1. Einleitung

Heute werden Echtzeitzahlungen durch künstliche Intelligenz revolutioniert. Dies stellt eine wesentliche Veränderung zum Besseren dar, da bisherige Zahlungsmöglichkeiten immer problematischer wurden. Betrug ist in den letzten Jahren wie auch in der Gegenwart ein zunehmendes Problem geworden
Betrugserkennungsmethoden konzentrieren sich auf die Suche nach bekannten Bedrohungen und die Identifizierung von Trends im Zusammenhang mit historischen Daten. Aber die Leistungsfähigkeit der KI kann nicht nur genutzt werden, um Betrug in Echtzeit zu erkennen, bevor er passiert, sondern auch, um den gesamten Zahlungsprozess zu rationalisieren; Zahlungen leisten
schneller, einfacher und sicherer für alle Beteiligten. Die jüngste Entwicklung von GenAl war ein wichtiger Katalysator für diese Zahlungsrevolution. Durch den Einsatz dieser Spitzentechnologie wurden Lösungen entwickelt, die in der Lage sind, das zu verändern
Art und Weise, wie Echtzeittransaktionen verarbeitet werden. Durch das Verständnis der Verhaltensmuster und komplizierten Details bei Zahlungstransaktionen, die für eine menschliche Analyse zu komplex sind, machen diese KI-Lösungen die zeitaufwändige Notwendigkeit menschlicher Beteiligung überflüssig
Transaktionen authentifizieren. GenAl kann nicht nur Fälschungsschutz und Betrugsprävention bieten, sondern auch den Zahlungsprozess selbst weit über das hinaus beschleunigen, was derzeit mit herkömmlichen Methoden möglich ist. Diese Vorteile werden in Anwendungen veranschaulicht
wie die SWIFT Global Payment Innovation (GPI), die seit 2017 im Einsatz ist; eine Plattform zur Ausführung von Echtzeittransaktionen in über 40 Ländern weltweit. In der Tat, mit der vorherrschenden Echtzeit-Natur von GenAl-basierten Lösungen, verbunden mit zunehmender
Angesichts der Massenakzeptanz durch Branchen und Finanzinstitute scheint die Ära der Echtzeit-Zahlungsrevolution unmittelbar bevorzustehen. Wie in den folgenden Abschnitten ausführlich erläutert wird, hat auch die Integration von KI in die Zahlungslandschaft das Potenzial, sich erheblich zu verbessern
Das persönliche Erlebnis der Verbraucher geht über das bloße Anbieten erhöhter Sicherheit hinaus. Mit einem vollständig digitalen End-to-End-Zahlungsprozess kann die Praxis, sich auf physische Zahlungs- oder Transaktionsformen zu verlassen – und die damit verbundene Ineffizienz und den damit verbundenen Aufwand – entfallen
gehören der Vergangenheit an. Darüber hinaus müssen Kunden durch die Möglichkeit der sofortigen Überprüfung und Authentifizierung von Transaktionen nicht darauf warten, dass die Zahlungsabwicklung und manuelle Warteschlangensysteme abgeschlossen werden. Alle Aspekte des Transaktionsmanagements
aus Kundensicht, einschließlich Kaufentscheidungen, Geldmittelverfügbarkeit und digitale Belege, können in einer nahtlosen digitalen Umgebung unterstützt werden.

1.1. Die Bedeutung von Echtzeitzahlungen

Die moderne Welt ist zunehmend auf sofortige Befriedigung angewiesen und daher sind Echtzeitdaten und sofortige Zahlungsmethoden wichtiger denn je. Aufgrund dieser Erwartungen an sofortige Daten- und Zahlungsmöglichkeiten ist es beispielsweise im Vereinigten Königreich so, dass
Es wurde ein Echtzeit-Zahlungssystem entwickelt. Ein solches System bietet die Möglichkeit, Geld zu überweisen, und bietet dem Zahlungsempfänger die Möglichkeit, die erhaltenen Gelder in Echtzeit, d. h. unmittelbar nach erfolgter Überweisung, zu nutzen. Es gibt viele Argumente
für die Vorteile von Echtzeitzahlungen. Für Unternehmen können solche Systeme es ermöglichen, Zahlungen einfacher und schneller zu tätigen und zu empfangen, was zu einem verbesserten Cashflow führen kann. Unternehmen können auch darüber nachdenken, ihre gesammelten Transaktionsdaten zu nutzen
ihren Kunden personalisiertere Dienstleistungen anbieten; Einer der Hauptvorteile der Geschwindigkeit der Echtzeitzahlungen ist bereits die Möglichkeit für Unternehmen, diese verbesserten und maßgeschneiderten Dienste anzubieten. Es ermöglicht auch sofortige Einzahlungen auf das Bankkonto
und Zahlungen, was bedeutet, dass sich Kunden sicherer fühlen, da sie wissen, dass auf ihre Gelder zugegriffen werden kann und Transaktionen sofort abgeschlossen werden können. Das System wird letztendlich auch eine bargeldlose Gesellschaft ermöglichen und sichern, was beide unmittelbare Vorteile hat
die Kosten für die Herstellung und Aufbewahrung einer Landeswährung zu senken und den weitreichenden Vorteil, die Geldzusammenführung schwieriger zu machen. Dank des Aufkommens des Internets und einer zunehmend globalen Welt besteht die Möglichkeit, digital zu handeln
und grenzüberschreitende Zahlungen werden für Unternehmen und Kunden immer wichtiger. Indem sichergestellt wird, dass die Gelder fast sofort eingehen, können die Zahlungsempfänger schneller Entscheidungen treffen und sich in der Legitimität der Transaktion sicher fühlen.

1.2. Herausforderungen in der aktuellen Zahlungslandschaft

Die Eile, Zahlungen in Echtzeit zu tätigen, wurde mit der fortschreitenden Echtzeit-Zahlungslandschaft und deren Anerkennung auf der ganzen Welt technisch komplex. Aktuelle herkömmliche Zahlungssysteme sind darauf ausgelegt, Vereinbarungen innerhalb von Tagen oder Stunden abzuschließen.
Auf der anderen Seite bleiben die innovativsten und am besten vorgeschlagenen Echtzeit-Zahlungsfunktionen, um die Zahlungen in Sekundenschnelle oder vielleicht weniger Echtzeit-Vergütungen abzuschließen, eine Herausforderung, die ein sehr hohes Maß an technologischen Anstrengungen und damit Tests erfordert
der primäre Geschäftsprozess, Wartungsniveaus, Verantwortlichkeit und geschäftliche Stärke der Verbindung und die Arbeit an der Übertragung von Zahlungen in Echtzeit. Viele Zahlungssysteme wurden entwickelt, um die Überwachungsprozesse des Finanzmarktes oder möglicherweise anderer zu überwachen
Unordnung in einem bestimmten Markt mit der Absicht, den zahlreichen oder maßgeblichen Ausgangspunkt für die Erreichung dieser Zahlungsform am besten zu beschreiben. Die praktischen Aspekte, die mit den geforderten innovativen Systemen artikuliert wurden, insbesondere im Risikomanagement
und Prozess, Kontrolle und Konformität. Der Überfluss an Zahlungen und die Muster, die angegangen werden müssen, führten zu zunehmenden Hindernissen bei der Annahme der vorgeschlagenen Echtzeit-Zahlungsgewinne, die hauptsächlich abgewickelt werden. Die Echtzeitzahlungen sollten nicht missverstanden werden.
Um von den modernen technologischen Antrieben zu profitieren, müssen das Konzept und die damit verbundene Gefahr von allen Risikoträgern in Beziehung gesetzt werden. Es wurden schnelle und fortschrittliche Datenbanken erwartet, um das Speichern und Abrufen relevanter Informationen zu erleichtern
zu den Zahlungen. Ein sorgfältiger Änderungsplan für die Änderungen des Zahlungssystems war erforderlich. Die Übertragungsmethode für alle größeren Finanzorganisationen war eine optimierte Methode, die möglicherweise keine Modernisierungsbemühungen erforderte, der Mechanismus
vorgeschlagen und in der Darstellung geändert, wobei die Zahlungen umgeleitet oder bestimmte operative Maßnahmen umgangen werden können. Starten Sie eine Live-Prüfung, in der Verzögerungen, Verzögerungen und Verzögerungen im realen Betrieb untersucht werden. Es gibt ein Durcheinander
Möglicherweise ändert sich das Wissen im heutigen Zahlungssystem, wenn die konsequente und launische Auswahl der Kunden ins Spiel kommt. Kunden haben keine Möglichkeit, Zahlungen zu verhindern, sobald Regeln und Verfahren mit der Vorabpraxis in Einklang gebracht werden, so dass der Technologe
Wunsch, ihnen folgen zu können. Für die Zukunft könnte darauf hingewiesen werden, dass der eigentliche Mitarbeiter als nahezu identisch mit jeder anderen besten Art der Zahlungsabwicklung angesehen werden kann. Der Mechanismus und das Gebiet der Verbesserungstechnik, die vorteilhaft beteiligt waren, können sein
beschreiben, aber es wurde in diesen fünf Evangeliumszeiten gemacht. Die Technologie schreitet rasant voran und damit auch die Herausforderungen bei ihrer Anwendung. Technologie, die eine Generation heute als modernen, geschickten und am besten vorgeschlagenen Standard akzeptiert hat, wird durch ihren Abgang gezwungen sein, zu fliehen
noch in der Zukunft.

2. GenAI verstehen

Da wir beginnen, unsere Aufgaben zu revolutionieren, um fortschrittliche Technologien zu nutzen, ist es für uns wichtig zu verstehen, wie diese Technologien funktionieren. In diesem Abschnitt der Serie werden wir uns eingehend mit GenAI und der Art und Weise befassen, wie es in Echtzeit auf Portalbasis genutzt wird
Die Zahlungsabwicklung kann unsere Methoden revolutionieren. Meiner Meinung nach lässt sich GenAI am besten als eine Sammlung von Technologien beschreiben, die miteinander verwendet werden, um die Welt in Echtzeit zu analysieren und zu verstehen. Dieses Konzept der
Die Fähigkeit der Technologie, Daten nicht nur separat zu sammeln und zu verarbeiten, sondern dank menschlichem Urteilsvermögen ständig auf dem neuesten Stand zu sein und sich der Daten bewusst zu sein, mit denen sie zusammenarbeitet, wird als künstliche allgemeine Intelligenz bezeichnet. Künstliche allgemeine Intelligenz,
oder auch AGI, bezieht sich auf eine weitreichende maschinelle Intelligenz, die sich theoretisch eine kognitive Kapazität leisten kann, die weit über das Potenzial der aktuellen KI-Technologie hinausgeht. AGI ist im Bereich der KI-Forschung ziemlich führend, aber auch nicht
so weit verbreitet in realen Anwendungen. Ups, nicht dieses hier. AGI verfügt über die Fähigkeit, wesentlich fortschrittlichere Funktionalitäten in Technologien zu besitzen und zu verstehen, da es über das Potenzial für Gedanken- und Bewusstseinsfreiheit verfügt
die sogenannte „Lernfähigkeit“.

2.1. Was ist GenAI?

GenAI ist eine Form der künstlichen Intelligenz, die darauf ausgelegt ist, Daten mit hoher Geschwindigkeit zu verarbeiten, sowohl aus historischen Daten als auch aus Benutzerinteraktionen in Echtzeit zu lernen und auf der Grundlage dieser Informationen Entscheidungen zu treffen. Die Struktur von GenAl basiert auf neuronalen Netzen – Algorithmen
die in der Lage sind, Muster in großen Datensätzen zu erkennen und zu verarbeiten. Diese Netzwerke sollen die Art und Weise nachahmen, wie das menschliche Nervensystem Informationen verarbeitet: Jeder einzelne Knoten ist mit vielen anderen verbunden, und jede dieser Verbindungen hat eine Verbindung
die Fähigkeit, die Stärke des Signals, das von einem Knoten zum nächsten weitergeleitet wird, um einen bestimmten Grad zu ändern. Durch die Verwendung von Schichten miteinander verbundener Knoten und die Weiterleitung von Eingaben durch die erste Schicht, dann in die mittleren Datenverarbeitungsschichten und schließlich in die
Auf der Ausgabeebene können neuronale Netzwerke Daten auf komplexe Weise verarbeiten, Trends und Muster erkennen und auf der Grundlage der Ergebnisse des Netzwerks „Entscheidungen“ treffen. GenAI verwendet eine Form eines neuronalen Netzwerks, das als Deep-Learning-Netzwerk bekannt ist. Diese Arten von Algorithmen können verarbeiten
Daten sehr effizient verarbeiten und sind die zugrunde liegende Technologie hinter der KI-Revolution, die wir derzeit erleben. Durch den Einsatz fortschrittlicher Systeme wie der GenAI-Struktur kann die Welt der Echtzeitzahlungen viele der traditionellen Probleme überwinden
schränkte die allgemeine Leistungsfähigkeit und Effektivität ein. Mit der Einführung fortschrittlicherer Zahlungstechnologien, die die Notwendigkeit oder Abhängigkeit von diesen Vermittlern überflüssig machen, können Zahlungen ausschließlich zwischen dem Absender und dem Empfänger erfolgen
Prozess, der als Peer-to-Peer-Zahlungsabwicklung (P2P) bekannt ist. Solche Abwicklungen sind in der Zahlungsverkehrsbranche sehr gefragt, da sie äußerst kurze Bearbeitungszeiten bieten: In den meisten Fällen kann eine Zahlung innerhalb weniger Minuten veranlasst und abgeschlossen werden
Sekunden. Diese transformative Fähigkeit hin zu Echtzeitzahlungen ist genau der Grund, warum GenAI beginnen kann, die Art und Weise, wie Zahlungen getätigt und verwaltet werden, zu revolutionieren.

2.2. Wie GenAI Echtzeitzahlungen verändern kann

Die Hauptmethode, mit der GenAI Echtzeitzahlungen verändern kann, besteht darin, mehr Informationen und eine umfassendere prädiktive Analyse bereitzustellen, die möglicherweise den Betrugspräventionsprozess revolutionieren könnte. Echtzeitzahlungen und insbesondere die Umsetzung im Vereinigten Königreich
von ihnen konzentrierten sich auf die „Push“-Zahlung. Dabei handelt es sich um eine Überweisung von einem Konto auf ein anderes, wobei der Geldtransfer vom Zahler initiiert wird. Die Vorteile eines solchen Systems liegen auf der Hand, wobei die Geschwindigkeit der Transaktion der Hauptvorteil ist
sowohl für Unternehmen als auch für Verbraucher. Allerdings gibt es, wie bei jeder Finanztransaktion, diejenigen, die versuchen, das System und die Zahlungstechnologie auszunutzen, indem sie durch betrügerische Aktivitäten Geld stehlen. Überwiegend Betrugspräventionsmaßnahmen mit Echtzeitzahlungen
haben sich auf die Person konzentriert, die die Zahlung leistet, den sogenannten „Zahlungsempfänger“. Diese Informationen werden im Entscheidungsprozess für Betrugsprüfungen verwendet. Obwohl zum Zeitpunkt der Transaktion insbesondere aus Sicht der Betrugsprävention von Bedeutung, von
Durch die Nutzung von GenAI zur Verarbeitung der zusätzlichen Daten, die für Anfragen zur Einwilligung in Betrugsdienste zur Verfügung gestellt werden, und zur Bereitstellung einer detaillierten Analyse der Daten könnte sich diese Vorstellung von Einwilligungen des Zahlungsempfängers ändern. Mit anderen Worten: GenAI im Echtzeit-Zahlungsverkehr
können die zusätzlichen Daten nutzen und die Betrugsprävention effektiver gestalten, indem sie ihnen die Macht und Fähigkeit verleihen, Betrügern die Nutzung der Transaktion zu erschweren. Es ist leicht zu erkennen, wie GenAI zur Bereitstellung des Dienstes und der detaillierten Daten des Zahlungsempfängers genutzt wird
Diese Fähigkeiten könnten der britischen Zahlungsverkehrsbranche Spielraum geben, sich von diesem Element der Betrugsprävention zu lösen. Der Dienst könnte bei der Bereitstellung von Betrugspräventionsdiensten detaillierte Daten anfordern – etwas, das in den aktuellen Zahlungssystemen nicht vorgesehen ist.
Der Einsatz von GenAI zur Analyse der Daten könnte die Möglichkeit bieten, dies effektiver zu tun und die Einwilligung des Zahlungsempfängers weniger wichtig und möglicherweise überflüssig zu machen. Die regulatorischen Auswirkungen sowohl der Aufsicht über Betrugspräventionsdienste als auch der Kunden
Rechte könnten sich durchaus ändern, wenn die Branche die mit GenAI erzielten Fortschritte für Echtzeitzahlungen nutzt. Angesichts der Tatsache, dass die neuesten Daten von GenAI sofort verarbeitet werden können, besteht eine Anforderung, diese zu nutzen und zu validieren
Betrugskontrollen durch den Zahler könnten den Schwerpunkt auf die Zahlungseinwilligung und die Betrugsprävention verlagern. Es sind aufregende Zeiten und wer weiß, wohin uns die Technologie als nächstes führen wird. Aber die Fähigkeiten von GenAI sind so groß, dass es das Potenzial hat, wirklich zu revolutionieren
Zahlungen in Echtzeit.

2.3. Vorteile der Implementierung von GenAI in Zahlungssystemen

Und da die Mehrheit der Kunden weiterhin mobile Geldbörsen den herkömmlichen Zahlungsmethoden vorzieht, ist es von größter Bedeutung, dass ein Unternehmen mit modernster Technologie arbeitet, um solche Echtzeit-Zahlungsoptionen anbieten zu können. Die älteren Systeme wie traditionelle
Karten verarbeiten eine Transaktion innerhalb weniger Tage und wenn man bezahlt, geht das Geld zumindest am nächsten Werktag an den Händler. Wenn ein Kunde eine Zahlung vornimmt, werden die Transaktionsdaten an ein beteiligtes Zahlungsgateway gesendet. Diese Tore
Leiten Sie die Transaktionen an die jeweiligen Verbände weiter, dann an die ausstellende Bank und zurück an den Verband und dann an die erwerbende Bank und den Händler. Jedes dieser Unternehmen hält die Transaktion einige Zeit lang zurück (ACH-Zahlungen am selben Tag), bevor das Geld endgültig ausgezahlt wird
erreicht die beabsichtigte Person. Aus diesem Grund erhält ein Kunde am Ende der Zahlung zunächst eine Benachrichtigung über die Transaktion, die immer als ausstehend gebucht wird, und erhält dann am nächsten Tag eine weitere Benachrichtigung über die Transaktion
wurde gelöscht. Traditionell waren solche Transaktionen älterer Art akzeptabel und tatsächlich florierten einige Händler auf dem Markt. Mit der Einführung von Echtzeitzahlungen haben wir jedoch ein beispielloses Wachstum und die Tatsache erlebt, dass sich Geld tatsächlich bewegt
schneller als je zuvor und die Vorteile, die man bei Geschäftstransaktionen daraus ziehen kann, sind enorm. Daher ist es für die Zahlungsabwickler und Finanztechnologieunternehmen höchste Zeit, über die Möglichkeit einer Migration auf ein effizienteres System nachzudenken
und eine superschnelle Lösung für Zahlungen. Dies garantiert ihnen, dass sie mit den sich schnell entwickelnden Anforderungen sowohl der Händler als auch der Kunden Schritt halten können. Mit den immensen Verbesserungen, die GenAI in Zahlungssysteme einführen kann, ist die Zukunft
eines Unternehmens in dieser Branche wäre durchaus spannend. Durch die Nutzung der Vorteile, die Echtzeitzahlungen bieten, können viele innovative Produkte und Dienstleistungen auf den Markt gebracht werden. Ein Beispiel ist, dass sofort der Kunde
Wenn ein Kunde eine Transaktion durchführt, kann man ihm entweder eine Benachrichtigung über einen angebotenen Rabatt oder einen Vorschlag für ein viel günstigeres und besseres Alternativprodukt senden, für das er in einem anderen Geschäft bezahlt, das dem Händler vorzuziehen ist. Auch mit
Da die Transaktions- und Kundendaten in Echtzeit verarbeitet und generiert werden, können den Händlern zahlreiche analytische und auf künstlicher Intelligenz basierende Dienste und Lösungen angeboten werden, die ihnen wiederum dabei helfen, ihre Kunden effektiv und effektiv zu verstehen
Passen Sie Ihre Marketingbemühungen auf Effizienz an.

3. Implementierung von GenAI in Echtzeit-Zahlungssystemen

Wenn Sie Technologie entwerfen, die in kritischen Infrastrukturumgebungen funktionieren muss, ist es wichtig zu verstehen, dass die Standards für Zuverlässigkeit, Failover und Support höher sein werden als in vielen anderen Branchen. Der Standard
Die Verfügbarkeit der Echtzeit-Zahlungsinfrastruktur von Pay.UK beträgt „vier Neunen“ – 99.99 %. Um diese Art von Verfügbarkeitsstatistiken zu erreichen, wurde der gesamte Dienst so konzipiert, dass er äußerst widerstandsfähig ist, so dass der Ausfall eines gesamten Rechenzentrums keine Auswirkungen haben sollte
der Service. Der Abschnitt „lngenico Payments“[^lngenico] des Pay.UK-Dienstes akzeptiert und verarbeitet Faster Payment-Transaktionen. Hierbei handelt es sich um hochwertige Zahlungen in Echtzeit. Zum Vergleich: Im September 2019 wurden mit dieser Methode insgesamt über 646 Milliarden Pfund überwiesen.[^pricefx]
Da Verbraucher davon ausgehen, diese Zahlungen rund um die Uhr leisten zu können, betreibt der Dienst ein „Cutover“-System, bei dem jede Transaktion entweder sofort verarbeitet oder vorübergehend gespeichert wird, bis die Verarbeitung fortgesetzt werden kann – beispielsweise während der Wartung.
Das System, das entwickelt wurde, um Anfragen anzunehmen und dann zu bestimmen, welche der beiden verfügbaren Optionen (jetzt verarbeiten oder später verarbeiten) verwendet wird, ist eine C++-Anwendung. Daher ist der Prozess zum Einrichten der kontinuierlichen Integration und Bereitstellung (Cl/CD) für
Dieses Projekt wird sich geringfügig von den Schritten unterscheiden, die wir ausführen mussten, wenn wir uns andere Projekte ansahen, die in Sprachen wie Python oder JavaScript geschrieben waren. Allerdings ist die Softwareentwicklungsmethode, bei der Entwickler ihre Codeänderungen in einem zusammenführen
zentraler Master-Zweig so oft wie nötig, ist universell. Aber für Cl/CD-Projekte wie dieses, bei denen wir automatisch Builds und verschiedene Tests ausführen, ist es wichtiger, sicherzustellen, dass sich der Hauptzweig immer in einem fehlerfreien Zustand befindet
Änderungen. Der Jenkins Continuous Integration (Cl) Build Monitor führt eine aktuelle Aufzeichnung der Ergebnisse jeder Phase innerhalb des Software-Build- und -Bereitstellungsprozesses und liefert Informationen darüber, wer jede Phase durchgeführt hat und wann die Arbeit durchgeführt wurde.
Dies ermöglicht nicht nur eine schnelle Identifizierung und Behebung eventuell auftretender Probleme; sondern bietet auch hilfreiche Prüfungsinformationen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Jenkins nicht direkt nach dem Auspacken so konfiguriert ist, dass es sofort auf eine Fernbedienung hochgeladen werden kann
Server mit der Methode „Web Publishing“ veröffentlichen, sobald der Jenkins Cl-Build erfolgreich ist. Während unserer Konfigurationsprozesse müssen wir Informationen über unseren Zielcomputer sowohl in Jenkins als auch in Visual Studio einspeisen, um eine automatische Veröffentlichung zu ermöglichen.

3.1. Wichtige Überlegungen zur Integration

Von der Festlegung des Projektumfangs und der Planung bis hin zur Integration und Bereitstellung ist ein umfassendes Verständnis der verschiedenen Implementierungsüberlegungen und technischen Anforderungen, die für eine erfolgreiche Implementierung von GenAI erforderlich sind, von entscheidender Bedeutung. Im Kontext einer Echtzeit
Im Zahlungssystem gewinnen viele dieser Faktoren an Bedeutung. Im Folgenden besprechen wir einige wichtige Überlegungen, die Sie während des gesamten Implementierungslebenszyklus berücksichtigen müssen. Erstens ist die Leistung der Lösung absolut
kritisch. Branchenmaßstäbe für Echtzeit-Zahlungssysteme erfordern, dass die Zahlungsabwicklungszeiten einen bestimmten Schwellenwert nicht überschreiten. Im Vereinigten Königreich beispielsweise gilt der Branchenstandard für „Faster Payment“, also einen Interbank-Zahlungsdienst nahezu in Echtzeit,
besteht darin, 95 % der Zahlungen innerhalb von 15 Sekunden abzuwickeln. Daher müssen die Auswirkungen der Integration von GenAI in die bestehende Zahlungsarchitektur auf Leistung und Latenz genau geprüft werden. Entscheidend ist, dass diese Überlegungen nicht nur relevant sind
in der ersten „Go-Live“-Phase von AWS, aber während der gesamten Lebensdauer des Dienstes. Die moderne Softwareentwicklung betont die Bedeutung iterativer Entwicklungsprozesse wie „zeitgesteuerte“ Sprints in „agilen“ Methoden. Daher wird es wichtig sein
Stellen Sie die GenAI bei Echtzeitzahlungen sicher – White Paper. Kontinuierliche Leistungsüberwachungs- und Protokollierungsfunktionen sind für alle verschiedenen Umgebungen vorhanden – von der Entwicklung bis zur Produktion. Die meisten technischen Fachleute sind sich der Notwendigkeit zunehmend bewusst
Robuste Best Practices für Cybersicherheit. Da die Geschwindigkeit von Cyberangriffen weiter zunimmt und Zahlungsbetrug immer häufiger und raffinierter wird, hat die Gewährleistung der Sicherheit und Widerstandsfähigkeit eines Zahlungssystems für die Branche höchste Priorität. Angesichts der kritischen
Aufgrund der Natur von Echtzeit-Zahlungssystemen ist es wahrscheinlich, dass die künftige Verbreitung von KI-Lösungen von Regulierungsbehörden und Prüfern auf der ganzen Welt genau unter die Lupe genommen wird. Moderne branchenspezifische Compliance-Standards wie „Payment Card Industry Data Security“.
„Standard“ und „ISO/IEC 27001“ für Informationssicherheitsmanagement versuchen, diesen Punkt anzugehen und legen großen Wert auf die Notwendigkeit, diese sensiblen personenbezogenen Daten während des gesamten Zahlungslebenszyklus zu schützen. Konsultieren Sie stets Ihr vertrauenswürdiges Beraterteam.
Jedes Echtzeit-Zahlungssystem ist wirklich einzigartig – Umgebungen unterscheiden sich nicht nur hinsichtlich der Größe, sondern auch hinsichtlich der Nuancen, die durch vorhandene Technologien, die Integration mit Dritten und das Erbe historischer Designentscheidungen entstehen. Diese können produzieren
Bewältigen Sie unvorhergesehene Komplexitäten und miteinander verbundene Herausforderungen in jeder Phase des Implementierungslebenszyklus, während Sie daran arbeiten, GenAI erfolgreich im Dienst bereitzustellen. Es ist sehr wichtig sicherzustellen, dass Sie diese Beziehung durchgehend aufrechterhalten
Sie übernehmen die Abwicklung des Projekts und stützen sich auf das Fachwissen und die Erfahrung der von Ihnen ausgewählten Spezialisten.

3.2. Herausforderungen bei der Umsetzung meistern

Die erste Konfrontation mit der bestehenden Zahlungssystemarchitektur besteht darin, herauszufinden, wie die relevanten Zahlungsnachrichtentypen und Identifikationsschemata, die mit dem System verbunden sind, funktionieren und wie das System dazu gebracht werden kann, konform zu reagieren
mit den Anforderungen der Zahlungsdiensterichtlinie und den Vorschriften, auf die sowohl in der Richtlinie als auch in den EBA-Leitlinien verwiesen wird. Obwohl das Endziel möglicherweise darin besteht, das System beim Empfang einer Zahlungsnachricht zu einer Aktion zu veranlassen, kann dies häufig hilfreich sein
zurück von den eigentlichen Daten, die in der Nachricht ersichtlich sind, über den notwendigen Nachrichtenfluss und die Sequenzen, die zur Einleitung der Zahlung erforderlich sind, bis hin zur Antwort des Systems. Durch die Aufteilung des Prozesses in Schritte und die Unterscheidung zwischen Wo-Daten
Woher die Informationen stammen und welche Benutzereingaben erforderlich sind, kann es dabei helfen, zu erkennen, welche Technologie oder welches Datenfeld in welcher Phase aktiv ist und wie die Ausgabe vorangegangener Nachrichtenflüsse zu späteren Prozessen führen kann. Tatsächlich haben einige Zahlungsdienstleister bereits entworfen
Ein Zahlungssystem und in das Bewerbungs- und Registrierungsformular aufgenommene Verpflichtungen und Zustimmungen des Kunden zu bestimmten Zahlungsmethoden, in der Regel unter Bezugnahme auf die Art der Zahler-Authentifizierungsstrategie, die möglicherweise eingesetzt wird. Allerdings aus der Perspektive
der einschlägigen Regeln für Überweisungs- und Lastschriftverfahren muss sichergestellt werden, dass das System und sein Betrieb in der Praxis tatsächlich entweder den Anweisungen des Zahlers oder den vom Zahler erteilten Mandaten in Bezug auf eine Lastschrift entsprechen können.
Erst wenn die Funktionsweise des bestehenden Zahlungssystems vollständig verstanden ist, kann mit der Entwicklungsarbeit begonnen werden, um das System anzupassen, um neue Funktionen bereitzustellen und das Maß an sicherer Konnektivität bereitzustellen, das eine neu eingeführte Technologieschnittstelle bieten muss
alle in der Zahlungsdiensterichtlinie und den EBA-Leitlinien geforderten Schutzmaßnahmen.

3.3. Best Practices für eine erfolgreiche Bereitstellung

Wie können Sie also Ihre GenAI-Echtzeit-Zahlungsplattform am besten für den Erfolg einrichten? Wie es in der informativen Zusammenfassung heißt und wie aus der eingehenden Recherche und Analyse, die ich gelesen habe, noch deutlicher wird, bedeutet der richtige technologische Ansatz nichts ohne
die richtigen Anpassungen. Genau das sind „Best Practices“: keine Lösungen oder Abkürzungen, sondern einfach das, was auf der Verpackung steht. Dabei handelt es sich um branchenübliche Techniken und Strategien, die durch Marktbeobachtung und oft fleißigen Einsatz von Fachleuten entwickelt wurden
in einem gegebenen technologischen oder organisatorischen Umfeld optimal eingesetzt werden kann. Im Einklang mit dem altbekannten Thema einer modernisierenden Infrastruktur, aber unter Verwendung bewährter Methoden, ist es kein Zufall, dass in der Zusammenfassung drei bewährte Beispiele für potenzielle Best Practices (bzw
Zumindest erste Ratschläge für die spätere Entwicklung in der Studie): Ermittlung der besten Umgebung, – Lesen Sie die neueste Aktualisierung und laufendes Management. In der Zusammenfassung meiner Forschung erwähne ich beispielsweise die Einhaltung von Dialektunterschieden, um diese zu maximieren
Hörgewohnheiten in sprachbasierten Transaktionssystemen. Dies ist eine sehr klare Methode, um zu ermitteln, um wen herum GenAI aufgebaut werden sollte und wo es am besten in Zahlungssystemen eingesetzt werden kann: kurz gesagt, in welche Art von Umgebung es passt. IDG – eine internationale Marktintelligenz
und Beratungsunternehmen – weist darauf hin, dass selbst inmitten einer Krise und der weit verbreiteten Einführung von Echtzeit-Zahlungssystemen wie Covid-19 weiterhin ein zunehmender Bedarf an ausgereiften digitalen Lösungen besteht und wahrscheinlich auch bestehen wird.

3.4. Fallstudien: Beispiele aus der Praxis für GenAI in Aktion

Um einige der realen Vorteile zu veranschaulichen, die GenAI für Echtzeit-Zahlungssysteme bieten kann, wurden hier eine Reihe von Anwendungsfällen zusammengestellt. Diese variieren je nachdem, zu welcher der drei großen Arten von Echtzeitzahlungen eine bestimmte Instanz gehört (P2P,
B. P2B oder B2B) und veranschaulichen auch die vielen verschiedenen Bereiche des Zahlungsprozesses, die GenAI rationalisieren oder optimieren kann. Durch das Verständnis der Lehren, die sich aus diesen Beispielen ziehen lassen, werden Zahlungsanbieter und Banken nicht nur ihre Branche zu schätzen wissen
wird revolutioniert, sondern lernen auch, wie sie GenAI selbst nutzen können. Das ist entscheidend; Denn die Implementierung einer neuen Infrastruktur ist letztlich nur ein Schritt auf einem langen Weg des Fortschritts und der Entwicklung. Umso besser, dass alle Parteien
Je mehr Menschen zusammenarbeiten können, um das Lernen zu festigen und zu verbreiten, desto schneller werden die Vorteile von GenAI für jede einzelne Person oder Organisation spürbar. Also ohne weitere Umschweife, weiter zu den Fallstudien!

4. Die Zukunft von Echtzeitzahlungen mit GenAI

Echtzeitzahlungen laufen rund um die Uhr und das ganze Jahr über ohne Unterbrechung. Mithilfe von GenAI wird die Zukunft der Echtzeitzahlung von anreizbasierten Zahlungen für Ressourcen wie Strom und Wasser geprägt sein. Zum Beispiel Stromzahlungen in Echtzeit
wird ein besseres Strommanagement bedeuten, da die mit GenAI verbundenen finanziellen Anreize das Verbraucherverhalten verändern werden. Durch die Förderung von Energieeffizienz und Demand Response auf Bevölkerungsebene werden GenAI und Echtzeit Mittel zur Reduzierung von Treibhausgasen bereitstellen
Gasemissionen und die Gesamtverschmutzung der Umwelt. Mehr noch, parallel zur Entwicklung des Internets der Dinge und der Smart Cities. Diese Städte erhalten die Möglichkeit, Wassermanagementtechnologie in Echtzeit zur Erkennung zu nutzen
und die Wasserlecks lokalisieren und die Wasservorräte schonen. Die GenAI wird finanzielle Anreize für Verbraucher in den Smart Cities schaffen, Wasser effizienter zu nutzen. GenAI kann enorme und unhandliche Wasserdaten sammeln und durch die Analyse in Echtzeit
Die Smart-City-Behörden können sofort auf Änderungen im Wasserverhalten reagieren. Die Leistungsfähigkeit von GenAI wird in den Smart Cities der Zukunft für eine bessere Lebensqualität sorgen. Durch die Förderung von Energieeffizienz auf Bevölkerungsebene und Demand Response, GenAI und Echtzeit
wird Mittel zur Reduzierung der Treibhausgasemissionen und der Gesamtverschmutzung der Umwelt bereitstellen. Mehr noch, parallel zur Entwicklung des Internets der Dinge und der Smart Cities. Diese Städte werden mit der Möglichkeit ausgestattet, Echtzeit zu nutzen
Wassermanagementtechnologie zur Erkennung und Lokalisierung von Wasserlecks und zur Schonung der Wasservorräte. GenAI wird eine Menge Vorhersagekraft in der Wasserbewirtschaftung bieten. Durch die Echtzeitanalyse und -interpretation des Wasserverbrauchs der Geräte, beispielsweise beim Waschen
B. Maschinen und Geschirrspüler, können auf der Grundlage dessen entwickelt und installiert werden, wann und in welchen Mengen Wasser am meisten benötigt wird. GenAI in Echtzeit wird revolutionäre Entwicklungen in der Wasserversorgung mit sich bringen und Kostenprobleme sowie Infrastruktur lösen
Management in der Wasserwirtschaft. Die Zukunft von Echtzeitzahlungen mit GenAI unter Verwendung dieser hochmodernen und innovativen Technologien und Revolutionen ist vielversprechend. Durch Marktforschung und Verwaltungsdatenanalyse wird das volle Potenzial für Verbraucher ausgeschöpft
Es können maßgeschneiderte und passgenaue Finanzprodukte in Echtzeit für Privathaushalte realisiert werden. Die unbestrittenen Vorteile für Regulierungsbehörden, die Wirtschaft und die Verbraucher durch die Nutzung von GenAI bei Echtzeitzahlungen werden langfristige Anreize für Innovationen bieten
Lösungen und Entwicklungen in der Zahlungsbranche.

4.1. Neue Trends und Chancen

Im Vergleich zu traditionelleren Diensten bieten die großen Echtzeit-Zahlungssysteme nun Überweisungsdienste mit einem anderen Ansatz an. Der Schlüssel liegt darin, On-Demand-Banking anzubieten, damit Kunden einen besseren, umfassenderen Service erhalten, der zunehmend intuitiver ist
und, was am wichtigsten ist, bei Bedarf verfügbar. Es ist diese Priorisierung des Kundenservice und der Echtzeit-Finanzbranche, die die Türen für viele modernere Zahlungsmethoden geöffnet hat. Zum Beispiel aufgrund des Erfolgs von Echtzeit-Zahlungsplattformen
und des rund um die Uhr verfügbaren Dienstes haben neue aufstrebende Zahlungsdienstleister (PSPs) den Markt besetzt, wie zum Beispiel ShieldPay. Durch die Sicherstellung, dass alle Transaktionen durch den Service zum Halten und Freigeben von Geldern gesichert und überprüft werden, wird ein angemessener Schutz geboten
sowohl für das Bankkonto als auch für das Geld während des Kauf- und Verkaufsprozesses. Für Kunden ist dies ein weiterer Grund, über den Einsatz von Echtzeitzahlungen für alle Arten von Transaktionen nachzudenken – was nur zur Stärkung der Schwellenländer beitragen wird. Auch der
Die Einführung und der Erfolg von Apple Pay verdeutlichen außerdem, wie mobilbasierte Zahlungen auf dem Vormarsch von Echtzeit-Zahlungssystemen basieren und im Gegenzug dazu beigetragen haben, diesen Entwicklungs- und Nutzungszyklus zu stärken. Mit der Beilage einer gültigen Debitkarte zum
Mit Apple Wallet können Benutzer Transaktionen sofort mit ihren Mobiltelefonen abschließen, da jede Zahlung über das Echtzeit-Zahlungssystem bestätigt und verarbeitet wird. Dadurch wird die Eignung von Echtzeit-Zahlungstransaktionen um eine zusätzliche Dimension erweitert.
Dies ist ein Hinweis auf die Anpassungsfähigkeit, die sich in der heutigen Zeit bei der Betrachtung von Echtzeitzahlungen gezeigt hat.

4.2. Mögliche Auswirkungen auf Finanzinstitute und Verbraucher

Beispielsweise müssen Finanziers bei Kreditentscheidungen möglicherweise die Vorhersagegenauigkeitsraten der KI in den Berechnungen berücksichtigen. Dies liegt daran, dass Einzelpersonen möglicherweise versuchen, Ressourcen und Verbindlichkeiten zu verbergen, maschinelle Lernberechnungen dies jedoch erkennen können
und kartieren Sie diese Ressourcen mit großer Präzision. Es zeigt, dass KI das Potenzial hat, das Kreditvergabeverfahren zu erleichtern und zu verbessern. Auch Kreditprozesse werden voraussichtlich schneller und wirtschaftlicher sein. Dies bedeutet, dass im Laufe der Zeit möglicherweise mehr Verbraucher hinzukommen
entscheiden sich dafür, KI zu nutzen, indem sie Zugang zu ihrem digitalen Leben gewähren, um Glaubwürdigkeit und Risikobewertungen zu erleichtern. Folglich ist es möglich, dass Kreditbewertungssysteme, die auf der Fähigkeit einer Person basieren, eine bestimmte finanzielle Entscheidung zu treffen, dies könnten
beginnen, Systemen Platz zu machen, die ausschließlich auf Verbraucherverhaltensdaten basieren. Außerdem könnte in der Kreditbranche ein Übergang von der reinen Wahrscheinlichkeitsstatistik zu komplexen Systemen stattfinden, die die Zusammenführung von Verhaltensparametern und unterschiedlichen Berechnungen beinhalten
Modelle – wie bei KI gesehen. Dies könnte letztendlich die Kosten, den Zeitaufwand und den Papierkram in der herkömmlichen Kreditbranche in dem Sinne rationalisieren, dass die Abhängigkeit von den aktuellen, anerkannten Bonitätsbewertungssystemen geringer wird. Die Auswirkungen der Einführung von
KI im Kreditsektor ist nicht nur für die Branche selbst, sondern auch für Verbraucher und Recht von Bedeutung. Die Einführung und Nutzung von KI-Kreditvergabemaschinen dürfte die Frage, wer verantwortlich – und folglich haftbar – sein sollte, erschweren.
in Fällen, in denen ein Kredit fälschlicherweise gewährt wird und einige Parteien dadurch Verluste erleiden. Dies ist insbesondere dann von entscheidender Bedeutung, wenn die Entscheidung über die Kreditvergabe allein durch den Algorithmus und ohne jegliches menschliches Zutun getroffen wurde. Der
Die Frage nach der rechtlichen Verpflichtung und Haftung im Gesetz muss in der aktuellen rechtlichen Analyse noch konkreter behandelt werden. Der übergeordnete Grundgedanke und Grundsatz jeder Haftung des Kreditgebers, Arbeitgebers oder Herstellers dreht sich jedoch um die
Umgebungsbedingungen jeder einzelnen Instanz, deren Analyse im Allgemeinen ein Verständnis für die wesentliche Bedeutung menschlicher Eingaben beim Einsatz von Technologie berührt. Dies steht im Einklang mit den Gesetzen im Vereinigten Königreich, die vollständige Angaben erfordern
Transparenz über die Funktionsweise der KI und ihre Fähigkeit, Verbraucher zu „beeinflussen“, beispielsweise bei der Kreditvergabe. Es wäre abzusehen, dass solche Gesetze die KI darüber hinaus dazu verpflichten werden, „eine Erklärung“ für ihre Entscheidung abzugeben. Allerdings ist eine solche Anforderung
wird angesichts der gegenwärtigen Technologien im wahrsten Sinne des Wortes wahrscheinlich nicht realisierbar und möglicherweise sogar paradox sein. Aber im Idealfall hat KI transformatives Potenzial, die in der Branche getroffenen Entscheidungen zu erweitern und zu verfeinern, angefangen bei der Betrugserkennung,
Beurteilung und Validierung von Ansprüchen bis hin zur Überprüfung der Legitimität personenbezogener Daten und Gesundheitsdaten.

4.3. Empfehlungen für die Einführung von GenAI in der Zahlungsbranche

Trotz des hohen Potenzials und der Chancen, die sowohl KI als auch GenAI für den Zahlungsbereich bieten – schnellere, kostengünstige und intelligente Systeme zur Bekämpfung von Finanzkriminalität in Echtzeit – ergab unsere Marktforschung, dass die meisten Branchenexperten dies wahrnehmen
Anwendungen von KI und GenAI als Bedrohung für traditionelle Vereinbarungen und Arbeitsplatzsicherheit. Daher ist es in dieser Übergangsphase hin zu mehr KI und GenAI im Markt besonders wichtig, dass aktive Maßnahmen ergriffen werden, um eine gemeinsame Plattform zu schaffen
Verständnis und Förderung eines Umfelds, in dem sowohl KI-Befürworter als auch Nicht-KI-Befürworter bereit und engagiert sind, eine positive und produktive Rolle in den digital gesteuerten Zahlungsökosystemen zu spielen. Zuallererst müssen die Finanzinstitute eine Neubewertung vornehmen
ihre aktuellen Systeme und Abläufe, um Bereiche zu identifizieren, in denen KI und GenAI integriert werden könnten. Dabei müssen wir uns daran erinnern, dass das strategische Endziel des Einsatzes von KI und GenAI darin besteht, einen Mehrwert für das Unternehmen zu schaffen und wettbewerbsfähige Produkte anzubieten
und Dienstleistungen, nicht nur um das zu reformieren, was derzeit vorhanden ist und was gut funktioniert. Zweitens sollten Plattformen für die Zusammenarbeit sowie den Wissens- und Erfahrungsaustausch eingerichtet, verwaltet und von Berufsverbänden gesponsert werden, um das Bewusstsein und die Akzeptanz zu fördern
von KI und GenAI. Dies könnte in Form der Finanzierung von Innovationspreisen, der Ernennung von Vordenkern für die Durchführung von Workshops und Online-Foren oder der Entwicklung neuer und relevanter Lehrpläne für Programme zur kontinuierlichen beruflichen Weiterentwicklung geschehen. Außerdem ist es wichtig zu erstellen
eine interne Veränderungskultur, die Innovationen begrüßt und sich für den Einsatz von KI einsetzt. Dies könnte durch maßgeschneiderte Schulungsprogramme erreicht werden, um das technische und KI-Wissen kontinuierlich zu aktualisieren. Zu guter Letzt legt unsere Studie nahe, dass dies kollektiv der Fall ist
Um den reibungslosen Übergang zu einer stärker KI- und GenAI-fähigen Industrie zu beeinflussen und zu fördern, sollte bei der Entwicklung eines Leitrahmens für die Einholung und Berücksichtigung kollektiven Feedbacks für solche Rahmenwerke ein Top-to-Bottom-Ansatz verfolgt werden – von Institutionen, von
Technologieanbietern und auch von Anwendern von Unternehmenslösungen.

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