Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA)
hat gegen M1 Finance eine Geldstrafe von 850,000 US-Dollar wegen Versäumnissen bei der Aufsicht des Fintech-Unternehmens verhängt
von Social-Media-Influencern. An dieser Durchsetzungsmaßnahme ist das Unternehmen beteiligt
Influencer-Marketingkampagne für Brokerage-Konten.
Zwischen Januar 2020 und April 2023 führte M1 Finance eine Influencer-Marketingkampagne mit über 1,700 sozialen Medien durch
Influencer, um die Dienstleistungen des Unternehmens zu bewerben. Diese Influencer wurden mit der Erstellung von Inhalten beauftragt
das die Maklerkonten von M1 Finance präsentierte und potenzielle Kunden anlockte
mit dem Versprechen finanzieller Freiheit und Flexibilität.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde ergaben Untersuchungen zahlreiche Verstöße von M1 Finance und seinen Influencern. Berichten zufolge enthielten die Social-Media-Beiträge, in denen M1 Finance beworben wurde, keine genauen Informationen gemäß den Vorschriften. FINRA erklärte, dass das Unternehmen die Öffentlichkeit mit der Verlockung leichter Einnahmen in die Irre geführt habe, da die Beiträge der Influencer nicht den Vorschriften entsprachen
Standards.
Bill St. Louis, Executive Vice President und Leiter von
Durchsetzung bei FINRA, erwähnt: „Da Investoren zunehmend nutzen
soziale Medien, um ihre finanziellen Entscheidungen zu informieren, die Regeln der FINRA
Besonders wichtig ist die Kommunikation mit der Öffentlichkeit. FINRA wird dies auch weiterhin tun
Überlegen Sie, ob Unternehmen entsprechende Praktiken anwenden und Aufsichtssysteme aufrechterhalten
sind angemessen darauf ausgelegt, den Risiken im Zusammenhang mit Social-Media-Influencern zu begegnen
Programme."
Wir haben M1 Finance eine Geldstrafe von 850,000 US-Dollar für Social-Media-Beiträge auferlegt, die von Influencern im Namen des Unternehmens verfasst wurden und nicht fair oder ausgewogen waren oder übertriebene, ungerechtfertigte, vermeintliche oder irreführende Behauptungen enthielten.
Erfahren Sie mehr ▶️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
– FINRA (@FINRA) 18. März 2024
Insbesondere die Behauptungen bezüglich der Marge des Unternehmens
Es wurde festgestellt, dass das Kreditprogramm irreführend war und Influencer falsche Behauptungen aufstellten
dass Kunden Margin-Darlehen jederzeit folgenlos zurückzahlen könnten.
Regulierungsaufsicht und Compliance
Darüber hinaus hat das Unternehmen es versäumt, das zu prüfen oder zu genehmigen
Beiträge seiner Influencer, die gegen gesetzliche Vorschriften verstoßen. Darüber hinaus mangelte es M1 Finance an einem angemessenen und schriftlichen Aufsichtssystem
Verfahren zur Überwachung der Influencer-Kommunikation. Daher stimmte das Unternehmen den Feststellungen der Regulierungsbehörde zu und verpflichtete sich, diese Mängel zu beheben.
Kürzlich FINRA gegen Morgan Stanley Smith Barney LLC eine Geldstrafe verhängt a
hohe Summe von 1.6 Millionen US-Dollar für das Versäumnis, den gescheiterten Inter-Dealer umgehend glattzustellen
kommunale Wertpapiertransaktionen durchzuführen und rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um physische Wertpapiere zu erhalten
Besitz oder Kontrolle kommunaler Sicherheitspositionen, die 30 Kalenderjahre überschritten haben
Tage, Finanzen Magnates gemeldet.
Bei ihrer Untersuchung entdeckte die FINRA Fälle, in denen
Morgan Stanley hat es versäumt, 239 Inter-Dealer-Municipal-Transaktionen zu stornieren oder zu schließen
Transaktionen, die mehr als 20 Kalendertage nach dem Abrechnungsdatum dauern, insgesamt
ca. 9 Millionen US-Dollar von Dezember 2016 bis August 2021.
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA)
hat gegen M1 Finance eine Geldstrafe von 850,000 US-Dollar wegen Versäumnissen bei der Aufsicht des Fintech-Unternehmens verhängt
von Social-Media-Influencern. An dieser Durchsetzungsmaßnahme ist das Unternehmen beteiligt
Influencer-Marketingkampagne für Brokerage-Konten.
Zwischen Januar 2020 und April 2023 führte M1 Finance eine Influencer-Marketingkampagne mit über 1,700 sozialen Medien durch
Influencer, um die Dienstleistungen des Unternehmens zu bewerben. Diese Influencer wurden mit der Erstellung von Inhalten beauftragt
das die Maklerkonten von M1 Finance präsentierte und potenzielle Kunden anlockte
mit dem Versprechen finanzieller Freiheit und Flexibilität.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde ergaben Untersuchungen zahlreiche Verstöße von M1 Finance und seinen Influencern. Berichten zufolge enthielten die Social-Media-Beiträge, in denen M1 Finance beworben wurde, keine genauen Informationen gemäß den Vorschriften. FINRA erklärte, dass das Unternehmen die Öffentlichkeit mit der Verlockung leichter Einnahmen in die Irre geführt habe, da die Beiträge der Influencer nicht den Vorschriften entsprachen
Standards.
Bill St. Louis, Executive Vice President und Leiter von
Durchsetzung bei FINRA, erwähnt: „Da Investoren zunehmend nutzen
soziale Medien, um ihre finanziellen Entscheidungen zu informieren, die Regeln der FINRA
Besonders wichtig ist die Kommunikation mit der Öffentlichkeit. FINRA wird dies auch weiterhin tun
Überlegen Sie, ob Unternehmen entsprechende Praktiken anwenden und Aufsichtssysteme aufrechterhalten
sind angemessen darauf ausgelegt, den Risiken im Zusammenhang mit Social-Media-Influencern zu begegnen
Programme."
Wir haben M1 Finance eine Geldstrafe von 850,000 US-Dollar für Social-Media-Beiträge auferlegt, die von Influencern im Namen des Unternehmens verfasst wurden und nicht fair oder ausgewogen waren oder übertriebene, ungerechtfertigte, vermeintliche oder irreführende Behauptungen enthielten.
Erfahren Sie mehr ▶️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
– FINRA (@FINRA) 18. März 2024
Insbesondere die Behauptungen bezüglich der Marge des Unternehmens
Es wurde festgestellt, dass das Kreditprogramm irreführend war und Influencer falsche Behauptungen aufstellten
dass Kunden Margin-Darlehen jederzeit folgenlos zurückzahlen könnten.
Regulierungsaufsicht und Compliance
Darüber hinaus hat das Unternehmen es versäumt, das zu prüfen oder zu genehmigen
Beiträge seiner Influencer, die gegen gesetzliche Vorschriften verstoßen. Darüber hinaus mangelte es M1 Finance an einem angemessenen und schriftlichen Aufsichtssystem
Verfahren zur Überwachung der Influencer-Kommunikation. Daher stimmte das Unternehmen den Feststellungen der Regulierungsbehörde zu und verpflichtete sich, diese Mängel zu beheben.
Kürzlich FINRA gegen Morgan Stanley Smith Barney LLC eine Geldstrafe verhängt a
hohe Summe von 1.6 Millionen US-Dollar für das Versäumnis, den gescheiterten Inter-Dealer umgehend glattzustellen
kommunale Wertpapiertransaktionen durchzuführen und rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um physische Wertpapiere zu erhalten
Besitz oder Kontrolle kommunaler Sicherheitspositionen, die 30 Kalenderjahre überschritten haben
Tage, Finanzen Magnates gemeldet.
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Morgan Stanley hat es versäumt, 239 Inter-Dealer-Municipal-Transaktionen zu stornieren oder zu schließen
Transaktionen, die mehr als 20 Kalendertage nach dem Abrechnungsdatum dauern, insgesamt
ca. 9 Millionen US-Dollar von Dezember 2016 bis August 2021.
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- PlatoHealth. Informationen zu Biotechnologie und klinischen Studien. Hier zugreifen.
- Quelle: https://www.financemagnates.com//fintech/finra-slaps-m1-finance-with-850000-fine-for-misleading-social-media-influencer-posts/
