Ben Franklin hatte vielleicht nicht an eine Bankenfusion gedacht, als er dieses Zitat verfasste, aber es trifft auf jeden Fall zu. Fusionen und die damit verbundenen Umwandlungen sind wegweisende Ereignisse, die sorgfältige Planung, gründliche Kommunikation und präzise Ausführung erfordern.

Eine erfolgreiche fusionsgesteuerte Integration spiegelt die folgenden Merkmale und Komponenten wider.

Eine konsequente, gründliche Kommunikationsstrategie

Laut McKinsey Strukturierte Kommunikation spielen bei Fusionen eine entscheidende Rolle, indem sie die Ablenkungen verhindern, die oft damit einhergehen und sogar den bestehenden Unternehmen schaden könnten. Darüber hinaus legt der Kommunikationsplan den Grundstein dafür
 zukünftigen Erfolg der kombinierten Organisation.

Die Kommunikation bei Bankenfusionen beginnt mit den Aufsichtsbehörden und stellt sicher, dass diese die Strategie verstehen, die die Expansion Ihres Instituts vorantreibt, sowie die Schritte, die Sie unternehmen möchten, um den anhaltenden Erfolg des Unternehmens sicherzustellen. Ich habe mit entmutigten Bankmanagern gesprochen
die es bereuen, nicht im Vorfeld in diese Kommunikationsanstrengungen investiert zu haben, da ihre Mitarbeiter anschließend viel härter arbeiten mussten, als nötig gewesen wäre, um eine eventuelle behördliche Genehmigung zu erhalten.

Über die Aufsichtsbehörden hinaus benötigen bestehende und neue Mitarbeiter, Aktionäre sowie bestehende und neue Kunden eine prägnante Kommunikation zu einer bevorstehenden Fusion. Sie erwarten Aktualisierungen in regelmäßigen, wiederholbaren Abständen – so bleibt Ihr Kommunikationsteam bei der Planung
Schleife ist zwingend erforderlich.

Ein Target Operating Model, das das Beste aus beiden Welten schafft

Der erfolgreiche Ersatz einer zentralen Verarbeitungslösung durch eine Fusion sollte nicht nur ein „Austausch“ eines Systems gegen ein anderes sein. Um die erheblichen Effizienzgewinne zu erzielen, die in fortschrittlichen Technologieplattformen möglich sind, müssen innovative Geschäftsprozesse einhergehen
neue Technologie. Best Practices und fein abgestimmte Personalbesetzungsmodelle können angewendet werden, um die Realisierung des maximalen Nutzens sicherzustellen, und zwar schon lange vor dem eigentlichen Konvertierungsereignis.

Ein Team aus Technologie- und Geschäftsexperten kann ein Target Operating Model (TOM) entwickeln, das definiert, wie Ihre Bank die neuen Anwendungen nutzen kann, und die durch die neuen Lösungen möglichen Verbesserungen der Geschäftsprozesseffizienz identifiziert. Das übergeordnete Ziel ist
um die Vorteile neuer Technologiemerkmale und -funktionen zu maximieren und sicherzustellen, dass Ihre Institution die größtmögliche Effizienz und höchste Rendite aus Ihrer Fusionstransaktionsinvestition erzielt.

Die gewünschte Kultur

Die Kultur und die Mitarbeiter eines neu fusionierten Unternehmens sind für den Erfolg einer Transaktion ebenso wichtig wie andere Faktoren. Bankmanager suchen oft sorgfältig nach der richtigen Kultur innerhalb einer Fusionspartnerschaft, und diese Passung ist ebenso wichtig wie die Komplementarität
Märkte und Strategien zur Erweiterung des Produktsortiments. Angesichts dieser Investition in die Humanressourcen ist die Ausrichtung der Technologie und Geschäftsprozesse auf das neue Unternehmen von entscheidender Bedeutung – ein weiterer Grund, in einen Target Operating Model-Plan zu investieren
Schaffung.

Klare Führung und Governance.

Fusionsinitiativen erfordern kompetente Führungskräfte, die für eine solide Governance sorgen, um sicherzustellen, dass die Ressourcen der Bank und Partner wichtige Verpflichtungen erfüllen und die erwarteten Ergebnisse liefern.

Leitende Programm- und Projektmanager sollten die etablierte Governance-Methodik einer Bank verstehen und befolgen und gleichzeitig über die nötige Erfahrung verfügen, um ein fundiertes Urteilsvermögen und Führungskommunikation zu gewährleisten.

Zu den Fähigkeiten und Eigenschaften, die Banker bei der Suche nach Programm- und Projektmanagern für die Leitung verschiedener Aspekte einer Fusionsinitiative berücksichtigen müssen, gehören:

• Führung und Rechenschaftspflicht
• Ein Geschäftsschwerpunkt (nicht nur ein Technologieschwerpunkt).
• Nachgewiesene Expertise im Bereich Change Management und Kontrolle  

Synergien mit externer Hilfe

M&A-Transaktionen müssen die erwarteten Synergien (sowohl Einsparungen als auch Wachstum) liefern, die sich aus der Transaktion ergeben. Die klassischen Einsparungen in den Bereichen Personalfunktionen wie Recht, Finanzen und Marketing sind leicht zu erkennen.

Technologiepartner von Banken können bei der Definition und Entwicklung von Technologiesynergien behilflich sein, die der Transaktion einen Mehrwert verleihen und/oder dazu beitragen, die Kundenzufriedenheit hoch zu halten. Auf der Grundlage gegenseitigen Vertrauens können Banker ihre Partner bitten, ihnen dabei zu helfen, die richtige Frage zu stellen
Fragen bei Technologiebewertungen – sowohl in der Due Diligence als auch in der ersten Planungsphase der Fusionstransaktion.

Führungskräfte des Technologiepartners können als Resonanzboden dienen, um den Überprüfungsprozess zu unterstützen und, was am wichtigsten ist, eine realistische Einschätzung des Zeitplans für den M&A-Konsolidierungsprozess abzugeben.

Technologiepartner können dann ihre Zeitpläne und Ressourcen-/Supportpläne mit der Bank teilen, um sie an ihre internen Mitarbeiter (und bei Bedarf) an ihren Vorstand weiterzugeben. Die Skalierbarkeit des Technologiepartners ist bei einer Transaktion besonders wichtig
könnte die Größe der neuen Organisation verdoppeln oder verdreifachen.

Einem Bain-Bericht aus dem Jahr 2024 zufolge mit Aufgrund erhöhter Zinssätze, makroökonomischer Gegenwinde und aufkommender Probleme im Bereich Gewerbeimmobilien werden im fragmentierten US-Bankensystem in den nächsten 12 bis 24 Monaten wahrscheinlich weitere in Schwierigkeiten geratene Banken auftauchen. Wenn
Wenn dies geschieht, ist davon auszugehen, dass mehr Geschäfte zugelassen werden, da die Regulierungsbehörden Solidität und Sicherheit Vorrang vor den üblichen regulatorischen Bedenken haben.

Angesichts der zunehmenden Fusionen und Übernahmen von Banken kann der Wert einer fundierten M&A-Planung, unterstützt durch ein umfassendes Instrumentarium, den Erfolg bei ersten und nachfolgenden Fusionstransaktionen sicherstellen.

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