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Regulierungs- und Gesetzesanalyse – Oktober 2023

Neuauflage von Plato
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Regulierungs- und Gesetzesanalyse – Oktober 2023

1. November 2023

Demetrios Tseas

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – GLOBAL

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich arbeitet mit den Zentralbanken der EU zusammen, um eine Krypto-Tracking-Plattform aufzubauen

Der Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) veröffentlichte am 4. Oktober einen Bericht mit dem Titel „Projektatlas: Kartierung der Welt des dezentralen Finanzwesens.“  Project Atlas ist ein Proof of Concept, der eine Datenplattform schafft, die die makroökonomische Relevanz von Kryptoasset-Märkten demonstriert dezentrale Finanzierung (DeFi). Das Projekt Atlas mit Partnern des Eurosystems – der Deutschen Bundesbank und der Nederlandsche Bank – konzentriert sich auf internationale Kryptoasset-Ströme. Kryptoassets und DeFi-Anwendungen sind Teil eines aufstrebenden globalen Finanzökosystems. Bei der Einführung neuer Technologien mangelt es diesen Märkten häufig an Transparenz und sie bergen möglicherweise Risiken für die Finanzstabilität. Der Zusammenbruch einiger Stablecoins und DeFi-Plattformen verdeutlicht die Schwierigkeit, solche Risikobewertungen vorzunehmen. Obwohl Blockchain Transaktionen sind theoretisch transparent, verlässliche Informationen über makrofinanzielle Auswirkungen sind schwer zu erhalten. Project Atlas stellt Daten bereit, die auf die Bedürfnisse von Zentralbanken und Finanzaufsichtsbehörden zugeschnitten sind, indem es von Krypto-Börsen gesammelte Daten (Off-Chain-Daten) mit Daten von öffentlichen Blockchains (On-Chain-Daten) zusammenführt, die von Knotenpunkten gesammelt werden. Durch die Verbindung verschiedener Quellen über geografische Standorte hinweg ermöglicht Atlas eine Datenüberprüfung und stellt den Benutzern Tools zur Verfügung, mit denen sie die wirtschaftliche Bedeutung dieser Märkte genauer bewerten können. Der Ansatz nutzt Transaktionen, die Krypto-Börsen zugeordnet sind Bitcoin Netzwerk sowie die Standorte dieser Börsen als Stellvertreter für grenzüberschreitende Kapitalströme.

Der Basler Ausschuss plant, neue Anforderungen für Banken zur Offenlegung ihrer Kryptobestände vorzuschlagen

Der Basler Ausschuss veröffentlichte am 5. Oktober eine berichten zu den Bankenturbulenzen 2023; vereinbarte eine Konsultation zum Kryptoasset-Engagement der Banken und genehmigte eine Bewertung für global systemrelevante Banken (G-SIBs) im Jahr 2023. Internationale Regulierungsbehörden, darunter der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht, planen, neue Offenlegungspflichten für Banken vorzuschlagen kryptowährung Bestände sowie bestehende Kapitalanforderungen für digitale Vermögenswerte als Reaktion auf Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen von Krypto auf das Finanzsystem.  Der Basler Ausschuss ist der wichtigste globale Standardsetzer für die aufsichtsrechtliche Regulierung von Banken und bietet ein Forum für die Zusammenarbeit in Fragen der Bankenaufsicht. Ihr Auftrag besteht darin, die Regulierung, Aufsicht und Praktiken von Banken weltweit zu stärken, um die Finanzstabilität zu verbessern.

Die Egmont-Gruppe schließt die Mitgliedschaft der russischen FIU aus

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) am 20. Oktober einer Aussetzung zugestimmt Rosfinmonitoring, Russlands FIU, wurde aufgrund der russischen Invasion in der Ukraine von der Mitgliedschaft ausgeschlossen. Die offizielle Suspendierung erfolgt im Anschluss an die vorherige Egmont-Gruppe Maßnahmen Rosfinmonitorings formelle Gruppenführung, Beratung, Vertretung, seine Fähigkeit, Meetings auszurichten oder physisch daran teilzunehmen, und Sachleistungen zu widerrufen. Die Egmont Group, ein internationales Netzwerk, unterstützt ihre FIU-Mitglieder, indem es ihnen hilft, den Austausch von Finanzinformationen und -informationen zu erweitern und zu systematisieren, das Fachwissen und die Fähigkeiten des Personals zu verbessern und eine sichere Kommunikation untereinander zu ermöglichen, um die AML/TF-Finanzierung zu bekämpfen.

Die Financial Action Task Force fügt Bulgarien hinzu und streicht Albanien, Panama, Jordanien und die Kaimaninseln von der grauen Liste

Die Financial Action Task Force (FATF) Das Plenum, bei dem Singapur den FATF-Vorsitz innehatte, versammelte am 25. Oktober Delegierte aus über 200 Jurisdiktionen und Beobachter internationaler Organisationen in Paris. Das Plenum hat Bulgarien in die Liste der Gerichtsbarkeiten aufgenommen, die einer verstärkten Überwachung unterliegen, während Albanien, die Kaimaninseln, Jordanien und Panama nicht mehr einer verstärkten Überwachung unterliegen. Die FATF stimmte der Veröffentlichung eines Schlüsselberichts zu Crowdfunding zur Terrorismusfinanzierung; begrüßte Indonesien als sein 40th Mitglied; erörterte die gemeinsame gegenseitige Bewertung Brasiliens durch FATF und GAFILAT; und bestätigte die Aussetzung der Mitgliedschaft Russlands. Die nächste FATF-Plenumssitzung ist für Februar 2024 geplant.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

Senatorin Elizabeth Warren sendet einen Brief, in dem sie das Weiße Haus und das Finanzministerium auffordert, gegen die illegale Nutzung von Kryptowährungen durch Terroristen vorzugehen

Senatorin Elizabeth Warren (D-MA) sandte am 7. Oktober eine Brief an das Weiße Haus und das US-Finanzministerium und forderte die Biden-Regierung auf, die illegale Nutzung von Kryptowährungen durch Terrororganisationen wie die Hamas zu bekämpfen, die digitale Währungen zur Geldbeschaffung nutzten.

Das Die Securities and Exchange Commission plant nicht, gegen die Gerichtsentscheidung zum Grayscale-Bitcoin-ETF Berufung einzulegen

Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) Berichten zufolge wird keine Berufung gegen ein aktuelles Gerichtsurteil einlegen, das feststellte, dass es falsch war, den Antrag von Grayscale Investments auf Schaffung eines Spot-Bitcoin-Exchange-Traded-Fonds (ETF) abzulehnen. Diese Entscheidung erhöht die Möglichkeit der ersten Bitcoin-ETF-Emission in den Vereinigten Staaten.

Die kalifornischen Aufsichtsbehörden schlagen einen Gesetzentwurf zur Begrenzung von Kryptowährungen vor Geldautomat Auszahlung auf 1,000 $

Am 16. Oktober haben kalifornische Gesetzgeber einen Gesetzentwurf vorgeschlagen, der Abhebungen an Krypto-Geldautomaten auf 1,000 US-Dollar pro Tag begrenzt und die Betreibergebühren ab 5 auf 15 US-Dollar oder 2025 % begrenzt. Der Gesetzentwurf soll am 1. Januar 2024 in Kraft treten. Der Gesetzentwurf kommt als Reaktion darauf auf Bedenken hinsichtlich hoher Aufschläge und Gebühren für Krypto-Assets an Geldautomaten, von denen einige bis zu 33 % verlangen, und auf die Notwendigkeit, Verbraucher vor Betrug und Betrug im Zusammenhang mit Krypto-Geldautomaten zu schützen, die aufgrund ihrer Art zu einer Drehscheibe für solche Aktivitäten geworden sind Bargeldtransaktionen.

US-Senatoren fordern das Weiße Haus dazu auf Adresse die illegale Verwendung von Krypto zur Terrorismusfinanzierung nach dem israelischen Angriff

Am 18. Oktober trafen sich 105 US-Senatoren unter der Führung der Senatoren Elizabeth Warren (D-Mass) und Roger Marshall (R-Kan). und Vertreter Sean Casten (D-Ill.) schickte einen Brief an das US-Finanzministerium und das Weiße Haus, in denen sie „ernsthafte Besorgnis“ darüber zum Ausdruck brachten, dass die Hamas und eine mit ihr verbundene Gruppe namens „Palästinensischer Islamischer Dschihad“ digitale Vermögenswerte nutzen würden, um ihre Operationen zu finanzieren und US-Sanktionen zu umgehen. „Zwischen August 2021 und dem vergangenen Juni haben [Hamas und PIJ] über 130 Millionen US-Dollar in Kryptowährungen gesammelt und Millionen untereinander transferiert, „wobei PIJ seit 12 über 2023 Millionen US-Dollar in Kryptowährungen an die Hisbollah geschickt hat.“..Der Kongress und diese Regierung müssen energische Maßnahmen ergreifen, um die Risiken illegaler Kryptowährungsfinanzierungen gründlich anzugehen, bevor sie zur Finanzierung einer weiteren Tragödie verwendet werden können“, hieß es in dem Brief. Dennoch traf wenige Tage später, am 27. Oktober, der stellvertretende US-Finanzminister Wally Adeyemo ein Berichten zufolge sagte dass die überwiegende Mehrheit der Terrorismusfinanzierung nicht in Kryptowährungen denominiert ist.

Die SEC weist die Anklage gegen den CEO und Vorsitzenden von Ripple freiwillig zurück

Am 19. Oktober teilte die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) dem Bezirksrichter der Vereinigten Staaten, Southern District of New York, Hon. mit. Analisa Torres, das ist es  wird keine Ansprüche mehr verfolgen dass Brad Garlinghouse, CEO von Ripple, oder Chris Larsen, Executive Chairman von Ripple, dem Unternehmen bei der Verletzung bundesstaatlicher Wertpapiergesetze bei seinen XRP-Transaktionen geholfen und einen für nächstes Jahr geplanten Prozess abgesagt haben. Dieser Schritt beschert dem Krypto-Unternehmen einen weiteren Sieg in der langjährigen Klage der Behörde, obwohl die SEC gegen das Urteil des Richters Berufung einlegen könnte. Die SEC sagt nun, dass sie lediglich den zentralen Ripple-Fall weiterverfolgt.

FinCEN schlägt eine neue Regelung vor, die Finanzinstitute dazu verpflichtet, verdächtige Transaktionen aufzuzeichnen und zu melden, bei denen Kryptowährungsmixer zum Einsatz kommen. 

Am 19. Oktober hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums angekündigt eine Bekanntmachung über die vorgeschlagene Regelsetzung (NPRM), die vorschlägt, internationale konvertierbare virtuelle Währungsmischungen (CVC-Mischungen) als eine Klasse von Transaktionen zu identifizieren, die ein Hauptrisiko für Geldwäsche darstellen. Das NPRM hebt die Risiken hervor, die durch den umfassenden Einsatz der CVC-Mischung entstehen DIENSTLEISTUNGEN durch eine Vielzahl illegaler Akteure, darunter Hamas, den Palästinensischen Islamischen Dschihad und die Demokratische Volksrepublik Korea (DVRK).

US-Senatoren führen den PROOF Act ein, der Krypto-Börsen verpflichtet, ihre Reservennachweise monatlich durch unabhängige externe Prüfer zu überprüfen

Am 20. Oktober führten die US-Senatoren Thom Tillis (R-NC) und John Hickenlooper (D-CO) die Überparteilichkeit ein Gesetz zum Nachweis der Reserven anderer Fonds (PROOF)., Dies würde erfordern, dass Krypto-Börsen ihre Reservennachweise monatlich von externen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften überprüfen lassen, und die Vermischung von Geldern verbieten. Konkret die Das PROOF Act enthält Bestimmungen, die festlegen Regulierungsstandards, die regeln, wie Institute für digitale Vermögenswerte Kundenvermögen verwalten; die Vermischung von Kundengeldern verbieten; und verlangen von Börsen und Depotbanken für digitale Vermögenswerte, dass sie sich einer Prüfung des Reservenachweises durch einen neutralen Dritten unterziehen. Der vollständige Text des Gesetzentwurfs kann eingesehen werden hier.

FinCEN warnt Finanzinstitute, der Finanzierung der Hamas und ihrer terroristischen Aktivitäten entgegenzuwirken

Am 20. Oktober hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums gab eine Warnung aus Er forderte die Finanzinstitute auf, bei der Identifizierung verdächtiger Aktivitäten im Zusammenhang mit der Finanzierung der Hamas wachsam zu sein, und bekräftigte die Verpflichtung, solche Aktivitäten im Rahmen des SAR-Meldeprozesses dem FinCEN zu melden. FinCEN hat außerdem mehrere Warnsignale identifiziert, die dabei helfen sollen, potenzielle verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung der Hamas zu erkennen, zu verhindern und zu melden.

Der Prozess gegen Sam Bankman-Fried läuft derzeit, die abschließenden Plädoyers und Beratungen sollen in den ersten Novembertagen stattfinden

Im Laufe des Monats Oktober fand der Prozess gegen Sam Bankman-Fried (SBF), den Gründer des inzwischen aufgelösten Unternehmens, statt Kryptowährung FTX hat stattgefunden. Die abschließenden Plädoyers und Beratungen sollen in den ersten Novembertagen stattfinden. Während Sam Bankman-Frieds Aussage in seinem Prozess wurde er von der Staatsanwaltschaft ins Kreuzverhör genommen, wobei Widersprüche zwischen seinen öffentlichen Äußerungen und seinen privaten Handlungen aufgedeckt wurden. Die Anklage zielte darauf ab, ihn als Organisator eines massiven Finanzbetrugs darzustellen, bei dem Milliarden von Dollar von FTX-Nutzern abgezweigt wurden, um Unternehmensausgaben und verschwenderische Ausgaben zu decken. Trotz der harten Befragung beteuerte Bankman-Fried seine Unschuld, behauptete, er habe Fehler gemacht und machte seine Top-Leutnants für Missmanagement verantwortlich. Bankman-Fried wird wegen sieben Anklagepunkten angeklagt Verbrecher Anklagepunkte, einschließlich Wertpapierbetrug, und bei einem Schuldspruch könnte eine lebenslange Haftstrafe drohen. Während sich der Betrugsprozess gegen Sam Bankman-Fried seinem Ende nähert, gibt Richter Lewis Kaplan der Jury Anweisungen. Die Anwälte von Bankman-Fried plädierten dafür, die Nutzungsbedingungen von FTX nach englischem Recht zu regeln, doch Richter Kaplan bestand auf der Anwendung des New Yorker Rechts.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Die ESMA der EU veröffentlicht ein zweites Konsultationspapier – technische Standards, in denen bestimmte Anforderungen an MiCA festgelegt werden 

Am 5. Oktober veröffentlichte die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eine zweite öffentliche Konsultation, mit dem Ziel, Ansichten, Kommentare und Meinungen von Interessengruppen und Marktteilnehmern zur angemessenen Umsetzung der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) zu sammeln, die am 9. Juni 2023 im Amtsblatt der EU veröffentlicht wurde. Dies Das Konsultationspapier enthält sechs Abschnitte: 1) Inhalt, Methoden und Darstellung von Nachhaltigkeitsindikatoren und negativen Auswirkungen auf das Klima; 2) Kontinuität und Regelmäßigkeit bei der Erbringung der CASP-Dienste; 3) Bereitstellung von Vor- und Nachhandelsdaten für die Öffentlichkeit; 4) Inhalt und Format der Orderbuchaufzeichnungen und der Aufzeichnungen durch CASPs; 5) Maschinenlesbarkeit und Registrierung von Whitepapers; und 6) die technischen Mittel für eine angemessene öffentliche Offenlegung von Insiderinformationen.

Die Zentralbank von Simbabwe kündigt goldgedeckte digitale Token als Zahlungsmittel an

Am 5. Oktober hat die Reserve Bank of Zimbabwe angekündigt die Einführung eines goldgedeckten digitalen Tokens (rohstoffbasiert). Stablecoin) namens Zimbabwe Gold (ZiG) als Zahlungsmittel. Der Wert von ZiG entspricht dem Wert der physischen Mosi-oa-Tunya-Goldmünze, die 1 Feinunze (ca. 31.10 Gramm) 22-Karat-Gold wiegt. Die Mission hinter dem neu eingeführten ZiG besteht darin, lokale Investoren davon zu überzeugen, ihr Geld in nationale Vermögenswerte und nicht in US-Dollar zu investieren, was in einem Land mit dreistelliger Inflation keine leichte Aufgabe ist.

Die britische FCA gibt Warnungen im Rahmen der neuen Offenlegungs- und Krypto-Marketingregeln heraus 

Am 8. Oktober treten die strengen neuen Regeln der Financial Conduct Authority in Kraft, die die Vermarktung von Krypto-Asset-Produkten klarer und genauer machen sollen. Firmen, die Kryptoassets im Vereinigten Königreich vermarkten möchten, müssen bei der FCA registriert sein oder ihre Vermarktung von einer autorisierten Firma genehmigen lassen. Am 9. Okt. später die FCA angekündigt dass es 146 Warnungen zu Krypto-Asset-Werbeaktionen herausgab und Verbraucher warnte, dass die Werbeaktionen möglicherweise gegen das Gesetz verstoßen. Unternehmen könnten bis zum 8. Januar 2024 Zeit haben, Funktionen einzuführen, die eine größere technische Entwicklung erfordern.

Die britische FCA Reserve schränkt den britischen Partner von Binance, die Rebuilding Society, kurz nach der Ankündigung der Zusammenarbeit ein

Am 10. Oktober verhängte die britische Financial Conduct Authority (FCA) nur wenige Tage nach Bekanntgabe der Partnerschaft Beschränkungen für die Rebuilding Society, die britische Genehmigungsbehörde von Binance für die Einhaltung von Finanzwerbung. Der FCA-Intervention verbietet der Rebuilding Society die Durchführung von Finanzwerbung im Namen nicht autorisierter Krypto-Asset-Dienstleister. Das Unternehmen muss bis spätestens 5. Oktober 11, 2023:XNUMX Uhr, alle bestehenden Genehmigungen von Finanzaktionen, die ein qualifiziertes Krypto-Asset enthalten, zurückziehen. Darüber hinaus hat die FCA die Rebuilding Society angewiesen, Kunden, die ihren externen Finanzwerbedienst nutzen, darüber zu informieren, dass sie keine Inhalte von unbefugten Personen oder Organisationen genehmigen kann. Auch die Entfernung von Werbeanzeigen, die Genehmigungsdienste für Finanzwerbung anbieten, ist vorgeschrieben.

Die EU-Steuerminister erlassen eine neue Richtlinie, um Transaktionen mit Krypto-Assets für Kunden mit Wohnsitz in der EU zu erleichtern

Am 17. Oktober haben die Finanzminister der Europäischen Union neue beschlossen Steuertransparenzregeln für alle Dienstleister, die Transaktionen mit Kryptowerten für Kunden mit Wohnsitz in der EU ermöglichen. Die neuen Regeln, die eine Aktualisierung der Richtlinie zur Verwaltungszusammenarbeit (DAC8) darstellen, ergänzen die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) und die Verordnung über den Transfer von Geldern (TFR) und stehen vollständig im Einklang mit der OECD-Initiative zur Krypto-Assets. Asset-Reporting-Framework. Die Richtlinie wird die Fähigkeit der Mitgliedstaaten verbessern, Steuerbetrug, Steuerhinterziehung und Steuervermeidung aufzudecken und zu bekämpfen, indem alle Anbieter von Krypto-Assets mit Sitz in der EU – unabhängig von ihrer Größe – verpflichtet werden, Transaktionen von Kunden mit Wohnsitz in der EU zu melden. Darüber hinaus wurde der Anwendungsbereich um Meldepflichten von Finanzinstituten in Bezug auf E-Geld und digitale Zentralbankwährungen sowie den automatischen Informationsaustausch über grenzüberschreitende Vorabentscheidungen natürlicher Personen erweitert.

Das Eurosystem geht zur nächsten Phase des digitalen Euro-Projekts über 

Am 18. Oktober hat der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) angekündigt dass es mit der „Vorbereitungsphase“ für das digitale Euro-Projekt beginnen wird. Die EZB plant, ab dem 1. November 2023 „den Grundstein für die mögliche Ausgabe eines digitalen Euro zu legen“. Die Ankündigung folgte der Veröffentlichung eines 44-seitigen Dokuments berichten über die Gestaltung und Verbreitung eines möglichen digitalen Euro. Die Vorbereitungsphase wird zwei Jahre dauern, Tests und Experimente umfassen und sich auf die endgültige Festlegung der Regeln für die digitale Währung sowie die Auswahl möglicher Emittenten konzentrieren.

EZB veröffentlicht Papier „The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status“

Am 18. Oktober hat die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlichte ein Papier mit dem Titel „Die Zukunft von DAOs im Finanzwesen: Sie benötigen einen rechtlichen Status“. Das Papier hebt hervor, dass viele Decentralized Finance (DeFi)-Projekte in Form einer Decentralized Autonomous Organization (DAO) strukturiert sind, einer virtuellen Organisation, die auf Code- und Blockchain-Technologie aufgebaut ist und betrieben wird. Da diese neue DAO-Unternehmensstruktur wächst, verfügen die meisten Länder rund um den Globus noch nicht über ein spezifisches Rechtssystem für DAOs. Bisher agierten DAOs daher außerhalb der regulatorischen Finanzrahmen. In diesem Artikel wird die DAO-Struktur und ihre Beziehung zu anderen Organisationsmethoden im Finanzwesen vorgestellt, Anwendungsfälle aufgeführt und die Vor- und Nachteile der DAO-Struktur beschrieben, wobei (inter)nationale Regulierungsrahmen genauer betrachtet werden. Das Papier schlägt vor, dass die Einrichtung von Regulierungsrahmen für Krypto-Assets und Krypto-Asset-Dienste, wie etwa die EU-Märkte für Krypto-Assets (MiCA), DAOs dazu zwingen könnten, ihren Rechtsstatus, ihre Governance und ihre Betriebsmodelle zu überdenken.

Die Bank von Spanien setzt auf einen digitalen Euro – die EZB startet die nächste Phase des Projekts

Am 19. Oktober gab die Banco de España, die spanische Zentralbank, eine Ausgabe heraus eine Aussage Erklären, was ein digitaler Euro/eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) wäre, wie er dem uns bekannten Euro ähnelt und sich von diesem unterscheidet und welche Vorteile er hat, wenn er schließlich eingeführt wird. Die Bank von Spanien betont, dass die traditionelle physische Währung nicht dazu geeignet ist, die Vorteile der zunehmenden Digitalisierung der Wirtschaft zu nutzen, während „Der digitale Euro wäre ein im gesamten Euroraum akzeptiertes Zahlungsmittel und würde kostenlose und einfach zu nutzende Grunddienstleistungen anbieten“. Die Europäische Zentralbank (EZB) arbeitet seit zwei Jahren daran, genau zu definieren, wie ein digitaler Euro ausgestaltet und wie er den Bürgern zugänglich gemacht werden soll.

Beratung zu gemeinsamen EBA- und ESMA-Leitlinien zur Eignungsbewertung nach MiCA

Am 20. Oktober veröffentlichten die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) und die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eine Konsultationspapier zu zwei Entwürfen gemeinsamer Leitlinien zur Eignungsbewertung von Mitgliedern des Leitungsorgans sowie zur Eignung von Aktionären und Mitgliedern mit qualifizierten Beteiligungen an Emittenten von Asset-Referenced Tokens (ARTs) und von Krypto-Asset-Dienstleistern (CASPs) im Rahmen des MiCA. Die Frist für Rückmeldungen zu diesen Richtlinien endet am 22. Januar 2024.

Die britische Digital Pound-Konsultation erhält über 50 Antworten, wobei der Datenschutz eines der größten Anliegen ist

Am 27. Oktober hat die britische Bank of England (BoE) Berichten zufolge erhielt über 50,000 Antworten auf seine Konsultation zum digitalen Pfund. Der stellvertretende BoE-Gouverneur Sir Jon Cunliffe sagte, dass viele der Befragten Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes, der Programmierbarkeit (die seine Funktionalität einschränken wird) und des Niedergangs von Bargeld äußerten, wenn ein digitales Pfund in großem Umfang eingeführt würde, was eine Bedrohung für das traditionelle Pfund darstellen könnte Bankensystem.

Das britische Finanzministerium veröffentlicht seine Antwort auf Konsultationen zu künftigen Finanzdienstleistungen Regulierungssystem für Kryptoassets

Am 30. Oktober veröffentlichte das Finanzministerium seiner Majestät (HM Treasury) seine Antwort zur Konsultation und zum Aufruf zur Vorlage von Beweisen zum künftigen Finanzdienstleistungsregulierungssystem für Kryptoassets. Das britische Finanzministerium bestätigte seine endgültigen Vorschläge und wies auf seine Absicht hin, eine Reihe von Kryptoasset-Aktivitäten in den Regulierungsbereich für Finanzdienstleistungen einzubeziehen. Die erste Konsultation und Beweisaufforderung lief vom 1. Februar bis 30. April 2023. Das Vereinigte Königreich arbeitet aktiv an weitreichenden Regulierungen für Kryptoassets, obwohl die genauen Einzelheiten der Regulierungen noch unklar sind. Virtuelles Gut Dienstleister (VASPs) benötigen eine Genehmigung gemäß dem Financial Market Services Act, unabhängig von ihrer FCA-Zulassung gemäß den Geldwäschebestimmungen. Die Regierung beabsichtigt, Kryptoassets in das Marktmissbrauchsregime einzubeziehen und plant, Reverse Solicitation zu verbieten, im Einklang mit den kürzlich eingeführten Regeln zur Finanzförderung. Erklärtes Ziel ist die Verabschiedung der Sekundärgesetzgebung der Phase 2 im Jahr 2024, vorbehaltlich der parlamentarischen Zeit.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Mastercard demonstriert interoperables CBDC für vertrauenswürdigen Web3-Handel in Australien und darüber hinaus

Am 12. Oktober, Mastercard angekündigt dass es die Fähigkeiten einer neuen Lösung erfolgreich demonstriert hat, die es ermöglicht, digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) in verschiedene Blockchains zu tokenisieren (oder „zu verpacken“), was Kunden eine neue Möglichkeit bietet, mit erhöhter Sicherheit und Leichtigkeit am Handel über mehrere Blockchains hinweg teilzunehmen . Die Lösung wurde in Zusammenarbeit mit Cuscal (einem führenden Anbieter von Zahlungs- und regulierten Datendiensten) und Mintable (einem NFT-as-a-Service-Anbieter) im Rahmen eines Forschungsprojekts in Zusammenarbeit mit der Reserve Bank of Australia (RBA) und Australia's entwickelt Kooperatives Forschungszentrum für digitale Finanzen (DFCRC). Das Projekt zielt darauf ab, potenzielle Anwendungsfälle für ein CBDC in Australien zu untersuchen, einschließlich Kontrollen, die sicherstellen, dass das Pilot-CBDC nur von autorisierten Parteien gehalten, genutzt und eingelöst werden kann Kenne deinen Kunden (KYC) von lizenzierten Dienstleistern verifiziert und risikobewertet. Mastercard demonstrierte in einer Live-Umgebung, wie die Lösung dem Inhaber eines Pilot-CBDC den Kauf ermöglichen könnte NFT gelistet in der öffentlichen Blockchain von Ethereum. Der Prozess „sperrte“ die erforderliche Menge eines Pilot-CBDC auf der Pilot-CBDC-Plattform der RBA und prägte eine entsprechende Menge verpackter Pilot-CBDC-Tokens auf Ethereum.

MAS arbeitet mit politischen Entscheidungsträgern in Japan, der Schweiz und dem Vereinigten Königreich zusammen, um in der nächsten Phase des Projekts verantwortungsvolle Innovationen im Bereich digitaler Assets zu fördern

Am 30. Oktober fand die MAS statt angekündigt dass es mit der Financial Services Agency of Japan (FSA), der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und der britischen Financial Conduct Authority (FCA) zusammenarbeitet, um Pilotprojekte für digitale Vermögenswerte in den Bereichen festverzinsliche Wertpapiere, Devisen und Vermögensverwaltungsprodukte voranzutreiben . Diese Bemühungen stehen im Rahmen des im Mai 2022 gestarteten Projekts Guardian von MAS. Ziel der Gruppe politischer Entscheidungsträger ist es, die Diskussionen über die rechtliche, politische und buchhalterische Behandlung digitaler Vermögenswerte voranzutreiben. potenzielle Risiken und mögliche Lücken in bestehenden Richtlinien und Rechtsvorschriften identifizieren, die für tokenisierte Lösungen relevant sind; die Entwicklung gemeinsamer Standards für die Gestaltung digitaler Asset-Netzwerke und bewährter Marktpraktiken in verschiedenen Gerichtsbarkeiten untersuchen; Förderung hoher Standards der Interoperabilität, um die grenzüberschreitende Entwicklung digitaler Vermögenswerte zu unterstützen; gegebenenfalls Industriepiloten für digitale Vermögenswerte durch regulatorische Sandboxen erleichtern; und den Wissensaustausch zwischen Regulierungsbehörden und der Industrie fördern. Darüber hinaus werden regulatorische Sandboxen genutzt, um Branchenpiloten für digitale und tokenisierte Vermögenswerte zu erleichtern.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – LATAM

Der brasilianische Kongressausschuss empfiehlt, den CEO von Binance und andere Führungskräfte wegen Betrugs und anderer Finanzverbrechen anzuklagen

Ein brasilianischer Kongressausschuss hat empfohlen die Anklage gegen Binance-CEO Changpeng Zhao (CZ) und drei lokale Binance-Führungskräfte, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar und Thiago Carvalho, wegen angeblichen Betrugs und Finanzverbrechen im Zusammenhang mit Finanzpyramidensystemen in Brasilien. Das Komitee 500-seitiger Abschlussbericht warf ihnen betrügerische Managementpraktiken, unerlaubte Operationen und nicht genehmigten Wertpapierhandel vor. Sie behaupteten, Binance und Zhao hätten ein Netzwerk juristischer Personen aufgebaut, um sich der Einhaltung des Gesetzes zu entziehen. Der Ausschuss empfahl dem Bundesministerium für öffentliche Sicherheit, alle Operationen von Binance in Brasilien zu untersuchen, mit besonderem Schwerpunkt auf Steuerhinterziehung, Geldwäsche und der Finanzierung von organisierter Kriminalität und Terrorismus. Sie forderten außerdem die brasilianische Börsenaufsichtsbehörde (CVM) auf, eine Untersuchung der Derivateangebote von Binance einzuleiten. Der Bericht empfahl außerdem die Anklage gegen 45 weitere Personen, die mit verschiedenen Kryptounternehmen in Verbindung stehen. Die Empfehlungen sind nicht rechtsverbindlich und die Strafverfolgungsbehörden werden entscheiden, ob weitere Maßnahmen ergriffen werden. Binance bekräftigte sein Engagement für die Zusammenarbeit mit den lokalen Behörden, wies jedoch bestimmte Anschuldigungen und Versuche, die Plattform ins Visier zu nehmen, zurück. Dies ist Teil eines umfassenderen Vorgehens der Regulierungsbehörden in verschiedenen Ländern gegen Binance.

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