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Regulierungs- und Gesetzesaktualisierung – November 2023

Neuauflage von Plato
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Regulierungs- und Gesetzesaktualisierung – November 2023

8. Dezember 2023

Demetrios Tseas

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – GLOBAL

FATF den Ländern verbesserte Instrumente für ein wirksameres Einfrieren, Beschlagnahmen und Konfiszieren zur Verfügung zu stellen Verbrecher Resorts

Während seiner vierten Plenartagung in Paris (25.-27. Oktober) fand die Plenarsitzung statt einigte sich auf wesentliche Änderungen zu den FATF-Empfehlungen, die den Ländern verbesserte Instrumente zur wirksameren Einfrierung, Beschlagnahme und Beschlagnahme von kriminellem Eigentum sowohl im Inland als auch durch internationale Zusammenarbeit bieten werden. Die überarbeiteten Empfehlungen verlangen von den Ländern, dass sie über Richtlinien und operative Rahmenbedingungen verfügen, die der Vermögensrückgewinnung Vorrang einräumen und in ihren Rechtssystemen Einziehungsregelungen einführen, die nicht auf einer Verurteilung beruhen. Sie bieten außerdem neue Funktionen, etwa die Befugnis, Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und schwerer Kriminalität auszusetzen. Die FATF wird nun daran arbeiten, relevante Teile ihrer Bewertungsmethodik für die nächste Runde der gegenseitigen Bewertungen zu überarbeiten, um den Änderungen an den Empfehlungen Rechnung zu tragen.

Basel Institute veröffentlicht AML-Index 2023

Am 13. November, Das Basel Institute on Governance veröffentlicht die 12. Ausgabe des Basler AML-Index: „Rangliste der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weltweit“. Der Basel AML Index ist ein unabhängiges Ranking, das die GW/TF-Risiken von Ländern und ihre Fähigkeit, ihnen entgegenzuwirken, bewertet.

IOSCO finalisiert seine politischen Empfehlungen für Krypto und digitale Vermögenswerte

Am 16. November hat die Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO) ihre endgültige Fassung vorgelegt politische Empfehlungen für Krypto- und digitale Asset-Märkte. Diese sind von zentraler Bedeutung für die Bereitstellung einer koordinierten globalen regulatorischen Reaktion auf die globale regulatorische Reaktion sowie auf die erheblichen Anlegerschutz- und Marktintegritätsrisiken, die von zentralisierten Krypto-Asset-Vermittlern, sogenannten Crypto Asset Service Providern (CASPs), ausgehen. Die Empfehlungen decken sechs Schlüsselbereiche ab: Interessenkonflikte, die sich aus der vertikalen Integration von Aktivitäten und Funktionen ergeben; Marktmanipulation, Insiderhandel und Betrug; Verwahrung und Schutz des Kundenvermögens; Grenzüberschreitende Risiken und regulatorische Zusammenarbeit; Operatives und technologisches Risiko; und Einzelhandelsvertrieb.

BIZ untersucht Anonymitäts- und Datenschutzaspekte von CBDCs

Am 17. November veröffentlichte die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich Arbeitspapier Nr. 1147 mit dem Titel: Digitale Währung und Datenschutz der Zentralbank: Ein randomisiertes Umfrageexperiment. Die Zusammenfassung des Arbeitspapiers lautet wie folgt:  „Der Schutz der Privatsphäre gehört zu den wichtigsten Aspekten, die bei der Gestaltung der digitalen Zentralbankwährung (CBDC) berücksichtigt werden müssen. Anhand einer landesweit repräsentativen Stichprobe von über 3,500 Teilnehmern führen wir ein randomisiertes Online-Umfrageexperiment durch, um zu untersuchen, wie die Bereitschaft, CBDC als Zahlungsmittel zu nutzen, mit dem Grad des Datenschutzes und der Bereitstellung von Informationen über die Vorteile der Nutzung von CBDC für die Privatsphäre variiert. Wir stellen fest, dass beide Faktoren die Bereitschaft der Teilnehmer, CBDC beim Kauf datenschutzrelevanter Produkte zu nutzen, deutlich um bis zu 60 % erhöhen. Unsere Ergebnisse liefern nützliche Einblicke in das Design und die öffentliche Akzeptanz von CBDC.“

FSB bewertet Risiken multifunktionaler Vermittler von Krypto-Assets

Am 28. November veröffentlichte das Financial Stability Board (FSB) eine Bericht über die Auswirkungen multifunktionaler Vermittler von Krypto-Assets auf die Finanzstabilität (MCIs). MCIs sind einzelne Firmen oder Gruppen verbundener Firmen, die ein breites Spektrum an Krypto-Assets vereinen DIENSTLEISTUNGEN, Produkte und Funktionen, die sich typischerweise auf den Betrieb einer Handelsplattform konzentrieren. Die meisten dieser Aktivitäten haben Analogien im traditionellen Finanzwesen, werden aber oft nicht von derselben Einrichtung angeboten oder sind eingeschränkt oder kontrolliert, um Interessenkonflikte zu verhindern und Marktintegrität, Anlegerschutz und Finanzstabilität zu fördern. Der report warnt davor, dass die Kombination verschiedener Aktivitäten innerhalb multifunktionaler Krypto-Asset-Intermediäre (MCIs) die MCI-Schwachstellen verschärfen könnte und dass Auswirkungen auf die Finanzstabilität durch den Ausfall eines MCI von der wirksamen Umsetzung und Durchsetzung umfassender und konsistenter Vorschriften für Krypto-Assets abhängen Märkte weltweit. Sie stellten außerdem fest, dass möglicherweise weitere Arbeiten erforderlich sind, um die grenzüberschreitende Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zu verbessern Adresse Im Bericht festgestellte Informationslücken.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

PayPal erhält eine Vorladung der SEC im Zusammenhang mit seiner Arbeit an PYUSD Stablecoin

Am 2. November sagte PayPal Holdings Inc. in einem vierteljährliche behördliche Einreichung dass es eine Vorladung von der Durchsetzungsabteilung der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission im Zusammenhang mit seiner Arbeit an einem Dollar-gebundenen Stablecoin erhalten hat. Im August 2023 stellte PayPal den PayPal USD (PYUSD) vor, einen 1:1 an Fiat gebundenen Stablecoin mit einer Marktkapitalisierung von 159 Millionen US-Dollar (Stand: 05. November 2023). Die Vorladung verlangt die Vorlage von Dokumenten, während PayPal angibt, dass es im Zusammenhang mit dieser Anfrage mit der SEC kooperiert.

Sam Bankman-Fried von FTX wurde in allen sieben Anklagepunkten für schuldig befunden

Am 3. November war Sam Bankman-Fried von FTX Berichten zufolge in allen sieben Betrugsvorwürfen für schuldig befunden. Die Verurteilung soll am 28. März 2024 erfolgen. Bankman-Fried muss sich möglicherweise auch einer weiteren Reihe von Strafanzeigen stellen, in denen ihm vorgeworfen wird, Bankbetrug begangen und chinesische Beamte bestochen zu haben.

Kunden von JP Morgan können JPM Coin nutzen, um ihre Konten zu programmieren und Zahlungen automatisch durchzuführen. 

Am 10. November, JP Morgan Chase Berichten zufolge Ermöglichen Sie ihren Kunden, ihre Konten zu programmieren, indem sie Bedingungen festlegen, die es ihnen ermöglichen, Gelder zur Deckung von Zahlungen und Margin Calls über JPM Coin zu bewegen – eine Erlaubnis Blockchain, sodass Kunden sofort Geld überweisen und Zahlungen tätigen können. Kürzlich, im Oktober, erreichte JPM einen Meilenstein und wickelte täglich Transaktionen im Wert von 1 Milliarde US-Dollar über JPM Coin ab.

Schwan Bitcoin Konten über Mischdienste zu kündigen

Am 12. November schickte die in den USA ansässige Dienstleistungsplattform Swan Bitcoin eine E-Mail an ihre Benutzer, in der es hieß, dass Konten, die Bitcoin direkt bei Mischdiensten einzahlen oder abheben, möglicherweise gekündigt werden. Yan Pritzker, Mitbegründer von Swan Bitcoin erklärt Über Dienstleistungen, die den Regeln und Richtlinien von FinCEN, FATF und anderen internationalen Gremien unterliegen.

Hill äußert sich bei der Anhörung zur Aufdeckung illegaler Aktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte

Am 15. November hielt der Unterausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses für digitale Vermögenswerte, Finanztechnologie und Integration unter der Leitung des Vorsitzenden French Hill (AR-02) eine Sitzung ab Hörtests mit dem Titel „Kryptokriminalität im Kontext: Aufschlüsselung der illegalen Aktivitäten in digitalen Vermögenswerten“. Geladene Zeugen teilten ihr Fachwissen und diskutierten die anstehenden Probleme.

NYDFS gibt neue Leitlinien zur Notierung virtueller Währungen heraus

Am 15. November hat das New York State Department of Financial Services (NYDFS) ausgegebene Anleitung, wodurch neue, strengere Standards für die Notierung und Delistung virtueller Währungsmünzen für alle Geschäftseinheiten mit virtueller Währung (VC) unter „BitLicense“ gesetzt werden. Die BitLicense ist New Yorks eigenes Regulierungssystem speziell für Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen. VC-Unternehmen, die zuvor über eine gemäß der vorherigen Richtlinie genehmigte Münzauflistungsrichtlinie verfügten, dürfen keine Münzen selbst zertifizieren, bis sie dem Ministerium eine Münzauflistungsrichtlinie vorlegen und von dieser eine Genehmigung erhalten haben, die den Standards von Abschnitt (A) dieser Richtlinie entspricht Leitlinien und verfügen über eine genehmigte Richtlinie zum Delisting von Münzen, die den Standards von Abschnitt (B) dieser Leitlinien entspricht. Nach der DFS-Genehmigung einer Coin-Listing-Richtlinie kann ein VC-Unternehmen mit der Selbstzertifizierung von Coins fortfahren und sie so für genehmigte virtuelle Währungsgeschäftsaktivitäten in New York oder für New Yorker verfügbar machen. Das Ministerium wird keine Richtlinie zur Münzauflistung genehmigen, wenn keine begleitende Richtlinie zur Aufhebung der Münzauflistung vorliegt. Für alle neuen Münzen muss das VC-Unternehmen eine umfassende Risikobewertung durchführen, die folgende Faktoren umfassen sollte: Technisches Design und Technologierisiko; Betriebsrisiko; Cybersicherheitsrisiko; Markt- und Liquiditätsrisiko; Risiko illegaler Finanzierung; Rechtliches Risiko; Reputationsrisiko; Regulatorisches Risiko. Darüber hinaus sollten VC-Unternehmen Folgendes berücksichtigen: Interessenkonflikte und Fragen des Kundenschutzes. Gemäß den neuen Richtlinien kann ein VC-Unternehmen keine Münzen mit erhöhter Anonymität, die dazu dienen, die Identität von Einzelpersonen oder Organisationen zu verschleiern, oder virtuelle Währungen, die nicht auf der Grünen Liste enthalten sind, selbst zertifizieren. was jetzt nur noch beinhaltet: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und sechs Stablecoins: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) und PayPal Dollar (PYUSD).

BlackRock beantragt einen Ethereum Exchange Traded Fund

Am 16. November beantragte BlackRock, der weltweit größte Vermögensverwalter, bei der Securities and Exchange Commission einen Spot-Ethereum-Exchange-Traded-Fonds (ETF). Der iShares Ethereum Trust wurde als Delaware Trust registriert und wird bei Genehmigung an der Nasdaq notiert. Krypto-ETFs verfolgen die Preisentwicklung einer oder mehrerer Kryptowährungen und ermöglichen Anlegern den Zugriff auf den zugrunde liegenden Vermögenswert (in diesem Fall Ether), ohne ihn direkt zu besitzen.

Kanadas FINTRAC sagt, dass kanadische Finanzinstitute damit beginnen müssen, illegale Zahlungen mit hoher Priorität nahezu in Echtzeit zu melden

Am 16. November sprach FINTRAC-Direktorin Sarah Paquet auf der von ACAMS veranstalteten Assembly Canada-Konferenz in Toronto. sagte dass Finanzinstitute damit beginnen müssen, Zahlungen im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung und andere verdächtige Transaktionen mit hoher Priorität näher in „Echtzeit“ zu kennzeichnen und zu melden. Sie betonte auch die Notwendigkeit für Finanzinstitute, ihre Systeme entsprechend zu aktualisieren.

Die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission erhebt gegen Kraken Anklage wegen des Betriebs einer nicht registrierten Wertpapierbörse

Am 20. November hat die Securities and Exchange Commission (SEC) berechnet Payward Inc. und Payward Ventures Inc., zusammen bekannt als Kraken, für den Betrieb der Krypto-Handelsplattform von Kraken als nicht registrierte Wertpapierbörse, Broker, Händler und Clearingstelle, ohne sich bei der Aufsichtsbehörde zu registrieren. In der Beschwerde der SEC wird außerdem behauptet, dass Krakens Geschäftspraktiken, mangelhafte interne Kontrollen und mangelhafte Aufzeichnungspraktiken eine Reihe von Risiken für seine Kunden darstellen. Wie in der Beschwerde behauptet, vermischt Kraken das Geld seiner Kunden mit seinem eigenen, einschließlich der Zahlung von Betriebskosten direkt von Konten, auf denen Kundengelder gehalten werden. Kraken vermischt angeblich auch die Krypto-Assets seiner Kunden mit seinen eigenen und schafft so etwas, was sein eigener Prüfer als „erhebliches Verlustrisiko“ für seine Kunden identifiziert hatte.

Das US-Finanzministerium kündigte die größte Einigung in der Geschichte mit Binance wegen Verstößen gegen US-amerikanische Geldwäsche- und Sanktionsgesetze an

Am 21. November hat das US-Finanzministerium (DoJ) über das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), das Office of Foreign Assets Control (OFAC) und IRS Criminal Investigation (CI) hat beispiellose kollektive Maßnahmen ergriffen Binance Holdings Ltd. und ihre verbundenen Unternehmen (gemeinsam Binance) für Verstöße gegen das Gesetz zur Rechenschaft zu ziehen Bankgeheimnisgesetz (BSA), USA Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und mehrere Sanktionsprogramme. Die Vergleichsvereinbarung von FinCEN sieht eine zivilrechtliche Geldstrafe von 3.4 Milliarden US-Dollar vor, legt eine fünfjährige Überwachungsfrist fest und erfordert erhebliche Compliance-Verpflichtungen, einschließlich der Sicherstellung des vollständigen Ausstiegs von Binance aus den Vereinigten Staaten. Die Vergleichsvereinbarung des OFAC sieht eine Strafe in Höhe von 968 Millionen US-Dollar vor und verlangt von Binance, eine Reihe strenger Verpflichtungen zur Einhaltung von Sanktionen einzuhalten, einschließlich der uneingeschränkten Zusammenarbeit mit der von FinCEN beaufsichtigten Aufsichtsbehörde. Mit sofortiger Wirkung tritt Changpeng Zhao (CZ) als CEO von Binance zurück und wird von Richard Teng abgelöst, der bisher Global Head of Regional Markets von Binance war. Finanzministerin Janet Yellen sagte  "Binance hat im Streben nach Gewinn die Augen vor seinen gesetzlichen Verpflichtungen verschlossen. Seine vorsätzlichen Fehler ermöglichten es, über seine Plattform Geld an Terroristen, Cyberkriminelle und Kinderschänder zu fließen.„Binance gab die Einigung mit dem DoJ per a bekannt Binance Blog während CZ, der ehemalige CEO von Binance, seine Entscheidung, als CEO von Binance zurückzutreten, über ein X (ehemals Twitter) mitteilte. Post. Die Zustimmungsanordnung von FinCEN finden Sie hier hier.

Das US-Finanzministerium fordert mehr Befugnisse zur Bekämpfung illegaler Finanzaktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen

Am 29. November forderte der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo den Kongress auf, seine Überwachungs- und Durchsetzungsbefugnisse im Rahmen des Bankgeheimnisgesetzes deutlich auszuweiten. sprechen bei der Policy Summit 2023 der Blockchain Association in Washington DC   "Das Das Finanzministerium hat dem Kongress eine Reihe vernünftiger Empfehlungen vorgelegt, um unsere Befugnisse zu erweitern und unsere Instrumente und Ressourcen zu erweitern, um illegale Akteure im Bereich digitaler Vermögenswerte zu verfolgen", Tsagte der stellvertretende US-Finanzminister. Er betonte außerdem: „Wir müssen unsere illegalen Finanzbehörden auf den neuesten Stand bringen, um den Herausforderungen gerecht zu werden, denen wir heute gegenüberstehen, einschließlich derer, die das sich entwickelnde Ökosystem digitaler Vermögenswerte mit sich bringt.“ und dass "Zusätzlich zur Zusammenarbeit mit dem Kongress engagieren wir uns für die Zusammenarbeit mit der Financial Action Task Force (FATF), um sicherzustellen, dass unsere Verbündeten und Partner auf der ganzen Welt sich uns bei der Aktualisierung ihres Regulierungsansatzes anschließen. "

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Das britische Finanzministerium veröffentlicht ein Update zu Plänen zur Regulierung von Fiat-gestützten Stablecoins

Am 30. Oktober meldete das britische Finanzministerium veröffentlicht  eine Aktualisierung seiner Pläne zur Regulierung von Fiat-gestützten Stablecoins und zur Erleichterung ihrer Verwendung in britischen Zahlungsketten. Dieser Aktualisierung zufolge werden im Jahr 2024 dem Parlament spezifische Gesetze vorgelegt, die die Regulierung von Fiat-gestützten Stablecoins (Phase 1) unter das Mandat der Financial Conduct Authority (FCA) stellen. Aktivitäten im Zusammenhang mit anderen Arten von Stablecoins (z. B. algorithmischen Stablecoins) fallen in den Geltungsbereich von Phase 2 und dürfen weiterhin in Zahlungsketten verwendet werden. Diese Transaktionen bleiben jedoch unreguliert und gelten als ungeeignet für die Verwendung in regulierten Zahlungen.

PayPal UK registriert sich bei der FCA als kryptowährung Dienstleister

Mit Wirkung zum 31. Oktober hat sich PayPal UK Limited eine gesichert Krypto-Lizenz: ref. Nr. 100074 von der britischen Financial Conduct Authority, um sich an bestimmten Krypto-Asset-Aktivitäten im Vereinigten Königreich zu beteiligen.

Die deutsche BaFin erteilt BitGo eine Lizenz zur Kryptoverwahrung

Am 1. November wurde dem US-Krypto-Verwahrungsunternehmen BitGo eine Genehmigung erteilt Krypto-Verwahrungslizenz von der deutschen BaFin. Das deutsche Unternehmen von BitGo ist BitGo Europe Gmbh mit der BaFin-ID: 50085544. BitGo, das 2021 vom New York Department of Financial Services (NYDFS) die Genehmigung für eine New Yorker Treuhandcharta erhielt, speichert seit 2019 Krypto-Assets für seine Kunden Auch diese Tätigkeit unterliegt im Rahmen einer Übergangsregelung der Aufsicht der BaFin.

Die deutsche DZ Bank führt eine Verwahrungsplattform für Krypto-Assets ein

Am 2. November die deutsche DZ Bank angekündigt Es hat eine neue Plattform für die Abwicklung und Speicherung digitaler Finanzinstrumente für institutionelle Kunden auf Basis der Blockchain-Technologie eingeführt. Nach BNP Paribas und State Street ist die DZ Bank mit einem Volumen von über 300 Milliarden Euro der drittgrößte Depotbank in Deutschland. Die DZ Bank wird nun Verwahrstelle einer Krypto-Anleihe von Siemens sein, da die Verwahrung bereits mit den bestehenden Lizenzen im Rahmen des Gesetzes über elektronische Wertpapiere (eWpG) möglich ist. Um institutionellen Kunden künftig Investitionen in Kryptowährungen wie Bitcoin zu ermöglichen, hat die DZ BANK bereits im Juni eine Krypto-Depotlizenz bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beantragt. Außerdem entwickeln sie ein Angebot für Privatkunden, direkt in Kryptowährungen zu investieren.

Die Schweizer SEBA Bank arbeitet mit der St.Galler Kantonalbank zusammen, um ihren Kunden die Verwahrung digitaler Vermögenswerte zu ermöglichen 

Am 2. November hat die Schweizer SEBA Bank, eine globale Kryptobank mit umfassendem Service, die Finanzlösungen für das digitale Zeitalter anbietet, angekündigt Sie hat eine Partnerschaft mit der St.Galler Kantonalbank (SGKB), der fünftgrößten Kantonalbank der Schweiz, gestartet, um den Kunden der SGKB die Verwahrung und Vermittlung digitaler Vermögenswerte zu ermöglichen. Nach einer kurzen Implementierungszeit ist der Service der SGKB nun live. Die SGKB führt Verwahrungs- und Handelsdienste für Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) für eine ausgewählte Kundengruppe ein und plant, ihr Angebot in Zukunft auf weitere Kryptowährungen auszuweiten. Diese Zusammenarbeit markiert einen bedeutenden Meilenstein bei der Einführung digitaler Assets und kryptobezogener Dienste für den Schweizer Markt.

Die Zentralbank der VAE gibt Leitlinien zur Bekämpfung des Einsatzes nicht lizenzierter VASPs heraus

Am 6. November hat das Nationale Komitee zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen (NAMLCFTC) der VAE in Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden der VAE  ausgegebene Anleitung zur Bekämpfung der Nutzung nicht lizenzierter virtuelles Asset Leistungserbringer, der vom Aufsichtsunterausschuss erstellt wird. Ziel der Leitlinien ist es, lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) und den öffentlichen Sektor im Allgemeinen weiterzubilden. Die Aufsichtsbehörden erinnern den Sektor daran, dass VASPs, die in den VAE ohne gültige Lizenz tätig sind, zivil- und strafrechtlichen Sanktionen unterliegen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, finanzielle Sanktionen gegen das Unternehmen, Eigentümer und leitende Manager. Darüber hinaus können meldende Unternehmen, die im Umgang mit nicht lizenzierten VASPs vorsätzliche Blindheit an den Tag legen und über schwache Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Bekämpfung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen verfügen, Durchsetzungsmaßnahmen unterliegen.

Die britische FCA veröffentlicht ein Diskussionspapier zur Regulierung von Fiat-gestützten Stablecoins

Am 6. November veröffentlichte die britische Financial Conduct Authority (FCA) eine Diskussionspapier, um zur Entwicklung des britischen Regimes für fiat-gestützte Stablecoins beizutragen, auch wenn diese als Zahlungsmittel verwendet werden. Die Regierung hat Pläne angekündigt, Gesetze für ein künftiges Finanzdienstleistungssystem für Kryptoassets zu erlassen. Es verfolgt einen schrittweisen Ansatz und konzentriert sich zunächst auf Fiat-gestützte Stablecoins, die als Zahlungsmittel verwendet werden können, gefolgt von der breiteren Kryptoasset-Regelung. Die FCA hat vorgeschrieben, dass im Land verwendete Fiat-gestützte Stablecoins einheitlichen Standards entsprechen müssen, unabhängig vom Standort des Emittenten. Der Diskussionszeitraum endet am 06.

Kasachstans Regulierungsbehörden Schutzmassnahmen bei Zugriff auf die Coinbase-Website im Land wegen Verstoßes gegen das neue Gesetz über digitale Vermögenswerte

Am 8. November war Coinbase Berichten zufolge gesperrt in Kasachstan wegen Verstoßes gegen das neue Gesetz des Landes zu digitalen Vermögenswerten. Das Gesetz, das Anfang 2023 in Kraft trat, verbietet die Ausgabe, den Umlauf und den Handel von „ungesicherten digitalen Vermögenswerten“ außerhalb des Astana International Financial Center (AIFC), einer ausgewiesenen Wirtschaftszone in Kasachstan. Genehmigungen zum Betrieb von Krypto-Handelsplattformen innerhalb der AIFC werden von der Astana Financial Services Authority (AFSA) erteilt.

Die Commerzbank AG erhält eine Kryptoverwahrungslizenz in Deutschland

Am 15., Commerzbank AG angekündigt es hat eine Krypto-Verwahrungslizenz in Deutschland erhalten. Die Commerzbank ist die erste deutsche Vollbank, die die Kryptoverwahrlizenz nach § 1 Abs. 1a Satz 1 Nr. 6 KWG erhalten hat. Die Lizenz wird es der Bank ermöglichen, ein breites Spektrum an Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte aufzubauen, mit besonderem Schwerpunkt auf Krypto-Assets.

Die EBA gibt Leitlinien für die AML/CFT-Aufseher von CASPs heraus

Am 27. November veröffentlichte die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA). neue Anleitung an AML/CFT-Aufseher von CASPs, erweitert seine risikobasierten Aufsichtsrichtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) an AML/CFT-Aufseher von Krypto-Asset-Dienstleistern (CASPs). Die neuen Leitlinien legen klare Erwartungen an die Schritte fest, die die Aufsichtsbehörden ergreifen sollten, um die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML/TF) in diesem Sektor zu identifizieren und zu bewältigen, und stellen einen wichtigen Schritt vorwärts im Kampf der EU gegen Finanzkriminalität dar. Wie die EBA feststellte: „CASPs können hoch sein ML/TF-Risiken. Sie agieren auch grenzüberschreitend. Aus diesem Grund ist ein gemeinsamer Aufsichtsansatz zur Bekämpfung von GW/TF-Risiken in diesem Sektor wichtig. Indem die EBA den Anwendungsbereich ihrer AML/CFT-Aufsichtsleitlinien auf die Aufsichtsbehörden von CASPs ausdehnt, fördert sie in allen Mitgliedstaaten ein gemeinsames Verständnis des risikobasierten Ansatzes für die AML/CFT-Aufsicht von CASPs und dessen Anwendung"

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Hongkonger Regulierungsbehörden werden bald neue Vorschriften zur Tokenisierung erlassen

Am 2. November sagte Christopher Hui, Hongkongs Minister für Finanzdienstleistungen und das Finanzministerium, angeblich aufgedeckt dass die Regulierungsbehörden bald neue Vorschriften zur Tokenisierung erlassen könnten, um den Kundenschutz zu gewährleisten. Er sprach während der Hong Kong Fintech Week.

Bitget Hong Kong stellt den Betrieb ein und beschließt, keine lokale Kryptolizenz zu beantragen

Am 13. November, Bitget Hong Kong Berichten zufolge kündigte an, den Betrieb am 13. Dezember einzustellen, nachdem beschlossen wurde, keine lokale Kryptolizenz zu beantragen. Bitget HK wird seinen Kunden erlauben, ihre Vermögenswerte abzuheben, bis die Plattform im Dezember geschlossen wird.

Crypto.com hat VASP-Lizenz von Dubais VARA erhalten

Am 14. November, Crypto.com angekündigt es wurde gewährt a Virtual Asset Service Provider (VASP) Lizenz von Dubai's Virtual Assets Regulierungsbehörde (VARA). Die Lizenz ist davon abhängig, dass das Unternehmen ausgewählte, von VARA festgelegte Bedingungen und Lokalisierungsanforderungen vollständig erfüllt und danach den Betrieb aufnehmen kann, vorbehaltlich der Betriebsgenehmigung durch die Regulierungsbehörde.

Paxos erhält die grundsätzliche Genehmigung von Singapur und Abu Dhabi zur Ausgabe von USD und anderen Stablecoins

Am 16. November hat der Stablecoin-Emittent Paxos angekündigt Es erhielt die grundsätzliche Genehmigung der Monetary Authority of Singapore (MAS) für ein neues Unternehmen: Paxos Digital Singapore Pte., das in Singapur USD-gestützte Stablecoins ausgeben wird. MAS hat bestätigt, dass der neue US-Dollar-Stablecoin vor seinem Inkrafttreten im Wesentlichen dem von MAS vorgeschlagenen Stablecoin-Regulierungsrahmen entsprechen wird. Zwei Wochen später, am 28. November, Paxos angekündigt dass es sich eine Hauptlizenz zur Ausgabe von USD- und anderen währungsgestützten Stablecoins sowie zum Anbieten von Krypto-Brokerage- und Verwahrungsdiensten vom Abu Dhabi Global Market aus gesichert hat.

Die Philippinen geben DLT-basierte tokenisierte Anleihen aus

Am 16. November hat das philippinische Finanzministerium (BTr) angekündigt das erste Angebot des Landes von auf philippinischen Peso lautenden tokenisierten Staatsanleihen (TTBs), mit dem Ziel, mindestens 10 Milliarden Peseten vom inländischen Anleihenmarkt aufzubringen. Die BTr verzeichnete eine starke Nachfrage; Das Volumen des Buches erreichte 31.426 Milliarden Peseten (560 Millionen US-Dollar), mehr als das Dreifache des angestrebten Emissionsvolumens von 10 Milliarden Peseten (180 Millionen US-Dollar), und brachte schließlich 270 Millionen US-Dollar ein. Bei den TTBs handelt es sich um einjährige festverzinsliche Staatspapiere mit halbjährlichen Kupons von 6.5 %, die in Form digitaler Token ausgegeben werden und im Distributed Ledger Technology (DLT)-Register der BTr geführt werden. Das BTr wird eine duale Registerstruktur implementieren, wobei das DLT-Register parallel zum National Registry of Scripless Securities (NRoSS) läuft und das NRoSS als primäres Register fungiert. Die TTBs wurden dieses Mal qualifizierten institutionellen Käufern angeboten, könnten aber im Laufe der Zeit auf die breitere Öffentlichkeit ausgeweitet werden.

Südkoreas Nationaler Pensionsfonds investiert 20 Millionen US-Dollar in Coinbase-Aktien

Am 16. November hat der National Pension Service (NPS), eine Einrichtung, die verwaltet Südkoreas Nationaler Pensionsfonds (NPF) hat Berichten zufolge kaufte im dritten Quartal Coinbase-Aktien (COIN) im Wert von fast 20 Millionen US-Dollar, wie ein örtliches Medium berichtete News1. Der NPF bezeichnet sich selbst als drittgrößte Rente der Welt mit einem verwalteten Vermögen von 2023 775 Milliarden US-Dollar.

Der an den neuseeländischen Dollar gekoppelte Stablecoin geht in Betrieb

Am 22. November wurde Easy Crypto mit Sitz in Neuseeland vorgestellt NZDD ein Stablecoin, ausgegeben von ECDD Company Ltd., eins zu eins an den Neuseeländischen Dollar (NZD) gedeckt. Die zugrunde liegenden Vermögenswerte werden auf einem lokalen Bankkonto gehalten, das von der New Zealand Financial Markets Authority reguliert wird. Zunächst ist NZDD auf der Ethereum-Blockchain verfügbar, eine Ausweitung auf andere Blockchains ist geplant.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – LATAM

Brasilien schlägt ein Gesetz vor, das eine Steuer von 15 % auf Offshore-Kryptogewinne vorsieht

Am 30. November der brasilianische Senat angeblich bestanden Gesetz zur Einführung einer Einkommenssteuer von 15 % auf Kryptogewinne aus Offshore-Börsen über 1,200 US-Dollar. Bei Unterzeichnung durch den Präsidenten des Landes unterliegen Kryptogewinne, die diesen Betrag übersteigen, ab dem 1. Januar 2024 dieser Steuer.

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