In einem Interview Mit Leslie Picker von CNBC auf der Global Emerging Markets Corporate Conference 2024 von JP Morgan (26.-28. Februar 2024) in Miami, Florida, lieferte Jamie Dimon, Chairman und CEO von JPMorgan Chase, seine Expertenanalyse zu mehreren zentralen Themen, die die Finanzwelt prägen. Vom transformativen Potenzial künstlicher Intelligenz (KI) bis hin zu den Feinheiten der Marktdynamik und der strategischen Positionierung von JPMorgan lieferte Dimon eine Fülle von Einblicken.
KI umarmen: Ein Paradigmenwechsel
Dimon äußert sich eindeutig zur Bedeutung der KI und bezeichnet sie als echte Revolution und nicht als bloßen Hype:
"Das ist kein Hype. Das ist echt. Als wir zum ersten Mal die Internetblase hatten … war das ein Hype. Das ist kein Hype. Es ist real … Die Leute setzen es mit unterschiedlichen Geschwindigkeiten ein, aber es wird eine enorme Menge an Aufgaben bewältigen."
Er verglich die heutigen technologischen Fortschritte mit der Technologieblase der späten 1990er Jahre und hob die praktischen Anwendungen von KI hervor, die bei JPMorgan bereits in Bewegung sind. Das Engagement des Unternehmens zeigt sich in seinem engagierten Team von 200 Forschern, die große Sprachmodelle erforschen, und unterstreicht das Innovationspotenzial der KI in den Bereichen Cybersicherheit, Pharmaforschung und darüber hinaus.
Marktausblick: Wachsamkeit inmitten von Optimismus
Dimons Kommentar während des Interviews offenbarte eine vorsichtige, aber optimistische Sicht auf den aktuellen Markt. Trotz der Verlockung eines offenen Aktienmarkts und sich verengender Spreads riet er zu einer sorgfältigen Abwägung möglicher Verschiebungen und verwies auf quantitative Straffungen, Haushaltsausgaben und geopolitische Spannungen als Faktoren, die die Marktentwicklung neu definieren könnten. Sein umsichtiger Ausblick spiegelt eine umfassendere Strategie zur Absicherung gegen unvorhergesehene wirtschaftliche Veränderungen wider und plädiert für einen ausgewogenen Ansatz für Risiken und Chancen.
Immobilien und Kredite: Eine maßvolle Perspektive
Dimon ging auf Bedenken im Zusammenhang mit Gewerbeimmobilien und Krediten ein und unterschied zwischen dem Verbraucher- und dem Gewerbesektor. Er wies darauf hin, dass zwar Herausforderungen bestehen, insbesondere bei Büroimmobilien, diese jedoch derzeit keine Krise darstellen. Er betonte, wie wichtig es sei, mögliche Abschwünge mit strategischen Refinanzierungen und Eigenkapitalanpassungen zu bewältigen, und betrachtete Ausfälle als Teil eines Normalisierungsprozesses und nicht als Indikatoren für ein Systemversagen.
Regulatorisches Umfeld und Wettbewerbsdynamik
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Dimon ging auch auf die Auswirkungen der Regulierungslandschaft auf den Bankenwettbewerb ein und plädierte für Richtlinien, die Innovationen fördern und strategische Fusionen und Übernahmen ermöglichen. Als er über die Auswirkungen der Übernahme von Discover durch Capital One auf den Wettbewerb nachdachte, unterstrich er die Bedeutung eines fairen Wettbewerbs und der Anpassungsfähigkeit von Banken wie JPMorgan bei der Reaktion auf Marktveränderungen.
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Am 10. Januar traf sich der CEO von JPMorgan Chase mit Maria Bartiromo in der Sendung „Mornings with Maria“ von Fox Business, um eine Reihe von Themen zu diskutieren, von der Lage der US-Wirtschaft über bevorstehende Bankenvorschriften bis hin zu seiner Sicht auf Kryptowährungen.
Bezüglich seiner Nachfolge bei JPMorgan Chase erwähnte Dimon, dass die Entscheidung beim Vorstand liege, der mehrere potenzielle Kandidaten im Auge habe. Er betonte, wie wichtig es sei, die am besten geeignete Person für die Führungsrolle auszuwählen, ohne dabei das Geschlecht zu bevorzugen, und würdigte das Talent sowohl der leitenden Frauen als auch der Männer im Unternehmen. Die Idee, einen öffentlichen Wettbewerb für seinen Nachfolger durchzuführen, lehnte er jedoch ab.
Dimon teilte seine Erkenntnisse über die wirtschaftlichen Aussichten für 2024 mit und betonte, dass geopolitische Spannungen aufgrund ihrer Bedeutung für die Freiheit der westlichen Welt ein unmittelbareres Problem darstellen als wirtschaftliche Faktoren. Er wies darauf hin, dass die Verbraucherfinanzen zwar robust erscheinen, die überschüssigen Mittel aus den COVID-19-Hilfsmaßnahmen jedoch zur Neige gehen. Er äußerte Zweifel an der Wahrscheinlichkeit eines idealen Wirtschaftsszenarios und deutete stattdessen die Möglichkeit einer leichten oder schweren Rezession an, die durch hohe Zinsen, das Ende der quantitativen Lockerung und Staatsdefizite verursacht wird.
Bei der Erörterung der Zinspolitik der Federal Reserve äußerte Dimon Skepsis gegenüber den Markterwartungen für Zinssenkungen. Er nannte mehrere Faktoren wie Haushaltsdefizite und internationale Ereignisse, die einen Inflationsdruck ausüben könnten, und zog Parallelen zur wirtschaftlichen Lage der 1970er Jahre. Er betonte, wie wichtig es sei, auf Veränderungen in der Wirtschaftslandschaft vorbereitet zu sein.
Dimon äußerte auch Kritik an den neuen Bankenvorschriften, die größere Kapitalreserven für Großbanken vorschreiben, und argumentierte, dass sich diese Vorschriften negativ auf alles auswirken könnten, von Hypothekendarlehen bis hin zur Finanzierung kleiner Unternehmen. Er betonte den Wettbewerbsnachteil, den diese Regulierungen für US-Banken im Vergleich zu ihren internationalen Pendants mit sich bringen könnten, und bezeichnete bestimmte Anforderungen, wie das Risikokapital für operationelle Risiken und den GSIB-Zuschlag (Global Systemically Important Banks), als unsinnig und kontraproduktiv für die Diversifizierung.
Zum Thema Bitcoin und Kryptowährung bekräftigte Dimon seine Skepsis und verwies auf den Zusammenhang der Währung mit rechtswidrigen Aktivitäten, einschließlich Steuerhinterziehung. Er stellte den inneren Wert von Bitcoin in Frage und wies darauf hin, dass seine Hauptanwendungen über bloße Transaktionen hinausgehen und auch illegale Verwendungen umfassen. Dimon spekulierte sogar, dass er, wenn er eine Regierungsposition bekleidete, sich für ein Verbot einsetzen würde.
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- Quelle: https://www.cryptoglobe.com/latest/2024/02/jpmorgan-ceo-jamie-dimon-on-ai-this-is-not-hype-this-is-real/
