Real World Assets (RWA) ist einer der aufkommenden Anwendungsfälle der Blockchain-Technologie, den die Community schon seit geraumer Zeit beobachtet. 

Dies liegt daran, dass RWA der Prozess der Tokenisierung liquider Vermögenswerte ist, die in dieser physischen Welt vorhanden sind – Immobilien, Luxusgüter, Rohstoffe und sogar Staatskassen. 

Tatsächlich schätzt ein Bericht der Boston Consulting Group, dass der RWA-Markt bis 2030 16 Billionen US-Dollar erreichen könnte. 

Sogar Larry Fink, CEO des BTC-ETF-Emittenten Blackrock, äußerte seine Überzeugung, dass die Tokenisierung von Vermögenswerten, insbesondere Wertpapieren, die nächste Entwicklung des Finanzmarkts sei. 

Bei BitPinas haben wir über zwei RWA-Projekte berichtet IX Swap und Investa X.

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Vorteile von RWA

Stablecoins gehören zu den Paradebeispielen für RWA. Beispielsweise wird für jeden auf dem Markt erhältlichen 1 US-Dollar USDC 1 US-Dollar für Finanzinstitute reserviert. Stablecoins sind hilfreich für Einzelpersonen, die Fiat-Währungen senden und empfangen möchten, ohne eine Bank aufzusuchen. 

Und da physische Vermögenswerte in der Kette tokenisiert wurden, kann der wahre Wert eines Vermögenswerts eingesehen werden, was die Transparenz für die Öffentlichkeit erhöht. 

Die Tokenisierung realer Vermögenswerte bietet auch Effizienz, da bei der Tokenisierung von Vermögenswerten eine Fraktionierung des Vermögenswerts möglich ist, sodass Menschen nur mit ihren Krypto-Wallets teilweise Eigentümer werden können.

Schließlich können tokenisierte Vermögenswerte auch als Sicherheit in DeFi-Protokollen (Decentralized Finance) dienen. Dadurch können mehr Web3-Benutzer Kredite und Kredite aufnehmen und Liquidität bereitstellen.

Wie funktioniert RWA?

DeFi-Protokolle sind für die Tokenisierung physischer Vermögenswerte verantwortlich. Aber bevor der Prozess stattfindet, sollte der Vermögenswert „zunächst einen Wert, Eigentum und einen guten rechtlichen Status in der physischen Welt haben“. 

Der nächste Schritt besteht darin, die Informationen des Vermögenswerts in einen digitalen Token umzuwandeln. In diesem Teil werden die Daten des Vermögenswerts, einschließlich Wert und Eigentum, in die Metadaten des Tokens eingebettet. 

Sobald der Token vollständig verfügbar ist, wird er vollständig für die DeFi-Protokolle eingeführt. Wie bei Kryptowährungen wird auch der Fiat-Wert einer RWA durch den Angebot-Nachfrage-Mechanismus beeinflusst. 

Darüber hinaus zählen auch der Marktpreis, die Wertentwicklung und der physische Zustand des Vermögenswerts zu den Faktoren, die den Wert beeinflussen. Bei großen Vermögenswerten, wie z. B. Immobilien, müssen diese über unbestrittenes rechtliches Eigentum verfügen, das durch Urkunden oder Rechnungen dokumentiert ist.

DeFi-Protokolle führen RWA ein: Ein Game Changer?

Die meisten physischen Vermögenswerte werden über traditionelle Finanzinstitute verkauft. Es ist fast unglaublich, eine Immobilie online zu verkaufen, und die Transaktionen werden rein digital ablaufen. 

DeFi-Protokolle haben bewiesen, dass es nicht wahr ist. Mit der Tokenisierung physischer Vermögenswerte genießen immer mehr Menschen finanzielle Freiheit und haben die Möglichkeit, RWA zu besitzen und daraus zu verdienen. 

Damit hat BitPinas eine Liste von DeFi-Protokollen zusammengestellt, die RWA mit potenziellen Airdrops oder Belohnungssystemen für diejenigen nutzen, die sich mit diesen Plattformen beschäftigen. 

Frax-Finanzen

Frax Finance (https://frax.finance/) ist ein dezentrales Protokoll mit drei Unterprotokollen, wobei jedes Unterprotokoll einen Stablecoin enthält. Die drei Stablecoins sind $FRAX, ein an den Dollar gekoppelter Vermögenswert; Frax Price Index ($FPI), ein Stablecoin, der an einen Korb mit Konsumgütern gekoppelt ist; und FraxEther ($frxETH), gekoppelt an $ETH zur Verwendung als Ersatz für WETH in Smart Contracts.

Es hat kürzlich sein drittes Unterprotokoll, FRAX v3, gestartet, das behauptet, eine RWA-Strategie zu verwenden, die „sehr nahe“ am Zinssatz für Reserveguthaben (IORB) bei möglichst geringem Durationsrisiko liegt. 

Zu den angebotenen RWA gehören: 

• kurzfristige US-Schatzwechsel 
• Overnight-Repo-Geschäfte der Federal Reserve
• USD auf Hauptkonten der Federal Reserve Bank eingezahlt
• ausgewählte Anteile von Geldmarkt-Investmentfonds

Jargon

Jargon (https://www.lingocoin.io/) ist ein Blockchain-Startup, das behauptet, Immobilien zu nutzen, um seine Community mit Urlaub zu belohnen und mehr Web3-Natives einzubinden.

Zum jetzigen Zeitpunkt verfügt Lingo über ein aktives Belohnungssystem für diejenigen, die seinen nativen Token einsetzen. Die gesammelten Punkte können gegen reale Prämien wie kostenlosen Kaffee oder Aufenthalt eingelöst werden. 

Laut seiner Website basiert das Prämienprogramm auf Vermögenswerten der Lingo Holding Company und jede Transaktion auf der Plattform trägt zum Wachstum des Immobilienportfolios des Unternehmens bei. 

Glaubenssatz 

Credix (https://credix.finance/) ist ein Kreditökosystem, das die Tokenisierung und Verbriefung realer Vermögenswerte ermöglicht.

In seinem Whitepaper behauptet es, „direkt mit lokalen Kreditnehmern wie FinTechs-Kreditgebern zusammenzuarbeiten, um ihnen Kapital zu einem attraktiven Zinssatz zur Verfügung zu stellen, damit sie diese Mittel für Kreditzwecke nutzen können.“ 

Benutzer können auch in verschiedene Pools lokaler Kreditgeber investieren, während akkreditierte Anleger wie Hedgefonds und Private Equity direkt in Kreditgeschäfte innerhalb der Plattform investieren dürfen.

Ahorn

Ahorn (https://www.maple.finance/) ist ein auf Ethereum basierender Kapitalmarktplatz. Es behauptet, eine Plattform für Kreditexperten zu sein, um Kreditgeschäfte zu gründen und zu erweitern. 

Grundsätzlich bietet es eine Liste von Kreditpools, in denen Benutzer den Pool-Delegierten auswählen können, der ihren Liquiditäts-, Risiko- und Renditeanforderungen entspricht.

Kürzlich wurde eine Treasury-Management-Lösung eingeführt, die speziell für DAO-Treasuries entwickelt wurde. Der jüngste von Maple ins Leben gerufene Pool soll außerdem sicherstellen, dass eingezahlte Gelder an eine Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicle, SPV) weitergeleitet werden, die nur US-Staatsanleihen kaufen darf. 

Freibad

Clearpool (https://clearpool.finance/) ist ein auf Polygon basierender dezentraler Kreditmarktplatz für ungesicherte institutionelle Liquidität. 

Laut seinem Whitepaper ermöglichen die erlaubnisfreien Einzelkreditnehmer-Pools von Clearpool Institutionen die Beschaffung kurzfristigen Kapitals und bieten DeFi-Kreditgebern gleichzeitig Zugang zu risikobereinigten Renditen auf der Grundlage von Zinssätzen, die durch Marktkonsens abgeleitet werden.

Die Plattform bietet Benutzern die Möglichkeit, Zinseszinsen für jeden Block zu verdienen, indem sie Kredite an geprüfte Institutionen vergeben, $CPOOL einsetzen, um den Zinssatzmechanismus von Clearpool zu sichern, und CPOOL zwischen Ethereum- und Polygon-Ketten übertragen.

Zentrifuge

Zentrifugenprotokoll (https://centrifuge.io/) ist ein bekanntes Protokoll zur Erleichterung der dezentralen Finanzierung realer Vermögenswerte nativ in der Kette. 

Innerhalb der Centrifuge-Plattform sind Vermögenspools vollständig besichert, Liquiditätsanbieter haben Rechtsmittel und das Protokoll ist unabhängig von der Anlageklasse mit Pools für Vermögenswerte, die Hypotheken, Rechnungen, Mikrokredite und Verbraucherfinanzierungen umfassen. 

Das Protokoll ermöglicht es Benutzern, zwischen den Pools verschiedener Anlageklassen zu wählen, darunter US-Staatsanleihen, strukturierte Kredite, Rechnungsfinanzierung und Debitorenbuchhaltung, Immobilien-Überbrückungskredite, Gesamtkredite und Schuldenfazilitäten.

Dieser Artikel wurde auf BitPinas veröffentlicht: Tokenisierung realer Vermögenswerte – RWA-Krypto-Token mit potenziellen Airdrops

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• Quelle: https://bitpinas.com/learn-how-to-guides/real-world-assets-rwa-airdrop/