AltFi | Aisling Finn | 10. Juni 2020

Open Banking ist seit langem als die Zukunft von Fintech in die Pedale getreten. Aber welche Unternehmen sind die führenden Dienstleister in Großbritannien?

Open Banking ist zu einer der beliebtesten Anpassungen sowohl für Fintechs als auch für Big Finance geworden.

Open Banking wurde erstmals als Konzept eingeführt, als die EU entschied, dass der Bankensektor mehr Wettbewerb benötigt und die Möglichkeiten für Fintechs erweitern wollte.

Seit der Einführung der zweiten EU-Richtlinie über Zahlungsdienste (PSD2) im Januar 2018 hat Open Banking die Art und Weise revolutioniert, wie Millionen von Menschen ihre Finanzen verwalten und ihre Daten verwenden.

Nach der Einführung von PSD2 befahl die Wettbewerbs- und Marktaufsichtsbehörde (CMA) den größten Banken in Großbritannien, ihre APIs mit anderen Banken und Drittanbietern zu teilen, was den Fintechs auf dieser Liste zum Erfolg verhalf.

Die Möglichkeit, auf alle Ihre Konten zuzugreifen und auch nicht bankbezogene Finanzdienstleistungen zu integrieren, hat sich in den letzten Jahren bei Fintech-Giganten als immer beliebter erwiesen Monzo, Revolut und Star alle bieten irgendeine Form der Technologie.

Das Hauptziel von Open Banking ist es, die Transparenz des Bankensektors zu erhöhen. Ohne weiteres und vollständige Transparenz sind hier die führenden Open Banking-Anbieter Großbritanniens.

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Knospe  

Wer hat damit angefangen?

Knospe wurde 2015 von Ed Maslaveckas und George Dunning gegründet und begann sein Leben zunächst als Plattform für finanzielles Wohlbefinden.

Die Plattform ernannte kürzlich den Hedgefund-Schwergewichtler Lord Stanley Fink, den ehemaligen CEO des Hedgefonds-Unternehmens Man Group, zum Vorsitzenden seines Verwaltungsrates.

Wie wird es finanziert?

Bud zählt Goldman Sachs, 9 Yards Capital, HSBC und Investec als Investoren und gewann bereits 2 einen Teil des Anerkennungspreises der britischen Regierung in Höhe von 2018 Mio. GBP.

Im Februar 2019 wurde die Fintech sackte 20 Millionen Dollar von HSBC und Goldman Sachs ein um die Größe zu verdoppeln und in neue Märkte zu expandieren.

Wer sind die Kunden?

Einer der Hauptkunden von Bud ist HSBC, der zufällig auch einen erheblichen Betrag in die Fintech investiert hat.

Im Dezember 2019 verlängerte Bud seine Partnerschaft mit HSBC und unterzeichnete einen dreijährigen globalen Vertrag mit der Bank Zugriff auf Buds Open Banking, API und Daten.

Im vergangenen Oktober wandte sich Bud von größeren Unternehmen ab, um sich mehr auf Transaktionsdaten für kleinere Unternehmen zu konzentrieren, und führte ein Entwicklerportal für KMU ein, um auf die Sandbox-Umgebung von Bud zuzugreifen.

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Plaid

Wer hat damit angefangen?

Plaid wurde gegründet von 2012 Zach Perret, William Hockey, der kürzlich auf dem AltFi Digital Summit 2020 gesprochen hat, und William Hockey, der seitdem seine Rolle als Chief Technology Officer aufgegeben hat und jetzt im Board of Directors von Plaid sitzt.

Das in San Francisco ansässige Startup feierte kürzlich sein erstes Jubiläum in Europa nach dem überraschenden Start der Finanzmanagement-App Emma

Wie wird es finanziert?

Im Januar 2020 wurde bekannt gegeben, dass Visa dies tun würde 5.3 Mrd. USD für das Silicon Valley-Startup ausgeben, obwohl der Deal noch nicht abgeschlossen ist.

Vor dem Verkauf hatte Plaid zuvor mehrere strategische Investitionen von Visa und Mastercard erhalten.

Wer sind die Kunden?

Plaid ist mit über 15,000 Finanzinstituten in den USA, Kanada und Europa verbunden, und 80 Prozent der größten Fintechs verlassen sich beim Betrieb auf die API-Infrastruktur von Plaid.

Das Open-Banking-Kraftpaket hat unter anderem der Finanzmanagement-App Emma, ​​Venmo, der Handelsplattform geholfen Rotkehlchen, Monzo und TransferWise.

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Tink

Wer hat damit angefangen?

Tink wurde 2012 von Daniel Kjellén und Fredrik Hedberg in Stockholm, Schweden, gegründet und wird jetzt in 17 Märkten in Europa und Lateinamerika angeboten.

Wie wird es finanziert?

Im Januar 2020 wurde bekannt, dass Tink gerade seine geschlossen hatte bisher größte Finanzierungsrundeinsgesamt 90 Mio. €.

Die schwedische Fintech hat bisher über 200 Millionen Euro gesammelt und sich mehrere strategische Investitionen gesichert PayPal, zuletzt, als PayPal einen nicht genannten Betrag injizierte, um der Fintech zu helfen, Europa zu erobern.

Wer sind die Kunden?

Tink hat kürzlich eine strategische Investition des Zahlungsgiganten PayPal bekannt gegeben, mit der die Technologie einigen Kunden in allen Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) zur Verfügung stehen soll.

Tink integriert sich in mehr als 2,500 Finanzinstitute, erreicht über 250 Millionen Kunden und verarbeitet jährlich mehr als 10 Milliarden Transaktionen.

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Japily

Wer hat damit angefangen?

Japily wurde 2017 vom ehemaligen Investmentbanker Stefano Vaccino von Goldman Sachs gegründet.

Vaccino war fasziniert von den sozialen Auswirkungen des Open Banking und der Fähigkeit, der Masse finanzielles Wohlergehen und Wissen zu bringen.

Wie wird es finanziert?

Bisher hat Yapily 18.4 Mio. USD gesammelt, einschließlich einer Serie-A-Runde im Wert von 13 Mio. USD, die hauptsächlich von der Investmentfirma Lakestar angeführt wird, die in Unternehmen wie Spotify, Skype und Revolut investiert hat.

Das Unternehmen schloss im Mai 5.4 eine Startrunde in Höhe von 2019 Mio. USD ab, die von HV Holtzbrinck Ventures, das in die Fintech-Kollegen SumUp und Penta investiert hat, und LocalGlobe, einem Investor wie diesem, geleitet wurde Tide, Cleo, Robinhood und Transferwise.

Wer sind die Kunden?

Yapily zählt Intuit QuickBooks und GoCardless als Kunden sowie mehrere andere Fintechs und Firmen und wurde kürzlich als Open-Banking-Anbieter für IBM ausgewählt.

Die Fintech-Branche ist derzeit zu 80 Prozent europaweit und zu 99 Prozent hier in Großbritannien versichert, mit der Hoffnung, in den kommenden Monaten europaweit noch weiter zu expandieren.

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