Letzten Monat wurde weithin berichtet, dass Binance, die größte Kryptowährungsbörse der Welt, wurde von US-Behörden untersucht. Beide US Department of Justice (DOJ) und die Internal Revenue Service (IRS) sollen die Aktivitäten des digitalen Marktplatzes unter die Lupe nehmen. Binance gab schnell eine Erklärung heraus, in der darauf hingewiesen wurde, dass sie ihre rechtlichen Verpflichtungen sehr ernst nehmen und mit Aufsichtsbehörden und Vollstreckungsbeamten zusammengearbeitet haben:
„Wir haben hart daran gearbeitet, ein robustes Compliance-Programm aufzubauen, das Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche und Instrumente enthält, die von Finanzinstituten verwendet werden, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu beheben“, erklärte das Unternehmen.
Anfang dieses Jahres wurde berichtet, dass die Kommission für den Handel mit Rohstoffen und Futures (CFTC) untersuchte auch die Binance-Operationen.
All dies kommt zu einer Zeit des Wandels in der US-Regierung, da die Biden-Administration die Führung übernimmt und neue Führungsschritte eintreten, um politische und regulatorische Fragen zu leiten. Der neue Vorsitzende des Securities and Exchange Commission (SEK), Gary Gensler, hat bei mehreren Gelegenheiten erwähnt, dass er besorgt über die fehlende Regulierungsaufsicht an Krypto-Börsen ist. Dies hat zu weiteren Diskussionen über neue Regeln und mögliche Durchsetzungsmaßnahmen geführt.
Kürzlich wurde gezeigt, dass Crowdfund Insider verbunden mit Clark Frogley der zehn Jahre als Bundesamt für Untersuchungen Agent, der Probleme wie Betrug und Geldwäsche untersucht. Nach Stationen bei Großbanken und anderen globalen Unternehmen wie Goldman Sachs und der Deutschen Bank ist Frogley jetzt Head of Financial Crime Solutions bei Quantexa – ein Deep-Data-Unternehmen, das Dienstleistungen für die Finanzindustrie erbringt. CI diskutierte die Neuigkeiten der Binance-Untersuchung und was für den Krypto-Austausch in Zukunft erwartet werden könnte. Unsere Diskussion ist unten.
Waren Sie überrascht über den Bericht, dass Binance untersucht wird?
Clark Frogley: Ich war nicht wirklich überrascht. Eine Sache, die wir bei der Strafverfolgung lernen, ist, dass, wenn es eine Möglichkeit gibt, legitimes Geld zu verdienen, es von anderen ausgenutzt werden kann und wird, um Erträge aus kriminellen Aktivitäten zu waschen. Jeder, der unrechtmäßig erworbene Gewinne erhält, muss einen Weg finden, diese in das Finanzsystem zu integrieren. Die unregulierten Aspekte des Crypto-Austauschs machen ihn aus diesen Gründen zu einem attraktiven Weg, so dass es keine große Überraschung war, festzustellen, dass es eine Untersuchung gab.
Binance ist seit vielen Jahren in Betrieb. Warum haben die Behörden so lange gebraucht, um Binance zu untersuchen?
Clark Frogley: Krypto-Börsen und digitale Vermögenswerte sind immer noch weitgehend unreguliert, sodass die Gesetze, die sie regeln, nicht immer so klar sind, wie es die Strafverfolgungsbehörden wünschen. Die Tatsache, dass eine Untersuchung angekündigt wurde, bedeutet nur, dass sie endlich bereit sind, sie öffentlich zu machen, nicht dass sie Binance oder andere Börsen seit einiger Zeit nicht untersuchen. Der Verdacht auf Fehlverhalten führt ständig zu Ermittlungen, aber es ist schwieriger, Fehlverhalten nachzuweisen, insbesondere wenn die Gesetze nicht klar sind. Ich gehe davon aus, dass die Ermittlungen seit Jahren andauern und endlich genügend Informationen gefunden wurden, um voranzukommen.
Binance hat ein Büro in Singapur, aber kein definiertes HQ (soweit wir wissen). Erschwert das die Regulierungsbehörden?
Clark Frogley: US-Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden hatten nie große Schwierigkeiten, die Zuständigkeit zu übernehmen, selbst wenn die Legitimität dieser Forderung nicht klar definiert war. Der AML Act von 2020 dehnt auch die Regulierungsbehörde auf alle ausländischen Niederlassungen von US-Finanzinstituten aus. Während die Regulierungsgesetze für Crypto auf Bundesebene noch nicht klar definiert sind, fällt jeder, der mit US-amerikanischen Waren oder Vermögenswerten handelt, unter die US-Aufsichtsgerichtsbarkeit Nr egal wo sie ihren Sitz haben. Die Strafverfolgungsbehörden können möglicherweise nicht die Gebühren erheben, die sie für eine Bank erheben würden, aber genau wie Al Capone wegen Steuerhinterziehung verhaftet wurde, gibt es andere Gesetze in den Büchern, die verwendet werden könnten. Es wird wahrscheinlich nicht so viel Verlangsamung verursachen, wie sich Binance erhofft.
Wird dies Auswirkungen auf Binance.us haben?
Clark Frogley: Es gab bereits einige Auswirkungen auf alle Krypto-Börsen, da sich die Leute im Zuge der Untersuchung zurückzogen. Dies wird jedoch meist nur von kurzer Dauer sein. Sobald ein wenig Zeit vergangen ist und Fehlverhalten bekannt gegeben oder abgewiesen wird, wird der Austausch wachsen.
Wenn ein Fehlverhalten festgestellt wird, wird Binance.us meiner Meinung nach kämpfen. Sie sind kleiner und bieten nichts Einzigartiges, was andere Börsen nicht bieten können. Ich denke, Binance war so beliebt, weil es so groß und vielfältig war. Für diejenigen, die nach Möglichkeiten suchen, illegale Gewinne zu verbergen, ist Anonymität im Verborgenen ein großer Vorteil. Legitime Händler fanden Trost in der Vielfalt des Angebots und auch in irgendeiner Form der Rechtfertigung mit so vielen anderen, die die Börse nutzen.
Binance blockiert wie die meisten anderen internationalen Krypto-Börsen den Handel mit US-Adressen, aber dies ist leicht zu umgehen. Was sind Ihre Gedanken dazu?
Clark Frogley: Ja, das ist leicht zu umgehen und wird kaum eine Pause für diejenigen verursachen, deren Absichten bereits dazu neigen, die Einnahmen aus illegalen Aktivitäten zu waschen. Kriminelle vereiteln täglich die BSA-Gesetze in Finanzinstituten, selbst wenn schwere regulatorische Prozesse vorhanden sind. Kryptos werden nicht nach dem gleichen Standard für Know Your Customer (KYC) oder Transaktionsüberwachung gehalten, so dass die Wahrscheinlichkeit gering ist, dass Binance wirklich die gesamte oder sogar den größten Teil der Umrundung abfängt.
In den letzten Jahren hat Binance zusätzliche Anstrengungen unternommen, um AML/KYC-Anforderungen zu berücksichtigen. Wird dies von den Regulierungsbehörden berücksichtigt? Und welche Art von Durchsetzungsmaßnahmen können die Feds ergreifen? Was ist mit CZ - was kann mit ihm passieren?
Clark Frogley: Dies hängt davon ab, welche Schritte wann unternommen wurden, wie umfassend und ob sie als wirksam erachtet wurden. Die Anforderungen an ein AML-Programm sind für regulierte Institute sehr klar. Und doch werden jedes Jahr mehrere als nicht konform befunden und mit Geldstrafen belegt. Krypto-Börsen haben eine geringere AML/KYC-Belastung und ich habe noch keine Institution gesehen, die Geld ausgibt, um einen Cent mehr konform zu sein, als sie es sein müssen. Was also mit Binance passiert, hängt davon ab, welche Schritte sie tatsächlich unternommen haben und wie sie umgesetzt wurden und wozu sie tatsächlich gesetzlich verpflichtet sind.
Die Verantwortung liegt bei der Spitze, daher ist CZ für jede Nichteinhaltung oder jedes Fehlverhalten verantwortlich, es sei denn, er kann zeigen, dass jemand ihn belogen hat oder es trotz aller Bemühungen des Unternehmens passiert ist. Normalerweise ist jemand wie ein AML-Beauftragter oder Chief Compliance Officer direkt verantwortlich, aber er handelt im Namen des CEO und der Ton von der Spitze, die Aufsicht der Führungskräfte, die AML-Kultur usw. werden alle untersucht.
Blockchain-Transaktionen lassen sich relativ leicht nachverfolgen und die Behörden beauftragen mittlerweile spezialisierte Firmen, um schändliche Aktivitäten aufzudecken. Sind die Tage der illegalen Aktivitäten, einschließlich der Geldwäsche, mit Krypto zu Ende? Was ist mit Tumblern? Was ist mit Nationen, die gegen US-Regulierungsbehörden arbeiten?
Clark Frogley: Es wäre schön, wenn wir 100 % der illegalen Aktivitäten aufdecken könnten. Die Wirksamkeit der Blockchain hängt nach wie vor von der Genauigkeit der eingegebenen Informationen und der Fähigkeit ab, die Identität zu bestätigen. Identitätsdiebstahl, falsche Ausweise usw. ermöglichen auch in der Blockchain immer noch Betrug und Täuschung. Je mehr wir über jedes einzelne Unternehmen verstehen, desto besser können wir verdächtiges Verhalten verfolgen und identifizieren und kriminelle Aktivitäten in unserem Finanzsystem eindämmen.
Wenn Binance in Frage gestellt wird, können wir erwarten, dass alle anderen kleineren Krypto-Börsen die gleiche Art von Behandlung erhalten?
Clark Frogley: Möglicherweise, aber ich denke, Binance war aufgrund ihrer Größe und ihres Volumens und all der Gerüchte, dass der Austausch von kriminellen Organisationen genutzt wird, anfälliger.
Wenn eine kleinere Börse nicht aufpasst und keine guten AML-Programme und keine bewährte AML-Technologie implementiert, befindet sie sich möglicherweise auch am falschen Ende einer Bundesuntersuchung. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis die regulatorischen Vorgaben strenger werden, so dass ein Gramm Prävention in diesem Fall einige Bitcoins wert ist.
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Quelle: https://www.crowdfundinsider.com/2021/06/175960-binance-under-the-microscope-former-fbi-agent-discusses-possible-investigation-of-worlds-largest-crypto-exchange/
