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In der dramatischsten Bankenimplosion seit der Großen Rezession schlossen die Aufsichtsbehörden am Freitag die Silicon Valley Bank, ein bei Risikokapitalgebern beliebtes Finanzinstitut, das Beziehungen zu hochkarätigen Proptech-Unternehmen wie Airbnb, Opendoor, Tomo, Roofstock, OJO und Andere.

Kalifornien Regulierungsbehörden die Bank schließen, während die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ihre Vermögenswerte beschlagnahmte. Die Schließung geschah, als die Einleger der Bank diese Woche in einigen Fällen damit begannen, ihr Geld abzuheben auf Geheiß von prominenten Persönlichkeiten aus dem Silicon Valley wie Peter Thiel, was letztendlich zu einem Ansturm auf die Bank führte.

Die Immobilienbranche machte sich auf Auswirkungen gefasst, als die Finanzwelt auf den größten Bankenzusammenbruch seit dem Finanzkollaps von 2008 reagierte.

Um ein Gefühl dafür zu vermitteln, wie schnell die SVB zusammenbrach, sagte OJO-Gründer und CEO John Berkowitz am Freitagmorgen, dass die Bank ein „unglaublicher Partner“ gewesen sei und dass er vorhabe, trotz 48-stündiger Turbulenzen bei der Bank zu bleiben.

„Die Silicon Valley Bank hat mir als Unternehmer und meinen Unternehmen durch dick und dünn zur Seite gestanden“, schrieb er. „Wir werden dasselbe tun, da es das Richtige und gut für das breitere Ökosystem ist. Wenn Tech die Bankenlösungen der SVB verlieren würde, wäre das ein großer Nachteil für alle Beteiligten.“

Innerhalb weniger Stunden hatte die FDIC die Bank übernommen.

Die Silicon Valley Bank hat viel auf die Zukunft von Proptech-Unternehmen gesetzt und Ende 228 die Chance, die Unternehmen durch die Verbindung von Immobilien und Technologie geschaffen haben, als „2019-Billionen-Dollar-Möglichkeit“ bezeichnet.

Die Firma in Opendoor investiert und Airbnb unter anderem im Raum. Im Jahr 2020 schrieb der Investor Keith Rabois der Bank den frühen Erfolg von Opendoor zu.

„Die Silicon Valley Bank verdient auch Anerkennung für Opendoor“, schrieb er auf Twitter. „Ohne ihre Unterstützung am Anfang wäre es fast unmöglich gewesen, nachzuweisen, dass wir Immobilien erfolgreich über ein Modell bewerten können.“

Das volle Ausmaß des Zusammenbruchs dieser Woche wird möglicherweise erst nächste Woche bekannt, obwohl einige Beobachter erwarteten, dass die Auswirkungen weitreichend sein würden.

Ein leitender Angestellter des Unternehmens erwähnte letztes Jahr ausdrücklich Opendoor, Roofstock, Homebound, Nomad, Airbnb und Tomo als Proptech-Unternehmen, die Teil seines „Kernbereichs unserer Investitionsstrategie“ waren.

Die SVB machte auch Geschäfte mit Homeward, dessen CEO Tim Heyl sagte, er habe etwas Geld bei der gescheiterten Bank.

„Es macht das Leben aller etwas stressiger, während Unternehmen abwarten, ob Mittel freigegeben werden“, sagte Heyl. „Zum Glück hatten wir nur einen kleinen Teil unseres Geldes dabei. Die SVB war schon immer ein großartiger Partner für Startups, daher ist es bedauerlich, dass sich dies auswirkt.“

Ein Sprecher von Side sagte, das Unternehmen „befinde sich in guter finanzieller Verfassung und habe keine Vermögenswerte bei der Silicon Valley Bank, sodass wir von den heutigen Nachrichten nicht beeinflusst werden“.

Airbnb, Homebound und Tomo antworteten am Freitag nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.

Dem Zusammenbruch am Freitag folgten tagelange Tumulte für die Bank. Inmitten wachsender Besorgnis über ihre finanzielle Situation hatte die Bank versucht, Geld zu beschaffen und dann einen Käufer zu finden.

Dann fielen die Aktien der Muttergesellschaft der Bank, der SVB Financial Group, am Donnerstag um 60 Prozent. Die Aktien fielen am Freitag während der vorbörslichen Stunden um weitere 60 Prozent. Der Handel mit dem Unternehmen wurde am Freitagmorgen eingestellt, da die Aktien weiter abstürzten.

Bildnachweis: Google

Die Bank hatte Ende 209 eine Bilanzsumme von rund 2022 Milliarden US-Dollar und insgesamt rund 175.4 Milliarden US-Dollar an Einlagen, sagte die FDIC in einer Erklärung.

„Zum Zeitpunkt des Abschlusses war die Höhe der Einlagen, die die Versicherungsgrenzen überschritten, unbestimmt“, fügte die Erklärung hinzu.

„Alle versicherten Einleger haben spätestens am Montagmorgen, dem 13. März 2023, vollen Zugriff auf ihre versicherten Einlagen“, so die sagte auch die Agentur. „Die FDIC wird unversicherten Einlegern innerhalb der nächsten Woche eine Vorausdividende zahlen. Nicht versicherte Einleger erhalten eine Zwangsverwaltungsbescheinigung für den verbleibenden Betrag ihrer nicht versicherten Gelder. Da die FDIC die Vermögenswerte der Silicon Valley Bank verkauft, können zukünftige Dividendenzahlungen an nicht versicherte Einleger erfolgen.“

Im Gegensatz zur Großen Rezession, als gescheiterte Finanzinstitute ein Chaos auslösten, das sich schnell über die Wirtschaft ausbreitete, gab es am Freitag wenig Bedenken, dass der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank – die sich stärker auf den Technologiesektor konzentrierte als andere Banken – einen breiteren Dominoeffekt auslösen würde. laut AP.

Einige Beobachter prognostizieren jedoch weiterhin Chaos und fordern Lösungen. Der milliardenschwere Hedgefonds-Investor Bill Ackman beispielsweise schlug der Bundesregierung vor, die SVB zu retten, da sie für Unternehmen von Bedeutung sei, die von Risikokapitalfirmen unterstützt werden.

„Das Scheitern von [SVB] könnte einen wichtigen langfristigen Motor der Wirtschaft zerstören, da sich VC-unterstützte Unternehmen auf SVB verlassen, um Kredite zu erhalten und ihre Betriebsmittel zu halten“, schrieb Ackman am Donnerstagabend. „Wenn privates Kapital keine Lösung bieten kann, sollte eine stark verwässernde staatliche Rettungsaktion in Betracht gezogen werden.“

Das Scheitern von @SVB_Finanzen könnte einen wichtigen langfristigen Motor der Wirtschaft zerstören, da sich VC-unterstützte Unternehmen auf die SVB verlassen, um Kredite zu erhalten und ihre Betriebsmittel zu halten. Wenn privates Kapital keine Lösung bieten kann, sollte eine stark verwässernde staatliche Rettungsaktion in Betracht gezogen werden.

– Bill Ackman (@BillAckman) 10. März 2023

Andere Beobachter prognostizierten unmittelbare Folgen für die Technologie-Belegschaft. Unter ihnen deutete der Unternehmer Brad Hargreaves auf Twitter an, dass der Zusammenbruch der Bank es den Unternehmen unmöglich machen würde, Mitarbeiter zu bezahlen, was wiederum zu „Massenentlassungen“ führen würde.

Jetzt können sie nächste Woche möglicherweise keine Gehaltsabrechnung machen. Unbezahlte Löhne durchdringen den Unternehmensschleier, daher sind Vorstände *unglaublich* empfindlich gegenüber der Einstellung von Arbeitnehmern, die sie möglicherweise nicht bezahlen können.

Erwarten Sie später heute, spätestens am Montag, Massenentlassungen.

– Brad Hargreaves (@bhargreaves) 10. März 2023

Hargreaves bemerkte auch, dass die Situation „massive Auswirkungen auf das Tech-Ökosystem haben wird“ und dass die Bank so in das Leben vieler Tech-Persönlichkeiten integriert war, dass es jetzt „ein ganzes Durcheinander für FDIC (oder den späteren Käufer) gibt abschalten.“

E-Mail an Taylor Anderson

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• Quelle: https://www.inman.com/2023/03/10/silicon-valley-bank-proptech-hub-for-real-estate-clients-collapses/