• Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte haben in den letzten 15 Jahren ein erhebliches Wachstum erlebt, die globale Regulierung ist jedoch weiterhin im Gange.
• Die Regulierungsansätze variieren weltweit, wobei jedes Land unterschiedliche Maßnahmen ergreift, um den Herausforderungen durch Kryptowährungen zu begegnen.
• Dieser Artikel bietet einen Überblick über die Regulierungslandschaft und die jüngsten Maßnahmen in jeder genannten Region.

Fünfzehn Jahre sind vergangen, seit der erste Block der führenden Kryptowährung Bitcoin abgebaut wurde, und im Laufe der Jahre haben sich digitale Vermögenswerte exponentiell weiterentwickelt und erweitert. Dennoch ist eine endgültige Regulierung der Anlageklasse noch in Arbeit.

Folglich variieren die Regulierungsaussichten für Kryptowährungen weltweit, wobei verschiedene Länder unterschiedliche Ansätze verfolgen.

Ausblick auf die globale Kryptoregulierung

USA

Die Regulierungslandschaft für Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten entwickelt sich derzeit weiter, wobei mehrere Regulierungsbehörden unterschiedliche Perspektiven vertreten, und die Aussichten für die Regulierung von Kryptowährungen sind im Wandel.

Im Juli 2023 kam es zu einer entscheidenden Entwicklung: Ein parteiübergreifender Gesetzentwurf zur Regulierung von Kryptowährungen advanced in einem wichtigen Kongressausschuss in Washington. Der vom Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses genehmigte Gesetzentwurf zielt darauf ab, einen Regulierungsrahmen für Kryptowährungen zu schaffen, indem deren Einstufung als Wertpapiere oder Waren definiert wird. 

Darüber hinaus zielt die Gesetzgebung auch darauf ab, die Aufsicht der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) über die Kryptoindustrie zu verbessern und gleichzeitig die Zuständigkeit der Securities and Exchange Commission (SEC) klarzustellen. 

Nach dem jüngsten Bullenmarkt verfolgen die US-Regulierungsbehörden aktiv Krypto-Unternehmen und Einzelpersonen, die ihrer Ansicht nach gegen bestehende Vorschriften verstoßen haben, z Paypal, Ripple, Richard Heart, Coinbase, Terraform-Labs, Paxos, KrakenUnd andere. 

Zuvor das US-Finanzministerium freigegeben Maßnahmen zur strengeren Kontrolle von Kryptowährungsmärkten und -transaktionen im Jahr 2021, die vorschreiben, dass jede Überweisung über 10,000 US-Dollar dem Internal Revenue Service (IRS) gemeldet werden muss. Der Schritt zielt darauf ab, die Erkennungsherausforderungen anzugehen, die sich aus der Rolle der Kryptowährung bei der Erleichterung illegaler Aktivitäten, einschließlich Steuerhinterziehung, ergeben.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde SEC hat dies kürzlich getan genehmigt mehrere Bitcoin Spot Exchange Traded Funds (ETFs) Anwendungen, darunter die von ARK 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, Hashdex und Franklin Templeton. Diese ETFs sind die ersten Spot-Bitcoin-ETFs in den USA

Die jüngste Zulassung von Bitcoin-ETFs signalisiert eine bemerkenswerte Änderung im Ansatz der SEC gegenüber kryptowährungsbezogenen Finanzprodukten, die im Gegensatz zu jahrelangen Spekulationen und früheren Ablehnungen steht. Der Vorsitzende der US-Börsenaufsicht SEC, Gary Gensler, stellte jedoch klar, dass die Genehmigung keine Billigung von Bitcoin durch die Kommission darstellt. Man kann sich daran erinnern, dass Anfang 2023 Gensler erklärte, dass „alles andere als Bitcoin“ ein Wertpapier sei.

Im November brachte die US-Börsenaufsicht SEC ein Gebühren gegen die Kryptowährungsbörse Binance, ihr US-Pendant Binance.US und ihren CEO Changpeng „CZ“ Zhao wegen mehrfacher Verstöße gegen US-Wertpapiergesetze. Einen Monat später Zhao und Binance anerkannt Haftungsausschluss und erklärte sich bereit, eine Strafe in Höhe von 4.3 Milliarden US-Dollar an die US-Börsenaufsicht SEC wegen Verstoßes gegen das Bankgeheimnisgesetz zu zahlen.

Europäische Union

Die Europäische Union (EU) arbeitet an der Entwicklung eines einheitlichen Regulierungsrahmens für Kryptowährungen. 

Das erstmals im September 2020 eingeführte Märkte für Krypto-Assets (MiCA) Der Vorschlag zielt darauf ab, digitale Vermögenswerte zu regulieren und Rechtsklarheit zu schaffen. Der Vorschlag umfasst unbesicherte Krypto-Assets, Stablecoins, Handelsplätze und Wallets. Ziel ist es, Anleger zu schützen, Finanzstabilität zu gewährleisten und Innovationen im Krypto-Asset-Sektor zu fördern. Das Rahmenwerk stellt strenge Anforderungen an Dienstleister, um den Geldbeutel der Verbraucher zu schützen, und macht sie für jeden Vermögensverlust der Anleger haftbar. Es geht um Marktmissbrauch, einschließlich Marktmanipulation und Insiderhandel. 

Darüber hinaus strebt die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) die Entwicklung technischer Regulierungsstandards im Zusammenhang mit Umwelt- und Klimaauswirkungen an. 

Die Europäische Kommission hat den Auftrag, innerhalb von zwei Jahren über die Umweltauswirkungen von Krypto-Assets zu berichten. Der Vorschlag soll voraussichtlich im Jahr 2024 in Kraft treten.

Nach Angaben dieser Unternehmen besteht das Ziel darin, den Anlegerschutz zu verbessern, den Missbrauch von Krypto-Assets zu verhindern und das innovationsfreundliche Umfeld der EU aufrechtzuerhalten.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Letztes Jahr das EU-Parlament genehmigt die MiCA-Verordnung zur Überwachung der Ausgabe und Bereitstellung von Krypto-Assets und Stablecoin-Diensten. Darüber hinaus hat es die Kryptoindustrie in die bestehende Transfer of Funds Regulation (TRF) integriert und Kryptobetreiber verpflichtet, die Identität von Kunden zu überprüfen, um Geldwäsche zu bekämpfen. 

In einem Artikel von Richard Teng, dem aktueller CEO von Binance, die Umsetzung der MiCA-Verordnung in der Europäischen Union ist eine bedeutende Entwicklung für die globale Kryptoindustrie, da sie regulatorische Klarheit in einen der größten Märkte der Welt bringt und die EU als attraktive Drehscheibe für Web3-Unternehmen für Innovationen positioniert. 

China

Anfang 2017 gab die National Internet Finance Association (NIFA) von China, eine Selbstregulierungsvereinigung mit Schwerpunkt auf digitalem Finanzwesen, eine Warnung bezüglich Initial Coin Offerings (ICOs) heraus, obwohl sie eines der Zentren des Kryptowährungshandels ist anschließend gefolgt von a Verbot. 

Dann ging NIFA weiter warnen dass digitale Vermögenswerte als Zahlungsmittel für illegale Fundraising- und Geldwäscheaktivitäten genutzt würden. Aufgrund dieser Warnungen haben Börsen und andere Dienste mit Schwerpunkt auf ICOs inzwischen Maßnahmen ergriffen, um den Betrieb einzustellen oder ganz zu schließen.

Im Jahr 2021 hat die People's Bank of China (PBOC) gemeinsam mit neun anderen Behörden, darunter dem Obersten Volksgerichtshof und dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, ausgegeben ein Regulierungsdokument zur Regulierung der spekulativen Risiken des Kryptowährungshandels.

Das Regulierungsdokument betont, dass Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin, nicht den gleichen rechtlichen Status wie Fiat-Währungen haben und nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt werden. Das Dokument erklärt alle Kryptowährungstransaktionen für illegal, einschließlich Konvertierung, Kauf und Verkauf, Matching-Dienste, ICOs und Derivattransaktionen. 

Darüber hinaus ist es Finanzinstituten untersagt, Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungstransaktionen anzubieten. Das Rundschreiben bezeichnet auch ausländische Kryptowährungsbörsen, die chinesische Einwohner über das Internet bedienen, als illegal und macht sowohl Mitarbeiter als auch verbundene Unternehmen haftbar. Chinas Zentralbank warnt vor rechtlichen Risiken von Kryptowährungsinvestitionen,

skizziert Maßnahmen zur Bekämpfung von Straftaten im Zusammenhang mit Kryptowährungen.

In 2018, China verboten Kryptowährungshandel und ICO-bezogene Websites. Das Verbot umfasst ausländische ICOs und nutzt Chinas Great Firewall, um solche Websites zu blockieren. Der Schritt soll finanzielle Risiken und illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen verhindern.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Gemäß einer berichten In der South China Morning Post unter Berufung auf den Shanghai Municipal Tax Service hat eine Erklärung zur Besteuerung digitaler Währungstransaktionen in China Spekulationen unter lokalen Krypto-Enthusiasten über eine mögliche Lockerung des strengen Krypto-Verbots des Landes angeheizt.

In dem Bericht heißt es, dass der auf WeChat weit verbreitete Artikel mit dem Titel „Häufige Missverständnisse bezüglich der persönlichen Einkommensteuer auf Unternehmenseinkommen und kategorisiertes Einkommen“ einige zu der Annahme verleitete, dass er ein Signal dafür sei, dass die Behörden die Legitimität von Kryptowährungen anerkennen. Die Steuerbehörde löschte die Erklärung jedoch später. Experten weisen darauf hin, dass der Artikel keine Richtlinienänderung impliziert, da es sich nicht um ein offizielles Dokument handelt und die referenzierte STA-Erklärung sich auf virtuelle Token in Videospielen bezieht. Obwohl es keine offizielle Änderung gibt, wird in China mit einer verstärkten Regulierungsaufsicht über die Einkommensbesteuerung im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten gerechnet.

Japan

Japan war ein wichtiger Akteur bei der Einführung von Kryptowährungen, da es das Potenzial digitaler dezentraler Ökosysteme frühzeitig erkannte. Trotz Rückschlägen wie dem Mt. Gox-Hack im Jahr 2014 hat die japanische Regierung Maßnahmen zum Schutz der Verbraucher ergriffen, anstatt Kryptowährungen gänzlich zu blockieren. Im Jahr 2016 hat Japan Kryptowährungen offiziell als Geldform anerkannt.

Allerdings erkennt die japanische Regierung Kryptowährungen immer noch nicht als gesetzliches Zahlungsmittel an, da eine Zentralbank diese digitalen Vermögenswerte nicht herausgibt. Dennoch erkennt das Land weiterhin seine Kaufkraft an. 

Um Kryptowährungstransaktionen durchzuführen, müssen Unternehmen strenge KYC-Prüfungen (Know-Your-Customer) einhalten und verdächtige Aktivitäten überwachen. Verifizierungs- und Transaktionsaufzeichnungen müssen mindestens sieben Jahre lang aufbewahrt werden.

Die japanischen Kryptowährungsvorschriften schreiben die Meldung fragwürdiger Transaktionen an die Behörden vor, wobei jede Transaktion in Kryptowährung oder Fiat über 30 Millionen JPY hinaus dem Finanzministerium gemäß dem Devisen- und Außenhandelsgesetz gemeldet werden muss.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Ende 2023 wird das japanische Kabinett einem Vorschlag zugestimmt die Besteuerung nicht realisierter Gewinne aus Kryptowährungen abzuschaffen, was insbesondere Web3-Unternehmen zugute kommt. Der Vorschlag, der noch auf die Beratung im japanischen Parlament wartet, zielt darauf ab, die Unternehmensbesteuerung auf die Differenz zwischen Markt- und Buchwert von Krypto-Assets, die von externen Unternehmen ausgegeben werden, abzuschaffen. Im Falle einer Verabschiedung würde die Inkonsistenz bei der Besteuerung von Vermögenswerten, die von Dritten ausgegeben wurden, im Vergleich zu Vermögenswerten von Inhabern behoben, die derzeit keiner Steuer auf den Marktwert unterliegen. 

Japanische Blockchain-Woche, die im Juni letzten Jahres stattfand, umfasste drei Veranstaltungen: Web3 Summit Tokyo, WEB3 BIZDEV SUMMIT -BLUE- und IVS Crypto 2023 KYOTO. 

Im Jahr 2022 war Japans Financial Services Agency (FSA). Berücksichtigung Aufhebung der Beschränkungen für im Ausland ausgegebene Stablecoins an japanischen Börsen. Darüber hinaus kündigte der Premierminister des Landes Pläne an, in Metaverse und NFTs zu investieren, was auf ein wachsendes Interesse und eine wachsende Unterstützung für Entwicklungen im Kryptowährungs- und Blockchain-Bereich hinweist.

India

Während Indien ein war Pionier Bei der Einführung von Kryptowährungen blieb der Status von Kryptowährungen im Land stets prekär.

Im Jahr 2013 veröffentlichte die Zentralbank des Landes, die Reserve Bank of India (RBI), ihr erstes Rundschreiben, in dem sie vor potenziellen Sicherheitsrisiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen warnte. Anschließend folgten zwischen 2016 und 2018 weitere Warnungen, nachdem eine Demonetisierungskampagne unbeabsichtigt zu erhöhten Investitionen in Kryptowährungen geführt hatte. Ende 2017 gaben die RBI und das Finanzministerium eine Warnung heraus, in der sie ausdrücklich darauf hinwiesen, dass virtuelle Währungen nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt werden.

Im Jahr 2018 versetzte ein Bankenverbot von Kryptotransaktionen durch das Central Board of Digital Tax (CBDT) den Börsen einen schweren Schlag. Daraufhin wurde im November eine #IndiaWantsCrypto-Kampagne gestartet, um eine positive gesetzliche Regulierung in der Kryptowährungsbranche zu fördern.

Im März 2020 entschied der Oberste Gerichtshof Indiens für die Aufhebung des Verbots des Kryptowährungsbankings, was zu einem Wiederaufleben des Kryptowährungsaustauschs führte. Anschließend kündigte die indische Regierung im Jahr 2021 ihre Absicht an, eine souveräne digitale Währung einzuführen, und schlug gleichzeitig ein umfassendes Verbot privater Kryptowährungen vor. Die im November 2021 geführten Diskussionen deuteten jedoch auf eine Änderung des Ansatzes hin und schlugen regulatorische Maßnahmen als Alternative zu einem völligen Verbot vor.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Letztes Jahr hat Indiens Financial Intelligence Unit (FIU) ausgegeben Hinweise zur Einhaltung des Prevention of Money Laundering Act (PMLA) an neun Offshore-Kryptowährungsbörsen. Dieser Schritt erfolgt, nachdem das Land im März KYC-Verfahren und die Registrierung bei der FIU für Kryptounternehmen vorgeschrieben hat und sowohl inländische als auch Offshore-Virtual Asset Service Provider (VASPs) verpflichtet, sich als meldende Einheiten zu registrieren und die PMLA-Richtlinien einzuhalten.

Zu diesen Börsen gehören wichtige Plattformen wie Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global und Bitfinex.

Im Jahr 2022 wird die Fintech-Abteilung der RBI enthüllt eine Konzeptnotiz zur digitalen Währung der Zentralbank (CBDC), die Pläne für die Zentralbank von Indien enthüllt, ein begrenztes Pilotprojekt der digitalen Rupie (e ₹) für bestimmte Anwendungsfälle zu starten. Der e£, der als digitale Version von Banknoten beschrieben wird, soll eine zusätzliche Option zu herkömmlichen Geldformen bieten und ein schnelleres, günstigeres und zugänglicheres Tauschmittel darstellen. 

Südkorea

Ähnlich wie andere Nationen setzen auch Südkoreaner auf Blockchain und Kryptowährungen. Dementsprechend nahm das Land eine proaktive Haltung zur Regulierung digitaler Vermögenswerte ein. Zahlreiche Gesetze und Vorschriften wurden umgesetzt, um das sichere und ordnungsgemäße Funktionieren des Kryptowährungsmarktes in Südkorea zu gewährleisten.

Im Jahr 2018 führten die Regulierungsbehörden des Landes ein Verbot des anonymen Handels mit Kryptowährungen ein, um zu verhindern, dass virtuelle Währungen für Straftaten wie Geldwäsche verwendet werden.

Im Jahr 2021 hat die südkoreanische Regierung eine Änderung des Gesetzes über die Meldung und Verwendung spezifischer Finanztransaktionsinformationen umgesetzt, die vorschreibt, dass alle Anbieter virtueller Asset-Dienste (VASPs), einschließlich Kryptowährungsbörsen, Depotbank-Wallet-Anbieter und Initial Coin Offering (ICO), Projekte müssen sich bei der Korea Financial Intelligence Unit (KFIU) registrieren, um in Südkorea tätig zu sein.

Darüber hinaus äußerten die Aufsichtsbehörden den Wunsch, für das Steuerjahr 20 eine Steuer von 2022 % auf Kryptowährungstransaktionen einzuführen, die für Kapitalgewinne von mehr als 50 Millionen Won für Anleger in Aktien und Anleihen gelten soll. Für Übertragungen von Krypto-Vermögenswerten ohne Verkauf gelten gesetzliche Schenkungs- und Erbschaftssteuersätze von bis zu 50 %. Allerdings wurden im Juli die geplanten Steuern auf Krypto-Erträge bis 2025 verschoben.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Anfang dieses Jahres hat die südkoreanische Finanzdienstleistungskommission (FSC) vorgeschlage ein Verbot der Verwendung von Kreditkarten für Kryptowährungstransaktionen aufgrund von Bedenken hinsichtlich illegaler Geldabflüsse ins Ausland und Geldwäscherisiken. 

Nach der Genehmigung der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC für börsengehandelte Bitcoin-Spotfonds (ETF), FSC bekräftigt seine Regel, die es Finanzinstituten verbietet, Krypto-ETFs aufzulegen.

Singapur

Im Laufe der Jahre hat die Monetary Authority of Singapore (MAS) immer wieder auf die erheblichen Risiken hingewiesen, die mit dem Handel mit Kryptowährungen verbunden sind, und betont, dass dieser Handel für die breite Öffentlichkeit ungeeignet sei.

Im Jahr 2020 hat Singapur sein Gesetz erlassen Gesetz über Zahlungsdienste, ein umfassender Rahmen zur Regulierung von Zahlungsdiensten und der Bereitstellung von Kryptowährungsdiensten für die breite Öffentlichkeit.

Im Januar 2022 verhängte das Land eine Verbot gegen Kryptodienstanbieter und verbietet ihnen, ihre Dienste im öffentlichen Raum oder über Drittkanäle wie Social-Media-Influencer zu bewerben. Die Vermarktung ist auf die offiziellen Plattformen der Anbieter beschränkt, beispielsweise Unternehmenswebsites, mobile Anwendungen oder bestimmte Social-Media-Konten.

Darüber hinaus kündigte MAS nach einer öffentlichen Konsultation im Oktober 2022 Maßnahmen zum Anlegerschutz an Digitaler Zahlungstoken (DPT) Dienstleister. Mit Wirkung zum Ende des Jahres 2023 verlangen diese Maßnahmen von den Anbietern, die Vermögenswerte ihrer Kunden durch einen gesetzlichen Treuhandfonds zu schützen und die Ausleihe und den Einsatz von DPT-Tokens für Privatkunden einzuschränken. 

Andererseits sagte Singapurs Vizepremierminister Heng Swee Keat während des Point Zero Forums in der Schweiz im vergangenen Juni 2022: markiert das transformative Potenzial von Web3, Blockchain, NFTs und dezentralen autonomen Organisationen (DAOs) in der Fintech-Community.

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Im November MAS ausgegeben der letzte Teil seiner Antworten auf Rückmeldungen zu vorgeschlagenen Vorschriften für Kryptodienstanbieter. Die Zentralbank hält an Anforderungen an Krypto-Unternehmen fest, um Privatkunden von Spekulationen mit Kryptowährungen abzuhalten, indem sie Finanzierungen, Margin-Transaktionen und Handelsanreize verbietet. MAS betont außerdem die Vermeidung lokal ausgestellter Kreditkartenzahlungen und die Notwendigkeit, das Risikobewusstsein eines Kunden zu prüfen, bevor ihm Zugang zu Dienstleistungen gewährt wird. 

Im vergangenen August veröffentlichte die Finanzaufsichtsbehörde des Landes die endgültige Fassung Regeln für Stablecoins, eine Art digitale Währung. Gemäß den Vorschriften müssen die Reserven zur Deckung von Stablecoins in risikoarmen und hochliquiden Vermögenswerten gehalten werden und stets dem Wert der im Umlauf befindlichen Stablecoins entsprechen oder diesen übersteigen.

FATF

Die Financial Action Task Force (FATF) trägt aktiv zur Gestaltung von Richtlinien und Empfehlungen für Kryptowährungen und virtuelle Vermögenswerte bei, um die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern. Während die Vorschriften für Kryptowährungen von Land zu Land unterschiedlich sind, orientieren sich viele Länder bei der Festlegung ihrer Regulierungsrahmen für virtuelle Vermögenswerte an den FATF-Empfehlungen oder berücksichtigen diese.

Die FATF ist eine zwischenstaatliche Organisation, die weltweite Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und zum Schutz des internationalen Finanzsystems festlegt. Es umfasst 39 offizielle Mitgliedsländer und Mitgliedsländer von 9 regionalen Körperschaften im FATF-Stil. 

Die Philippinen sind jedoch kein direktes Mitglied der FATF, sondern der Asia/Pacific Group on Money Laundering angeschlossen, einer der regionalen Gremien im FATF-Stil.

Kryptowährungen werden dadurch reguliert Reiseregel Das schreibt vor, dass die Länder sicherstellen müssen, dass Virtual Asset Service Providers (VASPs) die erforderlichen Informationen zu Absendern und Begünstigten für die Übertragung virtueller Vermögenswerte einholen und pflegen. 

Vor kurzem, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ausgegeben ein Memorandum, das Klarheit über die Anforderungen an die Reiseregeln für lokale VASPs bietet. Das Memorandum geht auf Aspekte im Zusammenhang mit Peer-to-Peer-Transaktionen ein und skizziert regulatorische Erwartungen für Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets. 

Regulierungsaussichten für die Philippinen

Obwohl das Land noch kein spezifisches Gesetz zur Regelung von Kryptowährungen hat, gibt es dennoch Vorschriften, die sich auf den kryptobezogenen Markt des Landes auswirken.

Der Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ist für die Regulierung der Geldpolitik des Landes verantwortlich. Im Jahr 2017 gab die BSP das Rundschreiben Nr. 944 heraus, das virtuelle Währungen als gültige Zahlungsmethode anerkannte. Das Rundschreiben verlangte, dass virtuelle Währungsumtausche sich bei der BSP registrieren und die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einhalten müssen.

Als Erweiterung der ursprünglichen Vorschriften führte die BSP im Jahr 2021 die Richtlinien für Virtual Asset Service Providers (VASPs) ein. Diese Richtlinien legten den Grundstein für einen umfassenden Regulierungsrahmen für den virtuellen Währungsumtausch auf den Philippinen. In diesem Rahmen müssen VASPs eine Lizenz vom BSP einholen, bevor sie ihre Geschäftstätigkeit im Land aufnehmen.

Darüber hinaus betonen die Richtlinien die Notwendigkeit wirksamer Know Your Customer (KYC)- und AML/CTF-Maßnahmen. VASPs müssen Kundenidentifikationsinformationen sammeln und Transaktionen aktiv überwachen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu melden. Derzeit verfügt die BSP über eine Moratorium für die Erteilung neuer VASP-Lizenzen bis September 2025. 

Lesen: Liste der lizenzierten virtuellen Währungsbörsen auf den Philippinen

Andererseits veröffentlichte die SEC, die für die Überwachung von Wertpapieren, Investitionen und Finanzinstrumenten zuständig ist, eine Empfehlung zu Initial Coin Offerings (ICOs) und Kryptowährungsinvestitionen, in der sie Anleger vor potenziellen Risiken im Jahr 2018 warnte. Darüber hinaus hat die Kommission Unternehmen dazu verpflichtet, sich zu engagieren in ICOs müssen sich bei ihm registrieren und die Wertpapiervorschriften einhalten.

Lesen: Was sind die sieben bemerkenswerten kryptobezogenen Vorschriften in PH und ihre Auswirkungen auf die Gemeinschaft?

Aktuelle Aktion zu Krypto:

Letzten November hat die Kommission gewarnt gegen Binance und nicht autorisierte Börsen und bittet die National Telecommunication Commission (NTC) und das Department of Information and Communications Technology (DICT) um Hilfe sperren auf den Philippinen, wodurch Benutzer daran gehindert würden, die Website und Anwendungen lokal zu erreichen.

Letzten Monat gab die SEC ihre bekannt Pläne bis Ende dieses Jahres oder im ersten Quartal 1 die Digital Asset Security Service Provider Rules einzuführen. Diese Vorschriften zielen darauf ab, einen umfassenden Rechtsrahmen für digitale Vermögenswerte zu schaffen, der sich insbesondere auf diejenigen konzentriert, die als Wertpapiere gelten. Im Gegensatz zu den VASP-Regeln der BSP für Krypto-zu-Fiat-Transaktionen konzentrieren sich die Regeln der SEC auf eine breitere Nutzung von Kryptowährungen und die Regulierung des Ökosystems, um Probleme wie das zu verhindern FTX-Vorfall.

Dieser Artikel wurde auf BitPinas veröffentlicht: Globaler Regulierungsausblick für Kryptowährungen 2024

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• Quelle: https://bitpinas.com/feature/crypto-regulation-2024/