. Der Stablecoin zeigt jedoch Anzeichen einer Erholung, und im März 2023 stimmte das Team hinter FRAX dafür, seinen Stablecoin vollständig zu besichern.
Was ist USDD?
Der Krypto-Unternehmer Justin Sun, Gründer der Tron-Blockchain, hat USDD geschaffen, einen an den US-Dollar gekoppelten algorithmischen Stablecoin. Es wurde im Mai 2022 auf BNB Chain, Ethereum und TRON eingeführt.
USDD ist „dezentraler USD“ und wird über ein TRON-basiertes DAO verwaltet. Es behält seine 1:1-Bindung an den USD bei, indem es sich als überbesicherter Stablecoin positioniert. Es wird nicht durch einen realen Vermögenswert, sondern durch einen diversifizierten Korb von Krypto-Assets wie TRX, BTC und USDC gedeckt.
USDD behauptet, ein dezentrales, manipulationssicheres und einfrierfreies Stablecoin-System zu sein. Dadurch entfällt die Rolle einer zentralisierten Behörde. Im Oktober 2022 akzeptierte das Commonwealth of Dominica USDD als gesetzliches Zahlungsmittel.
BMJ-Punktzahl: 2.0
Wir haben USDD mit 2.0 bewertet, da die Marktkapitalisierung der Münze immer noch sehr niedrig ist. Darüber hinaus ist die Münze derzeit nur an zwei Börsen erhältlich, die keine US-Bürger akzeptieren.
Was ist HUSD?
Huobi ist eine der größten Kryptowährungsbörsen Asiens, wurde in China gegründet und operiert nun von den Seychellen aus mit Niederlassungen in Singapur, Hongkong, Japan und den USA. Der HUSD ist ein Stablecoin, der von Huobi über ein Startup namens Stable Universal eingeführt wurde.
Das Unternehmen gab den HUSD-Stablecoin-Token aus, um sich von bereits bestehenden Stablecoins von Drittanbietern abzukoppeln und sich auf den DeFi-Märkten und -Plattformen zu engagieren. HUSD wurde 3 eingeführt und ersetzte PAX, USDC, GUSD und TUSD auf der Huobi-Plattform. Es ist im Verhältnis 2018:1 an den Dollar gekoppelt.
Ähnlich wie BUSD ist Huobis Stablecoin auf Paxos als Verwahrungspartner angewiesen. Jeder HUSD-Token ist durch US-Dollar gedeckt, die Paxos als Barreserven auf Geldmarktkonten in den Vereinigten Staaten hält. Im Gegensatz zu anderen großen Stablecoins ist HUSD nicht auf Bargeld angewiesen. Wir haben HUSD mit 1.5 bewertet, da es derzeit mit einer Reihe von Kontroversen und Instabilität zu kämpfen hat. Im August 2023 war es ivalents.
BMJ-Punktzahl: 1.5
berichtete, dass mehrere Führungskräfte des Unternehmens festgenommen wurden. Als das Unternehmen mit diesen Verhaftungen zu kämpfen hatte, sanken seine Reserven um über 30 % und Händler zogen Stablecoins im Wert von rund 49 Millionen US-Dollar ab.
Was ist BUSD?
BUSD wurde von Binance, einer der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, entwickelt und ist ein vollständig regulierter Stablecoin, der durch US-Dollar gedeckt ist und über die Paxos Trust Company ausgegeben wird. Sowohl Binance als auch Paxos verfügen über eine Fülle branchenführender Expertise.
Jeder BUSD ist 1:1 durch eine von Paxos auf einem sicheren Konto gehaltene Dollarreserve gedeckt. BUSD ist, ähnlich wie der USD-Coin, vollständig durch Bargeld- oder Bargeldäquivalentreserven in Form kurzfristiger US-Staatsanleihen gedeckt. Das gesamte System entspricht vollständig den Finanzvorschriften des Staates New York.
Im September 2022 kündigte Binance an, andere Stablecoins von der Börse auszuschließen und diese Bestände in BUSD umzuwandeln. Der Schritt könnte die Marktkapitalisierung von BUSD erhöhen und seine bereits hervorragende Preisstabilität verbessern.
BMJ-Punktzahl: 1.5
Während BUSD früher zu den Top-Stablecoins zählte, erlebt es derzeit eine gewisse Volatilität, nachdem die US-Börsenaufsichtsbehörde es als „nicht registriertes Wertpapier“ eingestuft hat. Nach diesem Ereignis kündigte Binance im August 2023 an, dass es die Unterstützung von BUSD im Jahr 2024 einstellen werde. Darüber hinaus kündigte Paxos an, dass es die BUSD-Einlösung bis 2024 einstellen werde.
Was ist ein Stablecoin?
Stablecoins erklärt: Ein Stablecoin ist eine digitale Währung, die ihren Wert behält, weil sie durch den Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts gedeckt ist, der von Fiat-Währung über Öl und Gold bis hin zu manchmal sogar Kryptowährung reichen kann.
Beispielsweise sind Tether (USDT) und USD Coin (USDC) Stablecoins, die durch in Reserve gehaltene US-Dollar gedeckt sind. Frax (FRAX) hingegen ist der erste Stablecoin, der durch Vermögensbesicherung und mathematische kryptografische Algorithmen gedeckt ist.
Arten von Stablecoins
So wie die Regierung Fiat-Währungen unterstützt, werden auch Stablecoins von anderen Vermögenswerten oder Behörden unterstützt. Hier sind die Arten von Stablecoins und wie sie unterstützt werden.
Fiat-unterstützte Stablecoins
Fiat-unterstützte Stablecoins sind mit einer bestimmten Fiat-Währung verbunden: US-Dollar, Euro usw. Fiat-unterstützte Stablecoins bieten eine bessere Stabilität, insbesondere im Vergleich zu Krypto-unterstützten Stablecoins. Während Kryptowährungen mit wilden Preisschwankungen einhergehen, weisen Fiat-unterstützte Stablecoins minimale Preisschwankungen auf, da hinter ihnen eine vertrauenswürdige Währung steht.
Circle bietet USDCoin an, einen Fiat-gestützten Stablecoin. Diese Münze kann im Verhältnis 1:1 in den US-Dollar umgetauscht werden. Es ist im Allgemeinen sicher, da jeder USDC durch einen US-Dollar gedeckt ist.
Kryptogestützte Stablecoins
Wie der Name schon sagt, handelt es sich hierbei um Stablecoins, die durch andere Krypto-Assets „gedeckt“ sind. Da die Preise von Kryptowährungen volatil sein können, sind kryptogestützte Stablecoins überbesichert (was bedeutet, dass sie für den Fall eines Marktcrashs zusätzliche Kryptowährungen in Reserve halten).
Um beispielsweise 5 $ einer kryptogestützten Stablecoin zu leihen, müssen Sie möglicherweise 10 $ eines anderen Krypto-Assets als Sicherheit „hineinlegen“ (oder sperren). Wenn das zugrunde liegende Krypto-Asset seinen Wert verliert, haben Sie immer noch ein eingebautes Polster von 5 $. Im Allgemeinen macht diese Volatilität kryptogestützte Stablecoins weniger zuverlässig als Fiat-gestützte Stablecoins.
Der beliebteste kryptogestützte Stablecoin ist Eingewickeltes Bitcoin, durch Bitcoin gedeckt und auf der Ethereum-Blockchain ausgegeben.
Rohstoffgestützter Stablecoin
Diese Stablecoins erhalten ihren Wert durch Edelmetalle oder Rohstoffe wie Immobilien oder Öl. Während diese Stablecoins im Allgemeinen zentralisiert sind, schützt die Zentralisierung die Benutzer vor Kryptovolatilität.
Mit rohstoffgestützten Stablecoins können Sie in Vermögenswerte investieren, die sonst möglicherweise unerreichbar wären. Beispielsweise kann die Beschaffung und Lagerung eines Goldbarrens komplex und teuer sein, daher ist der Besitz einer „Gold-Stablecoin“ eine einfachere Möglichkeit, Werte zu speichern, ohne den zugrunde liegenden Rohstoff zu kaufen.
Gold ist das beliebteste zu besichernde Gut. Paxos Gold, Tether Gold und Digix sind drei der liquidesten goldgedeckten Stablecoins.
Algorithmische Stablecoin
Algorithmengestützte Stablecoins stützen sich auf spezielle Algorithmen und intelligente Verträge, um die Versorgung mit zirkulierenden Token zu verwalten. Angenommen, der Preis einer algorithmischen Stablecoin ist auf 1 US-Dollar festgelegt, der Preis der Stablecoin steigt jedoch höher. In diesem Fall gibt der Computeralgorithmus automatisch mehr Token in den Vorrat frei, um den Preis zu senken.
Alternativ reduziert ein algorithmischer Stablecoin die Anzahl der im Umlauf befindlichen Token, wenn der Marktpreis unter den Preis der von ihm verfolgten Fiat-Währung fällt. Terra war ein beliebter algorithmischer Stablecoin, der im Mai 2022 seine Bindung an den US-Dollar verlor, als der Kryptomarkt zusammenbrach. Der dramatische Zusammenbruch von Terra hat die inhärente Fragilität algorithmischer Stablecoins aufgrund ihrer Abhängigkeit von Marktbedingungen offenbart, die oft sehr volatil sein können.
Der beliebteste algorithmisch unterstützte Stablecoin ist Dai, der von MakerDAO herausgegeben wird. Dai läuft auf der Ethereum-Blockchain und ist an den US-Dollar gekoppelt. Andere beliebte algorithmisch unterstützte Stablecoins sind FRAX, USDD, USDX und SUSD.
Warum brauchen wir Stablecoins?
Hier sind einige primäre Anwendungsfälle:
- Safe-Hafen-Anlage: Im Gegensatz zu Kryptowährungen, die dramatischen Schwankungen unterliegen, besteht für diejenigen, die Stablecoins zur Wertspeicherung verwenden, ein minimales Verlustrisiko.
- Zahlungen: Unternehmen können davon profitieren, Stablecoins als Zahlungsmittel zu akzeptieren, wodurch sie die Transaktionsgebühren reduzieren können, die mit typischen Zahlungsabwicklern verbunden sind.
- Sofortige Abrechnungen: Wenn Abrechnungen ausgezahlt werden, können sie oft nicht sofort geliefert werden, da sie den regulären Banköffnungszeiten unterliegen. Stablecoins arbeiten auf Blockchain, was bedeutet, dass sie rund um die Uhr laufen: Parteien können sofort eine Abrechnung erhalten.
- Kredite: Die Stablecoin-Ausleihe ist eine ertragreiche Gelegenheit für Krypto-Investoren, da sie zweistellige Zinsen bieten kann.
- Schief: Stablecoins automatisieren den Prozess durch intelligente Verträge, die die Treuhandbedingungen bewerten, ohne institutionelle Vermittlung zu nutzen.
- Alternatives Banking: 14.1 Millionen amerikanische Erwachsene haben kein Bankkonto. Sie benötigen lediglich einen Internetzugang, um ein Stablecoin-„Konto“ zu haben, das allen den Zugang zu Finanzmitteln ermöglicht.
Wie verdient man mit Stablecoins Geld?
Die meisten Menschen verdienen ihr Geld mit regulärer Kryptowährung durch Handel, Mining, Stake, Kreditvergabe usw Ertragslandwirtschaft. Da Stablecoins an einen Vermögenswert gebunden sind, funktioniert das Geldverdienen mit Stablecoin anders. Hier sind die Möglichkeiten, mit Stablecoins Geld zu verdienen:
- Staking: Beim Staking hilft man, den Fluss des Blockchain-Netzwerks auf einem bestimmten Vermögenswert aufrechtzuerhalten. Im Gegenzug erhalten Sie eine Vergütung aus den Einnahmen des Netzwerks. Im Wesentlichen sperren Sie Ihre Stablecoins ein, um Belohnungen zu erhalten. Beispiele für Stablecoins, die Staking-Belohnungen bieten, sind Binance, Tether und PAX Gold. (Siehe unseren Leitfaden zu den besten Krypto-Staking-Erträgen.)
- Kredite: Sie können Ihre Stablecoins an Kreditnehmer verleihen, um Geld zu verdienen, mit Renditen zwischen 5 und 12 Prozent. Sie können Ihre Stablecoin auf vielen großen Krypto-Leihplattformen wie Celsius ausleihen. (Siehe unseren Leitfaden zu den besten Krypto-Kreditplattformen.)
- Ertragslandwirtschaft: Yield Farming ermöglicht es Investoren, Geld zu verdienen, indem sie Stablecoins über Smart Contracts verleihen, wie das Verdienen von Zinsen auf einem traditionellen Sparkonto. (Siehe unseren Leitfaden zu den besten Ertragsraten für die Landwirtschaft.)
Wie preisstabil sind stabile Münzen?
Wenn Sie sich die Preise für Stablecoins auf Plattformen für digitale Vermögenswerte ansehen, werden Sie feststellen, dass Stablecoins oft nicht „stabil“ bei 1.00 $ bleiben. Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels wurden beispielsweise Gemini Dollar (GUSD), Tether (USDT) und First Digital USD (FDUSD) bei 1.01 $, 1.00044 $ bzw. 0.999878 $ gehandelt. Diese Bewegung weg von der 1-Dollar-Bindung ist nicht ungewöhnlich, und jeder Stablecoin verfügt über Mechanismen, die den Preis schnell wieder auf die gewünschte Bindung bringen.
Der Grund dafür ist, dass die Emittenten von Dollar-besicherten Stablecoins das Angebot ihrer Coins durch Ausgabe und Verbrennen/Einlösen verwalten müssen, um sicherzustellen, dass der Wert ihrer Coins ungefähr auf dem Niveau des US-Dollars bleibt.
Es gab jedoch auch mehrere Stablecoins, die ihre Bindung vollständig verloren haben. Unter den Fiat-unterstützten Stablecoins ist Steem Dollars (SBD) ein bemerkenswertes Beispiel. Als Teil des Steemit-Netzwerks wurde SBD entwickelt, um seinen Wert bei einem Dollar zu halten.
Das Startup hinter dem Steemit-Netzwerk stellte schließlich die Verwaltung der Geldmenge der Münze ein und ließ die digitale Währung frei schwanken. Dies führte dazu, dass der Wert der Münze während der Rallye 15 auf 2017 US-Dollar anstieg, bevor er bis auf 0.51 US-Dollar abstürzte.
Aber das katastrophalste Beispiel dafür, dass eine Stablecoin ihre Bindung verliert, muss die Geschichte von Terra sein. Terra, ein algorithmischer Stablecoin, der 2018 eingeführt wurde, war ein sehr beliebtes Projekt, das von einem kompetenten Expertenteam geleitet und von Großinvestoren wie der HashKey Digital Asset Group und Huobi Capital unterstützt wurde.
Terra (UST) war an seinen Governance-Token LUNA gebunden, und das System stützte sich auf eine Kombination aus Investorennachfrage, Preisdaten und Marktvolatilität, um eine 1:1-Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten. In diesem System wurden die Werte von UST und LUNA miteinander verknüpft.
Terra war auch mit einer Kreditplattform namens Anchor verbunden, die jedem, der UST auf ihrer Plattform einsetzte, 20 % Rendite versprach. Dies führte zu einem Zustrom von Benutzern zur Terra-Blockchain, und der Preis von LUNA erreichte mit der steigenden Nachfrage nach UST einen historischen Höchststand von 120 $.
Während des Krypto-Marktcrashs im Mai 2022 lösten Leerverkäufe wohlhabender Investmentfirmen Panikverkäufe anderer Investoren aus, als UST seine Bindung an den Dollar verlor. Dieser Bank Run verursachte eine „Todesspirale“, die den Wert von UST und LUNA innerhalb weniger Tage zum Einsturz brachte.
Das Ereignis hat den Terra-Investoren fast 60 Milliarden US-Dollar gekostet, dem gesamten Kryptomarkt einen schweren Schlag versetzt und ernsthafte Fragen zur Stabilität von Stablecoins aufgeworfen. Viele Experten führten dies als eine Lehre aus den eklatanten Schwächen des Konzepts der „algorithmischen Stablecoins“ an.
Es muss beachtet werden, dass Fiat- und goldgedeckte Stablecoins weitaus widerstandsfähiger gegen eine solche Volatilität sind. Allerdings sind auch diese Stablecoins nicht zu 100 Prozent preisstabil. Darüber hinaus bergen selbst vollständig besicherte Stablecoins aufgrund ihres zentralisierten Charakters und gelegentlichen Mangels an Transparenz ein gewisses Risiko.
Takeaway für Investoren
Damit eine Währung funktioniert, muss sie den Wert zuverlässig speichern. Sparer müssen darauf vertrauen können, dass der Geldbetrag, den sie am Montag auf die Bank legen, ihr Vermögen am Freitag angemessen widerspiegelt. Sowohl Inflation als auch Deflation müssen unter Kontrolle bleiben.
Aus diesem Grund haben mehrere Digitalwährungsprojekte einen neuen Ansatz gewählt. Anstatt traditionelles Geld zu ersetzen, werden sie daneben arbeiten. „Stabile Kryptowährungen“ binden sich an eine Fiat-Währung, typischerweise den Dollar, und passen die Anzahl der im Umlauf befindlichen Token automatisch an, um den Preis stabil zu halten.
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- Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoins/
