In den letzten fünf Jahren hat der digitale Banksektor ein erhebliches Wachstum und einen Wandel erlebt, der durch technologische Fortschritte und Veränderungen im Verbraucherverhalten vorangetrieben wurde. Viele Europäer haben bereits eine digitale Bank oder ein Bankprodukt in der Tasche,
Und dieser Trend dringt in die Schwellenländer vor.

Die COVID-19-Pandemie beschleunigte die Einführung digitaler Bankdienstleistungen, da Verbraucher und Unternehmen nach kontaktlosen Remote-Banking-Lösungen suchten. Die Größe des digitalen Banking-Marktes überstieg im Jahr 9.4 2022 Billionen US-Dollar und wird voraussichtlich rund 4 % betragen.
jährliches Wachstum im nächsten Jahrzehnt.

Dieses Wachstum wird durch die steigende Nachfrage nach fortschrittlichen Finanzdienstleistungen, insbesondere in Nordamerika, und die zunehmende Nutzung elektronischer und mobiler Zahlungsdienste wie NFC, POS-Terminals, mobile Geldbörsen und Online-Banking sowie neuere Technologien vorangetrieben
Märkten.

Fast zwei Milliarden ungenutzte Möglichkeiten

Im asiatisch-pazifischen Raum hat die Nutzung des digitalen Bankings deutlich zugenommen, insbesondere in den Schwellenländern, wo die Akzeptanzrate zwischen 54 und 88 von 2017 % auf 2021 % stieg.

Der Internationale Währungsfonds unterstreicht das Potenzial des digitalen Geldes zur Verbesserung der Wirtschaft von Entwicklungsländern und Ländern mit niedrigem Einkommen. Ein umfassender und erschwinglicher Zugang zu digitalem Bargeld und mobilen Transaktionen könnte die Tür zu Finanzdienstleistungen öffnen
für die 1.7 Milliarden Menschen, die kein traditionelles Bankkonto haben. Dieser Wandel hin zu digitalen Finanzdienstleistungen hat das Potenzial, eine stärkere Marktintegration zu fördern und den Handel zu erleichtern.

Sogar die Vereinten Nationen untersuchen aktiv den Zusammenhang zwischen dem Fintech-Sektor und Nachhaltigkeit. Von der Armutsbekämpfung bis zur Verbesserung des Zugangs zu Dienstleistungen, vom direkten Naturschutz bis hin zu umweltfreundlicher Finanztechnik wurde es als identifiziert
Einer der Technologiesektoren mit dem größten Potenzial für positive Auswirkungen.

Der neue Digital Financial Inclusion Index des IWF, der auf Zahlungsdaten aus 52 Entwicklungsländern basiert, bestätigt die Bedeutung von Fintech für die Förderung der finanziellen Inklusion. Aufgrund der schnellen technologischen Anpassung und der hohen Nachfrage nach finanzieller Inklusion in
In den Schwellenländern hat sich das digitale Banking schnell zu einer dominanten Rolle entwickelt, wo Verbraucher nicht einmal daran denken, ein Konto bei einer traditionellen Bank zu eröffnen. Diese Wahl ist verständlich, denn Fintech-Produkte kosten tendenziell weniger. Viele Unternehmen in diesem Sektor sind tätig
online und haben niedrigere Betriebskosten als herkömmliche Finanzinstitute und bieten den Kunden niedrigere Gebühren und Zinssätze.

Digitales Banking steht jedem mit einem Internetanschluss zur Verfügung, unabhängig von seinem Wohnort. Smarte Dienste sind zudem extrem schnell, wobei in vielen Apps bereits die Authentifizierung durch künstliche Intelligenz erfolgt. Transaktionen reichen von Krediten bis
Investitionen können in wenigen Minuten abgeschlossen werden.

All dies treibt die Zahl der Nutzer in die Höhe und hat den Finanzsektor revolutioniert.

Von Sprachzahlungen bis hin zu Virtual-Reality-Shopping

Es wird erwartet, dass das digitale Banking im nächsten Jahrzehnt erhebliche Veränderungen erfahren wird, da die Technologie rasant voranschreitet.

Das Internet der Dinge (IoT) ist eine Technologie, die die physische und virtuelle Welt verbindet und innovative Lösungen bietet. Statista berichtet, dass es derzeit über 15 Milliarden IoT-Geräte gibt. Zum Beispiel eines der neuen Haushaltsstrommessgeräte
erstellt automatisch eine Rechnung und spart Ihnen Zeit bei der Angabe des Energieverbrauchs. In naher Zukunft werden das Internet der Dinge und das digitale Banking das Leben der Menschen weiter vereinfachen. Ihr Auto bezahlt zum Beispiel den Treibstoff an der Tankstelle, Ihr Kühlschrank hingegen
Lebensmittel bestellen und bezahlen.

In letzter Zeit investieren führende Technologieunternehmen wie Meta und Apple stark in Augmented und Virtual Reality. Neue Plattformen wie Metaverse und VR-Geräte werden schnell entwickelt, um neue Erfahrungen und Möglichkeiten zu bieten. Über 171 Millionen
Weltweit nutzen Menschen derzeit Augmented- und Virtual-Reality-Technologie. Precedence Research prognostiziert, dass dieser Markt bis 142.5 von 2032 Milliarden US-Dollar im Jahr 6.78 auf 2022 Milliarden US-Dollar anwachsen wird. Da das Interesse an diesen Technologien wächst, werden Banken prognostiziert
in diesen Markt einzutreten. Banken können virtuelle Filialen anbieten. Kunden interagieren über VR-Geräte mit der Bank, präsentieren die finanzielle Leistung ihres Unternehmens oder bezahlen Dienstleistungen in einer virtuellen Umgebung.

Viele von Ihnen haben wahrscheinlich schon einmal einen Sprachbefehl auf Ihrem Smartphone verwendet, um einen Freund anzurufen, um herauszufinden, wie hoch die aktuelle Temperatur ist, oder wie man von A nach B kommt usw. Heutzutage erfreuen sich Dinge mit „Sprachsteuerung“ großer Beliebtheit. Es wird für die Menschen immer häufiger
feststellen, dass manche Dinge einfacher erledigt werden können. Daher ist es nicht verwunderlich, dass immer mehr Online-Unternehmen sprachbasierte Zahlungsoptionen einführen. Beispielsweise kann ein Käufer die Funktion „Bezahlen per Sprache“ nutzen. Diese Methode wird zunehmend verwendet
Dies erweist sich als erfolgreich, da weder die Eingabe von Kreditkartendaten noch die Registrierung auf weiteren Websites und Apps erforderlich ist. Nach Angaben des Forschungsportals Straits wurde der weltweite Markt für Sprachzahlungen im Jahr 5.92 auf 2021 Milliarden US-Dollar geschätzt
der Betrag wird bis 13.62 auf 2030 Milliarden US-Dollar anwachsen.

Ich glaube, dass künstliche Intelligenz in naher Zukunft auch bei der Erbringung ihrer Dienstleistungen durch Banken eine wichtige Rolle spielen wird. Banken werden bald künstliche Intelligenz nutzen, um personalisierte Bankdienstleistungen anzubieten, die auf dem Finanzverhalten der Kunden basieren.
Polaris Market Research prognostiziert, dass der globale KI-Banking-Markt von 19.84 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 236.70 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen wird.

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