Während die Welt darum kämpft, Netto-COXNUMX-Emissionen von Null zu erreichen, steht der Finanzdienstleistungssektor vor der Herausforderung, seine finanzierten Emissionen zu reduzieren. Vor diesem Hintergrund wird ESG-Fintech, das Daten und Technologie für Umwelt-, Sozial- und Governance-Zwecke (ESG) nutzt, eine entscheidende Rolle dabei spielen, den Sektor bei der Verwirklichung seiner Ambitionen zu unterstützen, heißt es in einem neuen Bericht von KPMG Singapur.

Das Krepppapier stützt sich auf die Erkenntnisse von Branchenführern bei der Veranstaltung „Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs“ der KPMG Singapore Business Foundry fand statt Im vergangenen Monat. Es zeigt, wie die Rolle von ESG-Fintech für Finanzinstitute und ihre Kunden bei der Beschleunigung ihrer Dekarbonisierungs- und Transformationswege immer wichtiger wird.

Dem Bericht zufolge nimmt in Südostasien die Dynamik zur Mobilisierung grüner und Übergangsfinanzierung zu, was zu einem größeren Bedarf an neuen grünen Technologien und nachhaltigeren Lösungen in großem Maßstab führt.

ESG-Fintech kann die Erfassung von Nachhaltigkeitsdaten vereinfachen, Risiko-Ertrags-Rahmenwerke unterstützen und die Einführung von Dekarbonisierungstechnologien vorantreiben und so Finanzinstituten und ihren Kunden effektiv dabei helfen, ihre Dekarbonisierungs- und Netto-Null-Ziele zu erreichen, heißt es in dem Bericht.

Insbesondere können diese neuen technologiegestützten Lösungen Finanzinstitute dabei unterstützen, ihre ESG-Datenherausforderungen anzugehen und diesen Organisationen bessere Möglichkeiten zur Erfassung, Analyse und Überprüfung von Daten für ihre Berichtsanforderungen zu bieten.

Dies kann beispielsweise durch die Nutzung und Aggregation von Echtzeitdaten aus alternativen Quellen wie Drohnen und Satelliten sowie durch den Einsatz von Big Data erreicht werden, um Unternehmen dabei zu helfen, ESG-Risikofaktoren wie Entwaldung, Landnutzungsänderungen, Luftqualität und Wasser zu identifizieren Qualität oder Verfügbarkeit. Finanzinstitute wären dann in der Lage, diese zusätzlichen Informationen zusammen mit den selbst gemeldeten Daten ihrer Kunden zu nutzen, um die mit ihren Kunden verbundenen Umweltrisiken besser zu kontextualisieren und ihre Fortschritte bei der Erreichung ihrer Nachhaltigkeitsziele zu überwachen.

Der Bericht untersucht auch, wie nachhaltigkeitsbezogene Finanzierungen in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum erlebt haben, stellt jedoch fest, dass der Einsatz von Übergangsfinanzierungen durch die Komplexität und Verbreitung von Taxonomien und Rahmenwerken in den verschiedenen Rechtsgebieten verlangsamt wurde.

Unter Übergangsfinanzierung versteht man die Finanzierung von Industriezweigen mit hohem COXNUMX-Ausstoß, etwa der Kohleverstromung, der Stahl- und Zementindustrie, um den Übergang zur Dekarbonisierung zu finanzieren.

In diesem Zusammenhang kann ESG-Fintech dazu beitragen, diese Komplexität zu überwinden, indem es künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) nutzt, um Gemeinsamkeiten und Unterschiede zwischen verschiedenen Taxonomien und Frameworks zu identifizieren, Lösungen zur Transformation von Datensätzen zu entwickeln und den Bewertungsprozess zu rationalisieren, so der Bericht sagt.

Dies sind nur einige der möglichen Anwendungen von Fintech im Klima- und ESG-Bereich, und in diesem Bereich gibt es viele weitere Möglichkeiten. Beispielsweise möchten viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Nachhaltigkeitsdaten melden, doch den meisten fehlen die Ressourcen, um Dekarbonisierungsinitiativen eigenständig umzusetzen. Dies stellt eine Chance für die Einführung digitaler Tools und Plattformen dar, die den Prozess der Berichterstattung und Datenerfassung für KMU vereinfachen und standardisieren können, heißt es in dem Bericht.

Mit Blick auf die Zukunft stellt der Bericht fest, dass die Verschiebung der Präferenzen von Investoren und Verbrauchern hin zu nachhaltigen Produkten und Dienstleistungen mehr Unternehmen dazu anregen wird, sich der Dekarbonisierung zuzuwenden, und zu einer höheren Nachfrage nach ESG-bezogenen Produkten und Dienstleistungen führen wird. Dies wird letztendlich zu verstärkten Investitionen in diesem Bereich durch Risikokapital- (VC) und Private-Equity-Firmen führen. Dies wird wiederum zu einer groß angelegten Kommerzialisierung weiterer Dekarbonisierungstechnologien führen und dem Sektor mehr Chancen bieten, insbesondere im Zusammenhang mit privat-öffentlichen Kooperationen.

KPMG Singapur-Partner und globaler Fintech-Chef Antony Ruddenklau erwartet Der globale ESG-Fintech-Markt wird von 21 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf über 160 Milliarden US-Dollar in den nächsten fünf Jahren wachsen, angetrieben durch neue Richtlinien und die Bemühungen der Regulierungsbehörden, Nachhaltigkeit zu einer zentralen Priorität für Unternehmen zu machen. Damit einhergehen werden steigende ESG-Fintech-Ausgaben, die zwischen 68 und 2022 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 2025 % wachsen werden.

In dieser aufstrebenden Landschaft entwickelt sich Singapur schnell zu einem wichtigen Knotenpunkt für die ESG-Fintech-Entwicklung, unterstützt von verschiedenen Interessenvertretern der Branche, darunter der Monetary Authority of Singapore (MAS), Investoren, der Startup-Community und Ökosystempartnern, heißt es in einem Bericht des Beratungsunternehmens vom November 2022 sagt.

Zu den bemerkenswerten Startups und Initiativen in diesem Bereich gehören RegASK, eine digitale Plattform, die KI nutzt, um die regulatorische Forschung und das Management von ESG-Themen zu verbessern, und ESGenome, eine gemeinsame Initiative von MAS und Singapore Exchange (SGX Group) zur Entwicklung eines gemeinsamen Offenlegungsprogramms für an der SGX notierte Unternehmen Unternehmen und AirCarbon Exchange, eine globale Handelsplattform, die sich auf den freiwilligen COXNUMX-Handelsmarkt konzentriert.

Singapur hat 2021 den Green Plan 2030 ins Leben gerufen, einen nationalen Plan, der Nachhaltigkeitsziele festlegt. Zu den Zielen gehört es, das Land zum führenden Zentrum für grüne Finanzen und Dienstleistungen zu machen und den Übergang Asiens zu einer kohlenstoffarmen, nachhaltigen Zukunft zu erleichtern.

KPMG geht davon aus, dass Singapur weiterhin eine wichtige Rolle bei der Förderung von ESG-Fintech-Innovationen spielen und weiterhin Investitionen anziehen wird. Das Unternehmen geht davon aus, dass die jährlichen Gesamtinvestitionen in den ESG-Fintech-Sektor des Stadtstaats bis 6.59 2025 Milliarden US-Dollar erreichen werden.

Laut KPMG werden die weltweiten Investitionen in ESG-Fintech-Innovationen in diesem Jahr voraussichtlich 52 Milliarden US-Dollar erreichen, mehr als das Doppelte der Gesamtsumme von 2022 Milliarden US-Dollar im Jahr 21. Bis 2025 werden sich die weltweiten ESG-Ausgaben voraussichtlich auf 166.7 Milliarden US-Dollar belaufen. Davon fließen 28.8 Milliarden US-Dollar in ESG-Fintech-Unternehmen.

Erwartete Gesamtinvestitionen weltweit in ESG-Fintech, Quelle: KPMG Singapur, November 2022

Ausgewählte Bildquelle: bearbeitet von freepik

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• Quelle: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/