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Regulierungs- und Gesetzesanalyse – Dezember 2023

Neuauflage von Plato
Neuauflage von Plato

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Regulierungs- und Gesetzesanalyse – Dezember 2023

3. Januar 2024

Demetrios Tseas

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – GLOBAL

Die Egmont Group veröffentlicht die wichtigsten Berichtszusammenfassungen zu den Risiken der Terrorismusfinanzierung bei virtuellen Vermögenswerten

Die Egmont Group (EG) hat ihre veröffentlicht Öffentlicher zusammenfassender Bericht zum Missbrauch virtueller Vermögenswerte (VAs) für Zwecke der Terrorismusfinanzierung. Der Bericht legt den Schwerpunkt auf die Ermittlung von Schwachstellen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten (VAs) und stellt die Best Practices der EG Financial Intelligence Units (FIUs) vor, um der Ausnutzung von VAs zur Terrorismusfinanzierung entgegenzuwirken, da VAs eine potenzielle Bedrohung für TF darstellen. Die Komplexität der Rückverfolgung virtueller Vermögenswerte in Verbindung mit der Bewegung von Geldern für TF-Zwecke stellt die Behörden vor Ermittlungsherausforderungen. Das Verständnis von Trends und der Austausch bewährter Verfahren bei neuen Technologien können bei der Identifizierung potenzieller Schwachstellen im Zusammenhang mit neuen Technologien hilfreich sein. Von den für den Bericht befragten FIUs gaben 45 % an, dass in ihren Gerichtsbarkeiten keine regulatorischen Anforderungen für VA-Transaktionen bestehen. Von den teilnehmenden FIUs gaben 36 % an, eine klare Definition von VAs zu haben, 26 % gaben an, keine Definitionen in Bezug auf VA zu haben, 6 % antworteten nicht und 32 % lieferten alternative Definitionen von VA.

Die International Organization of Securities Commissions veröffentlicht ihren Abschlussbericht mit politischen Empfehlungen für dezentrale Finanzen

Die Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO) hat ihre veröffentlicht Abschlussbericht, in dem neun politische Empfehlungen dargelegt werden Adresse Fragen der Marktintegrität und des Anlegerschutzes in Dezentrale Finanzen (DeFi). Die Empfehlungen umfassen die Notwendigkeit: DeFi-Produkte zu verstehen, DIENSTLEISTUNGEN, Aktivitäten usw.; Identifizieren Sie verantwortliche Personen und Einheiten einer angeblichen DeFi-Vereinbarung, die dem geltenden Regulierungsrahmen unterliegen könnten; Gemeinsame Standards für Regulierungsergebnisse erreichen; Interessenkonflikte identifizieren und angehen; Wesentliche Risiken identifizieren und angehen, einschließlich betrieblicher und technologischer Risiken; Erfordern klare, genaue und umfassende Offenlegungen; Geltende Gesetze durchsetzen; Förderung der grenzüberschreitenden Zusammenarbeit und des Informationsaustauschs; Verstehen und bewerten Sie die Zusammenhänge zwischen DeFi, dem breiteren Krypto-Asset-Markt und den traditionellen Finanzmärkten.

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich veröffentlichte ein Konsultationsdokument zu Änderungen seiner Standards zum Krypto-Asset-Risiko von Banken

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) veröffentlichte a Konsultationsdokument über gezielte Änderungen seines Standards zur aufsichtsrechtlichen Behandlung von Krypto-Asset-Engagements von Banken. Die BIZ bittet um Rückmeldungen zu vorgeschlagenen Änderungen an SCO60: Cryptoasset Exposures. Die Überprüfung zielt unter anderem darauf ab, zu beurteilen, ob Banken diese einbeziehen können Stablecoin Exposition in der Gruppe 1b Kategorie (d. h. Kryptoassets mit wirksamen Stabilisierungsmechanismen). Darüber hinaus werden entsprechende Änderungen in der Zusammensetzung des Reservevermögens für Stablecoins geprüft. Banken müssen den Stabilisierungsmechanismus des Kryptoassets und seine Wirksamkeit sorgfältig prüfen. Banken, die die Grenze von 1 % der Gruppe 2 (unbesicherte Kryptoassets) überschreiten, müssen sich mit der Berechnung der Kapitalanforderungen befassen. Die Frist für Antworten endet am 28. März 2024.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

KuCoin 22 Millionen US-Dollar zahlen, New York verlassen, um den Rechtsstreit im Bundesstaat beizulegen

Am 12. Dezember mit Sitz auf den Seychellen virtuelles Asset Die Börse KuCoin erklärte sich bereit, 22 Millionen US-Dollar zu zahlen und den Betrieb im Staat New York einzustellen, um die vom New Yorker Generalstaatsanwalt erhobenen Anklagen zu begleichen. In der im März eingeleiteten Klage wird KuCoin vorgeworfen, sich nicht registriert zu haben, bevor Anlegern der Handel mit Kryptowährungen auf seiner Plattform ermöglicht wurde. Die Börse wird New Yorker Kunden 16.77 Millionen US-Dollar zurückerstatten und 5.3 Millionen US-Dollar an die New Yorker Generalstaatsanwaltschaft zahlen. Johnny Lyu, CEO von KuCoin, bestätigte die Einigung über X, und erklärte, dass dies ihr Engagement für einen konformen Betrieb untermauere.

Coinbase führt den Spot-Kryptohandel an seiner internationalen Börse ein

Am 13. Dezember, Coinbase angekündigt Spot-Kryptohandel für internationale institutionelle Anleger, der ihnen den Handel mit BTC-USDC- und ETH-USDC-Paaren ermöglicht. Der Service wird über Coinbase International Exchange (firmierend unter dem Namen Coinbase Bermuda) angeboten, ein neues Unternehmen, das im Mai 2023 gegründet wurde. Coinbase International Exchange erhielt im April 2023 eine Lizenz der Klasse F von der Bermuda Monetary Authority Registrierungsnummer 202302164.

Münzlisten einigt sich mit dem Office of Foreign Assets Control auf 1.2 Millionen US-Dollar wegen Sanktionsverstößen

Am 13. Dezember hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) angekündigt Es hatte eine Einigung mit dem in San Francisco ansässigen Anbieter von virtuellen Vermögenswerten, CoinList Markets LLC (CLM), erzielt. Der Vergleich sieht vor, dass CLM 1,207,830 US-Dollar zahlt, um seine potenzielle zivilrechtliche Haftung zu begleichen, die sich aus der Verarbeitung von 989 Transaktionen im Namen von Nutzern mit gewöhnlichem Wohnsitz auf der Krim zwischen April 2020 und Mai 2022 ergibt, was einen Verstoß gegen die Russland/Ukraine-Sanktionen des OFAC darstellt. Der Vergleichsbetrag spiegelt die Feststellung des OFAC wider, dass die offensichtlichen Verstöße von CLM nicht freiwillig offengelegt wurden und nicht schwerwiegend waren.

Der Financial Stability Oversight Council veröffentlicht seinen Jahresbericht 2023 und hebt Schwachstellen bei digitalen Vermögenswerten hervor

Am 20. Dezember veröffentlichte der Financial Stability Oversight Council (FSOC) seine Stellungnahme 2023 Jahresbericht, ein neuer Analyserahmen für Finanzstabilitätsrisiken und endgültige Leitlinien für den Prozess zur Bestimmung von Nichtbank-Finanzunternehmen. Der Jahresbericht 2023 hebt unter anderem Risikobereiche hervor, die nach Ansicht des FSOC in naher Zukunft überwacht und angegangen werden sollten. Kapitel 3.1.5. deckt digitale Vermögenswerte ab und hebt Schwachstellen innerhalb des Krypto-Asset-Ökosystems hervor, darunter: Preisvolatilität, der hohe Einsatz von Hebelwirkung, der Grad der Vernetzung innerhalb der Branche, betriebliche Risiken und das Risiko von Runs auf Krypto-Asset-Plattformen und Stablecoins. Schwachstellen können auch durch die Konzentration wichtiger Eigentümer, Cybersicherheitsrisiken und die Verbreitung von Plattformen entstehen, die außerhalb der geltenden Gesetze und Vorschriften agieren oder diese nicht einhalten.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Die französische Société Générale emittiert eine erste digitale grüne Anleihe auf Ethereum

Am 4. Dezember hat die Société Générale (SG) angekündigt die Herausgabe seiner Eröffnungsschrift digitaler Green Bond als Security Token, direkt registriert von SG-FORGE. SG-FORGE, eine regulierte Tochtergesellschaft der SG-Gruppe, ist berechtigt, Strukturierungs-, Ausgabe-, Börsen- und Verwahrungsdienstleistungen für digitale Vermögenswerte anzubieten und ist als Wertpapierfirma gemäß MiFID 2 unter der Aufsicht der Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) lizenziert. SG-FORGE ist als Digital Asset Service Provider (DASP) bei der AMF registriert. Die ausgegebene Anleihe ist als vorrangige unbesicherte Anleihe mit einem Volumen von 10 Mio. EUR und einer Laufzeit von 3 Jahren strukturiert. Ein Betrag in Höhe des Nettoerlöses dieser Anleihe wird ausschließlich zur Finanzierung oder Refinanzierung berechtigter grüner Aktivitäten gemäß der Definition im Sustainable and Positive Impact Bond-Rahmenwerk von SG verwendet.

Crypto.com hat die britische FCA EMI-Autorisierung erhalten

Am 4. Dezember, Crypto.com angekündigt dass es von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) die Genehmigung erhalten hatte, als Electronic Money Institution (EMI) zu operieren. Infolgedessen wird das Unternehmen eine Reihe von in Großbritannien lokalisierten E-Geld-Produkten einführen. Diese Genehmigung folgt auf die Registrierung von Crypto.com als Kryptoasset-Unternehmen bei der FCA im August 2022.

Binance zieht seinen Antrag auf eine Lizenz in Abu Dhabi zurück

Am 8. Dezember, Binance Berichten zufolge zog seinen Antrag auf eine Investment-Management-Lizenz in Abu Dhabi zurück, da es diese für die globalen Bedürfnisse des Unternehmens als unnötig erachtete. Die Börse hat immer noch einen Antrag, professionellen Kunden die Verwahrung digitaler Vermögenswerte anzubieten. laut seiner Website. Laut einem Binance-Sprecher stand die Entscheidung, den Lizenzantrag zurückzuziehen, „in keinem Zusammenhang“ mit der US-Vereinbarung. Einen Tag zuvor, am 7. Dezember, ein US-Bundesstaat Richter befahl dem ehemaligen CEO von Binance, Changpeng Zhao, in den USA zu bleiben, während er auf die Verurteilung wartete, und verwies auf Bedenken hinsichtlich der Fluchtgefahr.

Die EZB ruft dazu auf, Interesse an der Erforschung neuer Technologien für die Abwicklung von Zentralbankgeld im Großhandel zu bekunden

Am 13. Dezember hat das Eurosystem eingeladen Finanzmarktakteure forderten sie auf, offiziell ihr Interesse an einer Teilnahme an der bevorstehenden geplanten Erforschung neuer Technologien für die Abwicklung von Zentralbankgeld im Großhandel zu bekunden. Finanzmarktakteure werden an Versuchen mit Zentralbankgeldabwicklung und an Experimenten mit Scheinabwicklung in einer kontrollierten Testumgebung teilnehmen. Die Versuche und Experimente werden mit drei Lösungen des Eurosystems durchgeführt, die es ermöglichen, auf Distributed-Ledger-Technologieplattformen erfasste Großkunden-Finanztransaktionen in Zentralbankgeld abzuwickeln T2, das Echtzeit-Bruttoabwicklungssystem (RTGS) des Eurosystems.

Circle führt seinen EURC-Stablecoin auf dem Solana ein Blockchain, erhält vorläufige Zulassung als DASP in Frankreich

Am 18. Dezember veröffentlichte das in den USA ansässige Unternehmen Circle, der Emittent der an den USDC-Dollar gekoppelten Stablecoin, angekündigt  Es hatte EURC eingeführt, seinen von Euro unterstützten Stablecoin auf der Solana-Blockchain.  Mit dieser Einführung ist Solana nun die vierte Blockchain, in der EURC neben Avalanche, Ethereum und Stellar nativ verfügbar ist. Da geplant ist, dass EURC bei Inkrafttreten des neuen europäischen Regimes die vollständige Markets in Crypto Assets (MiCA)-Konformität als E-Geld-Token erreicht, können Entwickler und Benutzer von EURC auf Solana weiterhin die höchsten Standards an Vertrauen, Transparenz und Sicherheit erwarten Zuverlässigkeit. Am 21. Dezember, Circle angekündigt Es hatte von der französischen Aufsichtsbehörde Autorité des Marchés Financiers (AMF) die vorläufige Zulassung als Digital Asset Service Provider (DASP) erhalten und angekündigt, dass Coralie Billman Circle in Frankreich leiten würde. Die endgültige Genehmigung hängt vom Erhalt einer E-Geld-Lizenz ab. Gemäß der MiCA-Verordnung der Europäischen Union (EU) ermöglicht die Registrierung bei einer EU-Regulierungsbehörde einem Anbieter, in der gesamten EU tätig zu sein.

Die Schweizer FINMA gibt eine Absteckrichtlinie heraus

Am 20. Dezember hat die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) veröffentlichte neue Leitlinien speziell auf Absteckdienste ausgerichtet. Der Hauptschwerpunkt der Leitlinien lag auf dem Schutz der Kunden im Falle der Insolvenz eines Staking-Dienstleisters.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Hongkongs SFC warnt die Öffentlichkeit vor HongKongDAO und BitCuped wegen der Beteiligung an mutmaßlichen Betrügereien im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten

Am 6. Dezember veröffentlichte die Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) eine Öffentlichkeit Warnung vor mutmaßlichem Betrug im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten, an dem Unternehmen beteiligt sind, die unter den Namen „Hong Kong Digital Research Institute“ oder „HongKongDAO“ und „BitCuped“ tätig sind. HongKongDAO hat einen Token namens „HKD“ oder „HongKongDAO“ (HKD-Token) herausgegeben, der auf der Website von HongKongDAO erworben werden kann. Die SFC vermutet, dass HongKongDAO möglicherweise falsche und irreführende Informationen über Online-Kanäle verbreitet. Nach Angaben der SFC behauptete BitCuped fälschlicherweise, dass „Laura Cha“ und „Nicolas Aguzin“ als Vorsitzende bzw. Chief Executive Officer fungieren, obwohl sie keine Verbindung zu BitCuped hätten. Als Reaktion darauf hat die Hongkonger Polizei auf Ersuchen des SFC Maßnahmen ergriffen Schutzmassnahmen bei Zugriff auf die Websites von HongKongDAO und BitCuped. Die SFC hat außerdem Unterlassungserklärungen an relevante Website-Betreiber herausgegeben, in denen sie diese auffordert, kein von HongKongDAO ausgegebenes Token mehr zum Kauf anzubieten.

Hongkonger Regulierungsbehörden legen ein öffentliches Konsultationspapier vor, in dem sie Gesetze zur Regulierung von Stablecoin-Emittenten vorschlagen und die Zulassung von Exchange Traded Funds in Betracht ziehen

Am 27. Dezember gaben Hongkongs Financial Services and the Treasury Bureau (FSTB) und die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) gemeinsam eine heraus Konsultationspapierund schlägt ein Gesetz zur Regulierung von Stablecoin-Emittenten in Hongkong vor. Stakeholder und die Öffentlichkeit werden aufgefordert, bis zum 29. Februar 2024 Feedback zu geben. Am 22. Dezember haben die Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) und die HKMA eine Stellungnahme herausgegeben gemeinsame kreisförmig Darin werden die Anforderungen aufgeführt, unter denen die Wertpapieraufsichtsbehörde die Zulassung von Investmentfonds mit einem Engagement in virtuellen Vermögenswerten von mehr als 10 % ihres Nettoinventarwerts in Betracht ziehen würde.

Indiens Regierung sperrt URLs für neun Offshore-VASPs, nachdem sie die Compliance-Richtlinie „Show Cause Notices“ herausgegeben hat.

Am 28. Dezember meldete Indiens Financial Intelligence Unit (FIU IND) ausgegeben Compliance Ursachenhinweise anzeigen[1] für neun Offshore-Anbieter virtueller digitaler Vermögenswerte (VDA SPs): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global und Bitfinex. Der Direktor des FIU IND forderte den Minister des Ministeriums für Elektronik und Informationstechnologie auf, die URLs der neun Unternehmen zu sperren, die angeblich illegal tätig waren, weil sie die Bestimmungen des Prevention of Money Laundering Act 2002 (PML Act) in Indien nicht einhielten. Es sind VDA-SPs erforderlich, die in Indien (sowohl im Ausland als auch im Ausland) tätig sind und Aktivitäten wie den Austausch zwischen virtuellen digitalen Vermögenswerten und Fiat-Währungen, die Übertragung virtueller digitaler Vermögenswerte, die sichere Aufbewahrung oder Verwaltung virtueller digitaler Vermögenswerte oder Instrumente zur Kontrolle virtueller digitaler Vermögenswerte usw. durchführen sich bei FIU IND als meldendes Unternehmen zu registrieren und die im PML-Gesetz vorgeschriebenen Pflichten einzuhalten. Die Verpflichtung ist aktivitätsbezogen und nicht an die physische Anwesenheit in Indien gebunden. Die Verordnung erlegt den VDA-SPs gemäß dem PML-Gesetz Berichts-, Aufzeichnungs- und andere Pflichten auf, zu denen auch die Registrierung bei der FIU IND gehört. Mit Stand Januar 2024 sind 31 VDA SPs bei FIU IND registriert. Mehrere Offshore-Unternehmen, die zwar einen wesentlichen Teil der indischen Bevölkerung beliefern, ließen sich jedoch nicht registrieren, sondern fielen in den Zuständigkeitsbereich der Geldwäschebekämpfung (AML) und Rahmenwerk zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT).

MUFG Japans größtes Finanzinstitut gibt Partnerschaft mit JPYC bekannt, dem Yen-gestützten Stablecoin

Am 5. Dezember 2023 hat die japanische Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) angekündigt[2] eine Partnerschaft mit JPYC, dem Yen-gestützten Stablecoin, der neue Stablecoin-basierte Dienste wie grenzüberschreitende Zahlungen freischalten wird. MUFG ist Japans größtes Finanzinstitut. MUFG wird JPYC in Progmat integrieren, eine Emissions- und Verwaltungsplattform für eine Reihe digitaler Vermögenswerte. ins Leben gerufen im September 2023, in Zusammenarbeit mit anderen großen japanischen Banken.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – LATAM

Die brasilianische Bank Itaú Unibanco startet ein Krypto-Handels- und Verwahrprogramm

Am 4. Dezember, Reuters berichtet dass Itaú Unibanco, Brasiliens größte Bank nach Vermögenswerten, einen Krypto-Handelsdienst für Kunden seiner Anlageplattform einführt. Der Dienst bietet zunächst den Handel mit Kryptowährungen an bitcoin und Ether, aber laut Guto Antunes, dem Leiter für digitale Vermögenswerte der Bank, beabsichtigt die Bank Berichten zufolge auch, weitere hinzuzufügen. Antunes wies außerdem darauf hin, dass Itaú-Kunden zunächst keine Ein- und Auszahlungen vornehmen können kryptowährung Verwendung externer Krypto-Wallets. Die Nachricht kommt wie Itaú und andere große Banken in Brasilien Berichten zufolge Vorbereitung auf die Einführung des digitalen brasilianischen Real, des Drex.  

Circle und Nubank arbeiten zusammen, um den Zugang zu digitalen Dollars in Brasilien zu verbessern

Am 5. Dezember haben sowohl Circle als auch die brasilianische Neobank Nubank angekündigt die Einführung des von Circle ausgegebenen Stablecoins USDC auf der Kryptoplattform der Nubank, Nubank Cripto. Nubank betreut rund 90 Millionen Kunden in Brasilien, Mexiko und Kolumbien. Jeremy Allaire, Mitbegründer und CEO von Circle, bekannt dass: „Wir sehen weiterhin eine starke Nachfrage in ganz Lateinamerika nach Zugang zu Dollars, insbesondere in Brasilien, das sich als treibende Kraft für die Nutzung und Einführung digitaler Währungen in der Region entwickelt hat … Unsere Partnerschaft mit Nubank markiert einen bedeutenden Moment bei der globalen Expansion.“ Reichweite von USDC und ein wichtiger Schritt zum Aufbau des neuen Internet-Finanzsystems.“

El Salvador kündigt das „Freedom Passport“-Programm an, das Bitcoin oder Tether im Wert von 1 Million US-Dollar akzeptiert

Am 7. Dezember 2023 schlossen sich die Regierung von El Salvador und der Stablecoin-Emittent Tether zusammen angekündigt der Start des landesweiten „Annahme des El Salvador Freedom Passport-Programms„, das darauf abzielt, vermögende Privatpersonen aus der Digital-Asset-Community anzulocken. Personen, die den Gegenwert von 1 Million US-Dollar in Bitcoin oder Tether (USDT) investieren, haben Anspruch auf einen salvadorianischen Pass. Berichten zufolge ist das Programm auf 1,000 Plätze pro Jahr begrenzt und alle Bewerber müssen einen KYC-Überprüfungsprozess durchlaufen. Obwohl der Preis deutlich höher ist als bei Visa-Investitionsprogrammen anderer Länder, sahen sowohl Tether als auch die salvadorianische Regierung dies als Chance, die Technologie digitaler Vermögenswerte und Innovationen bei Blockchain-basierten Zahlungsschienen weiter voranzutreiben.

Die argentinische Regierung gibt an, dass Verträge nun in Bitcoin und anderen Kryptowährungen abgewickelt werden können

Am 21. Dezember 2023 traf sich die argentinische Ministerin für auswärtige Angelegenheiten, internationalen Handel und Gottesdienste, Diana Mondino gepostet auf X (ehemals Twitter) dass Verträge im Land nun legal in Bitcoin abgewickelt werden könnten. Die Post kam einen Tag nach a Präsidialerlass mit dem Titel „Grundlagen für den Wiederaufbau der argentinischen Wirtschaft“. Artikel 1196 des Dekrets besagt, dass die Vertragsparteien „die Freiheit haben, die Beträge und die Art der Währung festzulegen, die für die Kaution oder Kaution verwendet werden, sowie die Art und Weise ihrer Rückerstattung bei Abschluss des Mietvertrags.“ Während das Dekret Kryptowährungen nicht ausdrücklich erwähnt, geben solche Bestimmungen den Schuldnern die Wahl, in Währungen zu zahlen, die in Argentinien nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt sind. Mondino weiter angegeben dass die Vertragsparteien auch in „jeder anderen Kryptowährung und/oder Spezies“ abrechnen können, einschließlich Waren wie „Kilos Ochsen oder Liter Milch“. Präsident Javier Milei ernannte Mondino nach seinem Wahlsieg im November 2023 zum Außenminister.

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